興業(yè)添天盈貨幣市場基金招募說明書（更新）(2026年第1號)
興業(yè)添天盈貨幣市場基金招募說明書（更新）
興業(yè)添天盈貨幣市場基金
招募說明書（更新）
(2026年第1號)
基金管理人：興業(yè)基金管理有限公司
基金托管人：交通銀行股份有限公司
興業(yè)添天盈貨幣市場基金招募說明書（更新）
重要提示
本基金經(jīng)2015年6月17日中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可【2015】1289
號文準予募集注冊，基金合同于2015年7月23日正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準確、完整。本招募說明書經(jīng)中國
證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和
收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風險。
本基金投資于貨幣市場，每萬份基金已實現(xiàn)收益會因為貨幣市場波動等因素
產(chǎn)生波動。投資人購買本貨幣市場證券投資基金并不等于將資金作為存款存放在
銀行或存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資人在投資本基金前，需全面認識本基金產(chǎn)品的風險收益特征和產(chǎn)品特性，充
分考慮自身的風險承受能力，理性判斷市場，對認(申)購基金的意愿、時機、數(shù)
量等投資行為作出獨立決策。投資人根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時也
需承擔相應的投資風險。投資本基金可能遇到的風險包括：因政治、經(jīng)濟、社會
等因素對證券價格波動產(chǎn)生影響而引發(fā)的系統(tǒng)性風險，個別證券特有的非系統(tǒng)性
風險，由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金份額產(chǎn)生的流動性風險，基金管理人在
基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風險，本基金投資策略所特有的風險等等。
投資人在認購（或申購）本基金時，請仔細閱讀本基金的招募說明書、基金
產(chǎn)品資料概要及基金合同。
基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負”原則，在投資人做出投資決
策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風險，由投資人自行負責。投資
人購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)。
基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并
不構(gòu)成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金產(chǎn)品資料概要編制、披露與更新要求，將不晚于2020年9月1日起執(zhí)
行。
本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本招募說明書“第十六部分基金的
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信息披露”章節(jié)約定的內(nèi)容為準。
本招募說明書中涉及的與托管相關(guān)的基金信息已經(jīng)本基金托管人復核。除非
另有說明，本更新招募說明書所載內(nèi)容截止日為2026年1月25日，有關(guān)財務數(shù)
據(jù)和凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)截止日為2025年12月31日（本招募說明書中的財務資料未
經(jīng)審計）。
興業(yè)添天盈貨幣市場基金招募說明書（更新）
目錄
一、緒言.............................................................................................................................................1
二、釋義.............................................................................................................................................2
三、基金管理人..................................................................................................................................7
四、基金托管人................................................................................................................................17
五、相關(guān)服務機構(gòu)............................................................................................................................21
六、基金的募集................................................................................................................................23
七、基金合同的生效........................................................................................................................24
八、基金份額的申購與贖回............................................................................................................25
九、基金的投資................................................................................................................................35
十、基金的業(yè)績................................................................................................................................48
十一、基金的財產(chǎn)............................................................................................................................51
十二、基金資產(chǎn)的估值....................................................................................................................52
十三、基金的收益與分配................................................................................................................57
十四、基金的費用與稅收................................................................................................................59
十五、基金的會計與審計................................................................................................................61
十六、基金的信息披露....................................................................................................................62
十七、風險揭示................................................................................................................................69
十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算..........................................................................73
十九、基金合同的內(nèi)容摘要............................................................................................................76
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.....................................................................................................92
二十一、對基金份額持有人的服務...............................................................................................112
二十二、其他應披露事項..............................................................................................................114
二十三、招募說明書的存放及查閱方式.......................................................................................116
二十四、備查文件..........................................................................................................................117
興業(yè)添天盈貨幣市場基金招募說明書（更新）
一、緒言
本基金的募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會2015年6月17日證監(jiān)許可【2015】1289
號文準予募集注冊，基金合同于2015年7月23日正式生效。
本《招募說明書（更新）》依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡
稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦
法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《公開募集證
券投資基金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《貨幣市場基金
監(jiān)督管理辦法》、《關(guān)于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、
《證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準則第5號＜招募說明書的內(nèi)容與格式＞》、
《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風險
規(guī)定》”）等有關(guān)法律法規(guī)以及《興業(yè)添天盈貨幣市場基金基金合同》編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準確性、完整性承擔法律責任。本基金是根據(jù)本招募說明書
所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本
招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
是約定基金當事人之間權(quán)利、義務的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當事人，其持有基金份額的行為本
身即表明其對基金合同的承認和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)
規(guī)定享有權(quán)利、承擔義務?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務，應
詳細查閱基金合同。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達到或超過基金份額總數(shù)的50%，但
在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導致被動達到或超過50%的除外。
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二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指興業(yè)添天盈貨幣市場基金
2、基金管理人：指興業(yè)基金管理有限公司
3、基金托管人：交通銀行股份有限公司
4、基金合同：指《興業(yè)添天盈貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任
何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《興業(yè)添天盈貨
幣市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《興業(yè)添天盈貨幣市場基金招募說明書》
及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《興業(yè)添天盈貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《興業(yè)貨幣市場證券投資基金基金產(chǎn)品資料概要》
及其更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務委員
會第五次會議通過，并經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務委
員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施、并經(jīng)2015年4月24日第
十二屆全國人民代表大會常務委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務委員
會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和
國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施
的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日
實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的
修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
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14、《流動性風險規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月
1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對
其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員
會
17、基金合同當事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔義
務的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準設立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團體或其他組織
20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理
辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中
國境外的機構(gòu)投資者
21、投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
23、基金銷售業(yè)務：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務
24、銷售機構(gòu)：指興業(yè)基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)
會規(guī)定的其他條件，取得基金代銷業(yè)務資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務
代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務的機構(gòu)
25、登記業(yè)務：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務的確認、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務的機構(gòu)?；鸬牡怯洐C構(gòu)為興業(yè)基金管理有
限公司或接受興業(yè)基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務的機構(gòu)
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27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構(gòu)辦理認購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務而引起的基金份
額變動及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認的
日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務申請的
開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務的工作日
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務規(guī)則》：指《興業(yè)基金管理有限公司開放式基金業(yè)務規(guī)則》，是由
基金管理人制定并不時修訂的，規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登
記方面的業(yè)務規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
39、認購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
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規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所
持基金份額銷售機構(gòu)的操作
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
48、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并
考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益
49、影子定價：為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場
利率和交易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利
益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金
持有的估值對象進行重新評估，即“影子定價”
50、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已
實現(xiàn)收益
51、7日年化收益率：指以最近七個自然日的每萬份基金已實現(xiàn)收益折算出
的年收益率
52、銷售服務費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務基金份額持有人的費用，該
筆費用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
53、基金份額分類：本基金分設兩類基金份額：A類基金份額和B類基金份
額。兩類基金份額分設不同的基金代碼，收取不同的銷售服務費并分別公布每萬
份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
54、A類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
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55、B類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務費的基金份額類別
56、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應收
申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
57、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值
58、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
59、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
60、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因
發(fā)行人債務違約無法進行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
61、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進行信息披露的全國性報刊及指定
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露
網(wǎng)站）等媒介
62、不可抗力：指本基金合同當事人不能預見、不能避免且不能克服的客觀
事件
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三、基金管理人
（一）基金管理人情況
名稱：興業(yè)基金管理有限公司
住所：福建省福州市鼓樓區(qū)五四路137號信和廣場25樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號興業(yè)銀行大廈13、14層
法定代表人：劉宗治
設立日期：2013年4月17日
批準設立機關(guān)及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2013]288號
組織形式：有限責任公司
注冊資本：12億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：021-22211866
聯(lián)系人：郭玲燕
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東名稱 出資比例
興業(yè)銀行股份有限公司 90%
中海集團投資有限公司 10%
合計 100%
（二）主要人員情況
1、董事會成員
劉宗治先生，董事長，碩士學位，經(jīng)濟師。曾任興業(yè)銀行總行投資銀行部總
經(jīng)理助理，總行企業(yè)金融總部投資銀行部副總經(jīng)理、風險總監(jiān)，總行投行與金融
市場風險管理部副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理等職?，F(xiàn)任興業(yè)基金管理有限公
司黨委書記、董事長。
馬大軍先生，董事，碩士學位。曾任興業(yè)銀行上海分行副行長、總行資金營
運中心總經(jīng)理等職?，F(xiàn)任興業(yè)銀行總行同業(yè)金融部/資產(chǎn)管理部總經(jīng)理。
李輝先生，董事，本科學歷。曾就職于上海遠洋運輸公司、中宏人壽保險有
限公司、?？等藟郾ｋU有限公司、美國國際集團、星展銀行等公司。曾任國泰基
金管理有限公司財富大學負責人、總經(jīng)理辦公室負責人、人力資源部（財富大學）
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及行政管理部負責人、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理。現(xiàn)任興業(yè)基金管理有限公司黨委
委員、總經(jīng)理。
杜海英女士，董事，碩士學位，經(jīng)濟師。曾任中海（海南）海盛船務股份有
限公司發(fā)展部科長、副主任、主任，中共中國海運（集團）總公司黨校副校長，
中共中國海運（集團）管理干部學院副院長，中海集團投資有限公司副總經(jīng)理、
黨委委員，中遠海運發(fā)展股份有限公司總經(jīng)理助理等職?，F(xiàn)任中遠海運發(fā)展股份
有限公司副總經(jīng)理、黨委委員，中海集團投資有限公司董事長、總經(jīng)理，中遠海
運（上海）投資管理有限公司副總經(jīng)理，河南遠海中原物流產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金管理有
限公司董事長，遠海投資有限公司董事長，遠海私募基金管理（天津）有限公司
董事長。
肖玉華女士，獨立董事，本科學歷，高級會計師。曾任農(nóng)行福建省分行財務
會計處副處長、運營管理部總經(jīng)理、專項檢查組組長、專項檢查組正處級調(diào)研員
等職；曾兼任農(nóng)行總行高級會計師評審專家、深化運營改革顧問組成員以及福建
省分行工會經(jīng)費審查委員會主任、財務審查委員會委員、集中采購委員會委員、
風險管理委員會委員、股改領(lǐng)導小組綜合組組長等職。現(xiàn)任福建石獅農(nóng)商銀行股
份有限公司獨立董事、福建省藝術(shù)館財務顧問。
陽德青先生，獨立董事，博士學位。曾任復旦大學計算機科學技術(shù)學院黨委
副書記、復旦大學研究生工作部副部長等職?，F(xiàn)任復旦大學大數(shù)據(jù)學院副院長、
副教授、博導，高等學術(shù)研究院副院長，上海市數(shù)據(jù)科學重點實驗室副主任。
丁浩員先生，獨立董事，博士學位。曾任上海財經(jīng)大學商學院講師、副教授
等職。現(xiàn)任上海財經(jīng)大學商學院副院長、講席教授、博導，兼任中國世界經(jīng)濟學
會理事、上海市世界經(jīng)濟學會副秘書長、上海市科技經(jīng)濟融合發(fā)展學會副會長。
2、公司高級管理人員
李輝先生，總經(jīng)理，簡歷同上。
黃文鋒先生，副總經(jīng)理，碩士學位，高級經(jīng)濟師。歷任興業(yè)銀行廈門分行鷺
江支行行長、集美支行行長，興業(yè)銀行廈門分行公司業(yè)務部兼同業(yè)部、國際業(yè)務
部總經(jīng)理，興業(yè)銀行廈門分行黨委委員、行長助理，興業(yè)銀行總行投資銀行部副
總經(jīng)理，興業(yè)銀行沈陽分行黨委委員、副行長?，F(xiàn)任興業(yè)基金管理有限公司黨委
委員、副總經(jīng)理，兼任興業(yè)財富資產(chǎn)管理有限公司執(zhí)行董事。
興業(yè)添天盈貨幣市場基金招募說明書（更新）
張順國先生，督察長，本科學歷。歷任泰陽證券上海投行總部高級經(jīng)理，深
圳發(fā)展銀行上海分行金融機構(gòu)部副總經(jīng)理、商人銀行部副總經(jīng)理，深圳發(fā)展銀行
上海分行寶山支行副行長，興業(yè)銀行上海分行漕河涇支行行長、靜安支行行長、
上海分行營銷管理部總經(jīng)理，興業(yè)基金管理有限公司上海分公司總經(jīng)理、上海興
晟股權(quán)投資管理有限公司總經(jīng)理、興投（平潭）資本管理有限公司執(zhí)行董事，興
業(yè)基金管理有限公司黨委委員、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理?，F(xiàn)任興業(yè)基金管理有限
公司黨委委員、紀委書記、督察長。
張玲菡女士，副總經(jīng)理，本科學歷。歷任銀河基金管理有限公司市場部渠道
經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司廣東分公司副總經(jīng)理、渠道部副總經(jīng)理、營
銷管理部總經(jīng)理、市場總監(jiān)，興業(yè)基金管理有限公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、督
察長?，F(xiàn)任興業(yè)基金管理有限公司副總經(jīng)理。
蒲延杰先生，總經(jīng)理助理，博士研究生學歷。曾任中國工商銀行股份有限公
司資產(chǎn)管理部投資經(jīng)理；瑞銀證券有限責任公司研究部分析師；申萬菱信基金管
理有限公司權(quán)益研究部研究員、基金經(jīng)理、固定收益投資總部總監(jiān)助理、權(quán)益研
究部負責人、權(quán)益投資部聯(lián)席負責人等；中銀國際證券股份有限公司基金管理部
權(quán)益投資總監(jiān)、基金經(jīng)理；興銀理財有限責任公司首席權(quán)益投資官、權(quán)益投資部
總經(jīng)理、固定收益投資二部總經(jīng)理?，F(xiàn)任興業(yè)基金管理有限公司黨委委員、總經(jīng)
理助理。
云鳳生先生，首席信息官，碩士學位。曾任興業(yè)銀行總行信息科技部上海研
發(fā)中心工程師、項目經(jīng)理，需求中心企金需求團隊副經(jīng)理、經(jīng)理，數(shù)據(jù)中心境外
支持處副處長，興業(yè)基金管理有限公司信息技術(shù)部總經(jīng)理?，F(xiàn)任興業(yè)基金管理有
限公司首席信息官、信息技術(shù)部總經(jīng)理。3、本基金基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
王卓然，新加坡國立大學統(tǒng)計學碩士。10年證券從業(yè)經(jīng)驗。2015年6月至
2017年4月在成都農(nóng)村商業(yè)銀行金融市場事業(yè)部擔任債券交易員、投資顧問；
2017年5月加入興業(yè)基金管理有限公司，2019年2月21日起擔任興業(yè)貨幣市場
證券投資基金的基金經(jīng)理，2019年8月22日至2020年12月23日擔任興業(yè)增
益五年定期開放債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，2020年1月21日起擔任興業(yè)
添天盈貨幣市場基金的基金經(jīng)理，2020年6月22日起擔任興業(yè)鑫天盈貨幣市場
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基金的基金經(jīng)理，2020年7月3日起擔任興業(yè)穩(wěn)固收益一年理財債券型證券投
資基金的基金經(jīng)理，2020年7月21日起擔任興業(yè)豐泰債券型證券投資基金的基
金經(jīng)理，2020年8月27日至2024年12月12日擔任興業(yè)嘉榮一年定期開放債
券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理，2022年6月27日起擔任興業(yè)30天滾動
持有中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，2024年1月12日起擔任興業(yè)中證
同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金的基金經(jīng)理。
（2）歷任基金經(jīng)理
徐瑩，于2015年7月23日至2017年4月28日期間擔任興業(yè)添天盈貨幣市
場基金基金經(jīng)理。
楊逸君,于2015年11月9日至2020年1月21日擔任興業(yè)添天盈貨幣市場
基金的基金經(jīng)理。
4、投資決策委員會成員
李輝先生，總經(jīng)理
黃文鋒先生，副總經(jīng)理。
蒲延杰先生，總經(jīng)理助理。
周鳴女士，固定收益投資部總經(jīng)理。
臘博先生，固定收益投資部總經(jīng)理助理。
倪侃先生，多元業(yè)務部/指數(shù)與量化業(yè)務部副總經(jīng)理（主持工作）。
丁進先生，多元業(yè)務部/指數(shù)與量化業(yè)務部副總經(jīng)理。
伍方方女士，固定收益研究部總經(jīng)理助理（主持工作）。
5、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責按照《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基
金管理人必須履行以下職責：
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配收益；
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5、進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
6、編制季度、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其
他法律行為；
12、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的或《基金合同》約定的其他職責。
（四）基金管理人承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》（以下簡稱“《證
券法》”）的行為，并承諾建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《證
券法》行為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》的行為，并承諾建立健全的
內(nèi)部風險控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
（5）依照法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法權(quán)益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責；
（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的
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基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從
事相關(guān)的交易活動；
（8）違反證券交易場所業(yè)務規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，
擾亂市場秩序；
（9）故意損害投資人及其他同業(yè)機構(gòu)、人員的合法權(quán)益；
（10）以不正當手段謀求業(yè)務發(fā)展；
（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）信息披露不真實，有誤導、欺詐成分；
（13）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
4、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標、
策略及限制等全權(quán)處理本基金的投資。
5、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，
采取有效措施，保證基金財產(chǎn)不用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）不得通過交易上的安排人為降低投資組合的平均剩余期限的真實天數(shù)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
（五）基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
2、不利用職務之便為自己及其被代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，
泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易
活動；
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4、不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
（六）基金管理人的風險管理制度
投資業(yè)務風險可以分為基本風險和操作風險?；撅L險包括投資對象的市場
風險和流動性風險；操作風險包括交易過程風險和投資紀律執(zhí)行風險等。
本公司建立健全了的風險管理體系，針對基金運作各個環(huán)節(jié)構(gòu)建了相應的風
險管理方法，并加以有效執(zhí)行。
1、風險管理體系
本基金的風險管理體系包括風險控制決策體系、風險控制監(jiān)控體系、風險控
制執(zhí)行體系、風險控制保障體系及自律體系。其中，風險控制執(zhí)行體系是在風險
控制決策、監(jiān)控、保障和自律體系共同支持下完成的，各個風險控制環(huán)節(jié)的關(guān)系
如圖1所示：
圖1、風險控制體系示意圖
風險控制決策由投資決策委員會負責，風險控制監(jiān)控由風險管理部負責，風
險控制執(zhí)行由各業(yè)務部門和職能部門負責，風險控制保障包括財務保障、屏蔽保
障和技術(shù)保障，自律體系包括法制教育和道德培養(yǎng)等。
督察長全面介入各個風險控制環(huán)節(jié)之中。
2、投資風險管理
本基金的投資風險控制包括事前風險控制、事中風險控制和事后風險控制。
事前風險控制主要指投資分析和投資決策中的風險控制；事中風險控制主要指交
易實施過程中的風險控制；事后風險控制主要指投資組合構(gòu)建之后的風險評估與
跟蹤。
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①投資分析的風險控制
投資分析風險主要指投資研究人員在收集信息、處理信息過程中可能存在的
致使基金份額持有人遭受損失的風險因素。對此，本公司建立了從研究初選庫到
投資備選庫的嚴格研究流程和制度，并有效執(zhí)行，以防范投資分析風險。
②投資決策的風險控制
投資決策風險主要是指因投資決策失誤所導致的可能使投資遭受損失的風
險。對此，本公司制定了詳細的投資決策流程和制度，以防范投資決策風險。如
建立嚴格的投資備選庫制度，嚴格的投資權(quán)限審批制度，定期或不定期績效和風
險評估等。
③基金交易的風險控制
交易風險是指基金投資交易實施過程中可能產(chǎn)生的風險。本公司嚴格執(zhí)行集
中交易制度，確保交易執(zhí)行過程的公平獨立。為了確保交易過程的獨立性與公平
性，交易部獨立于基金管理部門，以有效控制交易風險。
④投資風險的事后控制
本公司對基金投資進行實時監(jiān)控，并按月、按季進行風險定期評估，以加強
投資風險的事后控制。風險管理部每月對基金投資風險進行評估，并將評估報告
提交投資決策委員會討論和審議；每季度分析市場環(huán)境變化和重大事件影響，報
告面臨的各項風險暴露情況，對基金投資風險提出建議和警告；根據(jù)投資決策委
員會或投資主管的要求，不定期對基金投資的特定風險進行評估，并提交相關(guān)報
告。
（七）基金管理人的風險管理和內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部控制的原則
①全面性原則。內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項業(yè)務、各個部門和各級人員，
并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)。
②獨立性原則。公司設立獨立的督察長與監(jiān)察稽核部門，并使它們保持高度
的獨立性與權(quán)威性。
③相互制約原則。公司部門和崗位的設置權(quán)責分明、相互牽制，并通過切實
可行的相互制衡措施來消除內(nèi)部控制中的盲點。
④重要性原則。公司的發(fā)展必須建立在風險控制完善和穩(wěn)固的基礎上，內(nèi)部
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風險控制與公司業(yè)務發(fā)展同等重要。
（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
①控制環(huán)境
公司董事會重視建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制體系。基金管理人在董
事會下設立有獨立董事參加的審計委員會，負責評價與完善公司的內(nèi)部控制體系，
審閱外部獨立審計機構(gòu)的審計報告，確保公司財務報告的真實性、可靠性，督促
實施有關(guān)審計建議。
公司管理層在總經(jīng)理領(lǐng)導下，認真執(zhí)行董事會確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了有
效貫徹公司董事會制定的經(jīng)營方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設立了總經(jīng)理辦公會、投資決策
委員會、內(nèi)部控制與風險管理委員會等委員會，分別負責公司經(jīng)營、基金投資、
風險管理的重大決策。
此外，公司設有督察長，全權(quán)負責公司的監(jiān)察與稽核工作，對公司和基金運
作的合法性、合規(guī)性及合理性進行全面檢查與監(jiān)督，參與公司風險控制工作，發(fā)
生重大風險事件時向公司董事長和中國證監(jiān)會報告。
②風險評估
公司內(nèi)部風險管理人員定期評估公司及基金的風險狀況，包括所有能對經(jīng)營
目標、投資目標產(chǎn)生負面影響的內(nèi)部和外部因素，對公司總體經(jīng)營目標產(chǎn)生影響
的可能性及影響程度，并將評估報告報總經(jīng)理辦公會和內(nèi)部控制與風險管理委員
會。
③操作控制
公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設計方面，體現(xiàn)部門之間職責有分工，但部門之間又相
互合作與制衡的原則?；鹜顿Y管理、基金運作、市場等業(yè)務部門有明確的授權(quán)
分工，各部門的操作相互獨立，并且有獨立的報告系統(tǒng)。各業(yè)務部門之間相互核
對、相互牽制。
各業(yè)務部門內(nèi)部工作崗位分工合理、職責明確，形成相互檢查、相互制約的
關(guān)系，以減少舞弊或差錯發(fā)生的風險，各工作崗位均制定有相應的書面管理制度。
在明確的崗位責任制度基礎上，設置科學、合理、標準化的業(yè)務操作流程，
每項業(yè)務操作有清晰、書面化的操作手冊，同時，規(guī)定完備的處理手續(xù)，保存完
整的業(yè)務記錄，制定嚴格的檢查、復核標準。
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④信息與溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務匯報體系，通過建立有效的信息
交流渠道，保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責相關(guān)的信息，保
證信息及時送達適當?shù)娜藛T進行處理。
⑤監(jiān)督與內(nèi)部稽核
基金管理人設立了獨立于各業(yè)務部門的監(jiān)察稽核部，履行內(nèi)部稽核職能，檢
查、評價公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制制度的
執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金運作中的風險，及時提出改進意見，促進公
司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。內(nèi)部稽核人員具有相對的獨立性，監(jiān)察稽核報告提
交全體董事審閱。
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四、基金托管人
（一）基金托管人概況
公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）
公司法定英文名稱：Bank of Communications Co.,Ltd.
法定代表人：任德奇
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號
辦公地址：上海市長寧區(qū)仙霞路18號
郵政編碼：200336
注冊時間：1987年3月30日
注冊資本：742.63億元
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]25號
聯(lián)系人：方圓
電話：95559
交通銀行始建于1908年，是中國歷史最悠久的銀行之一，也是近代中國的
發(fā)鈔行之一。1987年重新組建后的交通銀行正式對外營業(yè)，成為中國第一家全國
性的國有股份制商業(yè)銀行，總部設在上海。2005年6月交通銀行在香港聯(lián)合交易
所掛牌上市，2007年5月在上海證券交易所掛牌上市。交通銀行連續(xù)17年躋身《財
富》(FORTUNE)世界500強，營業(yè)收入排名第168位；列《銀行家》(The Banker)
雜志全球千家大銀行一級資本排名第9位。
截至2025年9月30日，交通銀行資產(chǎn)總額為人民幣15.50萬億元。2025年前三
季度，交通銀行實現(xiàn)凈利潤（歸屬于母公司股東）人民幣699.94億元。
交通銀行總行設資產(chǎn)托管部/資產(chǎn)托管業(yè)務發(fā)展中心（下文簡稱“托管部/托
管發(fā)展中心”）?，F(xiàn)有員工具有多年基金、證券和銀行的從業(yè)經(jīng)驗，具備基金從業(yè)
資格，以及經(jīng)濟師、會計師、工程師和律師等中高級專業(yè)技術(shù)職稱，員工的學歷
層次較高，專業(yè)分布合理，職業(yè)技能優(yōu)良，職業(yè)道德素質(zhì)過硬，是一支誠實勤勉、
積極進取、開拓創(chuàng)新、奮發(fā)向上的資產(chǎn)托管從業(yè)人員隊伍。
（二）主要人員情況
任德奇先生，董事長、執(zhí)行董事，高級經(jīng)濟師。
任先生2020年1月起任本行董事長，2018年8月起任本行執(zhí)行董事。曾任本
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行副董事長、執(zhí)行董事、行長。曾任中國銀行執(zhí)行董事、副行長，期間曾兼任中
銀香港（控股）有限公司非執(zhí)行董事，中國銀行上海人民幣交易業(yè)務總部總裁。
曾任中國建設銀行信貸審批部副總經(jīng)理、風險監(jiān)控部總經(jīng)理、授信管理部總經(jīng)理、
湖北省分行行長、風險管理部總經(jīng)理。任先生1988年于清華大學獲工學碩士學位。
張寶江先生，副董事長、執(zhí)行董事、行長，高級經(jīng)濟師。
張先生2024年8月起任本行副董事長、執(zhí)行董事，2024年6月起任本行行長；
曾任中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行副行長，安徽省分行行長，總行辦公室主任，陜西省分行
副行長，總行政策研究室副主任（主持工作）、辦公室副主任、研究室副主任等
職務。張先生1998年于中央黨校研究生院獲經(jīng)濟學碩士學位，2004年于中央黨校
研究生院獲經(jīng)濟學博士學位。
孟羽先生，資產(chǎn)托管部/資產(chǎn)托管業(yè)務發(fā)展中心總經(jīng)理。
孟先生2025年9月起任本行資產(chǎn)托管部/資產(chǎn)托管業(yè)務發(fā)展中心總經(jīng)理。曾
任本行香港分行行政總裁，交通銀行（香港）有限公司副董事長、執(zhí)行董事、行
政總裁，交銀國際控股有限公司執(zhí)行董事、首席執(zhí)行官，廣東省分行副行長，營
業(yè)部副總經(jīng)理，深圳分行國際業(yè)務部高級經(jīng)理。曾在中國工商銀行十堰分行工作。
孟先生1999年于復旦大學獲工商管理碩士學位。
（三）基金托管業(yè)務經(jīng)營情況
截至2025年9月30日，交通銀行共托管證券投資基金892只。此外，交通
銀行還托管了基金公司特定客戶資產(chǎn)管理計劃、證券公司客戶資產(chǎn)管理計劃、理
財產(chǎn)品、信托計劃、私募投資基金、保險資金、全國社保基金、基本養(yǎng)老保險基
金、劃轉(zhuǎn)國有資本充實社保基金、養(yǎng)老保障管理產(chǎn)品、企業(yè)年金基金、職業(yè)年金
基金、企業(yè)年金養(yǎng)老金產(chǎn)品、商業(yè)養(yǎng)老金產(chǎn)品、期貨公司資產(chǎn)管理計劃、QFI證
券投資資產(chǎn)、QDII證券投資資產(chǎn)、RQDII證券投資資產(chǎn)、QDIE、QDLP和QFLP、
債券“南向通”等產(chǎn)品。
二、基金托管人的內(nèi)部控制制度
（一）內(nèi)部控制目標
交通銀行嚴格遵守國家法律法規(guī)、行業(yè)規(guī)章及行內(nèi)相關(guān)管理規(guī)定，加強內(nèi)部
管理，托管部/托管發(fā)展中心業(yè)務制度健全并確保貫徹執(zhí)行各項規(guī)章，通過對各
種風險的識別、評估、控制及緩釋，有效地實現(xiàn)對各項業(yè)務的風險管控，確保業(yè)
務穩(wěn)健運行，保護基金持有人的合法權(quán)益。
（二）內(nèi)部控制原則
1.合法性原則：托管部/托管發(fā)展中心制定的各項制度符合國家法律法規(guī)及
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監(jiān)管機構(gòu)的監(jiān)管要求，并貫穿于托管業(yè)務經(jīng)營管理活動始終。
2.全面性原則：托管部/托管發(fā)展中心建立各二級部自我監(jiān)控和風險合規(guī)部
風險管控的內(nèi)部控制機制，覆蓋各項業(yè)務、各個部門和各級人員，并滲透到?jīng)Q策、
執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)，建立全面的風險管理監(jiān)督機制。
3.獨立性原則：托管部/托管發(fā)展中心獨立負責受托基金資產(chǎn)的保管，保證
基金資產(chǎn)與交通銀行的自有資產(chǎn)相互獨立，對不同的受托基金資產(chǎn)分別設置賬戶，
獨立核算，分賬管理。
4.制衡性原則：托管部/托管發(fā)展中心貫徹適當授權(quán)、相互制約的原則，從
組織架構(gòu)的設置上確保各二級部和各崗位權(quán)責分明、相互制約，并通過有效的相
互制衡措施消除內(nèi)部控制中的盲點。
5.有效性原則：托管部/托管發(fā)展中心在崗位、業(yè)務二級部和風險合規(guī)部三
級內(nèi)控管理模式的基礎上，形成科學合理的內(nèi)部控制決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督
機制，通過行之有效的控制流程、控制措施，建立合理的內(nèi)控程序，保障各項內(nèi)
控管理目標被有效執(zhí)行。
6.效益性原則：托管部/托管發(fā)展中心內(nèi)部控制與基金托管規(guī)模、業(yè)務范圍
和業(yè)務運作環(huán)節(jié)的風險控制要求相適應，盡量降低經(jīng)營運作成本，以合理的控制
成本實現(xiàn)最佳的內(nèi)部控制目標。
（三）內(nèi)部控制制度及措施
根據(jù)《證券投資基金法》、《中華人民共和國商業(yè)銀行法》、《商業(yè)銀行資產(chǎn)托
管業(yè)務指引》等法律法規(guī)，托管部/托管發(fā)展中心制定了一整套嚴密、完整的證
券投資基金托管管理規(guī)章制度，確?；鹜泄軜I(yè)務運行的規(guī)范、安全、高效，包
括《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務管理辦法》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務風險管理辦法》、
《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務商業(yè)秘密管理規(guī)定》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務從業(yè)人員
行為規(guī)范》、《交通銀行資產(chǎn)托管業(yè)務運營檔案管理辦法》等，并根據(jù)市場變化和
基金業(yè)務的發(fā)展不斷加以完善。做到業(yè)務分工科學合理，技術(shù)系統(tǒng)管理規(guī)范，業(yè)
務管理制度健全，核心作業(yè)區(qū)實行封閉管理，落實各項安全隔離措施，相關(guān)信息
披露由專人負責。
托管部/托管發(fā)展中心通過對基金托管業(yè)務各環(huán)節(jié)的事前揭示、事中控制和
事后檢查措施實現(xiàn)全流程、全鏈條的風險管理，聘請會計師事務所對基金托管業(yè)
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務運行進行國際標準的內(nèi)部控制評審。
三、基金托管人對基金管理人運作基金進行監(jiān)督的方法和程序
交通銀行作為基金托管人，根據(jù)《證券投資基金法》、《公開募集證券投資基
金運作管理辦法》和有關(guān)證券法規(guī)的規(guī)定，對基金的投資對象、基金資產(chǎn)的投資
組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資產(chǎn)凈值的計算、基金管理人報酬的計提和支
付、基金托管人報酬的計提和支付、基金的申購資金的到賬與贖回資金的劃付、
基金收益分配等行為的合規(guī)性進行監(jiān)督和核查。
交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《證券投資基金法》、《公
開募集證券投資基金運作管理辦法》等有關(guān)證券法規(guī)和《基金合同》的行為，及
時通知基金管理人予以糾正，基金管理人收到通知后及時確認并進行調(diào)整。交通
銀行有權(quán)對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢煌ㄣy行通
知的違規(guī)事項未能及時糾正的，交通銀行按規(guī)定報告中國證監(jiān)會。
交通銀行作為基金托管人，發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，按規(guī)定報告中
國證監(jiān)會，同時通知基金管理人限期糾正。
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五、相關(guān)服務機構(gòu)
（一）基金銷售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
(1)名稱：興業(yè)基金管理有限公司直銷中心
住所:福建省福州市鼓樓區(qū)五四路137號信和廣場25樓
法定代表人：劉宗治
地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號13、14層
聯(lián)系人：王玨
電話：021-22211885
傳真：021-22211997
網(wǎng)址：http://www.cib-fund.com.cn
（2）名稱：網(wǎng)上直銷系統(tǒng)
網(wǎng)址：https://trade.cib-fund.com.cn/etrading/
（3）名稱：興業(yè)基金微信公眾號
微信號：“興業(yè)基金”或者“cibfund”
2、其他銷售機構(gòu)
其他銷售機構(gòu)具體名單詳見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站公示。
基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）登記機構(gòu)
名稱：興業(yè)基金管理有限公司
住所:福建省福州市鼓樓區(qū)五四路137號信和廣場25樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號13、14層
法定代表人：劉宗治
設立日期：2013年4月17日
聯(lián)系電話：021-22211899
聯(lián)系人：金晨
（三）出具法律意見書的律師事務所
名稱：上海市通力律師事務所
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住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
辦公場所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負責人：韓炯
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：陳穎華
經(jīng)辦律師：黎明、陳穎華
（四）審計基金財產(chǎn)的會計師事務所
名稱：德勤華永會計師事務所（特殊普通合伙）
主要經(jīng)營場所：上海市延安東路222號外灘中心30樓
執(zhí)行事務合伙人：唐戀炯
電話：021-6141 8888
傳真：021-6335 0003
聯(lián)系人：曾浩
經(jīng)辦注冊會計師：曾浩、王碩
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六、基金的募集
（一）基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露
辦法》等有關(guān)法律法規(guī)及基金合同，經(jīng)2015年6月17日中國證監(jiān)會證監(jiān)許可
【2015】1289號文件準予募集注冊。
（二）基金類型、運作方式和存續(xù)期間
基金類型：貨幣市場基金
基金運作方式：契約型開放式
存續(xù)期間：不定期
本基金募集期間按照每份基金份額面值1.00元人民幣進行募集。
本基金于2015年7月17日起公開募集，并于2015年7月21日結(jié)束募集。
本基金A類份額募集期共募集21,402.26份，B類份額募集期共募集200，
000，000份，合計200，021，402.26份，有效認購戶數(shù)為332戶。
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七、基金合同的生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2015年7月23
日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應當在定期報告中予以
披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會說明原
因并報送解決方案報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者
終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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八、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進行。具體的銷售網(wǎng)點詳見本招募說明
書“五、相關(guān)服務機構(gòu)”或其他相關(guān)公告。基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售
機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。基金投資者應當在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務
的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進行相應的調(diào)整，但
應在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務辦理時間
本基金已于2015年9月21日起開始辦理日常申購、贖回等業(yè)務。在確定申
購開始與贖回開始時間后，基金管理人應在申購、贖回開放日前依照《信息披露
辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請且登記機構(gòu)確認接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
（三）申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基
準進行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進先出”原則，即按照投資人認購、申購的先后次序進行順
序贖回；
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進行調(diào)整?；鸸芾砣?
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必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須在規(guī)定的時間內(nèi)全額交付申購款項，否則所提
交的申購申請不成立。投資人交付申購款項，申購申請成立；登記機構(gòu)確認基金
份額時，申購生效。
投資人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖回申
請不成立。基金份額持有人遞交贖回申請，贖回申請成立；登記機構(gòu)確認贖回時，
贖回生效。投資人T日的贖回申請成功后，正常情況下基金管理人將指示基金托
管人按有關(guān)規(guī)定將贖回款項于T＋1日從基金托管賬戶劃出,基金管理人通過各
銷售機構(gòu)劃往投資者銀行賬戶。如遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊
系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的
因素影響業(yè)務處理流程，則贖回款項在該等故障消除后及時劃往投資人銀行賬戶。
在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認
基金管理人應以開放日規(guī)定時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當天作
為申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交
易的有效性進行確認。T日提交的有效申請，投資人應在T+2日后(包括該日)及
時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認情況。T日申購
成功的基金份額T＋1個工作日起可以贖回。若申購不成功，則申購款項退還給
投資人。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售
機構(gòu)已經(jīng)接收到申購、贖回申請。申購與贖回的確認以登記機構(gòu)的確認結(jié)果為準。
對于申請的確認情況，投資人應及時查詢，否則，由此產(chǎn)生的投資人的任何損失
由投資人自行承擔。
（五）申購和贖回的數(shù)量限制
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1、通過直銷機構(gòu)首次申購A類基金份額的單筆最低限額為人民幣0.01元，
追加申購單筆最低限額為人民幣0.01元。通過直銷機構(gòu)首次申購B類基金份額
的單筆最低限額為人民幣500萬元，追加申購單筆最低限額為人民幣0.01元。
通過代銷機構(gòu)首次申購A類基金份額的單筆最低限額為人民幣0.01元，追加
申購單筆最低限額為人民幣0.01元。通過代銷機構(gòu)首次申購B類基金份額的單
筆最低限額為人民幣500萬元，追加申購單筆最低限額為人民幣0.01元。
已保有B類基金份額的投資者不受首次申購最低金額的限制。
各銷售機構(gòu)在不低于上述規(guī)定的前提下，可根據(jù)自己的情況調(diào)整首次申購、
追加申購、定期定額投資的相關(guān)限額，投資人在銷售機構(gòu)辦理相關(guān)業(yè)務時，需遵
循銷售機構(gòu)的相關(guān)約定。
2、基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，通過代銷機構(gòu)贖回單
筆贖回不得少于0.01份,某筆贖回導致基金份額持有人在某一代銷機構(gòu)全部交
易賬戶的份額余額少于0.01份的，基金管理人有權(quán)強制該基金份額持有人全部
贖回其在該銷售機構(gòu)全部交易賬戶持有的基金份額。
通過直銷機構(gòu)贖回單筆贖回不得少于0.01份。某筆贖回導致基金份額持有
人在直銷機構(gòu)全部交易賬戶的份額余額少于0.01份的，基金管理人有權(quán)強制該
基金份額持有人全部贖回其在直銷機構(gòu)全部交易賬戶持有的基金份額。
3、基金管理人可以規(guī)定單個投資者累計持有的基金份額數(shù)量限制，具體規(guī)
定見定期更新的招募說明書或相關(guān)公告。
4、基金管理人可以調(diào)整升降級規(guī)則，具體規(guī)定見定期更新的招募說明書或
相關(guān)公告。
5、當接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應當采取設定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運作與風險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制。具體規(guī)定請參見招募說明書或相關(guān)公告。
6、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條
件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為準。
7、基金管理人可以規(guī)定本基金的總規(guī)模限額，具體規(guī)定請參見基金管理人
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屆時發(fā)布的相關(guān)公告。
8、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額的數(shù)量限制、投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額、單個投資人累
計持有的基金份額上限及總規(guī)模限額?；鸸芾砣吮仨氃谡{(diào)整實施前依照《信息
披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（六）在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對份額持有人利益無實質(zhì)性
不利影響的情況下，基金管理人可增加新的基金份額類別、取消某基金份額類別、
調(diào)整升降級規(guī)則或?qū)鸱蓊~分類辦法及規(guī)則進行調(diào)整，不需要召開基金份額持
有人大會。具體規(guī)定見最新更新的招募說明書或相關(guān)公告。
（七）申購和贖回的價格、費用及其用途
1、本基金在一般情況下不收取申購費用和贖回費用，但若發(fā)生以下兩種情
況之一，基金管理人應當對當日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金
總份額的1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計
入基金資產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認上述做法無益于基金利益最大化
的情形除外：
（1）當基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負
時，為確?；鹌椒€(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風險時；
（2）若前10名份額持有人的持有份額（基金管理人固有資金投資的基金份
額不納入測算范圍）合計超過基金總份額50%，當投資組合中現(xiàn)金、國債、中央
銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計低于10%且偏離度為負時。
2、本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元。投資者申購所得的份
額等于申購金額除以1.00元，贖回所得的金額等于贖回份額乘以1.00元（特殊
情況下扣除贖回費用）。
3、本基金申購份額、余額的處理方式為：申購份額計算結(jié)果保留到小數(shù)點
后2位，小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
4、本基金贖回金額的處理方式為：贖回金額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，
小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
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（八）申購份額與贖回金額的計算
1、申購份額的計算
申購份額的計算方法如下：
申購份額＝申購金額/1.00
申購份額的計算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收
益或損失由基金財產(chǎn)承擔。
例：某投資人投資10,000元申購本基金的基金份額，則其可得到的申購份
額為：
申購份額＝10,000/1.00=10,000.00份
2、贖回金額的計算
贖回金額＝贖回份額×1.00
例：某投資人贖回1,000份本基金A類的基金份額，則未發(fā)生收取強制贖回
費的情形下其可得到的贖回金額為贖回份額1,000份。
（九）申購份額與贖回份額的登記
1、投資人T日申購基金份額成功后，正常情況下，基金登記機構(gòu)在T+1日
內(nèi)為投資人增加權(quán)益并辦理登記手續(xù)，投資人自T+1日起有權(quán)贖回該部分基金份
額；
2、投資人T日贖回基金份額成功后，正常情況下，基金登記機構(gòu)在T+1日
內(nèi)為投資人扣除權(quán)益并辦理相應的登記手續(xù)；
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述登記辦理時間進行調(diào)整，
并最遲于開始實施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（十）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
產(chǎn)凈值。
4、基金管理人認為接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份
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額持有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負面影響，或出現(xiàn)其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、本基金出現(xiàn)當日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護基金
份額持有人的利益，基金管理人將暫停本基金的申購。
7、某筆申購超過基金管理人公告的單筆申購上限。
8、當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正
偏離度絕對值0.5%時。
9、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的異常情況導致基
金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
10、基金達到總規(guī)模限額(如適用)且基金管理人未調(diào)整基金規(guī)模時。
11、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應當采取暫停接受基金申購申請的措施時。
12、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導致單一投資者持有基金
份額的比例達到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
13、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、9、10、11、13項暫停申購情形之一且基金
管理人決定暫停接受申購申請時，基金管理人應當根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊
登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款
項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應及時恢復申購業(yè)務
的辦理。
（十一）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導致基金管理人無法計算當日基金資
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產(chǎn)凈值。
4、為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，單個基金份額持有人
在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取延
期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。
5、當影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負
偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人決定履行適當程序終止
基金合同的。
6、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
7、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金
管理人可暫停接受投資人的贖回申請。
8、本基金出現(xiàn)當日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護基金
份額持有人的利益，基金管理人將暫停本基金的贖回。
9、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的異常情況導致基
金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
10、當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認后，基金管理人應當采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施。
11、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款
項時，基金管理人應在當日報中國證監(jiān)會備案，已確認的贖回申請，基金管理人
應足額支付；如暫時不能足額支付，應將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總
量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第6項所述情
形，按基金合同的相關(guān)條款處理。基金份額持有人在申請贖回時可事先選擇將當
日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應及時恢
復贖回業(yè)務的辦理并公告。
（十二）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
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總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當基金管理人認為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當基金管理人認為支付投資人的贖回申請有困難或認
為因支付投資人的贖回申請而進行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
波動時，基金管理人在當日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的
前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，應當按單個賬戶贖
回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，
投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自
動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當日未獲
受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處理，
無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作明確
選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
若本基金發(fā)生巨額贖回的，在單個基金份額持有人超過上一開放日基金總份
額20%以上的贖回申請的情形下，基金管理人可以延期辦理贖回申請：對于該基
金份額持有人當日超過上一開放日基金總份額20%以上的那部分贖回申請，有權(quán)
進行延期辦理；對于該基金份額持有人未超過上述比例的部分，基金管理人有權(quán)
根據(jù)前段“（1）全部贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額
持有人的贖回申請一并辦理。但是，如該持有人在提交贖回申請時選擇取消贖回，
則其當日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理
人認為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付
贖回款項，但不得超過20個工作日，并應當在指定媒介上進行公告。
3、巨額贖回的公告
當發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方
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法，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（十三）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介
上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應于重新開放日，在指定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日各類基金份額的每萬
份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日但少于2周（含本數(shù)），暫停結(jié)束，基金重新
開放申購或贖回時，基金管理人應提前2日在指定媒介上刊登基金重新開放申購
或贖回公告，并公告最近1個開放日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7
日年化收益率。
4、如發(fā)生暫停的時間超過2周，暫停期間，基金管理人應每2周至少刊登
暫停公告1次。暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應提前2日
在指定媒介上連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公告最近1個開放日各
類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（十四）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
（十五）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
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金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標準收費。
（十六）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標準收取轉(zhuǎn)托管費。
（十七）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
（十八）基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機構(gòu)認可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
（十九）基金份額轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通過
中國證監(jiān)會認可的交易場所或者通過其他方式進行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記機構(gòu)辦
理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務的，基金份額持有人
應根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務。
（二十）基金管理人可在不違反相關(guān)法律法規(guī)、不影響基金份額持有人實質(zhì)
利益的前提下，根據(jù)具體情況對上述申購和贖回的安排進行補充和調(diào)整并提前公
告。
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九、基金的投資
（一）投資目標
在保持基金資產(chǎn)的安全性和流動性的前提下，通過主動式管理，力求獲得超
過基金業(yè)績比較基準的穩(wěn)定回報。
（二）投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在
1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余
期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證
券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他金融工具，基金管
理人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
（三）業(yè)績比較基準
本基金的業(yè)績比較基準為：七天通知存款利率(稅后)。
通知存款是一種不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取日期和金額
方能支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時可獲得高于活期存款利
息的收益。本基金具有低風險、高流動性的特征。根據(jù)基金的投資標的、投資目
標及流動性特征，本基金選取同期七天通知存款利率（稅后）作為本基金的業(yè)績
比較基準。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強、更科學客觀的業(yè)績比
較基準適用于本基金時，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在
報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準并及時公告，而無需召開基金份額持有人
大會。
（四）風險收益特征
本基金為貨幣市場基金，其預期收益和預期風險均低于債券型基金、混合型
基金及股票型基金。
（五）投資策略
本基金根據(jù)對短期利率變動的預測，采用投資組合平均剩余期限控制下的主
動性投資策略，利用定性分析和定量方法，在控制風險和保證流動性的基礎上，
力爭獲得穩(wěn)定當期收益。
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1、資產(chǎn)配置策略
本基金通過對宏觀經(jīng)濟形勢、財政與貨幣政策、金融監(jiān)管政策、市場結(jié)構(gòu)變
化和短期資金供給等因素的分析，形成對未來短期利率走勢的判斷。在此基礎上，
根據(jù)不同類別資產(chǎn)的收益率水平（各剩余期限、利息支付方式和再投資便利性），
并結(jié)合各類資產(chǎn)的流動特征（日均成交量、交易方式和市場流量）和風險特征（信
用等級、波動性），決定各類資產(chǎn)的配置比例和期限匹配量。
2、個券選擇策略
本基金將優(yōu)先考慮安全性因素，選擇央行票據(jù)、短期國債和短期融資票據(jù)等
高信用等級的券品種進行投資以規(guī)避風險。在基金的個券選擇上，本基金首先將
各種券種信用等級、剩余期限和流動性進行初步篩選；然后，根據(jù)各券種的收益
率與剩余期限結(jié)構(gòu)合理性評估其投資價值進行再次篩選；最后，根據(jù)各券種的到
期收益率波動性與可投資量（流通、日均成交量與沖擊成本估算），決定具體投
資比例。
3、久期策略
本基金根據(jù)對未來短期利率走勢的預判，結(jié)合貨幣市場基金資產(chǎn)的高流動性
要求及其相關(guān)的投資比例規(guī)定，動態(tài)調(diào)整組合的久期。當預期市場短期利率上升
時，本基金將通過增加持有剩余期限較短債券并減持剩余期限較長債券等方式降
低組合久期，以降低組合跌價風險；當預期市場短期利率下降時，則通過增持剩
余期限較長的債券等方式提高組合久期，以分享債券價格上升的收益。
4、回購策略
根據(jù)回購市場利率走勢變化情況，在較低時本基金嚴格遵守相關(guān)法律法規(guī)的
前提下，利用正回購操作循環(huán)融入資金進行債券投資，以提高基金收益水平。另
一方面，本基金將把握資金供求的瞬時效應，積極捕捉收益率峰值短線機會。如
新股發(fā)行期間、年末資金回籠時的季節(jié)效應等短供求失衡，導致回購利率突增等。
此時，本基金可通過逆回購的方式融出資金以分享短期拆借利率陡升的投資機會。
5、現(xiàn)金流管理策略
本基金作為現(xiàn)金管理工具，具有較高的流動性要求，本基金將根據(jù)對市場資
金面分析以及對申購贖回變化的動態(tài)預測，通過回購的滾動操作和債券品種的期
限結(jié)構(gòu)搭配，動態(tài)調(diào)整并有效分配基金的現(xiàn)金流，在保持充分流動性的基礎上爭
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取較高收益。
（六）基金的投資管理流程
1、決策依據(jù)
1)國家有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定；
2)以維護基金份額持有人利益為基金投資決策的準則；
3)國內(nèi)宏觀經(jīng)濟發(fā)展態(tài)勢、微觀經(jīng)濟運行環(huán)境、證券市場走勢、政策指向
及全球經(jīng)濟因素分析。
2、投資管理程序
1)備選庫的形成與維護
對于債券投資，分析師通過宏觀經(jīng)濟、貨幣政策和債券市場的分析判斷，采
用利率模型、信用風險模型及期權(quán)調(diào)整利差（OAS）對普通債券和含權(quán)債券進行
分析，在此基礎上形成基金債券投資的信用債備選庫。
2)資產(chǎn)配置會議
本基金管理人定期召開資產(chǎn)配置會議，討論基金的資產(chǎn)組合以及個股配置，
形成資產(chǎn)配置建議。
3)構(gòu)建投資組合
投資決策委員會在基金合同規(guī)定的投資框架下，審議并確定基金資產(chǎn)配置方
案，并審批重大單項投資決定。
基金經(jīng)理在投資決策委員會的授權(quán)下，根據(jù)本基金的資產(chǎn)配置要求，參考資
產(chǎn)配置會議、投研會議討論結(jié)果，制定基金的投資策略，在其權(quán)限范圍進行基金
的日常投資組合管理工作。
4)交易執(zhí)行
基金經(jīng)理制定具體的操作計劃并通過交易系統(tǒng)或書面指令形式向交易部發(fā)
出交易指令。交易部依據(jù)投資指令具體執(zhí)行買賣操作，并將指令的執(zhí)行情況反饋
給基金經(jīng)理。
5)投資組合監(jiān)控與調(diào)整
基金經(jīng)理負責向投資決策委員會匯報基金投資執(zhí)行情況，風險管理部對基金
投資進行日常監(jiān)督，風險管理員負責完成內(nèi)部的基金業(yè)績和風險評估?；鸾?jīng)理
定期對證券市場變化和基金投資階段成果和經(jīng)驗進行總結(jié)評估，對基金投資組合
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不斷進行調(diào)整和優(yōu)化。
（七）投資限制
1、組合限制
本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）債項信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券、主體信用等級在AA+級以下
的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
（4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)
整期的除外；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過
240天；
（2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10％；
（3）同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權(quán)益人
的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券除外；
（4）投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但
如果基金投資有存款期限，但協(xié)議中約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例
限制；
（5）投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合
計不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的
銀行存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（6）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交
易日累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例
不得超過20%；
（7）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
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合計不得低于5%；
（8）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（9）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)
投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
（10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超
過基金資產(chǎn)凈值的20％；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人
的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（11）本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA
級或相當于AAA級；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投
資標準，本基金應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（12）在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后
不得展期；
（13）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)
凈值的10%。因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金
不符合本款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范
圍保持一致；
（15）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本基金
投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投
資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（16）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金
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資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、
銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認
定的其他品種；
（17）基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制
除第（7）、（11）、（13）、（14）項外，由于市場波動、基金規(guī)模變動等基金
管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約定的比例不在限制之內(nèi)，但基金
管理人應在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外?；?
管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合
同的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起
開始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理
人在履行適當程序后，則本基金的上述限制相應變更或取消。
本基金已經(jīng)持有的金融工具及比例不符合新修訂的《貨幣市場基金監(jiān)督管理
辦法》規(guī)定的，應在新修訂的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》施行之日起一年內(nèi)
調(diào)整；對于貨幣市場基金新投資的金融工具及比例，應自新修訂的《貨幣市場基
金監(jiān)督管理辦法》施行之日起即應符合要求。
2、禁止行為
為維護基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）不得通過交易上的安排人為降低投資組合的平均剩余期限的真實天數(shù)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
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控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應當符合本基金的投資目標和投資策略，遵循基金
份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，
按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過。基金管理人董事會應至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止規(guī)定，如適用于本基金，
則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準。
（八）投資組合的平均剩余期限與平均剩余存續(xù)期計算方法
1、計算公式
本基金按下列公式計算平均剩余期限：
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)剩余期限－投資于金融工具產(chǎn)生的負債剩余期限＋債券正回購剩余期限?????
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?投資于金融工具產(chǎn)生的負債＋債券正回購
本基金投資組合平均剩余存續(xù)期限的計算公式為：
?投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)?剩余存續(xù)期限-?投資于金融工具產(chǎn)生的負債?剩余存續(xù)期限+債券正回購?剩余存續(xù)期限
投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)-投資于金融工具產(chǎn)生的負債+債券正回購
其中:投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）
的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含
397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會、
中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式債
券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應收利息。
2、各類資產(chǎn)和負債剩余期限的確定方法
1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為
0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天
數(shù)計算。
2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到
期日的實際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的
銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算；
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銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算。
3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所
剩余的天數(shù)，以下情況除外。
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)
整日的實際剩余天數(shù)計算。
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期
日的實際剩余天數(shù)計算。
4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回
購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算。
5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期
日的實際剩余天數(shù)計算。
6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎債券
的剩余期限。
7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回
購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算。
8）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會的規(guī)定、或參照行業(yè)公認的方法計算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五入。
如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)定的，從其
規(guī)定。
（九）基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護基金
份額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當利益。
（十）基金投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導性陳
述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準確性和完整性承擔個別及連帶責任?；?
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金托管人交通銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，復核了本報告中的財務指
標、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復核內(nèi)容不存在虛假記載、誤導性陳
述或者重大遺漏。本投資組合報告所載數(shù)據(jù)截至2025年12月31日，本報告中所
列財務數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 45,102,331,956.40 47.86
其中：債券 45,102,331,956.40 47.86
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 12,219,797,240.53 12.97
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 36,909,658,030.53 39.17
4 其他資產(chǎn) 642,774.59 0.00
5 合計 94,232,430,002.05 100.00
2報告期債券回購融資情況
序號 項目 金額(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 - 9.96
其中：買斷式回購融資 - -
2 報告期末債券回購融資余額 7,415,024,692.15 8.55
其中：買斷式回購融資 - -
注：報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每個交易日融
資余額占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
在本報告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20％。
3基金投資組合平均剩余期限
3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 108
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報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 108
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 80
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
注：在本報告期內(nèi)本貨幣市場基金投資組合平均剩余期限未超過120天。
3.2報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 24.97 8.54
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 1.40 -
2 30天(含)—60天 10.25 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 0.87 -
3 60天（含）—90天 10.32 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天(含)—120天 14.25 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天(含)—397天（含） 48.58 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 108.37 8.54
4報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
注：在本報告期內(nèi)本貨幣市場基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天。
5報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國家債券 16,659,477.09 0.02
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 10,913,424,806.82 12.58
其中：政策性金融債 6,715,755,895.65 7.74
4 企業(yè)債券 - -
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5 企業(yè)短期融資券 70,440,487.08 0.08
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 34,101,807,185.41 39.30
8 其他 - -
9 合計 45,102,331,956.40 51.98
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 1,976,596,865.42 2.28
6報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量(張) 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
1 250214 25國開14 12,200,000 1,219,340,761.43 1.41
2 190408 19農(nóng)發(fā)08 6,910,000 709,975,728.29 0.82
3 112504069 25中國銀行CD069 7,000,000 696,282,427.12 0.80
4 250206 25國開06 6,700,000 677,787,483.38 0.78
5 112502164 25工商銀行CD164 6,000,000 596,471,581.24 0.69
6 2328016 23民生銀行01 5,860,000 596,047,948.88 0.69
7 09250409 25農(nóng)發(fā)清發(fā)09 5,100,000 508,865,342.98 0.59
8 112515327 25民生銀行CD327 5,000,000 498,509,231.02 0.57
9 112586480 25廣東順德農(nóng)商行CD061 5,000,000 498,432,853.34 0.57
10 112519286 25恒豐銀行CD286 5,000,000 498,281,934.73 0.57
7 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0197%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0045%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0115%
報告期內(nèi)負偏離度的絕對值達到0.25%情況說明
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注：本基金本報告期內(nèi)無負偏離度的絕對值達到0.25%的情況。
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達到0.5%情況說明
注：本基金本報告期內(nèi)無正偏離度的絕對值達到0.50%的情況。
8報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投
資明細
本基金本報告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9投資組合報告附注
9.1基金計價方法說明
本基金計價采用攤余成本法，即計價對象以買入成本列示，按票面利率或商定利率并考
慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內(nèi)按照實際利率法每日計提收益。
本基金通過每日分紅使基金份額資產(chǎn)凈值維持在1.00元。
9.2本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，中國民生銀行股份有限公司在報
告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局寧波監(jiān)管局、國家金融監(jiān)督管
理總局的處罰。中國工商銀行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家
外匯管理局北京市分局、央行的處罰。中國銀行股份有限公司在報告編制日前
一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局的處罰。國家開發(fā)銀行在報告編制日前一
年內(nèi)曾受到央行、國家外匯管理局北京市分局的處罰。恒豐銀行股份有限公司
在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局的處罰。廣東順德農(nóng)村商
業(yè)銀行股份有限公司在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家外匯管理局廣東省分局
的處罰。中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行在報告編制日前一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總
局的處罰。
本基金對上述主體發(fā)行的相關(guān)證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的要
求。除上述主體外，基金管理人未發(fā)現(xiàn)本基金投資的其他前十名證券的發(fā)行主體本期出現(xiàn)
被監(jiān)管部門立案調(diào)查，或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責、處罰的情形。
9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額(元)
1 存出保證金 9,273.79
2 應收證券清算款 -
3 應收利息 -
4 應收申購款 633,500.80
5 其他應收款 -
6 其他 -
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7 合計 642,774.59
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十、基金的業(yè)績
基金業(yè)績截止日為2025年12月31日。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風險，投資者在做出投資決策前應仔細閱讀本基金的招募說明書。
下述基金業(yè)績指標不包括持有人認購或交易基金的各項費用，計入費用后實
際收益水平要低于所列數(shù)字。
歷史各時間段基金份額凈值增長率與同期業(yè)績比較基準收益率比較
興業(yè)添天盈貨幣A
興業(yè)添天盈貨幣市場基金招募說明書（更新）
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2015.7.23(合同生效日)至2015.12.31 0.7007% 0.0031% 0.5992% 0.0000% 0.1015% 0.0031%
2016.1.1至2016.12.31 2.5744% 0.0020% 1.3500% 0.0000% 1.2244% 0.0020%
2017.1.1至2017.12.31 3.8954% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 2.5454% 0.0018%
2018.1.1至2018.12.31 3.4465% 0.0043% 1.3500% 0.0000% 2.0965% 0.0043%
2019.1.1至2019.12.31 2.5008% 0.0041% 1.3500% 0.0000% 1.1508% 0.0041%
2020.1.1至2020.12.31 2.1851% 0.0025% 1.3500% 0.0000% 0.8351% 0.0025%
2021.1.1至2021.12.31 2.3220% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 0.9720% 0.0017%
2022.1.1至2022.12.31 1.9140% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 0.5640% 0.0014%
2023.1.1至2023.12.3 1.9576% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 0.6076% 0.0011%
2024.1.1至2024.12.31 1.6725% 0.0012% 1.3500% 0.0000% 0.3225% 0.0012%
2025.1.1至2025.12.31 1.2293% 0.0006% 1.3500% 0.0000% -0.1207% 0.0006%
2015.7.23(合同生效日)至2025.12.31 27.2421% 0.0031% 14.0992% 0.0000% 13.1429% 0.0031%
注：本基金收益分配為按日結(jié)轉(zhuǎn)份額，基金的過往業(yè)績不預示其未來表現(xiàn)。
興業(yè)添天盈貨幣B
階段 凈值收益率① 凈值收益率標準差② 業(yè)績比較基準收益率③ 業(yè)績比較基準收益率標準差④ ①－③ ②－④
2015.7.23(合 0.8090% 0.0031% 0.5992% 0.0000% 0.2098% 0.0031%
興業(yè)添天盈貨幣市場基金招募說明書（更新）
同生效日)至2015.12.31
2016.1.1至2016.12.31 2.8265% 0.0019% 1.3500% 0.0000% 1.4765% 0.0019%
2017.1.1至2017.12.31 4.1431% 0.0018% 1.3500% 0.0000% 2.7931% 0.0018%
2018.1.1至2018.12.31 3.6923% 0.0042% 1.3500% 0.0000% 2.3423% 0.0042%
2019.1.1至2019.12.31 2.7460% 0.0041% 1.3500% 0.0000% 1.3960% 0.0041%
2020.1.1至2020.12.31 2.4300% 0.0025% 1.3500% 0.0000% 1.0800% 0.0025%
2021.1.1至2021.12.31 2.5673% 0.0017% 1.3500% 0.0000% 1.2173% 0.0017%
2022.1.1至2022.12.31 2.1582% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 0.8082% 0.0014%
2023.1.1至2023.12.31 2.2024% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 0.8524% 0.0011%
2024.1.1至2024.12.31 1.9163% 0.0012% 1.3500% 0.0000% 0.5663% 0.0012%
2025.1.1至2025.12.31 1.4717% 0.0006% 1.3500% 0.0000% 0.1217% 0.0006%
2015.7.23(合同生效日)至2025.12.31 30.4685% 0.0031% 14.0992% 0.0000% 16.3693% 0.0031%
注：本基金收益分配為按日結(jié)轉(zhuǎn)份額，基金的過往業(yè)績不預示其未來表現(xiàn)。
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十一、基金的財產(chǎn)
(一)基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息、基金應收的
申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
(二)基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負債后的價值。
(三)基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨立。
(四)基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自
有的財產(chǎn)承擔其自身的法律責任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原
因進行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)
生的債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務相互抵銷；基金管理人管理運作不同基
金的基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務不得相互抵銷。
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十二、基金資產(chǎn)的估值
本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣
1.00元。該基金份額凈值是計算基金申購與贖回價格的基礎。
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年
化收益率的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應收款項、其它投資等資產(chǎn)及負債。
（三）估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票面
利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤
銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計算
基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市
價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和
不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值對
象進行重新評估，即“影子定價”。當“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與“影子
定價”確定的基金資產(chǎn)凈值負偏離達到0.25%時，基金管理人應當在5個交易日
內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)，當正偏離絕對值達到0.5%時，基金管理
人應當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當
負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備金或者固有資金彌
補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕對值連續(xù)
兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持有投資組
合的賬面價值進行調(diào)整，或者履行適當程序后采取暫停接受所有贖回申請并終止
基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
3、在任何情況下，基金管理人采用上述1-2項規(guī)定的方法對基金財產(chǎn)進行
估值，均應被認為采用了適當?shù)墓乐捣椒āＨ缬写_鑿證據(jù)表明按上述方法進行估
值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，
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按最能反映公允價值的價格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益
及7日年化收益率凈值計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金的
基金會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相
關(guān)各方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基
金凈值信息、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算結(jié)
果對外予以公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失以及因該交易日基金
資產(chǎn)凈值計算順延錯誤而引起的損失，由基金管理人負責賠付。
（四）估值程序
1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實
現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基金的收益分配
是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7個自然日的每萬份基金已實現(xiàn)收
益所折算出的年收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。
國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復核無誤后，由基金管理人對外公布。
（五）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值
的準確性、及時性。當基金資產(chǎn)的計價導致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后四位
或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后三位以內(nèi)（含第三位）發(fā)生差錯時，視為估
值錯誤。
基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
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本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷
售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€
或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯誤責
任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠?
事人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不
當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
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進行評估；
（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率計算出現(xiàn)錯
誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，并采取合理的措施防止
損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人
應當公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后，當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資
產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確
定性時，基金管理人應當暫停估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（七）估值的確認
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、
7日年化收益率由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核?；鸸芾砣?
應于每個開放日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基
金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢τ嬎憬Y(jié)果復
核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每
萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率予以公布。
（八）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按本招募說明書規(guī)定的估值方法的第3項進行
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估值時，所造成的誤差不作為估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，
或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取
必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估
值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任，但基金管理人、基金托管人應
當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
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十三、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
（二）收益分配原則
本基金收益分配應遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金
已實現(xiàn)收益為基準，為投資人每日計算當日收益并分配，按日進行支付。投資人
當日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理，因
去尾形成的余額進行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當日收益全部分配，若當日已實現(xiàn)收益大
于零時，為投資人記正收益；若當日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負收益；
若當日已實現(xiàn)收益等于零時，當日投資人不記收益；
5、本基金每日進行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投
資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資
人在當日收益支付時，其當日凈收益大于零，則為投資人增加相應的基金份額，
其當日凈收益為零，則保持投資人基金份額不變，若當日凈收益小于零，則縮減
投資人基金份額；若投資人贖回基金份額時，其對應收益將立即結(jié)清；若收益為
負值，則從投資人贖回基金款中扣除；
6、當日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當
日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)
性不利影響的情況下，基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需
召開基金份額持有人大會；
8、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
(三)收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復核后確定。
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(四)收益分配的時間和程序
本基金每日進行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的每
萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應于節(jié)假日結(jié)束后第
二個自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日
最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的各類基金份額的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，履行適當程序后，可以
適當延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當天實現(xiàn)的收益進行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日順延)，每日例
行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。
（五）本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算
見本招募說明書第十五部分。
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十四、基金的費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、基金銷售服務費；
4、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、基金合同生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的開戶費用、賬戶維護費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
（二）基金費用計提方法、計提標準和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.27%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.27%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金管理費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順
延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當年天數(shù)
H為每日應計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
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基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，由基金管理人向基
金托管人發(fā)送基金托管費劃款指令，基金托管人復核后于次月前5個工作日內(nèi)從
基金財產(chǎn)中一次性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3、基金銷售服務費
本基金A類基金份額的年銷售服務費率為0.25%。B類基金份額的年銷售服
務費率為0.01%。兩類基金份額的銷售服務費計提的計算公式相同，具體如下：
H＝E×年銷售服務費率÷當年天數(shù)
H為每日該類基金份額應計提的基金銷售服務費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。由基金管理人
向基金托管人發(fā)送基金銷售服務費劃付指令，經(jīng)基金托管人復核后于次月首日起
5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次性支付給登記機構(gòu)，由登記機構(gòu)代付給銷售機構(gòu)。
若遇法定節(jié)假日、休息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近
可支付日支付。
上述“一、基金費用的種類中第4－10項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務導致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、基金合同生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
（四）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
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十五、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責任方；
2、本基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集
的會計年度按如下原則：如果基金合同生效少于2個月，可以并入下一個會計年
度披露；
3、本基金的會計核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)的會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進行核對
并以托管協(xié)議約定的方式確認。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨
相關(guān)從業(yè)資格的會計師事務所及其注冊會計師對本基金的年度財務報表進行審
計。
2、會計師事務所更換經(jīng)辦注冊會計師時，應事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認為有充足理由需要更換會計師事務所的，可以更換，并應
通知基金托管人。更換會計師事務所需在2日內(nèi)按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在指定媒介公告。
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十六、基金的信息披露
基金的信息披露應符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流動性
風險規(guī)定》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的披露方
式、登載媒介、報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
本基金信息披露義務人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非
法人組織。
本基金信息披露義務人以保護基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務人應當在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應予披露的基金信
息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)
站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合
同》約定的時間和方式查閱或者復制公開披露的信息資料。
本基金信息披露義務人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進行預測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人或者非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文
字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
本基金公開披露的信息應采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信息披
露義務人應保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為
準。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯數(shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
公開披露的基金信息包括：
(一)基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
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基金招募說明書應當最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明
基金認購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風險揭示、信息披露及
基金份額持有人服務等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生
重大變更的，基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指
定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。
基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
基金合同是界定基金合同當事人的各項權(quán)利、義務關(guān)系，明確基金份額持有
人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益
的事項的法律文件。
基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作
監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務關(guān)系的法律文件。
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的
基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應當在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及
基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人至少每年更新一次。基金終止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概
要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說明書、基金合同摘要登載在指定媒介上；基金管理人、基金托管人
應當將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
(二)基金份額發(fā)售公告
基金管理人將按照《基金法》、《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，就基金份額發(fā)
售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明書的當日登載于指定媒
介上。
(三)基金合同生效公告
基金管理人應當在收到中國證監(jiān)會確認文件的次日（若遇法定節(jié)假日指定報
刊休刊，則順延至法定節(jié)假日后首個出報日。下同）在指定媒介上登載基金合同
生效公告。
（四）基金凈值信息
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1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金
管理人將至少每周在指定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益
和7日年化收益率；在開始辦理基金份額申購或者贖回當日，披露截止前一日的
基金資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日期間的各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收
益、前一日的7日年化收益率。
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
某類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/
當日該類基金份額總額×10000
7日年化收益率指最近七個自然日的每萬份基金已實現(xiàn)收益折算出的年收益
率。計算公式為：
365
??
7??R7????i
?1??1?100%?????i???7日年化收益率1
10000??????
??
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益
率采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應當在不晚于每個開
放日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類
基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假
日結(jié)束后第2個自然日，公告節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的各類基金份
額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、基金管理人應當在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披
露半年度和年度最后一日的基金凈值信息、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益和7日年化收益率。
(五)基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告、基金季度報告
基金管理人應當在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上。基金年
度報告中的財務會計報告應當經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務資格的會計師事務所
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審計。
基金管理人應當在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應當在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度
報告，將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定指定
報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當期季度報告、中
期報告或者年度報告。
基金管理人應當在基金年度報告和中期報告中披露報告期末基金前10名份
額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例、基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風
險分析等。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達到或者超過基金總份額20%
的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應當在基金定期報告“影響
投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占
比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風險，中國證監(jiān)會認定的特殊情
形除外。
(六)臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務人應當在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價格產(chǎn)
生重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事
務所；
5、基金管理人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
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7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制
人變更；
8、基金募集期延長；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負責人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十；
11、基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業(yè)務人員在最近12個月
內(nèi)變動超過百分之三十；
12、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務、基金托管業(yè)務的訴訟或仲裁；
13、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負責人因基金托管
業(yè)務相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
14、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
15、基金收益分配事項，基金合同另有約定的除外；
16、管理費、托管費、銷售服務費、申購費、贖回費等費用計提標準、計提
方式和費率發(fā)生變更；
17、基金資產(chǎn)凈值估值錯誤達基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
18、本基金開始辦理申購、贖回；
19、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
20、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
21、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
22、當"攤余成本法"計算的基金資產(chǎn)凈值與"影子定價"確定的基金資產(chǎn)凈值
的正負偏離度絕對值達到0.5%時的情形；
23、調(diào)整基金份額類別的設置；
24、基金推出新業(yè)務或服務；
25、本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大
事項；
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26、經(jīng)基金管理人董事會審議批準及基金托管人同意，本基金投資于主體信
用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的情形；
27、基金信息披露義務人認為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定及本基金合同約定的其
他事項。
(七)澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務人知悉后應當立即對該消息進行公開澄清，
并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
(八)基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應當依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（九）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應當依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進
行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應當將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，
并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（十）投資資產(chǎn)支持證券相關(guān)公告
基金管理人應在基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資
產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細。
（十一）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（十二）信息披露事務管理
基金管理人、基金托管人應當建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負責管理信息披露事務。
基金信息披露義務人公開披露基金信息，應當符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準則等法律法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應當按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益
和7日年化收益率、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基
金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書
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面或電子確認。
基金管理人、基金托管人應當在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應當向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定報刊和網(wǎng)站上披露信息外，還可以根
據(jù)需要在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，
并且在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應當一致。
為基金信息披露義務人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構(gòu)，應當制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務的質(zhì)量。具體要求應當符合中
國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不
得從基金財產(chǎn)中列支。
（十三）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應當按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復制。
（十四）暫?；蜓舆t信息披露的情形
（1）不可抗力；
（2）發(fā)生暫停估值的情形；
（3）法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或基金合同認定的其他情形。
（十五）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準。
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十七、風險揭示
本基金投資過程中面臨的主要風險有：市場風險、信用風險、管理風險、流
動性風險、本基金的特有風險及其他風險。
（一）市場風險
證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將使本基金資產(chǎn)面臨潛在
的風險，本基金的市場風險來源于基金持有的資產(chǎn)市場價格的波動，市場風險主
要來源于：
1、政策風險
國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）的變
化對貨幣市場產(chǎn)生一定影響，從而導致投資對象價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生
的風險。
2、經(jīng)濟周期風險
隨著經(jīng)濟運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化?；鹜?
資于債券，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風險。
3、利率風險
債券投資面臨的最主要風險為利率風險，主要是由于債券的價格與利率的走
勢呈反向變化。債券投資組合的久期越長，它所面臨的利率風險將越大。
4、收益率曲線風險
不同信用水平的貨幣市場投資品種應具有不同短期收益率曲線結(jié)構(gòu)，若收益
率曲線沒有如預期變化導致基金投資決策出現(xiàn)偏差將影響基金的收益水平。
5、購買力風險
基金收益的一部分將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹的影響
而使購買力下降，從而使基金的實際投資收益下降。
6、再投資風險
再投資風險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響，這
與利率上升所帶來的價格風險（即利率風險）互為消長。
（二）信用風險
信用風險主要指債券、資產(chǎn)支持證券、短期融資券等信用證券發(fā)行主體信用
狀況惡化，到期不能履行合約進行兌付的風險，另外，信用風險也包括證券交易
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對手方發(fā)生交易違約或者基金持倉債券的發(fā)行人拒絕支付債券本息，導致基金財
產(chǎn)損失。
（三）管理風險
本基金可能因為基金管理人的管理水平、手段和技術(shù)等因素，而影響基金收
益水平。這種風險可能表現(xiàn)在基金整體的投資組合管理上，例如資產(chǎn)配置、類屬
配置不能達到預期收益目標等。
（四）流動性風險
流動性風險是指因證券市場交易量不足，導致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)
的風險。流動性風險還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應付贖回支
付所引致的風險。
1、基金申購、贖回安排
在本基金發(fā)生流動性風險時，基金管理人可以綜合利用備用的流動性風險管
理工具以減少或應對基金的流動性風險，投資者可能面臨巨額贖回情形下贖回申
請被延期辦理、贖回申請被暫停接受、贖回款項被延緩支付、征收強制贖回費、
基金估值被暫停等措施。投資者應該了解自身的流動性偏好，并評估是否與本基
金的流動性風險匹配。具體參見招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”部分
內(nèi)容。
2、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風險評估
本基金主要投資于國內(nèi)貨幣市場工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）
的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含
397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證券等。上述資產(chǎn)均存在
規(guī)范的交易場所，運作時間長，市場透明度較高，運作方式規(guī)范，歷史流動性狀
況良好，正常情況下能夠及時滿足基金變現(xiàn)需求，保證基金按時應對贖回要求。
極端市場情況下，上述資產(chǎn)可能出現(xiàn)流動性不足，導致基金資產(chǎn)無法變現(xiàn)，從而
影響投資者贖回申請的辦理或按時收到贖回款項。根據(jù)過往經(jīng)驗統(tǒng)計，絕大部分
時間上述資產(chǎn)流動性充裕，流動性風險可控，當遇到極端市場情況時，基金管理
人會按照基金合同及相關(guān)法律法規(guī)要求，及時啟動流動性風險應對措施，保護基
金投資者的合法權(quán)益。
3、巨額贖回情形下的流動性風險管理措施
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基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當時的資產(chǎn)組合狀況或
巨額贖回份額占比情況決定全額支付、延緩支付贖回款項、延期辦理巨額贖回申
請或者暫停接受贖回申請。具體參見招募說明書“基金份額的申購與贖回”之“巨
額贖回的情形及處理方式”部分內(nèi)容。
4、實施備用的流動性風險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可
依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風險管理工具，對贖回申
請等進行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風險管理的輔助措施，包
括但不限于：
（1）延期辦理巨額贖回申請；
（2）暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（3）征收強制贖回費；
（4）暫?；鸸乐担?
（5）中國證監(jiān)會認可的其他措施。
當本基金出現(xiàn)上述情形時，本基金可能無法及時滿足所有投資者的贖回申請，
投資者收到贖回款項的時間也可能晚于預期或可能增加投資者贖回的成本。
（五）本基金的特有風險
1、本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風險以及貨幣市場利
率波動的系統(tǒng)性風險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到
基金資產(chǎn)公允價值的變動。同時為應對贖回進行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市
場工具交易量不足而面臨流動性風險。
2、由于本基金采用固定凈值的計價方法，當市場利率出現(xiàn)大的波動，基金
的份額面值與影子價格之間可能會發(fā)生比較大的偏離，基金為保持份額面值必須
縮減份額的風險；或者不得不放棄份額面值，從而給基金份額持有人帶來損失。
3、投資組合平均剩余期限變動的風險
一般情況下，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余
存續(xù)期不得超過240天。但本基金還將根據(jù)份額持有人集中度情況對本基金的
投資組合實施調(diào)整，并遵守以下要求：（1）當本基金前10名份額持有人的持
有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過
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60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票
據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計不得低于30%。（2）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超
過基金總份額的20%時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均
剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不
得低于20%。
（六）其他風險
1、技術(shù)風險
當計算機、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡支持出現(xiàn)異常情
況，可能導致基金日常的申購贖回無法按正常時限完成、注冊登記系統(tǒng)癱瘓、核
算系統(tǒng)無法按正常時限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L險。
2、大額申購/贖回風險
本基金是開放式基金，基金規(guī)模將隨著投資人對基金單位的申購與贖回而不
斷變化，若是由于投資人的連續(xù)大量申購而導致基金管理人在短期內(nèi)被迫持有大
量現(xiàn)金；或由于投資人的連續(xù)大量贖回而導致基金管理人被迫拋售所持有的證券
以應付基金贖回的現(xiàn)金需要，則可能使基金資產(chǎn)凈值受到不利影響。
3、延期或暫停贖回風險
因為市場劇烈波動或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導致基金管理人的現(xiàn)
金支付出現(xiàn)困難，基金份額持有人在贖回基金份額時可能會遇到部分延期贖回或
暫停贖回等風險。
4、其他風險
戰(zhàn)爭、自然災害等不可抗力可能導致基金資產(chǎn)有遭受損失的風險，以及證券
市場、基金管理人及基金代銷機構(gòu)可能因不可抗力無法正常工作，從而產(chǎn)生影響
基金的申購和贖回按正常時限完成的風險。
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十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決
議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）基金轉(zhuǎn)換運作方式或者與其他基金合并
基金轉(zhuǎn)換運作方式或者與其他基金合并，應當按照法律法規(guī)及基金合同規(guī)定
的程序進行。實施方案若未在基金合同中明確約定，應當經(jīng)基金份額持有人大會
審議通過?；鸸芾砣藨斕崆鞍l(fā)布提示性通知，明確有關(guān)實施安排，說明對現(xiàn)
有基金份額持有人的影響以及基金份額持有人享有的選擇權(quán)，并在實施前預留至
少二十個開放日或者交易日供基金持有人做出選擇。
（三）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，基金合同應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（四）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立
清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金
清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指
定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
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估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應當按法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金財產(chǎn)進行清算。
基金財產(chǎn)清算程序主要包括：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（五）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（六）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)按下列順序清償：
(1)支付清算費用；
(2)交納所欠稅款；
(3)清償基金債務；
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進行分配。
基金財產(chǎn)未按前款(1)－(3)項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
（七）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后
5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（八）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
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基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
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十九、基金合同的內(nèi)容摘要
一、基金管理人、基金托管人和基金份額持有人的權(quán)利、義務
（一）基金管理人的權(quán)利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）依法募集資金；
（2）自《基金合同》生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和《基金合同》獨立運用
并管理基金財產(chǎn)；
（3）依照《基金合同》收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批
準的其他費用；
（4）銷售基金份額；
（5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
（6）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認為基金托管
人違反了《基金合同》及國家有關(guān)法律規(guī)定，應呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，
并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
（8）選擇、委托、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進行監(jiān)
督和處理；
（9）擔任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務
并獲得《基金合同》規(guī)定的費用；
（10）依據(jù)《基金合同》及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
（11）在《基金合同》約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
（12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
（13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進行融資、融券；
（14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者
實施其他法律行為；
（15）選擇、更換律師事務所、會計師事務所、證券經(jīng)紀商或其他為基金提
供服務的外部機構(gòu)；
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（16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認購、申購、
贖回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等的業(yè)務規(guī)則,在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)
與基金托管人協(xié)調(diào)一致并履行適當程序后，決定和調(diào)整基金的除調(diào)高管理費率、
托管費率、銷售服務費率之外的基金相關(guān)費率結(jié)構(gòu)和收費方式；
（17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務包括
但不限于：
（1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認定的其他機構(gòu)代為辦理
基金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
（2）辦理基金備案手續(xù)；
（3）自《基金合同》生效之日起，以誠實信用、謹慎勤勉的原則管理和運
用基金財產(chǎn)；
（4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進行基金投資分析、決策，以專業(yè)化
的經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
（5）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
保證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別
管理，分別記賬，進行證券投資；
（6）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財
產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
（7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
（8）采取適當合理的措施使計算基金份額認購、申購、贖回價格的方法符
合《基金合同》等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息、各類
基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率，確定基金份額申購、贖回
的價格；
（9）進行基金會計核算并編制基金財務會計報告；
（10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
（11）嚴格按照《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露
及報告義務；
（12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
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《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應予保密，不
向他人泄露；
（13）按《基金合同》的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有
人分配基金收益；
（14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大
會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相
關(guān)資料15年以上；
（17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且
保證投資者能夠按照《基金合同》規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的
公開資料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復印件；
（18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、
變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
并通知基金托管人；
（20）因違反《基金合同》導致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法
權(quán)益時，應當承擔賠償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義務，基
金托管人違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應為基金份額持有
人利益向基金托管人追償；
（22）當基金管理人將其義務委托第三方處理時，應當對第三方處理有關(guān)基
金事務的行為承擔責任；
（23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢?
他法律行為；
（24）基金管理人在募集期間未能達到基金的備案條件，《基金合同》不能
生效，基金管理人承擔全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利
息在基金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認購人；
（25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
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（26）建立并保存基金份額持有人名冊；
（27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包括
但不限于：
（1）自《基金合同》生效之日起，依法律法規(guī)和《基金合同》的規(guī)定安全
保管基金財產(chǎn)；
（2）依《基金合同》約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批
準的其他費用；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基
金合同》及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當事人的利益造成重大損失的
情形，應呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護基金投資者的利益；
（4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設資金賬戶、證券賬戶、為基金辦理證
券交易資金清算；
（5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
（6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
（7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務包括
但不限于：
（1）以誠實信用、勤勉盡責的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
（2）設立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、
合格的熟悉基金托管業(yè)務的專職人員，負責基金財產(chǎn)托管事宜；
（3）建立健全內(nèi)部風險控制、監(jiān)察與稽核、財務管理及人事管理等制度，
確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的
基金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
（4）除依據(jù)《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他有關(guān)規(guī)定外，不
得利用基金財產(chǎn)為自己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
（5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
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（6）按規(guī)定開設基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照《基金合同》及《托
管協(xié)議》的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
（7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《基金合同》、《托管協(xié)議》及其他
有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，審計、
法律等外部專業(yè)顧問提供的除外；
（8）復核、審查基金管理人計算的基金凈值信息、各類基金份額的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
（9）辦理與基金托管業(yè)務活動有關(guān)的信息披露事項；
（10）對基金財務會計報告、季度、中期報告和年度報告出具意見，說明基
金管理人在各重要方面的運作是否嚴格按照《基金合同》及《托管協(xié)議》的規(guī)定
進行；如果基金管理人有未執(zhí)行《基金合同》及《托管協(xié)議》規(guī)定的行為，還應
當說明基金托管人是否采取了適當?shù)拇胧?
（11）保存基金托管業(yè)務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以
上；
（12）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊；
（13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和
贖回款項；
（15）依據(jù)《基金法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人
大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
（16）按照法律法規(guī)和《基金合同》及《托管協(xié)議》的規(guī)定監(jiān)督基金管理人
的投資運作；
（17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和
分配；
（18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會
和銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；
（19）因違反《基金合同》及《托管協(xié)議》導致基金財產(chǎn)損失時，應承擔賠
償責任，其賠償責任不因其退任而免除；
（20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定履行自己的義
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務，基金管理人因違反《基金合同》造成基金財產(chǎn)損失時，應為基金份額持有人
利益向基金管理人追償；
（21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務
基金投資者持有本基金基金份額的行為即視為對《基金合同》的承認和接受，
基金投資者自依據(jù)《基金合同》取得基金份額，即成為本基金份額持有人和《基
金合同》的當事人，直至其不再持有本基金的基金份額?；鸱蓊~持有人作為《基
金合同》當事人并不以在《基金合同》上書面簽章或簽字為必要條件。
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利
包括但不限于：
（1）分享基金財產(chǎn)收益；
（2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
（3）依法申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會
審議事項行使表決權(quán)；
（6）查閱或者復制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)等服務機構(gòu)損害其合法權(quán)
益的行為依法提起訴訟或仲裁；
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他權(quán)利。
2、根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務
包括但不限于：
（1）認真閱讀并遵守《基金合同》、招募說明書等信息披露文件；
（2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風險承受能力，自主判斷基金的投資
價值，自主做出投資決策，自行承擔投資風險；
（3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務；
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（4）繳納基金認購、申購、贖回款項及法律法規(guī)和《基金合同》所規(guī)定的
費用；
（5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔基金虧損或者《基金合同》終止的
有限責任；
（6）不從事任何有損基金及其他《基金合同》當事人合法權(quán)益的活動；
（7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
（8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當?shù)美?
（9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和《基金合同》約定的其他義務。
二、基金份額持有人大會召集、議事及表決的程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決。基金份額持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會不設日常機構(gòu)。
(一)召開事由
1、當出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應當召開基金份額持有人大會：
（1）終止《基金合同》，但法律法規(guī)或基金合同另有規(guī)定的除外；
（2）更換基金管理人；
（3）更換基金托管人；
（4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
（5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標準和銷售服務費率，法律法規(guī)
要求提高的除外；
（6）變更基金類別；
（7）本基金與其他基金的合并；
（8）變更基金投資目標、范圍或策略；
（9）變更基金份額持有人大會程序；
（10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
（11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份
額持有人（以基金管理人收到提議當日的基金份額計算，下同）就同一事項書面
要求召開基金份額持有人大會；
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（12）對基金當事人權(quán)利和義務產(chǎn)生重大影響的其他事項；
（13）法律法規(guī)、《基金合同》或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應當召開基金份額
持有人大會的事項。
2、以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份額
持有人大會：
（1）調(diào)低基金管理費、基金托管費；
（2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
（3）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)增加、減少、調(diào)整基金份額類
別設置或調(diào)低基金的銷售服務費率或在不實質(zhì)影響現(xiàn)有基金份額持有人利益的
前提下變更收費方式、調(diào)整升降級規(guī)則；
（4）因相應的法律法規(guī)發(fā)生變動而應當對《基金合同》進行修改；
（5）對《基金合同》的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修
改不涉及《基金合同》當事人權(quán)利義務關(guān)系發(fā)生重大變化；
（6）按照法律法規(guī)和本基金合同的約定，調(diào)整本基金的業(yè)績比較基準；
（7）按照法律法規(guī)和《基金合同》規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其
他情形。
（二）會議召集人及召集方式
1、除法律法規(guī)規(guī)定或《基金合同》另有約定外，基金份額持有人大會由基
金管理人召集。
2、基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
3、基金托管人認為有必要召開基金份額持有人大會的，應當向基金管理人
提出書面提議?；鸸芾砣藨斪允盏綍嫣嶙h之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認為有必要召開的，
應當由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金
管理人，基金管理人應當配合。
4、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要求
召開基金份額持有人大會，應當向基金管理人提出書面提議。基金管理人應當自
收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持
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有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應當自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的
基金份額持有人仍認為有必要召開的，應當向基金托管人提出書面提議?；鹜?
管人應當自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的
基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應當自出具書面決
定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應該配合。
5、代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召開
基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代表
基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30日
報中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基金
管理人、基金托管人應當配合，不得阻礙、干擾。
6、基金份額持有人會議的召集人負責選擇確定開會時間、地點、方式和權(quán)
益登記日。
（三）召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
1、召開基金份額持有人大會，召集人應于會議召開前30日，在指定媒介公
告?；鸱蓊~持有人大會通知應至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時間、地點和會議形式；
（2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
（3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
（4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代
理有效期限等）、送達時間和地點；
（5）會務常設聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
（6）出席會議者必須準備的文件和必須履行的手續(xù)；
（7）召集人需要通知的其他事項。
2、采取通訊開會方式并進行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通知
中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其聯(lián)
系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
3、如召集人為基金管理人，還應另行書面通知基金托管人到指定地點對表
決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應另行書面通知基金管理人
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到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應另行
書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進行監(jiān)督?；?
管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響表決意見
的計票效力。
（四）基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式等基金合同約定的
方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定?；鸸芾砣?、基金托管人須為基
金份額持有人行使投票權(quán)提供便利。1、現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席
或以代理投票授權(quán)委托證明委派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人
的授權(quán)代表應當列席基金份額持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列
席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場開會同時符合以下條件時，可以進行基金份額持有
人大會議程：
（1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人
持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、《基金合
同》和會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料
相符；
（2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，
有效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）。若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基
金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三
個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召
集的基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應不少于
本基金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
2、通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書面
形式在表決截止日以前送達至召集人指定的地址或者在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允
許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持有人采用網(wǎng)絡、電話、短信或其他方
式，在表決截至日以前對表決事項進行投票并由召集人予以記錄。通訊開會應以
書面方式進行表決，若基金份額持有人采取非書面形式進行投票的，則召集人對
于其投票的書面記錄即視為該基金份額持有人的書面表決意見。
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在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
（1）會議召集人按《基金合同》約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連
續(xù)公布相關(guān)提示性公告；
（2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，
則為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進行監(jiān)督。會議召集人在基
金托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按
照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金
管理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
（3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持
有人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之
一）；若本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人所
持有的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告
的基金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重
新召集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應當有代表三分之
一以上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具
書面意見；
（4）上述第（3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人
出具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的
代理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符
合法律法規(guī)、《基金合同》和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
3、在法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可采
用其他非書面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會,具體方式由會議召集
人確定并在會議通知中列明。在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場方
式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議程
序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進行。
（五）議事內(nèi)容與程序
1、議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如《基金合同》的重大修
改、決定終止《基金合同》、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合
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并、法律法規(guī)及《基金合同》規(guī)定的其他事項以及會議召集人認為需提交基金份
額持有人大會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應
當在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進行表決。
2、議事程序
（1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持
大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)
代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會的主持人?；鸸芾砣撕突鹜泄苋司懿怀鱿蛑?
持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應當制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
3、在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持有
人也可以采用網(wǎng)絡、電話、短信或其他方式進行表決，視同為通訊方式表決；或
者采用網(wǎng)絡、電話或其他方式授權(quán)他人代為出席會議并表決。
（六）表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
1、一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持表
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決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須以
特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
2、特別決議，特別決議應當經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更換
基金管理人或者基金托管人、終止《基金合同》、本基金與其他基金合并（基金
合同另有約定的除外）以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進行投票表決。
采取通訊方式進行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾
的視為棄權(quán)表決，但應當計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應當分開
審議、逐項表決。
（七）計票
1、現(xiàn)場開會
（1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持
人應當在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基
金份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔任監(jiān)票人；如大會由基
金份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管
理人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應當在會議開始
后宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔任監(jiān)票
人?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋瞬怀鱿髸?，不影響計票的效力。
（2）監(jiān)票人應當在基金份額持有人表決后立即進行清點并由大會主持人當
場公布計票結(jié)果。
（3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷
疑，可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進行重新清點。監(jiān)票人應當進行
重新清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應當當場公布重新清
點結(jié)果。
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（4）計票過程應由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席
大會的，不影響計票的效力。
2、通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進
行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證。基金管理人或基金托管人拒派代
表對書面表決意見的計票進行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
（八）生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應當自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用
通訊方式進行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公
證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應當執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
（九）本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表
決條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)
管規(guī)則修改導致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本
部分內(nèi)容進行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
三、基金合同解除和終止的事由、程序以及基金財產(chǎn)清算方式
（一）《基金合同》的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于《基金合同》變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，
自決議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
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（二）基金轉(zhuǎn)換運作方式或者與其他基金合并
基金轉(zhuǎn)換運作方式或者與其他基金合并，應當按照法律法規(guī)及基金合同規(guī)定
的程序進行。實施方案若未在基金合同中明確約定，應當經(jīng)基金份額持有人大會
審議通過?；鸸芾砣藨斕崆鞍l(fā)布提示性通知，明確有關(guān)實施安排，說明對現(xiàn)
有基金份額持有人的影響以及基金份額持有人享有的選擇權(quán)，并在實施前預留至
少二十個開放日或者交易日供基金持有人做出選擇。
（三）《基金合同》的終止事由
有下列情形之一的，《基金合同》應當終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、《基金合同》約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（四）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)《基金合同》終止事由之日起30個工作日內(nèi)
成立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行
基金清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指
定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配。基金財產(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序：
（1）《基金合同》終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
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（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（五）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（六）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（七）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后
5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（八）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
四、爭議解決方式
各方當事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應提交仲裁上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，按照
上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁。仲裁地點為上海市。
仲裁裁決是終局的，對各方當事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，基金合同當事人應恪守各自的職責，繼續(xù)忠實、勤勉、盡責
地履行基金合同規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的合法權(quán)益。
《基金合同》受中國法律管轄。
五、基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
《基金合同》可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)
的辦公場所和營業(yè)場所查閱。
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二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當事人
1、基金管理人
名稱：興業(yè)基金管理有限公司
住所：福建省福州市鼓樓區(qū)五四路137號信和廣場25樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號13、14層
法定代表人：劉宗治
成立時間：2013年4月17日
批準設立機關(guān)及批準設立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2013]288號
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)
會許可的其他業(yè)務。
注冊資本：12億元人民幣
組織形式：有限責任公司
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
2、基金托管人
公司法定中文名稱：交通銀行股份有限公司（簡稱：交通銀行）
公司法定英文名稱：BANK OF COMMUNICATIONS CO.,LTD
法定代表人：任德奇
住所：中國（上海）自由貿(mào)易試驗區(qū)銀城中路188號
辦公地址：中國（上海）長寧區(qū)仙霞路18號
郵政編碼：200336
注冊時間：1987年3月30日
注冊資本：742.63億元
基金托管資格批文及文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字[1998]25號
聯(lián)系人：陸志俊
電話：95559
經(jīng)營范圍：吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)外結(jié)算；
辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買
賣政府債券、金融債券；從事同業(yè)拆借；買賣、代理買賣外匯；從事銀行卡業(yè)務；
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提供信用證服務及擔保；代理收付款項業(yè)務；提供保管箱服務；經(jīng)國務院銀行業(yè)
監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務；經(jīng)營結(jié)匯、售匯業(yè)務。
組織形式：股份有限公司
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務監(jiān)督和核查
（一）基金托管人對基金管理人的投資行為行使監(jiān)督權(quán)
1、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基
金的投資范圍、投資對象進行監(jiān)督。
本基金的投資范圍為
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在
1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余
期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務融資工具、資產(chǎn)支持證
券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他金融工具，基金管理
人在履行適當程序后，可以將其納入投資范圍。
基金托管人對基金管理人業(yè)務進行監(jiān)督和核查的義務自基金合同生效日起
開始履行。
2、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基
金投資、融資比例進行監(jiān)督。
本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）債項信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券、主體信用等級在AA+級以下
的債券與非金融企業(yè)債務融資工具；
（4）以定期存款利率為基準利率的浮動利率債券，已進入最后一個利率調(diào)
整期的除外；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
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基金的投資組合應遵循以下限制：
（1）投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超
過240天；
（2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10％；
（3）同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務融資工具及其作為原始權(quán)益人
的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券除外；
（4）投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但
如果基金投資有存款期限，但協(xié)議中約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例
限制；
（5）投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合
計不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的
銀行存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（6）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交易
日累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不
得超過20%；
（7）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得低于5%；
（8）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（9）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)
投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
（10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超
過基金資產(chǎn)凈值的20％；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人
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的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（11）本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA
級或相當于AAA級；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投
資標準，本基金應在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（12）在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后
不得展期；
（13）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)
凈值的10%。因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金
不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應當與基金合同約定的投資范
圍保持一致；
（15）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
（16）當本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過
180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%。
基金管理人應當在每個交易日10:00前將貨幣市場基金前一交易日前10
名基金份額持有人合計持有比例等信息報送基金托管人，基金托管人依法履行
投資監(jiān)督職責；
（17）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務融資工具、
銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認
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定的其他品種。
（18）基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%。
除第（7）、（11）、（13）、（14）項外，由于市場波動、基金規(guī)模變動等基金
管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約定的比例不在限制之內(nèi)，但基金
管理人應在10個交易日內(nèi)進行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外?；?
管理人應當自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合
同的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起
開始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理人
在履行適當程序后，則本基金的上述限制相應變更或取消。
本基金已經(jīng)持有的金融工具及比例不符合新修訂的《貨幣市場基金監(jiān)督管理
辦法》規(guī)定的，應在新修訂的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》施行之日起一年內(nèi)
調(diào)整；對于貨幣市場基金新投資的金融工具及比例，應自新修訂的《貨幣市場基
金監(jiān)督管理辦法》施行之日起即應符合要求。
3、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基
金投資禁止行為進行監(jiān)督?；鹭敭a(chǎn)不得用于下列投資或者活動。
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；
（3）從事承擔無限責任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資;
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；
（7）不得通過交易上的安排人為降低投資組合的平均剩余期限的真實天數(shù)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應當符合本基金的投資目標和投資策略，遵循基金
份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，
按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同意，并按法律
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法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲辽倜堪肽陮﹃P(guān)聯(lián)交易事項進行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述禁止規(guī)定，如適用于本基金，則本基
金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準。
4、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基
金管理人參與銀行間債券市場進行監(jiān)督。
基金托管人依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定對于基金管理人參
與銀行間市場交易時面臨的交易對手資信風險進行監(jiān)督。
基金管理人向基金托管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標準的銀行間市場交易
對手的名單?；鹜泄苋嗽谑盏矫麊魏?個工作日內(nèi)電話或回函確認收到該名單。
基金管理人應定期和不定期對銀行間市場現(xiàn)券及回購交易對手的名單進行更新。
基金托管人在收到名單后2個工作日內(nèi)電話或書面回函確認，新名單自基金托管
人確認當日生效。新名單生效前已與本次剔除的交易對手所進行但尚未結(jié)算的交
易，仍應按照協(xié)議進行結(jié)算。
基金管理人參與銀行間市場交易時，有責任控制交易對手的資信風險，由于
交易對手資信風險引起的損失,基金管理人應當負責向相關(guān)責任人追償。
5、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金
管理人選擇存款銀行進行監(jiān)督。
基金投資銀行定期存款的，基金管理人應根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的
約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提供給基金托管人，基金托
管人應據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有關(guān)規(guī)定進行監(jiān)督。
本基金投資銀行存款應符合如下規(guī)定：
（1）基金管理人、基金托管人應當與存款銀行建立定期對賬機制，確保基
金銀行存款業(yè)務賬目及核算的真實、準確。
（2）基金管理人與基金托管人應根據(jù)相關(guān)規(guī)定，就本基金銀行存款業(yè)務另
行簽訂書面協(xié)議，明確雙方在相關(guān)協(xié)議簽署、賬戶開設與管理、投資指令傳達與
執(zhí)行、資金劃撥、賬目核對、到期兌付、文件保管以及存款證實書的開立、傳遞、
保管等流程中的權(quán)利、義務和職責，以確?；鹭敭a(chǎn)的安全，保護基金份額持有
人的合法權(quán)益。
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（3）基金托管人應加強對基金銀行存款業(yè)務的監(jiān)督與核查，嚴格審查、復
核相關(guān)協(xié)議、賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責。
（4）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務時，應嚴格遵守《基金
法》、《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付
結(jié)算等的各項規(guī)定。
6、基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基
金管理人投資中期票據(jù)進行監(jiān)督。
（1）基金投資中期票據(jù)應遵守《關(guān)于證券投資基金投資中期票據(jù)有關(guān)問題
的通知》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，并與基金托管人簽訂《基金投資中期票據(jù)風險
控制補充協(xié)議》。
（2）基金管理人應將經(jīng)董事會批準的相關(guān)投資決策流程、風險控制制度以
及基金投資中期票據(jù)相關(guān)流動性風險處置預案提供給基金托管人，基金托管人對
資產(chǎn)管理人是否遵守相關(guān)制度、流動性風險處置預案以及相關(guān)投資額度和比例的
情況進行監(jiān)督。
如果基金管理人確定基金投資中期票據(jù)，應根據(jù)《托管協(xié)議》及相關(guān)補充協(xié)
議的約定向基金托管人提供其托管基金擬購買中期票據(jù)的數(shù)量和價格、應劃付的
金額等執(zhí)行指令所需相關(guān)信息，并保證上述信息的真實、準確、完整。
基金托管人應對基金管理人提供的有關(guān)書面信息進行審核，如果基金托管人
認為上述資料可能導致基金投資出現(xiàn)風險,有權(quán)要求基金管理人在投資中期票據(jù)
前就該風險的消除或防范措施進行補充書面說明,并保留查看基金管理人就基金
投資中期票據(jù)出具的風險評估報告等備查資料的權(quán)利。否則,基金托管人有權(quán)拒
絕執(zhí)行有關(guān)指令。因拒絕執(zhí)行該指令造成基金財產(chǎn)損失的,基金托管人不承擔任
何責任,并有權(quán)報告中國證監(jiān)會。
如基金管理人和基金托管人無法達成一致,應及時上報中國證監(jiān)會請求解決。
如果基金托管人切實履行監(jiān)督職責,則不承擔任何責任。
7、基金托管人根據(jù)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，對基金投
資其他方面進行監(jiān)督。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金資產(chǎn)
凈值計算、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率計算、應收資
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金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳推
介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進行監(jiān)督和核查。如果基金管理人未經(jīng)基金托
管人的審核擅自將不實的業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)印制在宣傳推介材料上，則基金托管人對
此不承擔任何責任，并有權(quán)在發(fā)現(xiàn)后報告中國證監(jiān)會。
（三）基金管理人應積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督和核查，在規(guī)定時間
內(nèi)答復并改正，就基金托管人的疑義進行解釋或舉證。對基金托管人按照法規(guī)要
求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資
料和制度等。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令或?qū)嶋H投資運作違反《基金法》及其
他有關(guān)法規(guī)、基金合同和本協(xié)議規(guī)定的行為，應及時以書面形式通知基金管理人
限期糾正，基金管理人收到通知后應及時核對，并以電話或書面形式向基金托管
人反饋，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時改正。在限期內(nèi)，
基金托管人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢?
基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人有權(quán)報告中國證監(jiān)
會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應書面通知基金管理人在限期
內(nèi)糾正，基金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托
管人有權(quán)按照有關(guān)法規(guī)要求報告中國證監(jiān)會。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或
者違反基金合同約定的，應當拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，嚴重違規(guī)的，則
有權(quán)按照有關(guān)法規(guī)要求并及時向中國證監(jiān)會報告。
基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法律、行政法
規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應當立即通知基金管理人；嚴重
違規(guī)的，則有權(quán)按照有關(guān)法規(guī)要求并及時向中國證監(jiān)會報告。
（四）若本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同
業(yè)存單，需經(jīng)基金管理人董事會審議批準后取得基金托管人同意。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務核查
根據(jù)《基金法》及其他有關(guān)法規(guī)、基金合同和本協(xié)議規(guī)定，基金管理人對基
金托管人履行托管職責的情況進行核查，核查事項包括但不限于基金托管人是否
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安全保管基金財產(chǎn)、開立基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶及債券托管賬戶，是否
及時、準確復核基金管理人計算的基金資產(chǎn)凈值和基金份額的每萬份基金凈收益
及七日年化收益率，是否根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收，是否按照法規(guī)規(guī)定
和基金合同規(guī)定進行相關(guān)信息披露和監(jiān)督基金投資運作等行為。
基金管理人定期和不定期地對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進行核查?；鹜?
管人應積極配合基金管理人的核查行為，包括但不限于：提交相關(guān)資料以供基金
管理人核查托管財產(chǎn)的完整性和真實性，在規(guī)定時間內(nèi)答復并改正。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人未對基金資產(chǎn)實行分賬管理、擅自挪用基金資產(chǎn)、
未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違反《基
金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定的，應及時以書面形式通知基金托管
人在限期內(nèi)糾正，基金托管人收到通知后應及時核對并以書面形式對基金管理人
發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進行復查，督促基金托管
人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金管
理人應報告中國證監(jiān)會。對基金管理人按照法規(guī)要求需向中國證監(jiān)會報送基金監(jiān)
督報告的，基金托管人應積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應立即報告中國證監(jiān)會，同時
通知基金托管人在限期內(nèi)糾正。
四、基金財產(chǎn)的保管
（一）基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金托管人應安全保管基金財產(chǎn)，未經(jīng)基金管理人的指令，不得自行
運用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。
（2）基金財產(chǎn)應獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開立基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶和債券托管
賬戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設置賬戶，確?；鹭敭a(chǎn)的
完整和獨立。
（5）對于因為基金投資產(chǎn)生的應收資產(chǎn)和基金申購過程中產(chǎn)生的應收資產(chǎn)，
應由基金管理人負責與有關(guān)當事人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金
資產(chǎn)沒有到達基金銀行存款賬戶的，基金托管人應及時通知基金管理人采取措施
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進行催收。由此給基金造成損失的，基金管理人應負責向有關(guān)當事人追償基金的
損失?；鹜泄苋藢Υ瞬怀袚魏呜熑巍?
（6）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人
托管基金財產(chǎn)。
（二）基金合同生效時募集資產(chǎn)的驗證
基金募集期滿或基金管理人決定停止基金發(fā)售時之日起10日內(nèi)，募集的基
金份額總額、基金募集金額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》
等有關(guān)規(guī)定后，由基金管理人聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務資格的會計師事務所進
行驗資，出具驗資報告，出具的驗資報告應由參加驗資的2名以上（含2名）中
國注冊會計師簽字有效。驗資完成，基金管理人應將募集到的全部資金存入基金
托管人為基金開立的基金銀行存款賬戶中，基金托管人在收到資金當日出具相關(guān)
證明文件。若基金募集期限屆滿，未能達到基金合同生效的條件，由基金管理人
按規(guī)定辦理退款等事宜，基金托管人應提供充分協(xié)助。
（三）基金的銀行存款賬戶的開立和管理
（1）基金托管人應負責本基金銀行存款賬戶的開立和管理。
（2）基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的銀行存款賬戶，
并根據(jù)中國人民銀行規(guī)定計息。本基金的銀行預留印鑒由基金托管人制作、保管
和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金額、支付
基金收益，均需通過本基金的銀行存款賬戶進行。
（3）本基金銀行存款賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。
基金托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行存款賬戶；亦
不得使用基金的任何銀行存款賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
（4）基金托管人可以通過申請開通本基金銀行賬戶的企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務進
行資金支付，并使用交通銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行（簡稱“交通銀行網(wǎng)銀”）辦理托管
資產(chǎn)的資金結(jié)算匯劃業(yè)務。
（5）基金銀行存款賬戶的管理應符合《中華人民共和國票據(jù)法》、《人民
幣銀行賬戶結(jié)算管理辦法》、《現(xiàn)金管理暫行條例實施細則》、《人民幣利率管
理規(guī)定》、《支付結(jié)算辦法》以及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的其他規(guī)定。
（四）基金證券交收賬戶、資金交收賬戶的開立和管理
基金托管人以基金托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)算有限責
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任公司開立證券賬戶。
基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶；亦不得使
用基金的任何賬戶進行本基金業(yè)務以外的活動。
基金管理人不得對基金證券交收賬戶、資金交收賬戶進行證券的超賣或超買。
基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責任公司開立結(jié)
算備付金賬戶即資金交收賬戶，用于證券交易資金的結(jié)算?；鹜泄苋艘员净?
的名義在基金托管人處開立基金的證券交易資金結(jié)算的二級結(jié)算備付金賬戶。
（五）債券托管賬戶的開立和管理
（1）募集資金經(jīng)驗資后，基金托管人負責向人民銀行進行報備，并在備案
通過后，在中央國債登記結(jié)算有限責任公司和銀行間市場清算所股份有限公司以
本基金的名義開立債券托管賬戶，并由基金托管人負責基金的債券及資金的清算。
基金管理人負責申請基金進入全國銀行間同業(yè)拆借市場進行交易，由基金管理人
在中國外匯交易中心開設同業(yè)拆借市場交易賬戶。
（2）基金管理人代表基金簽訂全國銀行間債券市場債券回購主協(xié)議，協(xié)議
正本由基金管理人保存。
（六）其他賬戶的開立和管理
若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事其他
投資品種的投資業(yè)務，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，由基金管理人協(xié)助基金托
管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定和基金合同的約定，開立有關(guān)賬戶。該賬戶按有關(guān)
規(guī)則使用并管理。
（七）基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券、銀行存款定期存單等有價憑證的保管
實物證券由基金托管人存放于基金托管人的保管庫。實物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，
由基金托管人根據(jù)基金管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢τ苫鹜泄苋艘酝鈾C構(gòu)
實際有效控制的本基金資產(chǎn)不承擔保管責任。
銀行存款定期存單等有價憑證由基金托管人負責保管。
基金托管人對由基金托管人以外機構(gòu)實際有效控制的本基金資產(chǎn)不承擔保
管責任。
（八）與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托
興業(yè)添天盈貨幣市場基金招募說明書（更新）
管人、基金管理人保管，相關(guān)業(yè)務程序另有限制除外。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基
金管理人在代基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時應盡可能保證持有二份以上的
正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本的原件，基金管理人應
及時將正本送達基金托管人處。合同的保管期限按照國家有關(guān)規(guī)定執(zhí)行。
對于無法取得二份以上的正本的，基金管理人應向基金托管人提供加蓋授權(quán)
業(yè)務章的合同傳真件，未經(jīng)雙方協(xié)商或未在合同約定范圍內(nèi)，合同原件不得轉(zhuǎn)移。
五、基金資產(chǎn)凈值計算和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值及每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算與復
核
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負債后的價值。
基金管理人應每日對基金資產(chǎn)估值。
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值和每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收
益率由基金管理人負責計算，基金托管人復核。基金管理人應于每個工作日交易
結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率，以
約定方式發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢糁涤嬎憬Y(jié)果復核后，將復核結(jié)果反
饋給基金管理人，由基金管理人予以公布。
本基金按以下方法估值：
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計價對象以買入成本列示，按照票
面利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法
攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價計
算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易
市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋
和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值
對象進行重新評估，即“影子定價”。當“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與
“影子定價”確定的基金資產(chǎn)凈值的負偏離達到0.25%時，基金管理人應當在5
個交易日內(nèi)將負偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)，當正偏離絕對值達到0.5%時，
基金管理人應當暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%
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以內(nèi)。當負偏離度絕對值達到0.5%時，基金管理人應當使用風險準備金或者固
有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當負偏離度絕
對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應當采用公允價值估值方法對持
有投資組合的賬面價值進行調(diào)整，或者履行適當程序后采取暫停接受所有贖回申
請并終止基金合同進行財產(chǎn)清算等措施。
3、在任何情況下，采用上述1-2項規(guī)定的方法對基金財產(chǎn)進行估值，均應
被認為采用了適當?shù)墓乐捣椒?。如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進行估值不能客觀
反映其公允價值的，基金管理人可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反
映公允價值的價格估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護基金份額持有人利益時，應立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益
及7日年化收益率計算和基金會計核算的義務由基金管理人承擔。本基金的基金
會計責任方由基金管理人擔任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相關(guān)各
方在平等基礎上充分討論后，仍無法達成一致的意見，按照基金管理人對基金凈
值信息、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算結(jié)果對
外予以公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失以及因該交易日基金資產(chǎn)
凈值計算順延錯誤而引起的損失，由基金管理人負責賠付。
（二）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值
的準確性、及時性。當基金資產(chǎn)的計價導致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后四位
或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后三位以內(nèi)（含第三位）發(fā)生差錯時，視為估
值錯誤。
本基金合同的當事人應按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷
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售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導致其他當事人遭受損失的，過錯
的責任人應當對由于該估值錯誤遭受損失當事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔賠償責任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當事人造成損失時，估值錯誤責任方應及
時協(xié)調(diào)各方，及時進行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責任方承擔；
由于估值錯誤責任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當事人造成損失的，由估
值錯誤責任方對直接損失承擔賠償責任；若估值錯誤責任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務的當事人有足夠的時間進行更正而未更正，則其應當承擔相應賠償責
任。估值錯誤責任方應對更正的情況向有關(guān)當事人進行確認，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責任方對有關(guān)當事人的直接損失負責，不對間接損失負責，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當事人負責，不對第三方負責。
（3）因估值錯誤而獲得不當?shù)美漠斒氯素撚屑皶r返還不當?shù)美牧x務。
但估值錯誤責任方仍應對估值錯誤負責。如果由于獲得不當?shù)美漠斒氯瞬环颠€
或不全部返還不當?shù)美斐善渌斒氯说睦鎿p失(“受損方”)，則估值錯誤責
任方應賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當?shù)美漠?
事人享有要求交付不當?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當?shù)美漠斒氯艘呀?jīng)將此部分不
當?shù)美颠€給受損方，則受損方應當將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復至假設未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當事人應當及時進行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進行評估；
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（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責任方進行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當事人進行確認。
4、基金估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率計算出現(xiàn)錯
誤時，基金管理人應當立即予以糾正，通報基金托管人，并采取合理的措施防止
損失進一步擴大。
（2）錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應當通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人
應當公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（三）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后，當前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資
產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導致公允價值存在重大不確
定性時，基金管理人應當暫停估值；
4、中國證監(jiān)會和基金合同認定的其它情形。
（四）估值的確認
用于基金信息披露的基金凈值信息、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益、
7日年化收益率由基金管理人負責計算，基金托管人負責進行復核?；鸸芾砣?
應于每個開放日交易結(jié)束后計算當日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基
金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人?；鹜泄苋藢τ嬎憬Y(jié)果復
核確認后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每
萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率予以公布。
（四）特殊情況的處理
1、基金管理人或基金托管人按本基金合同規(guī)定的估值方法的第3項進行估
值時，所造成的誤差不作為估值錯誤處理。
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2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，
或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取
必要、適當、合理的措施進行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估
值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責任，但基金管理人、基金托管人應
當積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
（五）基金會計制度
按國家有關(guān)部門制定的會計制度執(zhí)行。
（六）基金賬冊的建立
基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，應按照雙方約定的同一記賬方
法和會計處理原則，分別獨立地設置、登錄和保管本基金的全套賬冊，對雙方各
自的賬冊定期進行核對，互相監(jiān)督，以保證基金財產(chǎn)的安全。若雙方對會計處理
方法存在分歧，應以基金管理人的處理方法為準。
（七）會計數(shù)據(jù)和財務指標的核對
雙方應每個交易日核對賬目，如發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人和
基金托管人必須及時查明原因并糾正，確保核對一致。若當日核對不符，暫時無
法查找到錯賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告的，以基金管理人的賬
冊為準。
（八）基金定期報告的編制和復核
基金財務報表由基金管理人和基金托管人每月分別獨立編制。月度報表的編
制，應于每月終了后5個工作日內(nèi)完成。定期報告文件應按中國證監(jiān)會的要求公
告?；鹫心颊f明書、產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應當在
三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書、產(chǎn)品資料概要并登載在指定網(wǎng)站上；基金
招募說明書、產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。
基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書、產(chǎn)品資料概要?；鸸?
理人在季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成季度報告編制并公告；在上半年結(jié)束
之日起兩個月內(nèi)完成中期報告編制并公告；在每年結(jié)束后三個月內(nèi)完成年度報告
編制并公告。
基金托管人應當按照相關(guān)法律、行政法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和基金合同的
約定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值、基金份額申購贖回價
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格、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基金清算報告等公
開披露的相關(guān)基金信息進行復核、審查，并向基金管理人進行書面或電子確認。
基金管理人在月度報表完成當日，對報表加蓋公章后，以傳真方式將有關(guān)報
表提供基金托管人；基金托管人在2個工作日內(nèi)進行復核，并將復核結(jié)果及時書
面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽诟抡心颊f明書完成當日，將有關(guān)報告提供基
金托管人，基金托管人在收到15日內(nèi)進行復核，并將復核結(jié)果反饋給基金管理
人。
基金管理人在季度報表完成當日，以約定方式將有關(guān)報表提供基金托管人；
基金托管人在5個工作日內(nèi)進行復核，并將復核結(jié)果反饋給基金管理人。基金管
理人在中期報告完成當日，將有關(guān)報告提供基金托管人，基金托管人在收到后
20日內(nèi)進行復核，并將復核結(jié)果反饋給基金管理人。基金管理人在年度報告完
成當日，將有關(guān)報告提供基金托管人，基金托管人在收到后30日內(nèi)復核，并將
復核結(jié)果反饋給基金管理人?；鹜泄苋嗽趶秃诉^程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不
符時，基金管理人和基金托管人應共同查明原因，進行調(diào)整，調(diào)整以雙方認可的
賬務處理方式為準。如果基金管理人與基金托管人不能于應當發(fā)布公告之日前就
相關(guān)報表達成一致，基金管理人有權(quán)按照其編制的報表對外發(fā)布公告，基金托管
人有權(quán)就相關(guān)情況報證監(jiān)會備案。
基金托管人在對財務報表、季度報告、中期報告或年度報告復核完畢后，可
以出具復核確認書（蓋章）或以其他雙方約定的方式確認，以備有權(quán)機構(gòu)對相關(guān)
文件審核檢查。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金管理人可委托基金登記機構(gòu)登記和保管基金份額持有人名冊。基金份額
持有人名冊的內(nèi)容包括但不限于基金份額持有人的名稱和持有的基金份額。
基金份額持有人名冊，包括基金合同生效時的基金份額持有人名冊、基金權(quán)
益登記日的基金份額持有人名冊、基金份額持有人大會權(quán)益登記日的基金份額持
有人名冊、每年最后一個交易日的基金份額持有人名冊，由基金登記機構(gòu)負責編
制和保管，并對基金份額持有人名冊的真實性、完整性和準確性負責。
基金管理人應根據(jù)基金托管人的要求定期和不定期向基金托管人提供基金
份額持有人名冊。
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（一）基金管理人于基金合同生效日及基金合同終止日后10個工作日內(nèi)向
基金托管人提供由登記機構(gòu)編制的基金份額持有人名冊；
（二）基金管理人于基金份額持有人大會權(quán)益登記日后5個工作日內(nèi)向基金
托管人提供由登記機構(gòu)編制的基金份額持有人名冊；
（三）基金管理人于每年最后一個交易日后10個工作日內(nèi)向基金托管人提
供由登記機構(gòu)編制的基金份額持有人名冊；
（四）除上述約定時間外，如果確因業(yè)務需要，基金托管人與基金管理人商
議一致后，由基金管理人向基金托管人提供由登記機構(gòu)編制的基金份額持有人名
冊。
基金托管人以電子版形式妥善保管基金份額持有人名冊，并定期刻成光盤備
份，保存期限為15年?；鹜泄苋瞬坏脤⑺９艿幕鸱蓊~持有人名冊用于基
金托管業(yè)務以外的其他用途，并應遵守保密義務。若基金管理人或基金托管人由
于自身原因無法妥善保管基金份額持有人名冊，應按有關(guān)法規(guī)規(guī)定各自承擔相應
的責任。
七、基金托管協(xié)議的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）基金托管協(xié)議的變更
本協(xié)議雙方當事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進行修改。修改后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突。修改后的新協(xié)議，應報中國證監(jiān)會備案。
（二）基金托管協(xié)議的終止
（1）基金合同終止；
（2）基金托管人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金托管資格或因
其他事由造成其他基金托管人接管基金財產(chǎn)；
（3）基金管理人解散、依法被撤銷、破產(chǎn)，被依法取消基金管理資格或因
其他事由造成其他基金管理人接管基金管理權(quán)。
（4）發(fā)生《基金法》、《銷售辦法》、《運作辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定
的終止事項。
（三）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立
清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進行基金
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清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指
定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責：基金財產(chǎn)清算小組負責基金財產(chǎn)的保管、清理、
估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務進行清理和確認；
（3）對基金財產(chǎn)進行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務所對清算報告進行外部審計，聘請律師事務所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將基金清算報告中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（四）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算組在進行基金財產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理
費用，清算費用由基金財產(chǎn)清算組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（五）基金剩余財產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進行分配。
（六）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務資格的會計師事務所審計并由律師事務所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后
5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進行公告，基金財產(chǎn)清算小組應當將清算報告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。。
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（七）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
九、爭議解決方式
相關(guān)各方當事人同意，因本協(xié)議而產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的一切爭議，應通
過友好協(xié)商或者調(diào)解解決。托管協(xié)議當事人不愿通過協(xié)商、調(diào)解解決或者協(xié)商、
調(diào)解不成的，任何一方當事人均有權(quán)將爭議提交上海國際經(jīng)濟貿(mào)易仲裁委員會，
根據(jù)該會當時有效的仲裁規(guī)則進行仲裁，仲裁的地點在上海市，仲裁裁決是終局
的，并對相關(guān)各方當事人均有約束力。仲裁費用由敗訴方承擔。
爭議處理期間，相關(guān)各方當事人應恪守基金管理人和基金托管人職責，繼續(xù)
忠實、勤勉、盡責地履行基金合同和本協(xié)議規(guī)定的義務，維護基金份額持有人的
合法權(quán)益。
本協(xié)議受中華人民共和國法律管轄。
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二十一、對基金份額持有人的服務
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務，基金管理人根據(jù)基金
份額持有人的需要、市場狀況及自身服務能力的變化，有權(quán)增加或變更服務項目。
主要服務內(nèi)容如下：
（一）資料寄送
1、基金份額持有人對賬單
基金管理人每月向定制電子對賬單服務的份額持有人發(fā)送電子對賬單。
2、由于投資者提供的電子郵箱不詳、錯誤、未及時變更、通訊故障等原因
有可能造成對賬單無法按時或準確送達。因上述原因無法正常收取對賬單的投資
者，敬請及時撥打基金管理人客服熱線查詢、核對、變更預留的聯(lián)系方式。
（二）紅利再投資服務
若基金份額持有人選擇紅利再投資形式進行基金收益分配，該基金份額持有
人當期分配所得基金收益將按除息日的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額，且不收
取申購費用。
（三）在線服務
通過基金管理人網(wǎng)站www.cib-fund.com.cn，基金份額持有人還可獲得如下
服務：
1、查詢服務
基金份額持有人均可通過基金管理人網(wǎng)站實現(xiàn)基金交易查詢、賬戶信息查詢
和基金信息查詢。
2、信息資訊服務
投資者可以利用基金管理人網(wǎng)站獲取基金和基金管理人的各類信息，包括基
金的法律文件、業(yè)績報告及基金管理人最新動態(tài)等資料。
（四）咨詢服務
1、投資者或基金份額持有人如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶
余額、基金產(chǎn)品與服務等信息，可撥打基金管理人全國統(tǒng)一客服電話：
40000-95561。
2、網(wǎng)站和電子信箱
公司網(wǎng)址：http://www.cib-fund.com.cn
興業(yè)添天盈貨幣市場基金招募說明書（更新）
電子信箱：service@cib-fund.com.cn
（五）如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，可通過上述方
式聯(lián)系本公司。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
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二十二、其他應披露事項
以下為本基金管理人在招募說明書更新期間刊登的與本基金相關(guān)的公告。
序號 公告事項 披露日期
1 興業(yè)添天盈貨幣市場基金招募說明書更新 2025-2-27
2 興業(yè)基金管理有限公司關(guān)于暫停武漢佰鯤基金銷售有限公司辦理本公司旗下基金銷售業(yè)務的公告 2025-2-28
3 興業(yè)基金管理有限公司關(guān)于福州分公司辦公地址變更的公告 2025-3-25
4 興業(yè)添天盈貨幣市場基金2024年年度報告 2025-3-28
5 興業(yè)基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司交易及傭金支付情況公告（2024年度） 2025-3-31
6 興業(yè)添天盈貨幣市場基金2025年第一季度報告 2025-4-22
7 興業(yè)基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者謹防金融詐騙活動的特別提示公告 2025-4-23
8 興業(yè)添天盈貨幣市場基金B(yǎng)類份額2025年勞動節(jié)前暫停申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入和定期定額投資）公告 2025-4-28
9 興業(yè)添天盈貨幣市場基金B(yǎng)類份額2025年端午節(jié)前暫停申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入和定期定額投資）公告 2025-5-27
10 興業(yè)基金管理有限公司關(guān)于旗下公募基金風險評價結(jié)果的通知 2025-6-4
11 興業(yè)基金管理有限公司關(guān)于旗下基金估值調(diào)整情況的公告 2025-6-10
12 興業(yè)基金管理有限公司關(guān)于終止民商基金銷售（上海）有限公司辦理本公司旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務的公告 2025-6-14
13 興業(yè)添天盈貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新 2025-6-24
14 興業(yè)基金管理有限公司高級管理人員變更公告 2025-7-19
15 興業(yè)基金管理有限公司高級管理人員變更公告 2025-7-19
16 興業(yè)添天盈貨幣市場基金2025年第二季度報告 2025-7-21
17 興業(yè)添天盈貨幣市場基金2025年中期報告 2025-8-29
18 興業(yè)基金管理有限公司關(guān)于旗下基金估值調(diào)整情況的公告 2025-9-6
19 興業(yè)基金管理有限公司高級管理人員變更公告 2025-9-9
興業(yè)添天盈貨幣市場基金招募說明書（更新）
20 興業(yè)添天盈貨幣市場基金調(diào)整大額申購(含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入和定期定額投資)的公告 2025-9-24
21 興業(yè)基金管理有限公司關(guān)于董事長變更的公告 2025-10-17
22 興業(yè)添天盈貨幣市場基金2025年第三季度報告 2025-10-28
23 興業(yè)添天盈貨幣市場基金2025年第四季度報告 2026-1-22
興業(yè)添天盈貨幣市場基金招募說明書（更新）
二十三、招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書公布后，應當分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機
構(gòu)的住所，供公眾查閱、復制。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件
的復制件或復印件。投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站
(www.cib-fund.com.cn)查閱和下載招募說明書。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
興業(yè)添天盈貨幣市場基金招募說明書（更新）
二十四、備查文件
（一）中國證監(jiān)會準予興業(yè)添天盈貨幣市場基金募集注冊的文件
（二）《興業(yè)添天盈貨幣市場基金基金合同》
（三）《興業(yè)添天盈貨幣市場基金托管協(xié)議》
（四）法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他文件
除上述第（六）項文件存放于基金托管人處外，其他備查文件等文本存放于
基金管理人處，投資人在辦公時間內(nèi)可供免費查閱。
興業(yè)添天盈貨幣市場基金招募說明書（更新）(2026年第1號).pdf