興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金招募說明書（更新）（2025年第2號）
興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金招募說明書（更新）
興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金
招募說明書（更新）
（2025年第2號）
基金管理人：興業(yè)基金管理有限公司
基金托管人：招商銀行股份有限公司
興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金招募說明書（更新）
重要提示
本基金經(jīng)2015年9月11日中國證券監(jiān)督管理委員會證監(jiān)許可【2015】2102
號文準(zhǔn)予募集注冊，基金合同于2015年11月2日正式生效。
基金管理人保證招募說明書的內(nèi)容真實、準(zhǔn)確、完整。本招募說明書經(jīng)中國
證監(jiān)會注冊，但中國證監(jiān)會對本基金募集的注冊，并不表明其對本基金的價值和
收益作出實質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險。
本基金投資于貨幣市場，每萬份基金已實現(xiàn)收益會因為貨幣市場波動等因素
產(chǎn)生波動。投資人購買本貨幣市場證券投資基金并不等于將資金作為存款存放在
銀行或存款類金融機構(gòu)，基金管理人不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
投資人在投資本基金前，需全面認(rèn)識本基金產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征和產(chǎn)品特性，充
分考慮自身的風(fēng)險承受能力，理性判斷市場，對認(rèn)(申)購基金的意愿、時機、數(shù)
量等投資行為作出獨立決策。投資人根據(jù)所持有份額享受基金的收益，但同時也
需承擔(dān)相應(yīng)的投資風(fēng)險。投資本基金可能遇到的風(fēng)險包括：因政治、經(jīng)濟(jì)、社會
等因素對證券價格波動產(chǎn)生影響而引發(fā)的系統(tǒng)性風(fēng)險，個別證券特有的非系統(tǒng)性
風(fēng)險，由于基金投資人連續(xù)大量贖回基金份額產(chǎn)生的流動性風(fēng)險，基金管理人在
基金管理實施過程中產(chǎn)生的基金管理風(fēng)險，本基金投資策略所特有的風(fēng)險等等。
投資人在認(rèn)購（或申購）本基金時，請仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書、基金
產(chǎn)品資料概要及基金合同。
基金管理人提醒投資人基金投資的“買者自負(fù)”原則，在投資人做出投資決
策后，基金運營狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險，由投資人自行負(fù)責(zé)。投資
人購買本貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機構(gòu)。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)?；鸸芾砣斯芾淼钠渌鸬臉I(yè)績并
不構(gòu)成新基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
基金產(chǎn)品資料概要編制、披露與更新要求，將不晚于2020年9月1日起執(zhí)
行。
本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本招募說明書“第十六部分基金的
信息披露”章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金招募說明書（更新）
本基金本次更新招募說明書僅對降低管理費率、基金管理人相關(guān)信息、審計
基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所相關(guān)信息進(jìn)行更新，上述信息更新截止日為2025年12
月9日。本招募說明書中涉及的與托管相關(guān)的基金信息已經(jīng)本基金托管人復(fù)核。
除非另有說明，本更新招募說明書所載內(nèi)容截止日為2025年2月5日，有關(guān)財
務(wù)數(shù)據(jù)和凈值表現(xiàn)數(shù)據(jù)截止日為2024年12月31日（本招募說明書中的財務(wù)資
料未經(jīng)審計）。
興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金招募說明書（更新）
目錄
一、緒言...................................................................................................................................................1
二、釋義...................................................................................................................................................2
三、基金管理人.......................................................................................................................................7
四、基金托管人.....................................................................................................................................17
五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu).................................................................................................................................24
六、基金的募集.....................................................................................................................................26
七、基金合同的生效.............................................................................................................................27
八、基金份額的申購與贖回.................................................................................................................28
九、基金的投資.....................................................................................................................................38
十、基金的業(yè)績.....................................................................................................................................51
十一、基金的財產(chǎn).................................................................................................................................54
十二、基金資產(chǎn)的估值.........................................................................................................................55
十三、基金的收益與分配.....................................................................................................................60
十四、基金的費用與稅收.....................................................................................................................62
十五、基金的會計與審計.....................................................................................................................64
十六、基金的信息披露.........................................................................................................................65
十七、風(fēng)險揭示.....................................................................................................................................72
十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算.............................................................................76
十九、基金合同的內(nèi)容摘要.................................................................................................................79
二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要.........................................................................................................95
二十一、對基金份額持有人的服務(wù)...................................................................................................114
二十二、其他應(yīng)披露事項...................................................................................................................116
二十三、招募說明書的存放及查閱方式...........................................................................................116
二十四、備查文件...............................................................................................................................118
興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金招募說明書（更新）
一、緒言
本基金的募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會2015年9月11日證監(jiān)許可【2015】2102
號文準(zhǔn)予募集注冊，基金合同于2015年11月2日正式生效。
本《招募說明書（更新）》依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡
稱“《基金法》”）、《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（以下簡稱“《運作辦
法》”）、《證券投資基金銷售管理辦法》（以下簡稱“《銷售辦法》”）、《證券投資基
金信息披露管理辦法》（以下簡稱“《信息披露辦法》”）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理
辦法》、《關(guān)于實施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《公開募集
證券投資基金信息披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則第5號＜招募說明書的內(nèi)容與格式＞》、《公
開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》（以下簡稱“《流動性風(fēng)險規(guī)
定》”）等有關(guān)法律法規(guī)以及《興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金基金合同》編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺
漏，并對其真實性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書
所載明的資料申請募集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本
招募說明書中載明的信息，或?qū)Ρ菊心颊f明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會注冊?；鸷贤?
是約定基金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y者自依基金合同取得基
金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本
身即表明其對基金合同的承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)
規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜顿Y者欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)
詳細(xì)查閱基金合同。
本基金單一投資者持有基金份額數(shù)不得達(dá)到或超過基金份額總數(shù)的50%，但
在基金運作過程中因基金份額贖回等情形導(dǎo)致被動達(dá)到或超過50%的除外。
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興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金招募說明書（更新）
二、釋義
在本招募說明書中，除非文意另有所指，下列詞語或簡稱具有如下含義：
1、基金或本基金：指興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金
2、基金管理人：指興業(yè)基金管理有限公司
3、基金托管人：招商銀行股份有限公司
4、基金合同：指《興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金基金合同》及對基金合同的任
何有效修訂和補充
5、托管協(xié)議：指基金管理人與基金托管人就本基金簽訂之《興業(yè)鑫天盈貨
幣市場基金托管協(xié)議》及對該托管協(xié)議的任何有效修訂和補充
6、招募說明書或本招募說明書：指《興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金招募說明書》
及其更新
7、基金份額發(fā)售公告：指《興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金基金份額發(fā)售公告》
8、基金產(chǎn)品資料概要：指《興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金產(chǎn)品資料概要》及其
更新
9、法律法規(guī)：指中國現(xiàn)行有效并公布實施的法律、行政法規(guī)、規(guī)范性文件、
司法解釋、行政規(guī)章以及其他對基金合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
10、《基金法》：指2003年10月28日經(jīng)第十屆全國人民代表大會常務(wù)委員
會第五次會議通過，并經(jīng)2012年12月28日第十一屆全國人民代表大會常務(wù)委
員會第三十次會議修訂，自2013年6月1日起實施、并經(jīng)2015年4月24日第
十二屆全國人民代表大會常務(wù)委員會第十四次會議《全國人民代表大會常務(wù)委員
會關(guān)于修改＜中華人民共和國港口法＞等七部法律的決定》修改的《中華人民共和
國證券投資基金法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
11、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2013年3月15日頒布、同年6月1日實施
的《證券投資基金銷售管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
12、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日
實施的《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的
修訂
13、《運作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實施
的《公開募集證券投資基金運作管理辦法》及頒布機關(guān)對其不時做出的修訂
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14、《流動性風(fēng)險規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月
1日實施的《公開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險管理規(guī)定》及頒布機關(guān)對
其不時做出的修訂
15、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
16、銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)：指中國人民銀行和/或中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員
會
17、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享有權(quán)利并承擔(dān)義
務(wù)的法律主體，包括基金管理人、基金托管人和基金份額持有人
18、個人投資者：指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可投資于證券投資基金的自然人
19、機構(gòu)投資者：指依法可以投資證券投資基金的、在中華人民共和國境內(nèi)
合法登記并存續(xù)或經(jīng)有關(guān)政府部門批準(zhǔn)設(shè)立并存續(xù)的企業(yè)法人、事業(yè)法人、社會
團(tuán)體或其他組織
20、合格境外機構(gòu)投資者：指符合《合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資管理
辦法》及相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定可以投資于在中國境內(nèi)依法募集的證券投資基金的中
國境外的機構(gòu)投資者
21、投資人：指個人投資者、機構(gòu)投資者和合格境外機構(gòu)投資者以及法律法
規(guī)或中國證監(jiān)會允許購買證券投資基金的其他投資人的合稱
22、基金份額持有人：指依基金合同和招募說明書合法取得基金份額的投資
人
23、基金銷售業(yè)務(wù)：指基金管理人或銷售機構(gòu)宣傳推介基金，發(fā)售基金份額，
辦理基金份額的申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)
24、銷售機構(gòu)：指興業(yè)基金管理有限公司以及符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)
會規(guī)定的其他條件，取得基金代銷業(yè)務(wù)資格并與基金管理人簽訂了基金銷售服務(wù)
代理協(xié)議，代為辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機構(gòu)
25、登記業(yè)務(wù)：指基金登記、存管、過戶、清算和結(jié)算業(yè)務(wù)，具體內(nèi)容包括
投資人基金賬戶的建立和管理、基金份額登記、基金銷售業(yè)務(wù)的確認(rèn)、清算和結(jié)
算、代理發(fā)放紅利、建立并保管基金份額持有人名冊和辦理非交易過戶等
26、登記機構(gòu)：指辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)。基金的登記機構(gòu)為興業(yè)基金管理有
限公司或接受興業(yè)基金管理有限公司委托代為辦理登記業(yè)務(wù)的機構(gòu)
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27、基金賬戶：指登記機構(gòu)為投資人開立的、記錄其持有的、基金管理人所
管理的基金份額余額及其變動情況的賬戶
28、基金交易賬戶：指銷售機構(gòu)為投資人開立的、記錄投資人通過該銷售機
構(gòu)辦理認(rèn)購、申購、贖回、轉(zhuǎn)換、轉(zhuǎn)托管及定期定額投資等業(yè)務(wù)而引起的基金份
額變動及結(jié)余情況的賬戶
29、基金合同生效日：指基金募集達(dá)到法律法規(guī)規(guī)定及基金合同規(guī)定的條件，
基金管理人向中國證監(jiān)會辦理基金備案手續(xù)完畢，并獲得中國證監(jiān)會書面確認(rèn)的
日期
30、基金合同終止日：指基金合同規(guī)定的基金合同終止事由出現(xiàn)后，基金財
產(chǎn)清算完畢，清算結(jié)果報中國證監(jiān)會備案并予以公告的日期
31、基金募集期：指自基金份額發(fā)售之日起至發(fā)售結(jié)束之日止的期間，最長
不得超過3個月
32、存續(xù)期：指基金合同生效至終止之間的不定期期限
33、工作日：指上海證券交易所、深圳證券交易所的正常交易日
34、T日：指銷售機構(gòu)在規(guī)定時間受理投資人申購、贖回或其他業(yè)務(wù)申請的
開放日
35、T+n日：指自T日起第n個工作日(不包含T日)，n為自然數(shù)
36、開放日：指為投資人辦理基金份額申購、贖回或其他業(yè)務(wù)的工作日
37、開放時間：指開放日基金接受申購、贖回或其他交易的時間段
38、《業(yè)務(wù)規(guī)則》：指《興業(yè)基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》，是由
基金管理人制定并不時修訂的，規(guī)范基金管理人所管理的開放式證券投資基金登
記方面的業(yè)務(wù)規(guī)則，由基金管理人和投資人共同遵守
39、認(rèn)購：指在基金募集期內(nèi)，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
40、申購：指基金合同生效后，投資人根據(jù)基金合同和招募說明書的規(guī)定申
請購買基金份額的行為
41、贖回：指基金合同生效后，基金份額持有人按基金合同和招募說明書規(guī)
定的條件要求將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
42、基金轉(zhuǎn)換：指基金份額持有人按照基金合同和基金管理人屆時有效公告
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規(guī)定的條件，申請將其持有基金管理人管理的、某一基金的基金份額轉(zhuǎn)換為基金
管理人管理的其他基金基金份額的行為
43、轉(zhuǎn)托管：指基金份額持有人在本基金的不同銷售機構(gòu)之間實施的變更所
持基金份額銷售機構(gòu)的操作
44、定期定額投資計劃：指投資人通過有關(guān)銷售機構(gòu)提出申請，約定每期申
購日、扣款金額及扣款方式，由銷售機構(gòu)于每期約定扣款日在投資人指定銀行賬
戶內(nèi)自動完成扣款及受理基金申購申請的一種投資方式
45、巨額贖回：指本基金單個開放日，基金凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)
加上基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入
申請份額總數(shù)后的余額)超過上一開放日基金總份額的10%
46、元：指人民幣元
47、基金收益：指基金投資所得債券利息、買賣證券價差、銀行存款利息、
已實現(xiàn)的其他合法收入及因運用基金財產(chǎn)帶來的成本和費用的節(jié)約
48、攤余成本法：指計價對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并
考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法攤銷，每日計提損益
49、影子定價：為了避免采用“攤余成本法”計算的基金資產(chǎn)凈值與按市場
利率和交易市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利
益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金
持有的估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價”
50、每萬份基金已實現(xiàn)收益：指按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已
實現(xiàn)收益
51、7日年化收益率：指以最近七個自然日的每萬份基金已實現(xiàn)收益折算出
的年收益率
52、銷售服務(wù)費：指本基金用于持續(xù)銷售和服務(wù)基金份額持有人的費用，該
筆費用從基金財產(chǎn)中扣除，屬于基金的營運費用
53、基金份額分類：本基金分設(shè)兩類基金份額：A類基金份額和B類基金份
額。兩類基金份額分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費并分別公布每萬
份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率
54、A類基金份額：指按照0.25%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額類別
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55、B類基金份額：指按照0.01%年費率計提銷售服務(wù)費的基金份額類別
56、升級：指當(dāng)投資人在單個基金賬戶保留的A類基金份額達(dá)到B類基金份
額的最低份額要求時，基金的登記機構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶保留的A類基
金份額全部升級為B類基金份額，本基金自2023年3月10日起取消基金份額自
動升降級業(yè)務(wù)
57、降級：指當(dāng)投資人在單個基金賬戶保留的B類基金份額不能滿足該類基
金份額的最低份額要求時，基金的登記機構(gòu)自動將投資人在該基金賬戶保留的B
類基金份額全部降級為A類基金份額，本基金自2023年3月10日起取消基金份
額自動升降級業(yè)務(wù)
58、基金資產(chǎn)總值：指基金擁有的各類有價證券、銀行存款本息、基金應(yīng)收
申購款及其他資產(chǎn)的價值總和
59、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值
60、基金份額凈值：指計算日基金資產(chǎn)凈值除以計算日基金份額總數(shù)
61、基金資產(chǎn)估值：指計算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價值，以確定基金資產(chǎn)凈
值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的過程
62、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法
以合理價格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個交易日以上的逆回購
與銀行定期存款（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因
發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
63、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報刊及指定
互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露
網(wǎng)站）等媒介
64、不可抗力：指本基金合同當(dāng)事人不能預(yù)見、不能避免且不能克服的客觀
事件
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三、基金管理人
（一）基金管理人情況
名稱：興業(yè)基金管理有限公司
住所：福建省福州市鼓樓區(qū)五四路137號信和廣場25樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號13、14層
法定代表人：劉宗治
設(shè)立日期：2013年4月17日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2013]288號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：12億元人民幣
存續(xù)期限：持續(xù)經(jīng)營
聯(lián)系電話：021-22211866
聯(lián)系人：郭玲燕
股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東名稱 出資比例
興業(yè)銀行股份有限公司 90%
中海集團(tuán)投資有限公司 10%
合計 100%
（二）主要人員情況
1、董事會成員
劉宗治先生，董事長，碩士學(xué)位，經(jīng)濟(jì)師。曾任興業(yè)銀行總行投資銀行部總
經(jīng)理助理，總行企業(yè)金融總部投資銀行部副總經(jīng)理、風(fēng)險總監(jiān)，總行投行與金融
市場風(fēng)險管理部副總經(jīng)理（主持工作）、總經(jīng)理等職?，F(xiàn)任興業(yè)基金管理有限公
司黨委書記、董事長。
馬大軍先生，董事，碩士學(xué)位。曾任興業(yè)銀行上海分行副行長、總行資金營
運中心總經(jīng)理等職?，F(xiàn)任興業(yè)銀行總行同業(yè)金融部/資產(chǎn)管理部總經(jīng)理。
李輝先生，董事，本科學(xué)歷。曾就職于上海遠(yuǎn)洋運輸公司、中宏人壽保險有
限公司、?？等藟郾ｋU有限公司、美國國際集團(tuán)、星展銀行等公司。曾任國泰基
金管理有限公司財富大學(xué)負(fù)責(zé)人、總經(jīng)理辦公室負(fù)責(zé)人、人力資源部（財富大學(xué)）
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及行政管理部負(fù)責(zé)人、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理?，F(xiàn)任興業(yè)基金管理有限公司黨委
委員、總經(jīng)理。
杜海英女士，董事，碩士學(xué)位，經(jīng)濟(jì)師。曾任中海（海南）海盛船務(wù)股份有
限公司發(fā)展部科長、副主任、主任，中共中國海運（集團(tuán)）總公司黨校副校長，
中共中國海運（集團(tuán)）管理干部學(xué)院副院長，中海集團(tuán)投資有限公司副總經(jīng)理、
黨委委員，中遠(yuǎn)海運發(fā)展股份有限公司總經(jīng)理助理等職。現(xiàn)任中遠(yuǎn)海運發(fā)展股份
有限公司副總經(jīng)理、黨委委員，中海集團(tuán)投資有限公司董事長、總經(jīng)理，中遠(yuǎn)海
運（上海）投資管理有限公司副總經(jīng)理，河南遠(yuǎn)海中原物流產(chǎn)業(yè)發(fā)展基金管理有
限公司董事長，遠(yuǎn)海投資有限公司董事長，遠(yuǎn)海私募基金管理（天津）有限公司
董事長。
肖玉華女士，獨立董事，本科學(xué)歷，高級會計師。曾任農(nóng)行福建省分行財務(wù)
會計處副處長、運營管理部總經(jīng)理、專項檢查組組長、專項檢查組正處級調(diào)研員
等職；曾兼任農(nóng)行總行高級會計師評審專家、深化運營改革顧問組成員以及福建
省分行工會經(jīng)費審查委員會主任、財務(wù)審查委員會委員、集中采購委員會委員、
風(fēng)險管理委員會委員、股改領(lǐng)導(dǎo)小組綜合組組長等職。現(xiàn)任福建石獅農(nóng)商銀行股
份有限公司獨立董事、福建省藝術(shù)館財務(wù)顧問。
陽德青先生，獨立董事，博士學(xué)位。曾任復(fù)旦大學(xué)計算機科學(xué)技術(shù)學(xué)院黨委
副書記、復(fù)旦大學(xué)研究生工作部副部長等職?，F(xiàn)任復(fù)旦大學(xué)大數(shù)據(jù)學(xué)院副院長、
副教授、博導(dǎo)，高等學(xué)術(shù)研究院副院長，上海市數(shù)據(jù)科學(xué)重點實驗室副主任。
丁浩員先生，獨立董事，博士學(xué)位。曾任上海財經(jīng)大學(xué)商學(xué)院講師、副教授
等職?，F(xiàn)任上海財經(jīng)大學(xué)商學(xué)院副院長、講席教授、博導(dǎo)，兼任中國世界經(jīng)濟(jì)學(xué)
會理事、上海市世界經(jīng)濟(jì)學(xué)會副秘書長、上海市科技經(jīng)濟(jì)融合發(fā)展學(xué)會副會長。
2、公司高級管理人員
李輝先生，總經(jīng)理，簡歷同上。
黃文鋒先生，副總經(jīng)理，碩士學(xué)位，高級經(jīng)濟(jì)師。歷任興業(yè)銀行廈門分行鷺
江支行行長、集美支行行長，興業(yè)銀行廈門分行公司業(yè)務(wù)部兼同業(yè)部、國際業(yè)務(wù)
部總經(jīng)理，興業(yè)銀行廈門分行黨委委員、行長助理，興業(yè)銀行總行投資銀行部副
總經(jīng)理，興業(yè)銀行沈陽分行黨委委員、副行長?，F(xiàn)任興業(yè)基金管理有限公司黨委
委員、副總經(jīng)理，兼任興業(yè)財富資產(chǎn)管理有限公司執(zhí)行董事。
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張順國先生，督察長，本科學(xué)歷。歷任泰陽證券上海投行總部高級經(jīng)理，深
圳發(fā)展銀行上海分行金融機構(gòu)部副總經(jīng)理、商人銀行部副總經(jīng)理，深圳發(fā)展銀行
上海分行寶山支行副行長，興業(yè)銀行上海分行漕河涇支行行長、靜安支行行長、
上海分行營銷管理部總經(jīng)理，興業(yè)基金管理有限公司上海分公司總經(jīng)理、上海興
晟股權(quán)投資管理有限公司總經(jīng)理、興投（平潭）資本管理有限公司執(zhí)行董事，興
業(yè)基金管理有限公司黨委委員、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理?，F(xiàn)任興業(yè)基金管理有限
公司黨委委員、紀(jì)委書記、督察長。
張玲菡女士，副總經(jīng)理，本科學(xué)歷。歷任銀河基金管理有限公司市場部渠道
經(jīng)理，交銀施羅德基金管理有限公司廣東分公司副總經(jīng)理、渠道部副總經(jīng)理、營
銷管理部總經(jīng)理、市場總監(jiān)，興業(yè)基金管理有限公司總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、督
察長。現(xiàn)任興業(yè)基金管理有限公司副總經(jīng)理。
蒲延杰先生，總經(jīng)理助理，博士研究生學(xué)歷。曾任中國工商銀行股份有限公
司資產(chǎn)管理部投資經(jīng)理；瑞銀證券有限責(zé)任公司研究部分析師；申萬菱信基金管
理有限公司權(quán)益研究部研究員、基金經(jīng)理、固定收益投資總部總監(jiān)助理、權(quán)益研
究部負(fù)責(zé)人、權(quán)益投資部聯(lián)席負(fù)責(zé)人等；中銀國際證券股份有限公司基金管理部
權(quán)益投資總監(jiān)、基金經(jīng)理；興銀理財有限責(zé)任公司首席權(quán)益投資官、權(quán)益投資部
總經(jīng)理、固定收益投資二部總經(jīng)理?，F(xiàn)任興業(yè)基金管理有限公司黨委委員、總經(jīng)
理助理。
云鳳生先生，首席信息官，碩士學(xué)位。曾任興業(yè)銀行總行信息科技部上海研
發(fā)中心工程師、項目經(jīng)理，需求中心企金需求團(tuán)隊副經(jīng)理、經(jīng)理，數(shù)據(jù)中心境外
支持處副處長，興業(yè)基金管理有限公司信息技術(shù)部總經(jīng)理?，F(xiàn)任興業(yè)基金管理有
限公司首席信息官、信息技術(shù)部總經(jīng)理。
3、本基金基金經(jīng)理
（1）現(xiàn)任基金經(jīng)理
王卓然，新加坡國立大學(xué)統(tǒng)計學(xué)碩士。10年證券從業(yè)經(jīng)驗。2015年6月至
2017年4月在成都農(nóng)村商業(yè)銀行金融市場事業(yè)部擔(dān)任債券交易員、投資顧問；
2017年5月加入興業(yè)基金管理有限公司，2019年2月21日起擔(dān)任興業(yè)貨幣市場
證券投資基金的基金經(jīng)理，2019年8月22日至2020年12月23日擔(dān)任興業(yè)增
益五年定期開放債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，2020年1月21日起擔(dān)任興業(yè)
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添天盈貨幣市場基金的基金經(jīng)理，2020年6月22日起擔(dān)任興業(yè)鑫天盈貨幣市場
基金的基金經(jīng)理，2020年7月3日起擔(dān)任興業(yè)穩(wěn)固收益一年理財債券型證券投
資基金的基金經(jīng)理，2020年7月21日起擔(dān)任興業(yè)豐泰債券型證券投資基金的基
金經(jīng)理，2020年8月27日至2024年12月12日擔(dān)任興業(yè)嘉榮一年定期開放債
券型發(fā)起式證券投資基金的基金經(jīng)理，2022年6月27日起擔(dān)任興業(yè)30天滾動
持有中短債債券型證券投資基金的基金經(jīng)理，2024年1月12日起擔(dān)任興業(yè)中證
同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有期證券投資基金的基金經(jīng)理。
（2）歷任基金經(jīng)理
徐瑩，于2015年11月2日至2017年4月28日期間擔(dān)任興業(yè)鑫天盈貨幣市
場基金基金經(jīng)理。
雷志強，于2017年1月4日至2019年5月28日擔(dān)任興業(yè)鑫天盈貨幣市場
基金基金經(jīng)理。
魏泰源，于2018年5月28日至2020年6月22日擔(dān)任興業(yè)鑫天盈貨幣市場
基金基金經(jīng)理。
4、投資決策委員會成員
李輝先生，總經(jīng)理
黃文鋒先生，副總經(jīng)理
蒲延杰先生，總經(jīng)理助理
周鳴女士，固定收益投資部總經(jīng)理
臘博先生，固定收益投資部總經(jīng)理助理
趙正義女士，固定收益研究部總經(jīng)理
倪侃先生，固定收益研究部總經(jīng)理助理
丁進(jìn)先生，基金經(jīng)理
伍方方女士，基金經(jīng)理
5、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
按照《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人必須履行以下職
責(zé)：
1、依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基
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金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分
配收益；
5、進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
6、編制季度、中期報告和年度報告；
7、計算并公告基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
8、辦理與基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實施其
他法律行為；
12、法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的或《基金合同》約定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人承諾
1、基金管理人承諾不從事違反《中華人民共和國證券法》（以下簡稱“《證
券法》”）的行為，并承諾建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反《證
券法》行為的發(fā)生；
2、基金管理人承諾不從事以下違反《基金法》的行為，并承諾建立健全的
內(nèi)部風(fēng)險控制制度，采取有效措施，防止下列行為的發(fā)生：
（1）將基金管理人固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待管理的不同基金財產(chǎn)；
（3）利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）依照法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、基金管理人承諾加強人員管理，強化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國
家有關(guān)法律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
（1）越權(quán)或違規(guī)經(jīng)營；
（2）違反基金合同或托管協(xié)議；
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（3）故意損害基金份額持有人或其他基金相關(guān)機構(gòu)的合法權(quán)益；
（4）在向中國證監(jiān)會報送的資料中弄虛作假；
（5）拒絕、干擾、阻撓或嚴(yán)重影響中國證監(jiān)會依法監(jiān)管；
（6）玩忽職守、濫用職權(quán)，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（7）泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的
基金投資內(nèi)容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從
事相關(guān)的交易活動；
（8）違反證券交易場所業(yè)務(wù)規(guī)則，利用對敲、倒倉等手段操縱市場價格，
擾亂市場秩序；
（9）故意損害投資人及其他同業(yè)機構(gòu)、人員的合法權(quán)益；
（10）以不正當(dāng)手段謀求業(yè)務(wù)發(fā)展；
（11）有悖社會公德，損害證券投資基金人員形象；
（12）信息披露不真實，有誤導(dǎo)、欺詐成分；
（13）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
4、本基金管理人將根據(jù)基金合同的規(guī)定，按照招募說明書列明的投資目標(biāo)、
策略及限制等全權(quán)處理本基金的投資。
5、本基金管理人不從事違反《基金法》的行為，并建立健全內(nèi)部控制制度，
采取有效措施，保證基金財產(chǎn)不用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）不得通過交易上的安排人為降低投資組合的平均剩余期限的真實天數(shù)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
（五）基金經(jīng)理承諾
1、依照有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有
人謀取最大利益；
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2、不利用職務(wù)之便為自己及其被代理人、受雇人或任何第三人謀取利益；
3、不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律法規(guī)、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，
泄漏在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)
容、基金投資計劃等信息，或利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相關(guān)的交易
活動；
4、不從事?lián)p害基金財產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
（六）基金管理人的風(fēng)險管理制度
投資業(yè)務(wù)風(fēng)險可以分為基本風(fēng)險和操作風(fēng)險?；撅L(fēng)險包括投資對象的市場
風(fēng)險和流動性風(fēng)險；操作風(fēng)險包括交易過程風(fēng)險和投資紀(jì)律執(zhí)行風(fēng)險等。
本公司建立健全了的風(fēng)險管理體系，針對基金運作各個環(huán)節(jié)構(gòu)建了相應(yīng)的風(fēng)
險管理方法，并加以有效執(zhí)行。
1、風(fēng)險管理體系
本基金的風(fēng)險管理體系包括風(fēng)險控制決策體系、風(fēng)險控制監(jiān)控體系、風(fēng)險控
制執(zhí)行體系、風(fēng)險控制保障體系及自律體系。其中，風(fēng)險控制執(zhí)行體系是在風(fēng)險
控制決策、監(jiān)控、保障和自律體系共同支持下完成的，各個風(fēng)險控制環(huán)節(jié)的關(guān)系
如圖1所示：
圖1、風(fēng)險控制體系示意圖
風(fēng)險控制決策由投資決策委員會負(fù)責(zé)，風(fēng)險控制監(jiān)控由風(fēng)險管理部負(fù)責(zé)，風(fēng)
險控制執(zhí)行由各業(yè)務(wù)部門和職能部門負(fù)責(zé)，風(fēng)險控制保障包括財務(wù)保障、屏蔽保
障和技術(shù)保障，自律體系包括法制教育和道德培養(yǎng)等。
督察長全面介入各個風(fēng)險控制環(huán)節(jié)之中。
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2、投資風(fēng)險管理
本基金的投資風(fēng)險控制包括事前風(fēng)險控制、事中風(fēng)險控制和事后風(fēng)險控制。
事前風(fēng)險控制主要指投資分析和投資決策中的風(fēng)險控制；事中風(fēng)險控制主要指交
易實施過程中的風(fēng)險控制；事后風(fēng)險控制主要指投資組合構(gòu)建之后的風(fēng)險評估與
跟蹤。
①投資分析的風(fēng)險控制
投資分析風(fēng)險主要指投資研究人員在收集信息、處理信息過程中可能存在的
致使基金份額持有人遭受損失的風(fēng)險因素。對此，本公司建立了從研究初選庫到
投資備選庫的嚴(yán)格研究流程和制度，并有效執(zhí)行，以防范投資分析風(fēng)險。
②投資決策的風(fēng)險控制
投資決策風(fēng)險主要是指因投資決策失誤所導(dǎo)致的可能使投資遭受損失的風(fēng)
險。對此，本公司制定了詳細(xì)的投資決策流程和制度，以防范投資決策風(fēng)險。如
建立嚴(yán)格的投資備選庫制度，嚴(yán)格的投資權(quán)限審批制度，定期或不定期績效和風(fēng)
險評估等。
③基金交易的風(fēng)險控制
交易風(fēng)險是指基金投資交易實施過程中可能產(chǎn)生的風(fēng)險。本公司嚴(yán)格執(zhí)行集
中交易制度，確保交易執(zhí)行過程的公平獨立。為了確保交易過程的獨立性與公平
性，交易部獨立于基金管理部門，以有效控制交易風(fēng)險。
④投資風(fēng)險的事后控制
本公司對基金投資進(jìn)行實時監(jiān)控，并按月、按季進(jìn)行風(fēng)險定期評估，以加強
投資風(fēng)險的事后控制。風(fēng)險管理部每月對基金投資風(fēng)險進(jìn)行評估，并將評估報告
提交投資決策委員會討論和審議；每季度分析市場環(huán)境變化和重大事件影響，報
告面臨的各項風(fēng)險暴露情況，對基金投資風(fēng)險提出建議和警告；根據(jù)投資決策委
員會或投資主管的要求，不定期對基金投資的特定風(fēng)險進(jìn)行評估，并提交相關(guān)報
告。
（七）基金管理人的風(fēng)險管理和內(nèi)部控制制度
（1）內(nèi)部控制的原則
①全面性原則：內(nèi)部控制制度覆蓋公司的各項業(yè)務(wù)、各個部門和各級人員，
并滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個經(jīng)營環(huán)節(jié)。
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②獨立性原則：公司設(shè)立獨立的督察長與監(jiān)察稽核部門，并使它們保持高度
的獨立性與權(quán)威性。
③相互制約原則：公司部門和崗位的設(shè)置權(quán)責(zé)分明、相互牽制，并通過切實
可行的相互制衡措施來消除內(nèi)部控制中的盲點。
④重要性原則：公司的發(fā)展必須建立在風(fēng)險控制完善和穩(wěn)固的基礎(chǔ)上，內(nèi)部
風(fēng)險控制與公司業(yè)務(wù)發(fā)展同等重要。
（2）內(nèi)部控制的主要內(nèi)容
①控制環(huán)境
公司董事會重視建立完善的公司治理結(jié)構(gòu)與內(nèi)部控制體系?；鸸芾砣嗽诙?
事會下設(shè)立有獨立董事參加的審計委員會，負(fù)責(zé)評價與完善公司的內(nèi)部控制體
系，審閱外部獨立審計機構(gòu)的審計報告，確保公司財務(wù)報告的真實性、可靠性，
督促實施有關(guān)審計建議。
公司管理層在總經(jīng)理領(lǐng)導(dǎo)下，認(rèn)真執(zhí)行董事會確定的內(nèi)部控制戰(zhàn)略，為了有
效貫徹公司董事會制定的經(jīng)營方針及發(fā)展戰(zhàn)略，設(shè)立了總經(jīng)理辦公會、投資決策
委員會、內(nèi)部控制與風(fēng)險管理委員會等委員會，分別負(fù)責(zé)公司經(jīng)營、基金投資、
風(fēng)險管理的重大決策。
此外，公司設(shè)有督察長，全權(quán)負(fù)責(zé)公司的監(jiān)察與稽核工作，對公司和基金運
作的合法性、合規(guī)性及合理性進(jìn)行全面檢查與監(jiān)督，參與公司風(fēng)險控制工作，發(fā)
生重大風(fēng)險事件時向公司董事長和中國證監(jiān)會報告。
②風(fēng)險評估
公司內(nèi)部風(fēng)險管理人員定期評估公司及基金的風(fēng)險狀況，包括所有能對經(jīng)營
目標(biāo)、投資目標(biāo)產(chǎn)生負(fù)面影響的內(nèi)部和外部因素，對公司總體經(jīng)營目標(biāo)產(chǎn)生影響
的可能性及影響程度，并將評估報告報總經(jīng)理辦公會和風(fēng)險控制委員會。
③操作控制
公司內(nèi)部組織結(jié)構(gòu)的設(shè)計方面，體現(xiàn)部門之間職責(zé)有分工，但部門之間又相
互合作與制衡的原則?；鹜顿Y管理、基金運作、市場等業(yè)務(wù)部門有明確的授權(quán)
分工，各部門的操作相互獨立，并且有獨立的報告系統(tǒng)。各業(yè)務(wù)部門之間相互核
對、相互牽制。
各業(yè)務(wù)部門內(nèi)部工作崗位分工合理、職責(zé)明確，形成相互檢查、相互制約的
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關(guān)系，以減少舞弊或差錯發(fā)生的風(fēng)險，各工作崗位均制定有相應(yīng)的書面管理制度。
在明確的崗位責(zé)任制度基礎(chǔ)上，設(shè)置科學(xué)、合理、標(biāo)準(zhǔn)化的業(yè)務(wù)操作流程，
每項業(yè)務(wù)操作有清晰、書面化的操作手冊，同時，規(guī)定完備的處理手續(xù)，保存完
整的業(yè)務(wù)記錄，制定嚴(yán)格的檢查、復(fù)核標(biāo)準(zhǔn)。
④信息與溝通
公司建立了內(nèi)部辦公自動化信息系統(tǒng)與業(yè)務(wù)匯報體系，通過建立有效的信息
交流渠道，保證公司員工及各級管理人員可以充分了解與其職責(zé)相關(guān)的信息，保
證信息及時送達(dá)適當(dāng)?shù)娜藛T進(jìn)行處理。
⑤監(jiān)督與內(nèi)部稽核
基金管理人設(shè)立了獨立于各業(yè)務(wù)部門的監(jiān)察稽核部，履行內(nèi)部稽核職能，檢
查、評價公司內(nèi)部控制制度合理性、完備性和有效性，監(jiān)督公司內(nèi)部控制制度的
執(zhí)行情況，揭示公司內(nèi)部管理及基金運作中的風(fēng)險，及時提出改進(jìn)意見，促進(jìn)公
司內(nèi)部管理制度有效地執(zhí)行。內(nèi)部稽核人員具有相對的獨立性，監(jiān)察稽核報告提
交全體董事審閱并報送中國證監(jiān)會。
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四、基金托管人
（一）基金托管人概況
1、基本情況
名稱：招商銀行股份有限公司（以下簡稱“招商銀行”）
設(shè)立日期：1987年4月8日
注冊地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
注冊資本：252.20億元
法定代表人：繆建民
行長：王良
資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)基金字[2002]83號
電話：4006195555
傳真：0755-83195201
資產(chǎn)托管部信息披露負(fù)責(zé)人：張姍
2、發(fā)展概況
招商銀行成立于1987年4月8日，是我國第一家完全由企業(yè)法人持股的股份制
商業(yè)銀行，總行設(shè)在深圳。自成立以來，招商銀行先后進(jìn)行了三次增資擴股，并
于2002年3月成功地發(fā)行了15億A股，4月9日在上交所掛牌（股票代碼：600036），
是國內(nèi)第一家采用國際會計標(biāo)準(zhǔn)上市的公司。2006年9月又成功發(fā)行了22億H股，
9月22日在香港聯(lián)交所掛牌交易（股票代碼：3968），10月5日行使H股超額配售，
共發(fā)行了24.2億H股。截至2024年9月30日，本集團(tuán)總資產(chǎn)116,547.63億元人民幣，
高級法下資本充足率18.67%，權(quán)重法下資本充足率15.33%。
2002年8月，招商銀行成立基金托管部；2005年8月，經(jīng)報中國證監(jiān)會同意，
更名為資產(chǎn)托管部，現(xiàn)下設(shè)基金券商團(tuán)隊、銀保信托團(tuán)隊、養(yǎng)老金團(tuán)隊、業(yè)務(wù)管
理團(tuán)隊、產(chǎn)品研發(fā)團(tuán)隊、風(fēng)險管理團(tuán)隊、系統(tǒng)與數(shù)據(jù)團(tuán)隊、項目支持團(tuán)隊、運營
管理團(tuán)隊、基金外包業(yè)務(wù)團(tuán)隊10個職能團(tuán)隊，現(xiàn)有員工249人。2002年11月，經(jīng)
中國人民銀行和中國證監(jiān)會批準(zhǔn)獲得證券投資基金托管業(yè)務(wù)資格，成為國內(nèi)第一
家獲得該項業(yè)務(wù)資格上市銀行；2003年4月，正式辦理基金托管業(yè)務(wù)。招商銀行
作為托管業(yè)務(wù)資質(zhì)最全的商業(yè)銀行之一，擁有證券投資基金托管資格、基本養(yǎng)老
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保險基金托管機構(gòu)資格、受托投資管理托管業(yè)務(wù)托管資格、保險資金托管業(yè)務(wù)資
格、企業(yè)年金基金托管業(yè)務(wù)資格、合格境外機構(gòu)投資者托管（QFII）資格、合格
境內(nèi)機構(gòu)投資者托管（QDII）資格、私募基金業(yè)務(wù)外包服務(wù)資格、存托憑證試點
存托業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)資格。
招商銀行資產(chǎn)托管結(jié)合自身在托管行業(yè)深耕22年的專業(yè)能力和創(chuàng)新精神，推
出“招商銀行托管+”服務(wù)品牌，以“踐行價值銀行戰(zhàn)略，致力于成為服務(wù)更佳、
科技更強、協(xié)同更好的客戶首選全球托管銀行”品牌愿景為指引，以“值得信賴
的專家、貼心服務(wù)的管家、讓價值持續(xù)增加、客戶的體驗更佳”的“4+目標(biāo)”，
以創(chuàng)新的“服務(wù)產(chǎn)品化”為方法論，全方位助力資管機構(gòu)實現(xiàn)可持續(xù)的高質(zhì)量發(fā)
展。招商銀行資產(chǎn)托管圍繞資管全場景，打造了“如風(fēng)運營”“大觀投研”“見微
數(shù)據(jù)”三個服務(wù)子品牌，不斷創(chuàng)新托管系統(tǒng)、服務(wù)和產(chǎn)品：在業(yè)內(nèi)率先推出“網(wǎng)
上托管銀行系統(tǒng)”、托管業(yè)務(wù)綜合系統(tǒng)和“6S”托管服務(wù)標(biāo)準(zhǔn)，首家發(fā)布私募基
金績效分析報告，開辦國內(nèi)首個托管銀行網(wǎng)站，推出國內(nèi)首個托管大數(shù)據(jù)平臺，
成功托管國內(nèi)第一只券商集合資產(chǎn)管理計劃、第一只FOF、第一只信托資金計劃、
第一只股權(quán)私募基金、第一家實現(xiàn)貨幣市場基金贖回資金T+1到賬、第一只境外
銀行QDII基金、第一只紅利ETF基金、第一只“1+N”基金專戶理財、第一家大小
非解禁資產(chǎn)、第一單TOT保管，實現(xiàn)從單一托管服務(wù)商向全面投資者服務(wù)機構(gòu)的
轉(zhuǎn)變，得到了同業(yè)認(rèn)可。
招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展，社會影響力不斷提升,近年來獲得業(yè)
內(nèi)各類獎項榮譽。2016年5月“托管通”榮獲《銀行家》2016中國金融創(chuàng)新“十
佳金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎”；6月榮獲《財資》“中國最佳托管銀行獎”，成為國內(nèi)唯一
獲得該獎項的托管銀行；7月榮獲中國資產(chǎn)管理“金貝獎”“最佳資產(chǎn)托管銀行”、
《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道》“2016最佳資產(chǎn)托管銀行”。2017年5月榮獲《亞洲銀行家》
“中國年度托管銀行獎”；6月榮獲《財資》“中國最佳托管銀行獎”；“全功能網(wǎng)
上托管銀行2.0”榮獲《銀行家》2017中國金融創(chuàng)新“十佳金融產(chǎn)品創(chuàng)新獎”。2018
年1月榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2017年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”獎；
同月，托管大數(shù)據(jù)平臺風(fēng)險管理系統(tǒng)榮獲2016-2017年度銀監(jiān)會系統(tǒng)“金點子”
方案一等獎，以及中央金融團(tuán)工委、全國金融青聯(lián)第五屆“雙提升”金點子方案
二等獎；3月榮獲《中國基金報》“最佳基金托管銀行”獎；5月榮獲國際財經(jīng)
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權(quán)威媒體《亞洲銀行家》“中國年度托管銀行獎”；12月榮獲2018東方財富風(fēng)云榜
“2018年度最佳托管銀行”、“20年最值得信賴托管銀行”獎。2019年3月榮獲《中
國基金報》“2018年度最佳基金托管銀行”獎；6月榮獲《財資》“中國最佳托管
機構(gòu)”“中國最佳養(yǎng)老金托管機構(gòu)”“中國最佳零售基金行政外包”三項大獎；12
月榮獲2019東方財富風(fēng)云榜“2019年度最佳托管銀行”獎。2020年1月，榮獲中
央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2019年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”獎項；6月榮獲《財
資》“中國境內(nèi)最佳托管機構(gòu)”“最佳公募基金托管機構(gòu)”“最佳公募基金行政外
包機構(gòu)”三項大獎；10月榮獲《中國基金報》第二屆中國公募基金英華獎“2019
年度最佳基金托管銀行”獎。2021年1月，榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司
“2020年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”獎項；同月榮獲2020東方財富風(fēng)云榜“2020年度
最受歡迎托管銀行”獎項；2021年10月，《證券時報》“2021年度杰出資產(chǎn)托管銀
行天璣獎”；2021年12月，榮獲《中國基金報》第三屆中國公募基金英華獎“2020
年度最佳基金托管銀行”；2022年1月榮獲中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2021
年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)、估值業(yè)務(wù)杰出機構(gòu)”獎項；9月榮獲《財資》“中國最佳
托管銀行”“最佳公募基金托管銀行”“最佳理財托管銀行”三項大獎；12月榮獲
《證券時報》“2022年度杰出資產(chǎn)托管銀行天璣獎”；2023年1月榮獲中央國債登
記結(jié)算有限責(zé)任公司“2022年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”、銀行間市場清算所股份有
限公司“2022年度優(yōu)秀托管機構(gòu)”、全國銀行間同業(yè)拆借中心“2022年度銀行間
本幣市場托管業(yè)務(wù)市場創(chuàng)新獎”三項大獎；2023年4月，榮獲《中國基金報》第
二屆中國基金業(yè)創(chuàng)新英華獎“托管創(chuàng)新獎”；2023年9月，榮獲《中國基金報》中
國基金業(yè)英華獎“公募基金25年基金托管示范銀行（全國性股份行）”；2023年12
月，榮獲《東方財富風(fēng)云榜》“2023年度托管銀行風(fēng)云獎”。2024年1月，榮獲中
央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司“2023年度優(yōu)秀資產(chǎn)托管機構(gòu)”、“2023年度估值業(yè)
務(wù)杰出機構(gòu)”、“2023年度債市領(lǐng)軍機構(gòu)”、“2023年度中債綠債指數(shù)優(yōu)秀承銷機構(gòu)”
四項大獎；2024年2月，榮獲泰康養(yǎng)老保險股份有限公司“2023年度最佳年金托
管合作伙伴”獎。2024年4月，榮獲中國基金報“中國基金業(yè)英華獎-ETF20周年
特別評選“優(yōu)秀ETF托管人””獎。2024年6月，榮獲上海清算所“2023年度優(yōu)秀
托管機構(gòu)”獎。2024年8月，在《21世紀(jì)經(jīng)濟(jì)報道》主辦的2024資產(chǎn)管理年會暨
十七屆21世紀(jì)【金貝】資產(chǎn)管理競爭力研究案例發(fā)布盛典上，“招商銀行托管+”
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榮獲“2024卓越影響力品牌”獎項；2024年9月，在2024財聯(lián)社中國金融業(yè)“拓
撲獎”評選中，榮獲銀行業(yè)務(wù)類獎項“2024年資產(chǎn)托管銀行‘拓?fù)洫劇薄?
（二）主要人員情況
繆建民先生，本行董事長、非執(zhí)行董事，2020年9月起擔(dān)任本行董事、董事
長。中央財經(jīng)大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)博士，高級經(jīng)濟(jì)師。中國共產(chǎn)黨第十九屆、二十屆中央
委員會候補委員。招商局集團(tuán)有限公司董事長。曾任中國人壽保險（集團(tuán)）公司
副董事長、總裁，中國人民保險集團(tuán)股份有限公司副董事長、總裁、董事長，
曾兼任中國人民財產(chǎn)保險股份有限公司董事長，中國人保資產(chǎn)管理有限公司董事
長，中國人民健康保險股份有限公司董事長，中國人民保險（香港）有限公司董
事長，人保資本投資管理有限公司董事長，中國人民養(yǎng)老保險有限責(zé)任公司董事
長，中國人民人壽保險股份有限公司董事長。
王良先生，本行黨委書記、執(zhí)行董事、行長。中國人民大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，高
級經(jīng)濟(jì)師。1995年6月加入本行，歷任本行北京分行行長助理、副行長、行長，
2012年6月起歷任本行行長助理、副行長、常務(wù)副行長，2022年4月18日起全面主
持本行工作，2022年5月19日起任本行黨委書記，2022年6月15日起任本行行長。
兼任本行香港上市相關(guān)事宜之授權(quán)代表、招銀國際金融控股有限公司董事長、招
銀國際金融有限公司董事長、招商永隆銀行董事長、招聯(lián)消費金融有限公司副董
事長、招商局金融控股有限公司董事、中國支付清算協(xié)會副會長、中國銀行業(yè)協(xié)
會中間業(yè)務(wù)專業(yè)委員會第四屆主任、中國金融會計學(xué)會第六屆常務(wù)理事、廣東省
第十四屆人大代表。
王穎女士，本行副行長，南京大學(xué)政治經(jīng)濟(jì)學(xué)專業(yè)碩士，經(jīng)濟(jì)師。王穎女士
1997年1月加入本行，歷任本行北京分行行長助理、副行長，天津分行行長，深
圳分行行長，本行行長助理。2023年11月起任本行副行長。
孫樂女士，招商銀行資產(chǎn)托管部總經(jīng)理，碩士研究生畢業(yè)，2001年8月加入
招商銀行至今，歷任招商銀行合肥分行風(fēng)險控制部副經(jīng)理、經(jīng)理、信貸管理部總
經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理、公司銀行部總經(jīng)理、中小企業(yè)金融部總經(jīng)理、投
行與金融市場部總經(jīng)理；無錫分行行長助理、副行長；南京分行副行長，具有20
余年銀行從業(yè)經(jīng)驗，在風(fēng)險管理、信貸管理、公司金融、資產(chǎn)托管等領(lǐng)域有深入
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的研究和豐富的實務(wù)經(jīng)驗。
（三）基金托管業(yè)務(wù)經(jīng)營情況
截至2024年9月30日，招商銀行股份有限公司累計托管1518只證券投資基金。
(四)托管人的內(nèi)部控制制度
1、內(nèi)部控制目標(biāo)
招商銀行確保托管業(yè)務(wù)嚴(yán)格遵守國家有關(guān)法律法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管制度，堅持守
法經(jīng)營、規(guī)范運作的經(jīng)營理念；形成科學(xué)合理的決策機制、執(zhí)行機制和監(jiān)督機制，
防范和化解經(jīng)營風(fēng)險，確保托管業(yè)務(wù)的穩(wěn)健運行和托管資產(chǎn)的安全；建立有利于
查錯防弊、堵塞漏洞、消除隱患，保證業(yè)務(wù)穩(wěn)健運行的風(fēng)險控制制度，確保托管
業(yè)務(wù)信息真實、準(zhǔn)確、完整、及時；確保內(nèi)控機制、體制的不斷改進(jìn)和各項業(yè)務(wù)
制度、流程的不斷完善。
2、內(nèi)部控制組織結(jié)構(gòu)
招商銀行資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)建立三級內(nèi)部控制及風(fēng)險防范體系：
一級內(nèi)部控制及風(fēng)險防范是在招商銀行總行風(fēng)險管控層面對風(fēng)險進(jìn)行預(yù)防
和控制；總行風(fēng)險管理部、法律合規(guī)部、審計部獨立對資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)進(jìn)行評估監(jiān)
督，并提出內(nèi)控提升管理建議。
二級內(nèi)部控制及風(fēng)險防范是招商銀行資產(chǎn)托管部設(shè)立風(fēng)險合規(guī)管理相關(guān)團(tuán)
隊，負(fù)責(zé)部門內(nèi)部風(fēng)險預(yù)防和控制，及時發(fā)現(xiàn)內(nèi)部控制缺陷，提出整改方案，跟
蹤整改情況，并直接向部門總經(jīng)理室報告。
三級內(nèi)部控制及風(fēng)險防范是招商銀行資產(chǎn)托管部在設(shè)置專業(yè)崗位時，遵循內(nèi)
控制衡原則，視業(yè)務(wù)的風(fēng)險程度制定相應(yīng)監(jiān)督制衡機制。
3、內(nèi)部控制原則
（1）全面性原則。內(nèi)部控制覆蓋各項業(yè)務(wù)過程和操作環(huán)節(jié)、覆蓋所有團(tuán)隊
和崗位，并由全部人員參與。
（2）審慎性原則。托管組織體系的構(gòu)成、內(nèi)部管理制度的建立均以防范風(fēng)
險、審慎經(jīng)營為出發(fā)點，體現(xiàn)“內(nèi)控優(yōu)先”的要求。
（3）獨立性原則。招商銀行資產(chǎn)托管部各團(tuán)隊、各崗位職責(zé)保持相對獨立，
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不同托管資產(chǎn)之間、托管資產(chǎn)和自有資產(chǎn)之間相互分離。內(nèi)部控制的檢查、評價
部門獨立于內(nèi)部控制的建立和執(zhí)行部門。
（4）有效性原則。內(nèi)部控制有效性包含內(nèi)部控制設(shè)計的有效性、內(nèi)部控制
執(zhí)行的有效性。內(nèi)部控制設(shè)計的有效性是指內(nèi)部控制的設(shè)計覆蓋了所有應(yīng)關(guān)注的
重要風(fēng)險，且設(shè)計的風(fēng)險應(yīng)對措施適當(dāng)。內(nèi)部控制執(zhí)行的有效性是指內(nèi)部控制能
夠按照設(shè)計要求嚴(yán)格有效執(zhí)行。
（5）適應(yīng)性原則。內(nèi)部控制適應(yīng)招商銀行托管業(yè)務(wù)風(fēng)險管理的需要，并能
夠隨著托管業(yè)務(wù)經(jīng)營戰(zhàn)略、經(jīng)營方針、經(jīng)營理念等內(nèi)部環(huán)境的變化和國家法律、
法規(guī)、政策制度等外部環(huán)境的改變及時進(jìn)行修訂和完善。
（6）防火墻原則。招商銀行資產(chǎn)托管部辦公場地與我行其他業(yè)務(wù)場地隔離，
辦公網(wǎng)和業(yè)務(wù)網(wǎng)物理分離，部門業(yè)務(wù)網(wǎng)和全行業(yè)務(wù)網(wǎng)防火墻策略分離，以達(dá)到風(fēng)
險防范的目的。
（7）重要性原則。內(nèi)部控制在實現(xiàn)全面控制的基礎(chǔ)上，關(guān)注重要托管業(yè)務(wù)
重要事項和高風(fēng)險環(huán)節(jié)。
（8）制衡性原則。內(nèi)部控制能夠?qū)崿F(xiàn)在托管組織體系、機構(gòu)設(shè)置、權(quán)責(zé)分
配及業(yè)務(wù)流程等方面相互制約、相互監(jiān)督，同時兼顧運營效率。
4、內(nèi)部控制措施
（1）完善的制度建設(shè)。招商銀行資產(chǎn)托管部從資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)內(nèi)控管理、產(chǎn)
品受理、會計核算、資金清算、崗位管理、檔案管理和信息管理等方面制定一系
列規(guī)章制度，建立了三層制度體系，即：基本規(guī)定、業(yè)務(wù)管理辦法和業(yè)務(wù)操作規(guī)
程。制度結(jié)構(gòu)層次清晰、管理要求明確，滿足風(fēng)險管理全覆蓋的要求，保證資產(chǎn)
托管業(yè)務(wù)科學(xué)化、制度化、規(guī)范化運作。
（2）業(yè)務(wù)信息風(fēng)險控制。招商銀行資產(chǎn)托管部在數(shù)據(jù)傳輸和保存方面有嚴(yán)
格的加密和備份措施，采用加密、直連方式傳輸數(shù)據(jù)，數(shù)據(jù)執(zhí)行異地實時備份，
所有的業(yè)務(wù)信息須經(jīng)過嚴(yán)格的授權(quán)方能進(jìn)行訪問。
（3）客戶資料風(fēng)險控制。招商銀行資產(chǎn)托管部對業(yè)務(wù)辦理過程中獲取的客
戶資料嚴(yán)格保密，除法律法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定、監(jiān)管機構(gòu)及審計要求外，不向任
何機構(gòu)、部門或個人泄露。
（4）信息技術(shù)系統(tǒng)風(fēng)險控制。招商銀行對信息技術(shù)系統(tǒng)機房、權(quán)限管理實
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行雙人雙崗雙責(zé)，電腦機房24小時值班并設(shè)置門禁，所有電腦設(shè)置密碼及相應(yīng)權(quán)
限。業(yè)務(wù)網(wǎng)和辦公網(wǎng)、托管業(yè)務(wù)網(wǎng)與全行業(yè)務(wù)網(wǎng)雙分離制度，與外部業(yè)務(wù)機構(gòu)實
行防火墻保護(hù)，對信息技術(shù)系統(tǒng)采取兩地三中心的應(yīng)急備份管理措施等，保證信
息技術(shù)系統(tǒng)的安全。
（5）人力資源控制。招商銀行資產(chǎn)托管部通過建立良好的企業(yè)文化和員工
培訓(xùn)、激勵機制、加強人力資源管理及建立人才梯級隊伍及人才儲備機制，有效
地進(jìn)行人力資源管理。
（五）基金托管人對基金管理人運作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》《公開募集證券投資基金運作管理
辦法》等有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同、托管協(xié)議的約定，對基金投資范圍、
投資比例、投資組合等情況的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。
在為基金投資運作所提供的基金清算和核算服務(wù)環(huán)節(jié)中，基金托管人對基金
管理人發(fā)送的投資指令、基金管理人對各基金費用的提取與支付情況進(jìn)行檢查監(jiān)
督，對違反法律法規(guī)、基金合同的指令拒絕執(zhí)行，并立即通知基金管理人。
基金托管人如發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、
行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定，及時以書面形式通知基金管
理人進(jìn)行整改，整改的時限應(yīng)符合法律法規(guī)及基金合同允許的調(diào)整期限。基金管
理人收到通知后應(yīng)及時核對確認(rèn)并以書面形式向基金托管人發(fā)出回函并改正?；?
金管理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告
中國證監(jiān)會。
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五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)
（一）基金份額發(fā)售機構(gòu)
1、直銷機構(gòu)
（1）名稱：興業(yè)基金管理有限公司直銷中心
住所：福建省福州市鼓樓區(qū)五四路137號信和廣場25樓
法定代表人：劉宗治
地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號13、14層
聯(lián)系人：王玨
電話：021-22211885
傳真：021-22211997
網(wǎng)址：http://www.cib-fund.com.cn/
（2）名稱：興業(yè)基金管理有限公司網(wǎng)上直銷系統(tǒng)
網(wǎng)址：https://trade.cib-fund.com.cn/etrading/
（3）名稱：興業(yè)基金微信公眾號
微信號：“興業(yè)基金”或者“cibfund”
2、代銷機構(gòu)
其他銷售機構(gòu)具體名單詳見基金份額發(fā)售公告以及基金管理人網(wǎng)站公示。
基金管理人可根據(jù)情況變更或增減銷售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）登記機構(gòu)
名稱：興業(yè)基金管理有限公司
住所:福建省福州市鼓樓區(qū)五四路137號信和廣場25樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號13、14層
法定代表人：劉宗治
設(shè)立日期：2013年4月17日
聯(lián)系電話：021-22211888
聯(lián)系人：金晨
（三）出具法律意見書的律師事務(wù)所
名稱：上海市通力律師事務(wù)所
住所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
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辦公場所：上海市銀城中路68號時代金融中心19樓
負(fù)責(zé)人：俞衛(wèi)鋒
電話：021-31358666
傳真：021-31358600
聯(lián)系人：陳穎華
經(jīng)辦律師：黎明、陳穎華
(四)審計基金財產(chǎn)的會計師事務(wù)所
名稱：德勤華永會計師事務(wù)所（特殊普通合伙）
主要經(jīng)營場所：上海市延安東路222號外灘中心30樓
執(zhí)行事務(wù)合伙人：唐戀炯
電話：021-6141 8888
傳真：021-6335 0003
聯(lián)系人：曾浩
經(jīng)辦注冊會計師：曾浩、王碩
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六、基金的募集
（一）基金募集的依據(jù)
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運作辦法》、《銷售辦法》、《信息披露
辦法》等有關(guān)法律法規(guī)及基金合同，經(jīng)2015年9月11日中國證監(jiān)會證監(jiān)許可
【2015】2102號文件準(zhǔn)予募集注冊。
（二）基金類型、運作方式和存續(xù)期間
基金類型：貨幣市場基金
基金運作方式：契約型開放式
存續(xù)期間：不定期
（三）基金份額的分類
本基金根據(jù)投資者認(rèn)（申）購本基金的金額，對投資者持有的基金份額按照
不同的費率計提銷售服務(wù)費用，因此形成不同的基金份額類別。本基金將設(shè)A類
和B類兩類基金份額，兩類基金份額分別設(shè)置基金代碼，并分別公布每萬份基金
已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
根據(jù)基金實際運作情況，在履行必要的程序后，基金管理人可對基金份額分
類、或者停止基金份額類別的銷售、或者調(diào)整基金份額類別的費率水平、或者增
加新的基金份額類別等，調(diào)整實施前基金管理人需及時公告并報中國證監(jiān)會備
案。
投資者可自行選擇認(rèn)（申）購的基金份額類別，不同基金份額類別之間不得
互相轉(zhuǎn)換，但符合本基金升降級規(guī)則的除外。
基金管理人可以與基金托管人協(xié)商一致并在履行相關(guān)程序后，調(diào)整認(rèn)（申）購各
類基金份額的最低金額限制及規(guī)則，基金管理人必須至少在調(diào)整實施之日前2
日在指定媒介上刊登公告。
本基金自2023年3月10日起取消基金份額自動升降級業(yè)務(wù)。
本基金募集期間按照每份基金份額面值1.00元人民幣進(jìn)行募集。
本基金于2015年10月23日起公開募集，并于2015年10月29日結(jié)束募集。
本基金A類份額募集期共募集17,426.88份，B類份額募集期共募集
200,012,777.78份，合計200,030,204.66份，有效認(rèn)購戶數(shù)為329戶。
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七、基金合同的生效
根據(jù)有關(guān)規(guī)定，本基金滿足基金合同生效條件，基金合同于2015年11月2
日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人正式開始管理本基金。
《基金合同》生效后，連續(xù)20個工作日出現(xiàn)基金份額持有人數(shù)量不滿200
人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在定期報告中予以
披露；連續(xù)60個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會說明原
因并報送解決方案報告并提出解決方案，如轉(zhuǎn)換運作方式、與其他基金合并或者
終止基金合同等，并召開基金份額持有人大會進(jìn)行表決。
法律法規(guī)或中國證監(jiān)會另有規(guī)定時，從其規(guī)定。
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八、基金份額的申購與贖回
（一）申購和贖回場所
本基金的申購與贖回將通過銷售機構(gòu)進(jìn)行。具體的銷售網(wǎng)點詳見本招募說明
書“五、相關(guān)服務(wù)機構(gòu)”或其他相關(guān)公告?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減銷
售機構(gòu)，并在基金管理人網(wǎng)站公示?；鹜顿Y者應(yīng)當(dāng)在銷售機構(gòu)辦理基金銷售業(yè)
務(wù)的營業(yè)場所或按銷售機構(gòu)提供的其他方式辦理基金份額的申購與贖回。
（二）申購和贖回的開放日及時間
1、開放日及開放時間
投資人在開放日辦理基金份額的申購和贖回，具體辦理時間為上海證券交易
所、深圳證券交易所的正常交易日的交易時間，但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)、中
國證監(jiān)會的要求或基金合同的規(guī)定公告暫停申購、贖回時除外。
基金合同生效后，若出現(xiàn)新的證券交易市場、證券交易所交易時間變更或其
他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及開放時間進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整，但
應(yīng)在實施日前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
2、申購、贖回開始日及業(yè)務(wù)辦理時間
本基金已于2015年11月5日起開始辦理日常申購、贖回等業(yè)務(wù)。在確定申
購開始與贖回開始時間后，基金管理人應(yīng)在申購、贖回開放日前依照《信息披露
辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告申購與贖回的開始時間。
基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、
贖回或者轉(zhuǎn)換。投資人在基金合同約定之外的日期和時間提出申購、贖回或轉(zhuǎn)換
申請且登記機構(gòu)確認(rèn)接受的，視為下一開放日的申購、贖回或轉(zhuǎn)換申請。
（三）申購與贖回的原則
1、“確定價”原則，即申購、贖回價格以每份基金份額凈值為1.00元的基
準(zhǔn)進(jìn)行計算；
2、“金額申購、份額贖回”原則，即申購以金額申請，贖回以份額申請；
3、當(dāng)日的申購與贖回申請可以在基金管理人規(guī)定的時間以內(nèi)撤銷；
4、贖回遵循“先進(jìn)先出”原則，即按照投資人認(rèn)購、申購的先后次序進(jìn)行
順序贖回；
基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，對上述原則進(jìn)行調(diào)整。基金管理人
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必須在新規(guī)則開始實施前依照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（四）申購與贖回的程序
1、申購和贖回的申請方式
投資人必須根據(jù)銷售機構(gòu)規(guī)定的程序，在開放日的具體業(yè)務(wù)辦理時間內(nèi)提出
申購或贖回的申請。
2、申購和贖回的款項支付
投資人申購基金份額時，必須在規(guī)定的時間內(nèi)全額交付申購款項，否則所提
交的申購申請不成立。投資人交付申購款項，申購申請成立；登記機構(gòu)確認(rèn)基金
份額時，申購生效。
投資人在提交贖回申請時須持有足夠的基金份額余額，否則所提交的贖回申
請不成立?；鸱蓊~持有人遞交贖回申請，贖回申請成立；登記機構(gòu)確認(rèn)贖回時，
贖回生效。投資人T日的贖回申請成功后，正常情況下基金管理人將指示基金托
管人按有關(guān)規(guī)定將贖回款項于T＋1日從基金托管賬戶劃出,基金管理人通過各
銷售機構(gòu)劃往投資者銀行賬戶。如遇證券交易所或交易市場數(shù)據(jù)傳輸延遲、通訊
系統(tǒng)故障、銀行數(shù)據(jù)交換系統(tǒng)故障或其他非基金管理人及基金托管人所能控制的
因素影響業(yè)務(wù)處理流程，則贖回款項在該等故障消除后及時劃往投資人銀行賬
戶。在發(fā)生巨額贖回時，款項的支付辦法參照本基金合同有關(guān)條款處理。
3、申購和贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以開放日規(guī)定時間結(jié)束前受理有效申購和贖回申請的當(dāng)天作
為申購或贖回申請日(T日)，在正常情況下，本基金登記機構(gòu)在T+1日內(nèi)對該交
易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。T日提交的有效申請，投資人應(yīng)在T+2日后(包括該日)及
時到銷售網(wǎng)點柜臺或以銷售機構(gòu)規(guī)定的其他方式查詢申請的確認(rèn)情況。T日申購
成功的基金份額T＋1個工作日起可以贖回。若申購不成功，則申購款項退還給
投資人。
銷售機構(gòu)對申購、贖回申請的受理并不代表該申請一定成功，而僅代表銷售
機構(gòu)已經(jīng)接收到申購、贖回申請。申購與贖回的確認(rèn)以登記機構(gòu)的確認(rèn)結(jié)果為準(zhǔn)。
對于申請的確認(rèn)情況，投資人應(yīng)及時查詢，否則，由此產(chǎn)生的投資人的任何損失
由投資人自行承擔(dān)。
（五）申購和贖回的數(shù)量限制
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1、通過直銷機構(gòu)或其他其他銷售機構(gòu)首次申購本基金A類基金份額的單筆
最低限額為人民幣0.01元，追加申購單筆最低限額為人民幣0.01元。
投資人通過直銷機構(gòu)或其他其他銷售機構(gòu)首次申購本基金B(yǎng)類基金份額的
單筆最低金額為500萬元人民幣，追加申購B類份額每筆最低金額1元人民幣。
2、基金份額持有人可將其全部或部分基金份額贖回，投資者通過直銷機構(gòu)
或其他其他銷售機構(gòu)辦理本基金A類基金份額贖回業(yè)務(wù)，單筆贖回不得少于0.01
份。某筆贖回導(dǎo)致基金份額持有人單個交易賬戶的本基金A類基金份額余額少于
0.01份的，基金管理人有權(quán)強制該基金份額持有人全部贖回其該交易賬戶持有
的本基金A類基金份額。
投資者通過直銷機構(gòu)或其他其他銷售機構(gòu)辦理本基金B(yǎng)類基金份額贖回業(yè)
務(wù)，單筆贖回不得少于1份，某筆贖回導(dǎo)致基金份額持有人單個交易賬戶的本基
金B(yǎng)類基金份額余額少于1份的，基金管理人有權(quán)強制該基金份額持有人全部贖
回其該交易賬戶持有的本基金B(yǎng)類基金份額。
本基金自2023年3月10日起取消基金份額自動升降級業(yè)務(wù)。
3、基金管理人可以規(guī)定單個投資者累計持有的基金份額數(shù)量限制，具體規(guī)
定見定期更新的招募說明書或相關(guān)公告。
4、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時，
基金管理人應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限或基金單日凈申購比例上限、
拒絕大額申購、暫?；鹕曩彽却胧袑嵄Ｗo(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。
基金管理人基于投資運作與風(fēng)險控制的需要，可采取上述措施對基金規(guī)模予以控
制。具體規(guī)定請參見招募說明書或相關(guān)公告。
5、基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的約定，在特定市場條
件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管理人的公告為
準(zhǔn)。
6、基金管理人可以規(guī)定本基金的總規(guī)模限額，具體規(guī)定請參見基金管理人
屆時發(fā)布的相關(guān)公告。
7、基金管理人可在法律法規(guī)允許的情況下，調(diào)整上述規(guī)定申購金額和贖回
份額的數(shù)量限制、投資人每個基金交易賬戶的最低基金份額余額、單個投資人累
計持有的基金份額上限及總規(guī)模限額。基金管理人必須在調(diào)整實施前依照《信息
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披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（六）申購和贖回的價格、費用及其用途
1、本基金在一般情況下不收取申購費用和贖回費用，但若發(fā)生以下兩種情
況之一，基金管理人應(yīng)當(dāng)對當(dāng)日單個基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金
總份額的1%以上的贖回申請征收1%的強制贖回費用，并將上述贖回費用全額計
入基金資產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最大化
的情形除外：
（1）當(dāng)基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個
交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計低于5%且偏離度為負(fù)
時，為確保基金平穩(wěn)運作，避免誘發(fā)系統(tǒng)性風(fēng)險時；
（2）若前10名份額持有人的持有份額（基金管理人固有資金投資的基金份
額不納入測算范圍）合計超過基金總份額50%，當(dāng)投資組合中現(xiàn)金、國債、中央
銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計低于10%且偏離度為負(fù)時。
2、本基金的申購、贖回價格為每份基金份額1.00元。投資者申購所得的份
額等于申購金額除以1.00元，贖回所得的金額等于贖回份額乘以1.00元（特殊
情況下扣除贖回費用）。3、本基金申購份額、余額的處理方式為：申購份額計算
結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差
計入基金財產(chǎn)。
4、本基金贖回金額的處理方式為：贖回金額計算結(jié)果保留到小數(shù)點后2位，
小數(shù)點后2位以后的部分四舍五入，由此產(chǎn)生的誤差計入基金財產(chǎn)。
（七）申購份額與贖回金額的計算
1、申購份額的計算
申購份額的計算方法如下：
申購份額＝申購金額/1.00
申購份額的計算結(jié)果按四舍五入方法，保留到小數(shù)點后2位，由此產(chǎn)生的收
益或損失由基金財產(chǎn)承擔(dān)。
例：某投資人投資10,000元申購本基金的基金份額，則其可得到的申購份
額為：
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申購份額＝10,000/1.00=10,000.00份
2、贖回金額的計算
贖回金額＝贖回份額×1.00
例：某投資人贖回1,000份本基金的基金份額，則未發(fā)生收取強制贖回費的
情形下其可得到的贖回金額為贖回份額1,000份。
（八）申購份額與贖回份額的登記
1、投資人T日申購基金份額成功后，正常情況下，基金登記機構(gòu)在T+1日
內(nèi)為投資人增加權(quán)益并辦理登記手續(xù)，投資人自T+1日起有權(quán)贖回該部分基金份
額；
2、投資人T日贖回基金份額成功后，正常情況下，基金登記機構(gòu)在T+1日
內(nèi)為投資人扣除權(quán)益并辦理相應(yīng)的登記手續(xù)；
3、基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述登記辦理時間進(jìn)行調(diào)整，
并最遲于開始實施前按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定在指定媒介上公告。
（九）拒絕或暫停申購的情形
發(fā)生下列情況時，基金管理人可拒絕或暫停接受投資人的申購申請：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金無法正常運作。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的申購申請。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、基金管理人接受某筆或某些申購申請可能會影響或損害現(xiàn)有基金份額持
有人利益時。
5、基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或其他可
能對基金業(yè)績產(chǎn)生負(fù)面影響，或出現(xiàn)其他損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形。
6、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)基金
份額持有人的利益，基金管理人將暫停本基金的申購。
7、某筆申購超過基金管理人公告的單筆申購上限。
8、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的正
偏離度絕對值0.5%時。
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9、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基
金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
10、基金達(dá)到總規(guī)模限額(如適用)且基金管理人未調(diào)整基金規(guī)模時。
11、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購申請的措施時。
12、基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金
份額的比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時。
13、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述第1、2、3、5、6、8、9、10、11、13項暫停申購情形之一且基金
管理人決定暫停接受申購申請時，基金管理人應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定在指定媒介上刊
登暫停申購公告。如果投資人的申購申請被全部或部分拒絕的，被拒絕的申購款
項將退還給投資人。在暫停申購的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢復(fù)申購業(yè)務(wù)
的辦理。
（十）暫停贖回或延緩支付贖回款項的情形
發(fā)生下列情形時，基金管理人可暫停接受投資人的贖回申請或延緩支付贖回
款項：
1、因不可抗力導(dǎo)致基金管理人不能支付贖回款項。
2、發(fā)生基金合同規(guī)定的暫?；鹳Y產(chǎn)估值情況時，基金管理人可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項。
3、證券交易所交易時間非正常停市，導(dǎo)致基金管理人無法計算當(dāng)日基金資
產(chǎn)凈值。
4、為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，單個基金份額持有人
在單個開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可以采取延
期辦理部分贖回申請或者延緩支付贖回款項的措施。
5、當(dāng)影子定價確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)
偏離度絕對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人決定履行適當(dāng)程序終止
基金合同的。
6、連續(xù)兩個或兩個以上開放日發(fā)生巨額贖回。
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7、發(fā)生繼續(xù)接受贖回申請將損害現(xiàn)有基金份額持有人利益的情形時，基金
管理人可暫停接受投資人的贖回申請。
8、本基金出現(xiàn)當(dāng)日凈收益或累計未分配凈收益小于零的情形，為保護(hù)基金
份額持有人的利益，基金管理人將暫停本基金的贖回。
9、基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)或登記機構(gòu)的異常情況導(dǎo)致基
金銷售系統(tǒng)、基金登記系統(tǒng)或基金會計系統(tǒng)無法正常運行。
10、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價
格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確定性時，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確
認(rèn)后，基金管理人應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項或暫停接受基金贖回申請的措施。
11、法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
發(fā)生上述情形之一且基金管理人決定暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款
項時，基金管理人應(yīng)在當(dāng)日報中國證監(jiān)會備案，已確認(rèn)的贖回申請，基金管理人
應(yīng)足額支付；如暫時不能足額支付，應(yīng)將可支付部分按單個賬戶申請量占申請總
量的比例分配給贖回申請人，未支付部分可延期支付。若出現(xiàn)上述第6項所述情
形，按基金合同的相關(guān)條款處理?；鸱蓊~持有人在申請贖回時可事先選擇將當(dāng)
日可能未獲受理部分予以撤銷。在暫停贖回的情況消除時，基金管理人應(yīng)及時恢
復(fù)贖回業(yè)務(wù)的辦理并公告。
（十一）巨額贖回的情形及處理方式
1、巨額贖回的認(rèn)定
若本基金單個開放日內(nèi)的基金份額凈贖回申請(贖回申請份額總數(shù)加上基金
轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)出申請份額總數(shù)后扣除申購申請份額總數(shù)及基金轉(zhuǎn)換中轉(zhuǎn)入申請份額
總數(shù)后的余額)超過前一開放日的基金總份額的10%，即認(rèn)為是發(fā)生了巨額贖回。
2、巨額贖回的處理方式
當(dāng)基金出現(xiàn)巨額贖回時，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況決定
全額贖回或部分延期贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資人的全部贖回申請時，
按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分延期贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資人的贖回申請有困難或認(rèn)
為因支付投資人的贖回申請而進(jìn)行的財產(chǎn)變現(xiàn)可能會對基金資產(chǎn)凈值造成較大
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波動時，基金管理人在當(dāng)日接受贖回比例不低于上一開放日基金總份額的10%的
前提下，可對其余贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日的贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個賬戶贖
回申請量占贖回申請總量的比例，確定當(dāng)日受理的贖回份額；對于未能贖回部分，
投資人在提交贖回申請時可以選擇延期贖回或取消贖回。選擇延期贖回的，將自
動轉(zhuǎn)入下一個開放日繼續(xù)贖回，直到全部贖回為止；選擇取消贖回的，當(dāng)日未獲
受理的部分贖回申請將被撤銷。延期的贖回申請與下一開放日贖回申請一并處
理，無優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到全部贖回為止。如投資人在提交贖回申請時未作
明確選擇，投資人未能贖回部分作自動延期贖回處理。
若本基金發(fā)生巨額贖回的，在單個基金份額持有人超過上一開放日基金總份
額20%以上的贖回申請的情形下，基金管理人可以延期辦理贖回申請：對于該基
金份額持有人當(dāng)日超過上一開放日基金總份額20%以上的那部分贖回申請，有權(quán)
進(jìn)行延期辦理；對于該基金份額持有人未超過上述比例的部分，基金管理人有權(quán)
根據(jù)前段“（1）全部贖回”或“（2）部分延期贖回”的約定方式與其他基金份額
持有人的贖回申請一并辦理。但是，如該持有人在提交贖回申請時選擇取消贖回，
則其當(dāng)日未獲受理的部分贖回申請將被撤銷。
（3）暫停贖回：連續(xù)2個開放日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回，如基金管理
人認(rèn)為有必要，可暫停接受基金的贖回申請；已經(jīng)接受的贖回申請可以延緩支付
贖回款項，但不得超過20個工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3、巨額贖回的公告
當(dāng)發(fā)生上述延期贖回并延期辦理時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通過郵寄、傳真或者招
募說明書規(guī)定的其他方式在3個交易日內(nèi)通知基金份額持有人，說明有關(guān)處理方
法，并在2日內(nèi)在指定媒介上刊登公告。
（十二）暫停申購或贖回的公告和重新開放申購或贖回的公告
1、發(fā)生上述暫停申購或贖回情況的，基金管理人在規(guī)定期限內(nèi)在指定媒介
上刊登暫停公告。
2、如發(fā)生暫停的時間為1日，基金管理人應(yīng)于重新開放日，在指定媒介上
刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公布最近1個開放日各類基金份額的每萬
份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、如發(fā)生暫停的時間超過1日但少于2周（含本數(shù)），暫停結(jié)束，基金重新
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開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)提前2日在指定媒介上刊登基金重新開放申購
或贖回公告，并公告最近1個開放日各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7
日年化收益率。
4、如發(fā)生暫停的時間超過2周，暫停期間，基金管理人應(yīng)每2周至少刊登
暫停公告1次。暫停結(jié)束，基金重新開放申購或贖回時，基金管理人應(yīng)提前2日
在指定媒介上連續(xù)刊登基金重新開放申購或贖回公告，并公告最近1個開放日各
類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
（十三）基金轉(zhuǎn)換
基金管理人可以根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)以及基金合同的規(guī)定決定開辦本基金與
基金管理人管理的其他基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換可以收取一定的轉(zhuǎn)換費，
相關(guān)規(guī)則由基金管理人屆時根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及基金合同的規(guī)定制定并公告，并
提前告知基金托管人與相關(guān)機構(gòu)。
（十四）基金的非交易過戶
基金的非交易過戶是指基金登記機構(gòu)受理繼承、捐贈和司法強制執(zhí)行等情形
而產(chǎn)生的非交易過戶以及登記機構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其它非交易過戶。無論
在上述何種情況下，接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是依法可以持有本基金基金份額的投資
人。
繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承；
捐贈指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或社
會團(tuán)體；司法強制執(zhí)行是指司法機構(gòu)依據(jù)生效司法文書將基金份額持有人持有的
基金份額強制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人或其他組織。辦理非交易過戶必須提供基
金登記機構(gòu)要求提供的相關(guān)資料，對于符合條件的非交易過戶申請按基金登記機
構(gòu)的規(guī)定辦理，并按基金登記機構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收費。
（十五）基金的轉(zhuǎn)托管
基金份額持有人可辦理已持有基金份額在不同銷售機構(gòu)之間的轉(zhuǎn)托管，基金
銷售機構(gòu)可以按照規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)收取轉(zhuǎn)托管費。
（十六）定期定額投資計劃
基金管理人可以為投資人辦理定期定額投資計劃，具體規(guī)則由基金管理人另
行規(guī)定。投資人在辦理定期定額投資計劃時可自行約定每期扣款金額，每期扣款
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金額必須不低于基金管理人在相關(guān)公告或更新的招募說明書中所規(guī)定的定期定
額投資計劃最低申購金額。
（十七）基金份額的凍結(jié)和解凍
基金登記機構(gòu)只受理國家有權(quán)機關(guān)依法要求的基金份額的凍結(jié)與解凍，以及
登記機構(gòu)認(rèn)可、符合法律法規(guī)的其他情況下的凍結(jié)與解凍。
（十八）基金份額轉(zhuǎn)讓
在法律法規(guī)允許且條件具備的情況下，基金管理人可受理基金份額持有人通
過中國證監(jiān)會認(rèn)可的交易場所或者通過其他方式進(jìn)行份額轉(zhuǎn)讓的申請并由登記
機構(gòu)辦理基金份額的過戶登記?；鸸芾砣藬M受理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)的，基金份
額持有人應(yīng)根據(jù)基金管理人公告的業(yè)務(wù)規(guī)則辦理基金份額轉(zhuǎn)讓業(yè)務(wù)。
（十九）基金管理人可在不違反相關(guān)法律法規(guī)、不影響基金份額持有人實質(zhì)
利益的前提下，根據(jù)具體情況對上述申購和贖回的安排進(jìn)行補充和調(diào)整并提前公
告。
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九、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在保持基金資產(chǎn)的安全性和流動性的前提下，通過主動式管理，力求獲得超
過基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的穩(wěn)定回報。
（二）投資范圍
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在
1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余
期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持
證券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工
具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資的其他金融工具，基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
（三）業(yè)績比較基準(zhǔn)
本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)為：七天通知存款利率(稅后)。
通知存款是一種不約定存期，支取時需提前通知銀行，約定支取日期和金額
方能支取的存款，具有存期靈活、存取方便的特征，同時可獲得高于活期存款利
息的收益。本基金具有低風(fēng)險、高流動性的特征。根據(jù)基金的投資標(biāo)的、投資目
標(biāo)及流動性特征，本基金選取同期七天通知存款利率（稅后）作為本基金的業(yè)績
比較基準(zhǔn)。
如果今后法律法規(guī)發(fā)生變化，或者有其他代表性更強、更科學(xué)客觀的業(yè)績比
較基準(zhǔn)適用于本基金時，經(jīng)基金管理人和基金托管人協(xié)商一致后，本基金可以在
報中國證監(jiān)會備案后變更業(yè)績比較基準(zhǔn)并及時公告，而無需召開基金份額持有人
大會。
（四）風(fēng)險收益特征
本基金為貨幣市場基金，其預(yù)期收益和預(yù)期風(fēng)險均低于債券型基金、混合型
基金及股票型基金。
（五）投資策略
本基金根據(jù)對短期利率變動的預(yù)測，采用投資組合平均剩余期限控制下的主
動性投資策略，利用定性分析和定量方法，在控制風(fēng)險和保證流動性的基礎(chǔ)上，
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力爭獲得穩(wěn)定當(dāng)期收益。
1、資產(chǎn)配置策略
本基金通過對宏觀經(jīng)濟(jì)形勢、財政與貨幣政策、金融監(jiān)管政策、市場結(jié)構(gòu)變
化和短期資金供給等因素的分析，形成對未來短期利率走勢的判斷。在此基礎(chǔ)上，
根據(jù)不同類別資產(chǎn)的收益率水平（各剩余期限、利息支付方式和再投資便利性），
并結(jié)合各類資產(chǎn)的流動特征（日均成交量、交易方式和市場流量）和風(fēng)險特征（信
用等級、波動性），決定各類資產(chǎn)的配置比例和期限匹配量。
2、個券選擇策略
本基金將優(yōu)先考慮安全性因素，選擇央行票據(jù)、短期國債和短期融資票據(jù)等
高信用等級的券品種進(jìn)行投資以規(guī)避風(fēng)險。在基金的個券選擇上，本基金首先將
各種券種信用等級、剩余期限和流動性進(jìn)行初步篩選；然后，根據(jù)各券種的收益
率與剩余期限結(jié)構(gòu)合理性評估其投資價值進(jìn)行再次篩選；最后，根據(jù)各券種的到
期收益率波動性與可投資量（流通、日均成交量與沖擊成本估算），決定具體投
資比例。
3、久期策略
本基金根據(jù)對未來短期利率走勢的預(yù)判，結(jié)合貨幣市場基金資產(chǎn)的高流動性
要求及其相關(guān)的投資比例規(guī)定，動態(tài)調(diào)整組合的久期。當(dāng)預(yù)期市場短期利率上升
時，本基金將通過增加持有剩余期限較短債券并減持剩余期限較長債券等方式降
低組合久期，以降低組合跌價風(fēng)險；當(dāng)預(yù)期市場短期利率下降時，則通過增持剩
余期限較長的債券等方式提高組合久期，以分享債券價格上升的收益。
4、回購策略
根據(jù)回購市場利率走勢變化情況，在較低時本基金嚴(yán)格遵守相關(guān)法律法規(guī)的
前提下，利用正回購操作循環(huán)融入資金進(jìn)行債券投資，以提高基金收益水平。另
一方面，本基金將把握資金供求的瞬時效應(yīng)，積極捕捉收益率峰值短線機會。如
新股發(fā)行期間、年末資金回籠時的季節(jié)效應(yīng)等短供求失衡，導(dǎo)致回購利率突增等。
此時，本基金可通過逆回購的方式融出資金以分享短期拆借利率陡升的投資機
會。
5、現(xiàn)金流管理策略
本基金作為現(xiàn)金管理工具，具有較高的流動性要求，本基金將根據(jù)對市場資
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金面分析以及對申購贖回變化的動態(tài)預(yù)測，通過回購的滾動操作和債券品種的期
限結(jié)構(gòu)搭配，動態(tài)調(diào)整并有效分配基金的現(xiàn)金流，在保持充分流動性的基礎(chǔ)上爭
取較高收益。
（六）基金的投資管理流程
1、決策依據(jù)
1)國家有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定；
2)以維護(hù)基金份額持有人利益為基金投資決策的準(zhǔn)則；
3)國內(nèi)宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢、微觀經(jīng)濟(jì)運行環(huán)境、證券市場走勢、政策指向
及全球經(jīng)濟(jì)因素分析。
2、投資管理程序
1)備選庫的形成與維護(hù)
對于債券投資，分析師通過宏觀經(jīng)濟(jì)、貨幣政策和債券市場的分析判斷，采
用利率模型、信用風(fēng)險模型及期權(quán)調(diào)整利差（OAS）對普通債券和含權(quán)債券進(jìn)行
分析，在此基礎(chǔ)上形成基金債券投資的信用債備選庫。
2)資產(chǎn)配置會議
本基金管理人定期召開資產(chǎn)配置會議，討論基金的資產(chǎn)組合以及個股配置，
形成資產(chǎn)配置建議。
3)構(gòu)建投資組合
投資決策委員會在基金合同規(guī)定的投資框架下，審議并確定基金資產(chǎn)配置方
案，并審批重大單項投資決定。
基金經(jīng)理在投資決策委員會的授權(quán)下，根據(jù)本基金的資產(chǎn)配置要求，參考資
產(chǎn)配置會議、投研會議討論結(jié)果，制定基金的投資策略，在其權(quán)限范圍進(jìn)行基金
的日常投資組合管理工作。
4)交易執(zhí)行
基金經(jīng)理制定具體的操作計劃并通過交易系統(tǒng)或書面指令形式向交易部發(fā)
出交易指令。交易部依據(jù)投資指令具體執(zhí)行買賣操作，并將指令的執(zhí)行情況反饋
給基金經(jīng)理。
5)投資組合監(jiān)控與調(diào)整
基金經(jīng)理負(fù)責(zé)向投資決策委員會匯報基金投資執(zhí)行情況，風(fēng)險管理部對基金
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投資進(jìn)行日常監(jiān)督，風(fēng)險管理員負(fù)責(zé)完成內(nèi)部的基金業(yè)績和風(fēng)險評估?；鸾?jīng)理
定期對證券市場變化和基金投資階段成果和經(jīng)驗進(jìn)行總結(jié)評估，對基金投資組合
不斷進(jìn)行調(diào)整和優(yōu)化。
（七）投資限制
1、組合限制
本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）債項信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券、主體信用等級在AA+級以下
的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)
整期的除外；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過
240天；
（2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10％；
（3）同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人
的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券除外；
（4）投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但
如果基金投資有存款期限，但協(xié)議中約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例
限制；
（5）投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合
計不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的
銀行存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（6）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交
易日累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例
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不得超過20%；
（7）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得低于5%；
（8）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（9）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)
投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
（10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超
過基金資產(chǎn)凈值的20％；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人
的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（11）本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA
級或相當(dāng)于AAA級；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投
資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（12）在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后
不得展期；
（13）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)
凈值的10%。因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金
不符合本款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投
資；
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范
圍保持一致；
（15）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；
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投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到
期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
（16）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、
銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)
定的其他品種；
（17）基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%；
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
除第（7）、（11）、（13）、（14）項外，由于市場波動、基金規(guī)模變動等基金
管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約定的比例不在限制之內(nèi)，但基金
管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外?；?
管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合
同的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起
開始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理
人在履行適當(dāng)程序后，則本基金的上述限制相應(yīng)變更或取消。
本基金已經(jīng)持有的金融工具及比例不符合新修訂的《貨幣市場基金監(jiān)督管理
辦法》規(guī)定的，應(yīng)在新修訂的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》施行之日起一年內(nèi)
調(diào)整；對于貨幣市場基金新投資的金融工具及比例，應(yīng)自新修訂的《貨幣市場基
金監(jiān)督管理辦法》施行之日起即應(yīng)符合要求。
2、禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
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（7）不得通過交易上的安排人為降低投資組合的平均剩余期限的真實天數(shù)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實際
控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或
者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合本基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵循基金
份額持有人利益優(yōu)先原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評估機制，
按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人同意，并按法律
法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三分之二以
上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)行審查。
如法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或變更上述禁止規(guī)定，如適用于本基金，
則本基金投資不再受相關(guān)限制或以變更后的規(guī)定為準(zhǔn)。
（八）投資組合平均剩余期限計算方法
1、計算公式
本基金按下列公式計算平均剩余期限：
本基金投資組合平均剩余存續(xù)期限的計算公式為：
其中:投資于金融工具產(chǎn)生的資產(chǎn)包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）的銀
行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397
天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及中國證監(jiān)會、中國
人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
采用“攤余成本法”計算的附息債券成本包括債券的面值和折溢價；貼現(xiàn)式
債券成本包括債券投資成本和內(nèi)在應(yīng)收利息。
2、各類資產(chǎn)和負(fù)債剩余期限和剩余存續(xù)期限的確定方法
1）銀行活期存款、清算備付金、交易保證金的剩余期限和剩余存續(xù)期限為
0天；證券清算款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至交收日的剩余交易日天
數(shù)計算。
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2）銀行定期存款、同業(yè)存單的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到
期日的實際剩余天數(shù)計算；有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取且沒有利息損失的
銀行存款，剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計
算；銀行通知存款的剩余期限和剩余存續(xù)期限以存款協(xié)議中約定的通知期計算。
3）組合中債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限是指計算日至債券到期日為止所
剩余的天數(shù)，以下情況除外。
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余期限以計算日至下一個利率調(diào)
整日的實際剩余天數(shù)計算。
允許投資的可變利率或浮動利率債券的剩余存續(xù)期限以計算日至債券到期
日的實際剩余天數(shù)計算。
4）回購（包括正回購和逆回購）的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回
購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算。
5）中央銀行票據(jù)的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至中央銀行票據(jù)到期
日的實際剩余天數(shù)計算。
6）買斷式回購產(chǎn)生的待回購債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限為該基礎(chǔ)債券
的剩余期限。
7）買斷式回購產(chǎn)生的待返售債券的剩余期限和剩余存續(xù)期限以計算日至回
購協(xié)議到期日的實際剩余天數(shù)計算。
8）對其它金融工具，本基金管理人將基于審慎原則，根據(jù)法律法規(guī)或中國
證監(jiān)會的規(guī)定、或參照行業(yè)公認(rèn)的方法計算其剩余期限和剩余存續(xù)期限。
平均剩余期限和剩余存續(xù)期限的計算結(jié)果保留至整數(shù)位，小數(shù)點后四舍五
入。如法律法規(guī)或中國證監(jiān)會對剩余期限和剩余存續(xù)期限計算方法另有規(guī)定的，
從其規(guī)定。
（九）基金管理人代表基金行使債權(quán)人權(quán)利的處理原則及方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金
份額持有人的利益；
2、有利于基金財產(chǎn)的安全與增值；
3、不通過關(guān)聯(lián)交易為自身、雇員、授權(quán)代理人或任何存在利害關(guān)系的第三
人牟取任何不當(dāng)利益。
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（十）基金投資組合報告
基金管理人的董事會及董事保證本報告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳
述或重大遺漏，并對其內(nèi)容的真實性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個別及連帶責(zé)任。
基金托管人招商銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同規(guī)定，復(fù)核了本報告中的
財務(wù)指標(biāo)、凈值表現(xiàn)和投資組合報告等內(nèi)容，保證復(fù)核內(nèi)容不存在虛假記載、誤
導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。
本投資組合報告所載數(shù)據(jù)取自本基金2024年第4季度報告，所載數(shù)據(jù)截至
2024年12月31日，本報告中所列財務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計。
1報告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項目 金額(元) 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 11,988,004,086.84 48.01
其中：債券 11,986,411,112.29 48.00
資產(chǎn)支持證券 1,592,974.55 0.01
2 買入返售金融資產(chǎn) 9,260,293,370.63 37.08
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計 3,687,200,927.59 14.77
4 其他資產(chǎn) 35,479,028.15 0.14
5 合計 24,970,977,413.21 100.00
5.2報告期債券回購融資情況
序號 項目 金額(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 報告期內(nèi)債券回購融資余額 - 9.63
其中：買斷式回購融資 - -
2 報告期末債券回購融資余額 1,005,053,526.08 4.20
其中：買斷式回購融資 - -
注:報告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報告期內(nèi)每個交易日融
資余額占資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20%的說明
在本報告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20％。
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3基金投資組合平均剩余期限
3.1投資組合平均剩余期限基本情況
項目 天數(shù)
報告期末投資組合平均剩余期限 88
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 90
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 61
報告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
在本報告期內(nèi)本貨幣市場基金投資組合平均剩余期限未超過120天。
3.2報告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（%）
1 30天以內(nèi) 45.95 4.19
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 0.76 -
2 30天(含)—60天 4.78 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）—90天 11.66 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天(含)—120天 5.39 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天(含)—397天（含） 36.11 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計 103.89 4.19
4報告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
在本報告期內(nèi)本貨幣市場基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天。
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5報告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 國家債券 - -
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 2,122,058,657.02 8.86
其中：政策性金融債 1,523,775,934.40 6.36
4 企業(yè)債券 184,597,415.96 0.77
5 企業(yè)短期融資券 758,195,108.49 3.16
6 中期票據(jù) 123,477,535.25 0.52
7 同業(yè)存單 8,798,082,395.57 36.72
8 其他 - -
9 合計 11,986,411,112.29 50.03
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 182,199,237.78 0.76
6報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量(張) 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
1 240431 24農(nóng)發(fā)31 3,300,000 330,944,477.22 1.38
2 112419232 24恒豐銀行CD232 3,000,000 298,731,229.96 1.25
3 112489125 24天津銀行CD331 3,000,000 297,956,174.82 1.24
4 112472374 24中原銀行CD382 3,000,000 297,546,711.22 1.24
5 112420301 24廣發(fā)銀行CD301 3,000,000 297,506,093.30 1.24
6 112472359 24福建海峽銀行CD271 2,000,000 199,755,168.85 0.83
7 112411116 24平安銀行CD116 2,000,000 199,421,604.54 0.83
8 112486300 24青島農(nóng)商行CD199 2,000,000 199,216,689.55 0.83
9 112480360 24蕭山農(nóng)商銀行CD041 2,000,000 199,191,307.44 0.83
10 112488928 24深圳農(nóng)商銀行CD140 2,000,000 198,689,166.68 0.83
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7 “影子定價”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項目 偏離情況
報告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0
報告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0636%
報告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0102%
報告期內(nèi)每個工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0340%
報告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%情況說明
本基金本報告期內(nèi)無負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%的情況。
報告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%情況說明
本基金本報告期內(nèi)無正偏離度的絕對值達(dá)到0.50%的情況。
8報告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投
資明細(xì)
序號 證券代碼 證券名稱 數(shù)量(份) 攤余成本(元) 占基金資產(chǎn)凈值比例(%)
1 144141 24GT1A1 80,000 1,592,974.55 0.01
9投資組合報告附注
9.1基金計價方法說明
本基金計價采用攤余成本法，即計價對象以買入成本列示，按票面利率或商
定利率并考慮其買入時的溢價與折價，在其剩余期限內(nèi)按照實際利率法每日計提
收益。
本基金通過每日分紅使基金份額資產(chǎn)凈值維持在1.00元。
9.2報告期內(nèi)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體出現(xiàn)被監(jiān)管部門立案調(diào)查，
或在報告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形如下：
福建海峽銀行股份有限公司:20240228因未依法履行職責(zé)受中國人民銀行
福建省分行公開譴責(zé)或處罰：罰款345.3萬元。
平安銀行股份有限公司:20240514因未依法履行其他職責(zé)受國家金融監(jiān)督
管理總局公開譴責(zé)或處罰：沒收違法所得并處罰款合計6723.98萬元，其中總行
6073.98萬元，分支機構(gòu)650萬元。
青島農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司:20240102因未依法履行職責(zé)受國家金融
監(jiān)督管理總局青島監(jiān)管局公開譴責(zé)或處罰：罰款人民幣30萬元。
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興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金招募說明書（更新）
浙江蕭山農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司:20240812因未依法履行職責(zé)受國家
金融監(jiān)督管理總局浙江監(jiān)管局公開譴責(zé)或處罰：罰款450萬元。
本基金對上述主體發(fā)行的相關(guān)證券的投資決策程序符合相關(guān)法律法規(guī)及基
金合同的要求。
9.3其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額(元)
1 存出保證金 9,688.14
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 35,469,340.01
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計 35,479,028.15
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興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金招募說明書（更新）
十、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金財產(chǎn)，
但不保證基金一定盈利，也不保證最低收益。基金的過往業(yè)績并不代表其未來表
現(xiàn)。投資有風(fēng)險，投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
下述基金業(yè)績指標(biāo)不包括持有人認(rèn)購或交易基金的各項費用，計入費用后實
際收益水平要低于所列數(shù)字。
本基金合同生效日2015年11月02日，基金業(yè)績截止日2024年12月31日。
歷史各時間段基金份額凈值增長率與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率比較
興業(yè)鑫天盈A
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2015.11.02（合同生效日）至2015.12.31 0.3660% 0.0007% 0.2219% 0.0000% 0.1441% 0.0007%
2016.1.1至2016.12.31 2.3278% 0.0037% 1.3500% 0.0000% 0.9778% 0.0037%
2017.1.1至2017.12.31 3.6517% 0.0013% 1.3500% 0.0000% 2.3017% 0.0013%
2018.1.1至2018.12.31 3.0945% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 1.7445% 0.0023%
2019.1.1至2019.12.31 2.3626% 0.0044% 1.3500% 0.0000% 1.0126% 0.0044%
2020.1.1至2020.12.31 2.1330% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 0.7830% 0.0027%
2021.1.1至2021.12.31 2.3212% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 0.9712% 0.0008%
2022.1.1至2022.12.31 1.8912% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.5412% 0.0010%
2023.1.1至2023.12.31 2.1320% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.7820% 0.0010%
2024.1.1至2024.12.31 1.7965% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 0.4465% 0.0014%
2015.11.02（合同生效 24.3644% 0.0028% 12.3719% 0.0000% 11.9925% 0.0028%
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興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金招募說明書（更新）
日）至2024.12.31
興業(yè)鑫天盈B
階段 凈值收益率① 凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率③ 業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①－③ ②－④
2015.11.02（合同生效日）至2015.12.31 0.4048% 0.0006% 0.2219% 0.0000% 0.1829% 0.0006%
2016.1.1至2016.12.31 2.6439% 0.0011% 1.3500% 0.0000% 1.2939% 0.0011%
2017.1.1至2017.12.31 3.9031% 0.0013% 1.3500% 0.0000% 2.5531% 0.0013%
2018.1.1至2018.12.31 3.3446% 0.0023% 1.3500% 0.0000% 1.9946% 0.0023%
2019.1.1至2019.12.31 2.6046% 0.0044% 1.3500% 0.0000% 1.2546% 0.0044%
2020.1.1至2020.12.31 2.3787% 0.0027% 1.3500% 0.0000% 1.0287% 0.0027%
2021.1.1至2021.12.31 2.5663% 0.0008% 1.3500% 0.0000% 1.2163% 0.0008%
2022.1.1至2022.12.31 2.1022% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.7522% 0.0010%
2023.1.1至2023.12.31 2.1931% 0.0010% 1.3500% 0.0000% 0.8431% 0.0010%
2024.1.1至2024.12.31 1.9393% 0.0014% 1.3500% 0.0000% 0.5893% 0.0014%
2015.11.02 26.8186% 0.0026% 12.3719% 0.0000% 14.4467% 0.0026%
5-52
興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金招募說明書（更新）
（合同生效
日）至
2023.12.31
注：基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
5-53
興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金招募說明書（更新）
十一、基金的財產(chǎn)
(一)基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指購買的各類證券及票據(jù)價值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的
申購基金款以及其他投資所形成的價值總和。
(二)基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
(三)基金財產(chǎn)的賬戶
基金托管人根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、規(guī)范性文件為本基金開立資金賬戶、證券賬
戶以及投資所需的其他專用賬戶。開立的基金專用賬戶與基金管理人、基金托管
人、基金銷售機構(gòu)和基金登記機構(gòu)自有的財產(chǎn)賬戶以及其他基金財產(chǎn)賬戶相獨
立。
(四)基金財產(chǎn)的保管和處分
本基金財產(chǎn)獨立于基金管理人、基金托管人和基金銷售機構(gòu)的財產(chǎn)，并由基
金托管人保管。基金管理人、基金托管人、基金登記機構(gòu)和基金銷售機構(gòu)以其自
有的財產(chǎn)承擔(dān)其自身的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對本基金財產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利。除依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定處分外，基金財產(chǎn)不得被處分。
基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)
行清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。基金管理人管理運作基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的
債權(quán)，不得與其固有資產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵銷；基金管理人管理運作不同基金的
基金財產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵銷。
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十二、基金資產(chǎn)的估值
本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣
1.00元。該基金份額凈值是計算基金申購與贖回價格的基礎(chǔ)。
（一）估值日
本基金的估值日為本基金相關(guān)的證券交易場所的交易日以及國家法律法規(guī)
規(guī)定需要對外披露基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年
化收益率的非交易日。
（二）估值對象
基金所擁有的各類證券和銀行存款本息、應(yīng)收款項、其它投資等資產(chǎn)及負(fù)債。
（三）估值方法
1、本基金估值采用‘?dāng)傆喑杀痉ā?，即計價對象以買入成本列示，按照票面
利率或協(xié)議利率并考慮其買入時的溢價與折價，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實際利率法進(jìn)
行攤銷，每日計提損益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價
計算基金資產(chǎn)凈值。
2、為了避免采用‘?dāng)傆喑杀痉ā嬎愕幕鹳Y產(chǎn)凈值與按市場利率和交易
市價計算的基金資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋
和不公平的結(jié)果，基金管理人于每一估值日，采用估值技術(shù)，對基金持有的估值
對象進(jìn)行重新評估，即‘影子定價’。當(dāng)‘?dāng)傆喑杀痉ā嬎愕幕鹳Y產(chǎn)凈值與
‘影子定價’確定的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離達(dá)到0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5
個交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)，當(dāng)正偏離絕對值達(dá)到0.5%時，
基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個交易日內(nèi)將正偏離度絕對值調(diào)整到0.5%
以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險準(zhǔn)備金或者固
有資金彌補潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕
對值連續(xù)兩個交易日超過0.5%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價值估值方法對持
有投資組合的賬面價值進(jìn)行調(diào)整，或者履行適當(dāng)程序后采取暫停接受所有贖回申
請并終止基金合同進(jìn)行財產(chǎn)清算等措施。3、在任何情況下，基金管理人采用上
述1-2項規(guī)定的方法對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值，均應(yīng)被認(rèn)為采用了適當(dāng)?shù)墓乐捣椒ā?
如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價值的，基金管理人
可根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價值的價格估值。
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4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強制規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項，
按國家最新規(guī)定估值。
如基金管理人或基金托管人發(fā)現(xiàn)基金估值違反基金合同訂明的估值方法、程
序及相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定或者未能充分維護(hù)基金份額持有人利益時，應(yīng)立即通知
對方，共同查明原因，雙方協(xié)商解決。
根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益
及7日年化收益率凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理人承擔(dān)。本基金的
基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的會計問題，如經(jīng)相
關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致的意見，按照基金管理人對基
金凈值信息、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算結(jié)
果對外予以公布，由此給基金份額持有人和基金造成的損失以及因該交易日基金
資產(chǎn)凈值計算順延錯誤而引起的損失，由基金管理人負(fù)責(zé)賠付。
（四）估值程序
1、每萬份基金已實現(xiàn)收益是按照相關(guān)法規(guī)計算的每萬份基金份額的日已實
現(xiàn)收益，精確到小數(shù)點后第4位，小數(shù)點后第5位四舍五入。本基金的收益分配
是按日結(jié)轉(zhuǎn)份額的，7日年化收益率是以最近7個自然日的每萬份基金已實現(xiàn)收
益所折算出的年收益率，精確到0.001%，百分號內(nèi)小數(shù)點后第4位四舍五入。
國家另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
2、基金管理人應(yīng)每個工作日對基金資產(chǎn)估值。但基金管理人根據(jù)法律法規(guī)
或基金合同的規(guī)定暫停估值時除外?；鸸芾砣嗣總€工作日對基金資產(chǎn)估值后，
將估值結(jié)果發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核無誤后，由基金管理人對外公布。
（五）估值錯誤的處理
基金管理人和基金托管人將采取必要、適當(dāng)、合理的措施確保基金資產(chǎn)估值
的準(zhǔn)確性、及時性。當(dāng)基金資產(chǎn)的計價導(dǎo)致每萬份基金已實現(xiàn)收益小數(shù)點后四位
或7日年化收益率百分號內(nèi)小數(shù)點后三位以內(nèi)（含第三位）發(fā)生差錯時，視為估
值錯誤。
基金合同的當(dāng)事人應(yīng)按照以下約定處理：
1、估值錯誤類型
本基金運作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人、或登記機構(gòu)、或銷
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售機構(gòu)、或投資人自身的過錯造成估值錯誤，導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯
的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該估值錯誤遭受損失當(dāng)事人(“受損方”)的直接損失按下述
“估值錯誤處理原則”給予賠償，承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述估值錯誤的主要類型包括但不限于：資料申報差錯、數(shù)據(jù)傳輸差錯、數(shù)
據(jù)計算差錯、系統(tǒng)故障差錯、下達(dá)指令差錯等。
2、估值錯誤處理原則
（1）估值錯誤已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時，估值錯誤責(zé)任方應(yīng)及
時協(xié)調(diào)各方，及時進(jìn)行更正，因更正估值錯誤發(fā)生的費用由估值錯誤責(zé)任方承擔(dān)；
由于估值錯誤責(zé)任方未及時更正已產(chǎn)生的估值錯誤，給當(dāng)事人造成損失的，由估
值錯誤責(zé)任方對直接損失承擔(dān)賠償責(zé)任；若估值錯誤責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且
有協(xié)助義務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)
任。估值錯誤責(zé)任方應(yīng)對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保估值錯誤已得
到更正。
（2）估值錯誤的責(zé)任方對有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，
并且僅對估值錯誤的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)。
（3）因估值錯誤而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
但估值錯誤責(zé)任方仍應(yīng)對估值錯誤負(fù)責(zé)。如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還
或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事人的利益損失(“受損方”)，則估值錯誤責(zé)
任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)
事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人已經(jīng)將此部分不
當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已經(jīng)獲得的不當(dāng)
得利返還的總和超過其實際損失的差額部分支付給估值錯誤責(zé)任方。
（4）估值錯誤調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生估值錯誤的正確情形的方式。
3、估值錯誤處理程序
估值錯誤被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時進(jìn)行處理，處理的程序如下：
（1）查明估值錯誤發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)估值錯誤發(fā)生
的原因確定估值錯誤的責(zé)任方；
（2）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因估值錯誤造成的損失
進(jìn)行評估；
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（3）根據(jù)估值錯誤處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由估值錯誤的責(zé)任方進(jìn)行
更正和賠償損失；
（4）根據(jù)估值錯誤處理的方法，需要修改基金登記機構(gòu)交易數(shù)據(jù)的，由基
金登記機構(gòu)進(jìn)行更正，并就估值錯誤的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)。
4、基金估值錯誤處理的方法如下：
（1）基金資產(chǎn)凈值、每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率計算出現(xiàn)錯
誤時，基金管理人應(yīng)當(dāng)立即予以糾正，通報基金托管人，并采取合理的措施防止
損失進(jìn)一步擴大。
（2）錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.25%時，基金管理人應(yīng)當(dāng)通報基金托
管人并報中國證監(jiān)會備案；錯誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值的0.5%時，基金管理人
應(yīng)當(dāng)公告。
（3）前述內(nèi)容如法律法規(guī)或監(jiān)管機關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定處理。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易市場遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時；
2、因不可抗力致使基金管理人、基金托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價值時；
3、經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致后，當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資
產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價格且采用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價值存在重大不確
定性時，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停估值；
4、占基金相當(dāng)比例的投資品種的估值出現(xiàn)重大轉(zhuǎn)變，而基金管理人為保障
基金份額持有人的利益，決定延遲估值時；
5、中國證監(jiān)會和基金合同認(rèn)定的其它情形。
（七）估值的確認(rèn)
用于基金信息披露的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益、7日年化收益率由基金管理人負(fù)責(zé)計算，基金托管人負(fù)責(zé)進(jìn)行復(fù)核?；鸸?
理人應(yīng)于每個開放日交易結(jié)束后計算當(dāng)日的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬
份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率并發(fā)送給基金托管人。基金托管人對計算結(jié)
果復(fù)核確認(rèn)后發(fā)送給基金管理人，由基金管理人對基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額
的每萬份基金已實現(xiàn)收益、7日年化收益率予以公布。
（八）特殊情況的處理
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1、基金管理人或基金托管人按本招募說明書規(guī)定的估值方法的第3項進(jìn)行
估值時，所造成的誤差不作為估值錯誤處理。
2、由于不可抗力原因，或由于證券交易所及登記結(jié)算公司發(fā)送的數(shù)據(jù)錯誤，
或國家會計政策變更、市場規(guī)則變更等，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取
必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，但未能發(fā)現(xiàn)錯誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估
值錯誤，基金管理人和基金托管人免除賠償責(zé)任，但基金管理人、基金托管人應(yīng)
當(dāng)積極采取必要的措施減輕或消除由此造成的影響。
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十三、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價值變動收益和其他收入扣除相
關(guān)費用后的余額，基金已實現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價值變動損益后的余額。
（二）收益分配原則
本基金收益分配應(yīng)遵循下列原則：
1、本基金同一類別內(nèi)的每份基金份額享有同等分配權(quán)；
2、本基金收益分配方式為紅利再投資，免收再投資的費用；
3、“每日分配、按日支付”。本基金根據(jù)每日基金收益情況，以每萬份基金
已實現(xiàn)收益為基準(zhǔn)，為投資人每日計算當(dāng)日收益并分配，按日進(jìn)行支付。投資人
當(dāng)日收益分配的計算保留到小數(shù)點后2位，小數(shù)點后第3位按去尾原則處理，因
去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止；
4、本基金根據(jù)每日收益情況，將當(dāng)日收益全部分配，若當(dāng)日已實現(xiàn)收益大
于零時，為投資人記正收益；若當(dāng)日已實現(xiàn)收益小于零時，為投資人記負(fù)收益；
若當(dāng)日已實現(xiàn)收益等于零時，當(dāng)日投資人不記收益；
5、本基金每日進(jìn)行收益計算并分配時，每日收益支付方式只采用紅利再投
資(即紅利轉(zhuǎn)基金份額)方式，投資人可通過贖回基金份額獲得現(xiàn)金收益；若投資
人在當(dāng)日收益支付時，其當(dāng)日凈收益大于零，則為投資人增加相應(yīng)的基金份額，
其當(dāng)日凈收益為零，則保持投資人基金份額不變，若當(dāng)日凈收益小于零，則縮減
投資人基金份額；若投資人贖回基金份額時，其對應(yīng)收益將立即結(jié)清；若收益為
負(fù)值，則從投資人贖回基金款中扣除；
6、當(dāng)日申購的基金份額自下一個工作日起，享有基金的收益分配權(quán)益；當(dāng)
日贖回的基金份額自下一個工作日起，不享有基金的收益分配權(quán)益；
7、在不違反法律法規(guī)、基金合同的約定以及對基金份額持有人利益無實質(zhì)
性不利影響的情況下，基金管理人可調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需
召開基金份額持有人大會；
8、法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)另有規(guī)定的從其規(guī)定。
(三)收益分配方案
基金收益分配方案由基金管理人擬定，并由基金托管人復(fù)核后確定。
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(四)收益分配的時間和程序
本基金每日進(jìn)行收益分配。每個開放日公告前一個開放日各類基金份額的每
萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，應(yīng)于節(jié)假日結(jié)束后第
二個自然日，披露節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和節(jié)假日
最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的各類基金份額的每萬份
基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。經(jīng)中國證監(jiān)會同意，履行適當(dāng)程序后，可以
適當(dāng)延遲計算或公告。法律法規(guī)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
本基金每日例行對當(dāng)天實現(xiàn)的收益進(jìn)行收益結(jié)轉(zhuǎn)(如遇節(jié)假日順延)，每日例
行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再另行公告。
（五）本基金各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收益及7日年化收益率的計算
見本招募說明書第十五部分。
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十四、基金的費用與稅收
（一）基金費用的種類
1、基金管理人的管理費；
2、基金托管人的托管費；
3、基金銷售服務(wù)費；
4、基金合同生效后與基金相關(guān)的信息披露費用；
5、基金合同生效后與基金相關(guān)的會計師費、律師費和訴訟費；
6、基金份額持有人大會費用；
7、基金的證券交易費用；
8、基金的銀行匯劃費用；
9、基金的開戶費用、賬戶維護(hù)費用；
10、按照國家有關(guān)規(guī)定和基金合同約定，可以在基金財產(chǎn)中列支的其他費用。
（二）基金費用計提方法、計提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
1、基金管理人的管理費
本基金的管理費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.18%年費率計提。管理費的計算
方法如下：
H＝E×0.18%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金管理費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金管理費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基
金托管人核對一致后，基金托管人自動于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次
性支付給基金管理人。若遇法定節(jié)假日、公休假等，支付日期順延。
2、基金托管人的托管費
本基金的托管費按前一日基金資產(chǎn)凈值的0.05%的年費率計提。托管費的計
算方法如下：
H＝E×0.05%÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日應(yīng)計提的基金托管費
E為前一日的基金資產(chǎn)凈值
基金托管費每日計算，逐日累計至每月月末，按月支付，經(jīng)基金管理人與基
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金托管人核對一致后，基金托管人自動于次月前5個工作日內(nèi)從基金財產(chǎn)中一次
性支取。若遇法定節(jié)假日、公休日等，支付日期順延。
3、基金銷售服務(wù)費
本基金A類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.25%，對于由B類降級為A類的
基金份額持有人，年銷售服務(wù)費率應(yīng)自其降級后的下一個工作日起適用A類基金
份額的費率。B類基金份額的年銷售服務(wù)費率為0.01%，對于由A類升級為B類
的基金份額持有人，年銷售服務(wù)費率應(yīng)自其升級后的下一個工作日起享受B類基
金份額的費率（本基金自2023年3月10日起取消基金份額自動升降級業(yè)務(wù)）。
兩類基金份額的銷售服務(wù)費計提的計算公式相同，具體如下：
H＝E×年銷售服務(wù)費率÷當(dāng)年天數(shù)
H為每日該類基金份額應(yīng)計提的基金銷售服務(wù)費
E為前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值
基金銷售服務(wù)費每日計提，逐日累計至每月月末，按月支付。經(jīng)基金管理人
與基金托管人核對一致后，基金托管人自動于次月首日起5個工作日內(nèi)從基金財
產(chǎn)中一次性支付給登記機構(gòu)，由登記機構(gòu)代付給銷售機構(gòu)。若遇法定節(jié)假日、休
息日或不可抗力致使無法按時支付的，支付日期順延至最近可支付日支付。
上述“一、基金費用的種類中第4－10項費用”，根據(jù)有關(guān)法規(guī)及相應(yīng)協(xié)議
規(guī)定，按費用實際支出金額列入當(dāng)期費用，由基金托管人從基金財產(chǎn)中支付。
（三）不列入基金費用的項目
下列費用不列入基金費用：
1、基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費用支出或
基金財產(chǎn)的損失；
2、基金管理人和基金托管人處理與基金運作無關(guān)的事項發(fā)生的費用；
3、基金合同生效前的相關(guān)費用；
4、其他根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)及中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定不得列入基金費用的項
目。
（四）基金稅收
本基金運作過程中涉及的各納稅主體，其納稅義務(wù)按國家稅收法律、法規(guī)執(zhí)
行。
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十五、基金的會計與審計
（一）基金會計政策
1、基金管理人為本基金的基金會計責(zé)任方；
2、本基金的會計年度為公歷年度的1月1日至12月31日；基金首次募集
的會計年度按如下原則：如果基金合同生效少于2個月，可以并入下一個會計年
度披露；
3、本基金的會計核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位；
4、會計制度執(zhí)行國家有關(guān)的會計制度；
5、本基金獨立建賬、獨立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的會計賬目、憑證并進(jìn)行日常的
會計核算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計報表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計核算、報表編制等進(jìn)行核對
并以托管協(xié)議約定的方式確認(rèn)。
（二）基金的年度審計
1、基金管理人聘請與基金管理人、基金托管人相互獨立的具有證券、期貨
相關(guān)從業(yè)資格的會計師事務(wù)所及其注冊會計師對本基金的年度財務(wù)報表進(jìn)行審
計。
2、會計師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計師時，應(yīng)事先征得基金管理人同意。
3、基金管理人認(rèn)為有充足理由需要更換會計師事務(wù)所的，可以更換，并應(yīng)
通知基金托管人。更換會計師事務(wù)所需在2日內(nèi)按照《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)
定在指定媒介公告。
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十六、基金的信息披露
基金的信息披露應(yīng)符合《基金法》、《運作辦法》、《信息披露辦法》、《流動性
風(fēng)險規(guī)定》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的披露方式、
登載媒介、報備方式等規(guī)定發(fā)生變化時，本基金從其最新規(guī)定。
本基金信息披露義務(wù)人包括基金管理人、基金托管人、召集基金份額持有人
大會的基金份額持有人等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和非
法人組織。
本基金信息披露義務(wù)人以保護(hù)基金份額持有人利益為根本出發(fā)點，按照法律
法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準(zhǔn)確性、
完整性、及時性、簡明性和易得性。
本基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)，將應(yīng)予披露的基金信
息通過中國證監(jiān)會指定的全國性報刊（以下簡稱“指定報刊”）及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)
站（以下簡稱“指定網(wǎng)站”）等媒介披露，并保證基金投資者能夠按照《基金合
同》約定的時間和方式查閱或者復(fù)制公開披露的信息資料。
本基金信息披露義務(wù)人承諾公開披露的基金信息，不得有下列行為：
1、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；
2、對證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測；
3、違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
4、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；
5、登載任何自然人、法人或者非法人組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文
字；
6、中國證監(jiān)會禁止的其他行為。
本基金公開披露的信息應(yīng)采用中文文本。同時采用外文文本的，基金信息披
露義務(wù)人應(yīng)保證不同文本的內(nèi)容一致。不同文本之間發(fā)生歧義的，以中文文本為
準(zhǔn)。
本基金公開披露的信息采用阿拉伯?dāng)?shù)字；除特別說明外，貨幣單位為人民幣
元。
公開披露的基金信息包括：
(一)基金招募說明書、基金合同、基金托管協(xié)議、基金產(chǎn)品資料概要
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基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項，說明
基金認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險揭示、信息披露及
基金份額持有人服務(wù)等內(nèi)容。《基金合同》生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生
重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指
定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。
基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書。
基金合同是界定基金合同當(dāng)事人的各項權(quán)利、義務(wù)關(guān)系，明確基金份額持有
人大會召開的規(guī)則及具體程序，說明基金產(chǎn)品的特性等涉及基金投資者重大利益
的事項的法律文件。
基金托管協(xié)議是界定基金托管人和基金管理人在基金財產(chǎn)保管及基金運作
監(jiān)督等活動中的權(quán)利、義務(wù)關(guān)系的法律文件。
基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的
基金概要信息?！痘鸷贤飞Ш螅甬a(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，
基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及
基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或營業(yè)網(wǎng)點；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管
理人至少每年更新一次?；鸾K止運作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概
要。
基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會注冊后，基金管理人在基金份額發(fā)售的3日前，
將基金招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和網(wǎng)站上；基金管理人、基金
托管人應(yīng)當(dāng)將基金合同、基金托管協(xié)議登載在網(wǎng)站上。
(二)基金份額發(fā)售公告
基金管理人將按照《基金法》、《信息披露辦法》的有關(guān)規(guī)定，就基金份額發(fā)
售的具體事宜編制基金份額發(fā)售公告，并在披露招募說明書的當(dāng)日登載于指定報
刊和網(wǎng)站上。
(三)基金合同生效公告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到中國證監(jiān)會確認(rèn)文件的次日（若遇法定節(jié)假日指定報
刊休刊，則順延至法定節(jié)假日后首個出報日。下同）在指定報刊和網(wǎng)站上登載基
金合同生效公告。
（四）基金凈值信息
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1、本基金的基金合同生效后，在開始辦理基金份額申購或者贖回前，基金
管理人將至少每周在指定網(wǎng)站披露一次各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益
和7日年化收益率；在開始辦理基金份額申購或者贖回當(dāng)日，披露截止前一日的
基金資產(chǎn)凈值、基金合同生效至前一日期間的各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)收
益、前一日的7日年化收益率。
各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算方法如下：
某類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益＝當(dāng)日該類基金份額的已實現(xiàn)收益/
當(dāng)日該類基金份額總額×10000
7日年化收益率指最近七個自然日的每萬份基金已實現(xiàn)收益折算出的年收益
率。計算公式為：
365
??
77??????Ri
??1???7日年化收益率1 100%??????i?1
10000??????
??
其中，Ri為最近第i個自然日(包括計算當(dāng)日)的每萬份基金已實現(xiàn)收益。
每萬份基金已實現(xiàn)收益采用四舍五入保留至小數(shù)點后第4位，7日年化收益
率采用四舍五入保留至百分號內(nèi)小數(shù)點后第3位。
2、在開始辦理基金份額申購或者贖回后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于每個開
放日的次日，通過指定網(wǎng)站、基金銷售機構(gòu)網(wǎng)站或者營業(yè)網(wǎng)點披露開放日的各類
基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。若遇法定節(jié)假日，于節(jié)假
日結(jié)束后第2個自然日，公告節(jié)假日期間的各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益、節(jié)假日最后一日的7日年化收益率，以及節(jié)假日后首個開放日的各類基金份
額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率。
3、基金管理人應(yīng)當(dāng)在不晚于半年度和年度最后一日的次日，在指定網(wǎng)站披
露半年度和年度最后一日的基金凈值信息、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益和7日年化收益率。
(五)基金定期報告，包括基金年度報告、基金中期報告和基金季度報告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)，編制完成基金年度報告，將年
度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將年度報告提示性公告登載在指定報刊上?；鹉?
度報告中的財務(wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所
審計。
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基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個月內(nèi)，編制完成基金中期報告，將
中期報告登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報告提示性公告登載在指定報刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個季度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)，編制完成基金季度
報告，將季度報告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報告提示性公告登載在指定指定
報刊上。
《基金合同》生效不足2個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報告、中
期報告或者年度報告。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報告和中期報告中披露報告期末基金前10名份
額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例、基金組合資產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)
險分析等。
如報告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達(dá)到或者超過基金總份額20%
的情形，為保障其他投資者的權(quán)益，基金管理人至少應(yīng)當(dāng)在基金定期報告“影響
投資者決策的其他重要信息”項下披露該投資者的類別、報告期末持有份額及占
比、報告期內(nèi)持有份額變化情況及本基金的特有風(fēng)險，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情
形除外。
(六)臨時報告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時報告書，
并登載在指定報刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額價格產(chǎn)生
重大影響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項；
2、《基金合同》終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機構(gòu)，基金改聘會計師事
務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等
事項，基金托管人委托基金服務(wù)機構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理人變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實際控制
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人變更；
8、基金募集期延長；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門
負(fù)責(zé)人發(fā)生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個月內(nèi)變更超過百分之五十；
11、基金管理人、基金托管人基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員最近12個月內(nèi)
變動超過百分之三十；
12、涉及基金財產(chǎn)、基金管理業(yè)務(wù)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或仲裁；
13、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管
業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政處罰、刑事處罰；
14、基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、
實際控制人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證
券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易事項，但中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
15、基金收益分配事項，基金合同另有約定的除外；
16、管理費、托管費、銷售服務(wù)費、申購費、贖回費等費用計提標(biāo)準(zhǔn)、計提
方式和費率發(fā)生變更；
17、基金資產(chǎn)凈值估值錯誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點五；
18、本基金開始辦理申購、贖回；
19、本基金發(fā)生巨額贖回并延期辦理；
20、本基金連續(xù)發(fā)生巨額贖回并暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
21、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
22、當(dāng)"攤余成本法"計算的基金資產(chǎn)凈值與"影子定價"確定的基金資產(chǎn)凈值
的正負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時的情形；
23、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
24、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
25、本基金發(fā)生涉及基金申購、贖回事項調(diào)整或潛在影響投資者贖回等重大
事項；
26、經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)及基金托管人同意，本基金投資于主體信
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用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的情形；
27、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價
格產(chǎn)生重大影響的其他事項或法律法規(guī)、中國證監(jiān)會規(guī)定及本基金合同約定的其
他事項。
(七)澄清公告
在《基金合同》存續(xù)期限內(nèi)，任何公共媒介中出現(xiàn)的或者在市場上流傳的消
息可能對基金份額價格產(chǎn)生誤導(dǎo)性影響或者引起較大波動，以及可能損害基金份
額持有人權(quán)益的，相關(guān)信息披露義務(wù)人知悉后應(yīng)當(dāng)立即對該消息進(jìn)行公開澄清，
并將有關(guān)情況立即報告中國證監(jiān)會。
(八)基金份額持有人大會決議
基金份額持有人大會決定的事項，應(yīng)當(dāng)依法報中國證監(jiān)會備案，并予以公告。
（九）清算報告
基金合同終止的，基金管理人應(yīng)當(dāng)依法組織基金財產(chǎn)清算小組對基金財產(chǎn)進(jìn)
行清算并作出清算報告?；鹭敭a(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告登載在指定網(wǎng)站上，
并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（十）投資資產(chǎn)支持證券相關(guān)公告
基金管理人應(yīng)在基金年報及中期報告中披露其持有的資產(chǎn)支持證券總額、資
產(chǎn)支持證券市值占基金凈資產(chǎn)的比例和報告期內(nèi)所有的資產(chǎn)支持證券明細(xì)。
（十一）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他信息。
（十二）信息披露事務(wù)管理
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)建立健全信息披露管理制度，指定專門部門及
高級管理人員負(fù)責(zé)管理信息披露事務(wù)。
基金信息披露義務(wù)人公開披露基金信息，應(yīng)當(dāng)符合中國證監(jiān)會相關(guān)基金信息
披露內(nèi)容與格式準(zhǔn)則等法律法規(guī)規(guī)定。
基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的規(guī)定和《基金合同》的約
定，對基金管理人編制的基金資產(chǎn)凈值、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益
和7日年化收益率、基金定期報告、更新的招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要、基
金清算報告等公開披露的相關(guān)基金信息進(jìn)行復(fù)核、審查，并向基金管理人進(jìn)行書
面或電子確認(rèn)。
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基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)在指定報刊中選擇一家報刊披露本基金信息。
基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站報送擬披露的基金
信息，并保證相關(guān)報送信息的真實、準(zhǔn)確、完整、及時。
基金管理人、基金托管人除依法在指定媒介上披露信息外，還可以根據(jù)需要
在其他公共媒介披露信息，但是其他公共媒介不得早于指定媒介披露信息，并且
在不同媒介上披露同一信息的內(nèi)容應(yīng)當(dāng)一致。
為基金信息披露義務(wù)人公開披露的基金信息出具審計報告、法律意見書的專
業(yè)機構(gòu)，應(yīng)當(dāng)制作工作底稿，并將相關(guān)檔案至少保存到《基金合同》終止后10
年。
基金管理人、基金托管人除按法律法規(guī)要求披露信息外，也可著眼于為投資
者決策提供有用信息的角度，在保證公平對待投資者、不誤導(dǎo)投資者、不影響基
金正常投資操作的前提下，自主提升信息披露服務(wù)的質(zhì)量。具體要求應(yīng)當(dāng)符合中
國證監(jiān)會及自律規(guī)則的相關(guān)規(guī)定。前述自主披露如產(chǎn)生信息披露費用，該費用不
得從基金財產(chǎn)中列支。
（十三）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法
規(guī)規(guī)定將信息置備于各自住所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
（十四）暫?；蜓舆t信息披露的情形
（1）不可抗力；
（2）發(fā)生暫停估值的情形；
（3）法律法規(guī)規(guī)定、中國證監(jiān)會或基金合同認(rèn)定的其他情形。
（十五）本基金信息披露事項以法律法規(guī)規(guī)定及本章節(jié)約定的內(nèi)容為準(zhǔn)。
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十七、風(fēng)險揭示
本基金投資過程中面臨的主要風(fēng)險有：市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、管理風(fēng)險、流
動性風(fēng)險、本基金的特有風(fēng)險及其他風(fēng)險。
（一）市場風(fēng)險
證券市場價格因受各種因素的影響而引起的波動，將使本基金資產(chǎn)面臨潛在
的風(fēng)險，本基金的市場風(fēng)險來源于基金持有的資產(chǎn)市場價格的波動，市場風(fēng)險主
要來源于：
1、政策風(fēng)險
國家宏觀政策（如貨幣政策、財政政策、產(chǎn)業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）的變
化對貨幣市場產(chǎn)生一定影響，從而導(dǎo)致投資對象價格波動，影響基金收益而產(chǎn)生
的風(fēng)險。
2、經(jīng)濟(jì)周期風(fēng)險
隨著經(jīng)濟(jì)運行的周期性變化，證券市場的收益水平也呈周期性變化?；鹜?
資于債券，收益水平也會隨之變化，從而產(chǎn)生風(fēng)險。
3、利率風(fēng)險
債券投資面臨的最主要風(fēng)險為利率風(fēng)險，主要是由于債券的價格與利率的走
勢呈反向變化。債券投資組合的久期越長，它所面臨的利率風(fēng)險將越大。
4、收益率曲線風(fēng)險
不同信用水平的貨幣市場投資品種應(yīng)具有不同短期收益率曲線結(jié)構(gòu)，若收益
率曲線沒有如預(yù)期變化導(dǎo)致基金投資決策出現(xiàn)偏差將影響基金的收益水平。
5、購買力風(fēng)險
基金收益的一部分將通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹的影響
而使購買力下降，從而使基金的實際投資收益下降。
6、再投資風(fēng)險
再投資風(fēng)險反映了利率下降對固定收益證券利息收入再投資收益的影響，這
與利率上升所帶來的價格風(fēng)險（即利率風(fēng)險）互為消長。
（二）信用風(fēng)險
信用風(fēng)險主要指債券、資產(chǎn)支持證券、短期融資券等信用證券發(fā)行主體信用
狀況惡化，到期不能履行合約進(jìn)行兌付的風(fēng)險，另外，信用風(fēng)險也包括證券交易
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對手方發(fā)生交易違約或者基金持倉債券的發(fā)行人拒絕支付債券本息，導(dǎo)致基金財
產(chǎn)損失。
（三）管理風(fēng)險
本基金可能因為基金管理人的管理水平、手段和技術(shù)等因素，而影響基金收
益水平。這種風(fēng)險可能表現(xiàn)在基金整體的投資組合管理上，例如資產(chǎn)配置、類屬
配置不能達(dá)到預(yù)期收益目標(biāo)等。
（四）流動性風(fēng)險
流動性風(fēng)險是指因證券市場交易量不足，導(dǎo)致證券不能迅速、低成本地變現(xiàn)
的風(fēng)險。流動性風(fēng)險還包括基金出現(xiàn)巨額贖回，致使沒有足夠的現(xiàn)金應(yīng)付贖回支
付所引致的風(fēng)險。
1、基金申購、贖回安排
在本基金發(fā)生流動性風(fēng)險時，基金管理人可以綜合利用備用的流動性風(fēng)險管
理工具以減少或應(yīng)對基金的流動性風(fēng)險，投資者可能面臨巨額贖回情形下贖回申
請被延期辦理、贖回申請被暫停接受、贖回款項被延緩支付、征收強制贖回費、
基金估值被暫停等措施。投資者應(yīng)該了解自身的流動性偏好，并評估是否與本基
金的流動性風(fēng)險匹配。具體參見招募說明書“八、基金份額的申購與贖回”部分
內(nèi)容。
2、擬投資市場、行業(yè)及資產(chǎn)的流動性風(fēng)險評估
本基金主要投資于國內(nèi)貨幣市場工具，包括現(xiàn)金，期限在1年以內(nèi)（含1年）
的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含
397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券等。上述資產(chǎn)均存在
規(guī)范的交易場所，運作時間長，市場透明度較高，運作方式規(guī)范，歷史流動性狀
況良好，正常情況下能夠及時滿足基金變現(xiàn)需求，保證基金按時應(yīng)對贖回要求。
極端市場情況下，上述資產(chǎn)可能出現(xiàn)流動性不足，導(dǎo)致基金資產(chǎn)無法變現(xiàn)，從而
影響投資者贖回申請的辦理或按時收到贖回款項。根據(jù)過往經(jīng)驗統(tǒng)計，絕大部分
時間上述資產(chǎn)流動性充裕，流動性風(fēng)險可控，當(dāng)遇到極端市場情況時，基金管理
人會按照基金合同及相關(guān)法律法規(guī)要求，及時啟動流動性風(fēng)險應(yīng)對措施，保護(hù)基
金投資者的合法權(quán)益。
3、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險管理措施
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基金出現(xiàn)巨額贖回情形下，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時的資產(chǎn)組合狀況或
巨額贖回份額占比情況決定全額支付、延緩支付贖回款項、延期辦理巨額贖回申
請或者暫停接受贖回申請。具體參見招募說明書“基金份額的申購與贖回”之“巨
額贖回的情形及處理方式”部分內(nèi)容。
4、實施備用的流動性風(fēng)險管理工具的情形、程序及對投資者的潛在影響
基金管理人經(jīng)與基金托管人協(xié)商，在確保投資者得到公平對待的前提下，可
依照法律法規(guī)及基金合同的約定，綜合運用各類流動性風(fēng)險管理工具，對贖回申
請等進(jìn)行適度調(diào)整，作為特定情形下基金管理人流動性風(fēng)險管理的輔助措施，包
括但不限于：
（1）延期辦理巨額贖回申請；
（2）暫停接受贖回申請或延緩支付贖回款項；
（3）征收強制贖回費；
（4）暫停基金估值；
（5）中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他措施。
當(dāng)本基金出現(xiàn)上述情形時，本基金可能無法及時滿足所有投資者的贖回申
請，投資者收到贖回款項的時間也可能晚于預(yù)期或可能增加投資者贖回的成本。
（五）本基金的特有風(fēng)險
1、本基金投資于貨幣市場工具，可能面臨較高流動性風(fēng)險以及貨幣市場利
率波動的系統(tǒng)性風(fēng)險。貨幣市場利率的波動會影響基金的再投資收益，并影響到
基金資產(chǎn)公允價值的變動。同時為應(yīng)對贖回進(jìn)行資產(chǎn)變現(xiàn)時，可能會由于貨幣市
場工具交易量不足而面臨流動性風(fēng)險。
2、由于本基金采用固定凈值的計價方法，當(dāng)市場利率出現(xiàn)大的波動，基金
的份額面值與影子價格之間可能會發(fā)生比較大的偏離，基金為保持份額面值必須
縮減份額的風(fēng)險；或者不得不放棄份額面值，從而給基金份額持有人帶來損失。
3、投資組合平均剩余期限變動的風(fēng)險
一般情況下，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余
存續(xù)期不得超過240天。但本基金還將根據(jù)份額持有人集中度情況對本基金的
投資組合實施調(diào)整，并遵守以下要求：（1）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持
有份額合計超過基金總份額的50%時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過
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60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票
據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計不得低于30%。（2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超
過基金總份額的20%時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均
剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券以及5個交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不
得低于20%。
（六）其他風(fēng)險
1、技術(shù)風(fēng)險
當(dāng)計算機、通訊系統(tǒng)、交易網(wǎng)絡(luò)等技術(shù)保障系統(tǒng)或信息網(wǎng)絡(luò)支持出現(xiàn)異常情
況，可能導(dǎo)致基金日常的申購贖回?zé)o法按正常時限完成、注冊登記系統(tǒng)癱瘓、核
算系統(tǒng)無法按正常時限顯示產(chǎn)生凈值、基金的投資交易指令無法及時傳輸?shù)蕊L(fēng)
險。
2、大額申購/贖回風(fēng)險
本基金是開放式基金，基金規(guī)模將隨著投資人對基金單位的申購與贖回而不
斷變化，若是由于投資人的連續(xù)大量申購而導(dǎo)致基金管理人在短期內(nèi)被迫持有大
量現(xiàn)金；或由于投資人的連續(xù)大量贖回而導(dǎo)致基金管理人被迫拋售所持有的證券
以應(yīng)付基金贖回的現(xiàn)金需要，則可能使基金資產(chǎn)凈值受到不利影響。
3、延期或暫停贖回風(fēng)險
因為市場劇烈波動或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人的現(xiàn)
金支付出現(xiàn)困難，基金份額持有人在贖回基金份額時可能會遇到部分延期贖回或
暫停贖回等風(fēng)險。
4、其他風(fēng)險
戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力可能導(dǎo)致基金資產(chǎn)有遭受損失的風(fēng)險，以及證券
市場、基金管理人及基金代銷機構(gòu)可能因不可抗力無法正常工作，從而產(chǎn)生影響
基金的申購和贖回按正常時限完成的風(fēng)險。
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十八、基金合同的變更、終止與基金財產(chǎn)的清算
（一）基金合同的變更
1、變更基金合同涉及法律法規(guī)規(guī)定或本基金合同約定應(yīng)經(jīng)基金份額持有人
大會決議通過的事項的，應(yīng)召開基金份額持有人大會決議通過。對于法律法規(guī)規(guī)
定和基金合同約定可不經(jīng)基金份額持有人大會決議通過的事項，由基金管理人和
基金托管人同意后變更并公告，并報中國證監(jiān)會備案。
2、關(guān)于基金合同變更的基金份額持有人大會決議自生效后方可執(zhí)行，自決
議生效后兩日內(nèi)在指定媒介公告。
（二）基金轉(zhuǎn)換運作方式或者與其他基金合并
基金轉(zhuǎn)換運作方式或者與其他基金合并，應(yīng)當(dāng)按照法律法規(guī)及基金合同規(guī)定
的程序進(jìn)行。實施方案若未在基金合同中明確約定，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金份額持有人大會
審議通過?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)提前發(fā)布提示性通知，明確有關(guān)實施安排，說明對現(xiàn)
有基金份額持有人的影響以及基金份額持有人享有的選擇權(quán)，并在實施前預(yù)留至
少二十個開放日或者交易日供基金持有人做出選擇。
（三）基金合同的終止事由
有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
1、基金份額持有人大會決定終止的；
2、基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、新
基金托管人承接的；
3、基金合同約定的其他情形；
4、相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
（四）基金財產(chǎn)的清算
1、基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成立
清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基金
清算。
2、基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托
管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會指
定的人員組成?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
3、基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清理、
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估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
4、基金財產(chǎn)清算程序
基金合同終止，應(yīng)當(dāng)按法律法規(guī)和基金合同的有關(guān)規(guī)定對基金財產(chǎn)進(jìn)行清
算。基金財產(chǎn)清算程序主要包括：
（1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
（2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）制作清算報告；
（5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算
報告出具法律意見書；
（6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
（7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
（五）清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
（六）基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)按下列順序清償：
(1)支付基金財產(chǎn)清算費用；
(2)交納所欠稅款；
(3)清償基金債務(wù)；
(4)按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。
基金財產(chǎn)未按前款(1)－(3)項規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
（七）基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后
5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
（八）基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
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基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
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十九、基金合同的內(nèi)容摘要
（一）基金份額持有人、基金管理人和基金托管人的權(quán)利、義務(wù)
1、基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
(1）基金份額持有人的權(quán)利
同一類別每份基金份額具有同等的合法權(quán)益。
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的權(quán)利包括
但不限于：
1）分享基金財產(chǎn)收益；
2）參與分配清算后的剩余基金財產(chǎn)；
3）依法申請贖回其持有的基金份額；
4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會或者召集基金份額持有人大會；
5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審
議事項行使表決權(quán)；
6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
7）監(jiān)督基金管理人的投資運作；
8）對基金管理人、基金托管人、基金銷售機構(gòu)等服務(wù)機構(gòu)損害其合法權(quán)益
的行為依法提起訴訟或仲裁；
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
(2）基金份額持有人的義務(wù)
根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金份額持有人的義務(wù)包括
但不限于：
1）認(rèn)真閱讀并遵守基金合同、招募說明書等信息披露文件；
2）了解所投資基金產(chǎn)品，了解自身風(fēng)險承受能力，自主判斷基金的投資價
值，自主做出投資決策，自行承擔(dān)投資風(fēng)險；
3）關(guān)注基金信息披露，及時行使權(quán)利和履行義務(wù)；
4）繳納基金認(rèn)購、申購、贖回款項及法律法規(guī)和基金合同所規(guī)定的費用；
5）在其持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金虧損或者基金合同終止的有限責(zé)
任；
6）不從事任何有損基金及其他基金合同當(dāng)事人合法權(quán)益的活動；
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7）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
8）返還在基金交易過程中因任何原因獲得的不當(dāng)?shù)美?
9）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
2、基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
( 1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的權(quán)利包
括但不限于：
1）依法募集資金；
2）自基金合同生效之日起，根據(jù)法律法規(guī)和基金合同獨立運用并管理基金
財產(chǎn)；
3）依照基金合同收取基金管理費以及法律法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會批準(zhǔn)的其
他費用；
4）銷售基金份額；
5）按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
6）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反
了基金合同及國家有關(guān)法律規(guī)定，應(yīng)呈報中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必
要措施保護(hù)基金投資者的利益；
7）在基金托管人更換時，提名新的基金托管人；
8）選擇、委托、更換基金銷售機構(gòu)，對基金銷售機構(gòu)的相關(guān)行為進(jìn)行監(jiān)督
和處理；
9）擔(dān)任或委托其他符合條件的機構(gòu)擔(dān)任基金登記機構(gòu)辦理基金登記業(yè)務(wù)并
獲得基金合同規(guī)定的費用；
10）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定決定基金收益的分配方案；
11）在基金合同約定的范圍內(nèi)，拒絕或暫停受理申購與贖回申請；
12）依照法律法規(guī)為基金的利益行使因基金財產(chǎn)投資于證券所產(chǎn)生的權(quán)利；
13）在法律法規(guī)允許的前提下，為基金的利益依法為基金進(jìn)行融資；
14）以基金管理人的名義，代表基金份額持有人的利益行使訴訟權(quán)利或者實
施其他法律行為；
15）選擇、更換律師事務(wù)所、會計師事務(wù)所、證券經(jīng)紀(jì)商或其他為基金提供
服務(wù)的外部機構(gòu)；
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16）在符合有關(guān)法律、法規(guī)的前提下，制訂和調(diào)整有關(guān)基金認(rèn)購、申購、贖
回、轉(zhuǎn)換和非交易過戶等的業(yè)務(wù)規(guī)則，在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)與
基金托管人協(xié)調(diào)一致并履行適當(dāng)程序后，決定和調(diào)整基金的除調(diào)高管理費率、托
管費率、銷售服務(wù)費率之外的基金相關(guān)費率結(jié)構(gòu)和收費方式；
17）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人的義務(wù)包
括但不限于：
1）依法募集資金，辦理或者委托經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他機構(gòu)代為辦理基
金份額的發(fā)售、申購、贖回和登記事宜；
2）辦理基金備案手續(xù)；
3）自基金合同生效之日起，以誠實信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運用基金
財產(chǎn)；
4）配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以專業(yè)化的
經(jīng)營方式管理和運作基金財產(chǎn)；
5）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，保
證所管理的基金財產(chǎn)和基金管理人的財產(chǎn)相互獨立，對所管理的不同基金分別管
理，分別記賬，進(jìn)行證券投資；
6）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自
己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人運作基金財產(chǎn)；
7）依法接受基金托管人的監(jiān)督；
8）采取適當(dāng)合理的措施使計算基金份額認(rèn)購、申購、贖回價格的方法符合
基金合同等法律文件的規(guī)定，按有關(guān)規(guī)定計算并公告基金凈值信息、各類基金份
額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率，確定基金份額申購、贖回的價格；
9）進(jìn)行基金會計核算并編制基金財務(wù)會計報告；
10）編制季度報告、中期報告和年度報告；
11）嚴(yán)格按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，履行信息披露及報告
義務(wù)；
12）保守基金商業(yè)秘密，不泄露基金投資計劃、投資意向等。除《基金法》、
基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他
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人泄露；
13）按基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時向基金份額持有人分配
基金收益；
14）按規(guī)定受理申購與贖回申請，及時、足額支付贖回款項；
15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集基金份額持有人大會或
配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按規(guī)定保存基金財產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的會計賬冊、報表、記錄和其他相關(guān)
資料15年以上；
17）確保需要向基金投資者提供的各項文件或資料在規(guī)定時間發(fā)出，并且保
證投資者能夠按照基金合同規(guī)定的時間和方式，隨時查閱到與基金有關(guān)的公開資
料，并在支付合理成本的條件下得到有關(guān)資料的復(fù)印件；
18）組織并參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變
現(xiàn)和分配；
19）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會并
通知基金托管人；
20）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)益
時，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不因其退任而免除；
21）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管
人違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基
金托管人追償；
22）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金
事務(wù)的行為承擔(dān)責(zé)任；
23）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或?qū)嵤┢渌?
法律行為；
24）基金管理人在募集期間未能達(dá)到基金的備案條件，基金合同不能生效，
基金管理人承擔(dān)全部募集費用，將已募集資金并加計銀行同期活期存款利息在基
金募集期結(jié)束后30日內(nèi)退還基金認(rèn)購人；
25）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
26）建立并保存基金份額持有人名冊；
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27）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
3、基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
（1）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的權(quán)利包
括但不限于：
1）自基金合同生效之日起，依法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定安全保管基金財
產(chǎn)；
2）依基金合同約定獲得基金托管費以及法律法規(guī)規(guī)定或監(jiān)管部門批準(zhǔn)的其
他費用；
3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運作，如發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反基金合
同及國家法律法規(guī)行為，對基金財產(chǎn)、其他當(dāng)事人的利益造成重大損失的情形，
應(yīng)呈報中國證監(jiān)會，并采取必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
4）根據(jù)相關(guān)市場規(guī)則，為基金開設(shè)資金賬戶、證券賬戶、為基金辦理證券
交易資金清算；
5）提議召開或召集基金份額持有人大會；
6）在基金管理人更換時，提名新的基金管理人；
7）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他權(quán)利。
（2）根據(jù)《基金法》、《運作辦法》及其他有關(guān)規(guī)定，基金托管人的義務(wù)包
括但不限于：
1）以誠實信用、勤勉盡責(zé)的原則持有并安全保管基金財產(chǎn)；
2）設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合
格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)托管事宜；
3）建立健全內(nèi)部風(fēng)險控制、監(jiān)察與稽核、財務(wù)管理及人事管理等制度，確
?；鹭敭a(chǎn)的安全，保證其托管的基金財產(chǎn)與基金托管人自有財產(chǎn)以及不同的基
金財產(chǎn)相互獨立；對所托管的不同的基金分別設(shè)置賬戶，獨立核算，分賬管理，
保證不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨立；
4）除依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，不得利用基金財產(chǎn)為自
己及任何第三人謀取利益，不得委托第三人托管基金財產(chǎn)；
5）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
6）按規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶，按照基金合同及的約定，
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根據(jù)基金管理人的投資指令，及時辦理清算、交割事宜；
7）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，
在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露，審計、法律等外部專業(yè)顧問
提供的除外；
8）復(fù)核、審查基金管理人計算的基金凈值信息、各類基金份額的每萬份基
金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率；
9）辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項；
10）對基金財務(wù)會計報告、季度、中期報告和年度報告出具意見，說明基金
管理人在各重要方面的運作是否嚴(yán)格按照基金合同的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人
有未執(zhí)行基金合同規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
11）保存基金托管業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報表和其他相關(guān)資料15年以上；
12）從基金管理人或其委托的登記機構(gòu)處接收并保存基金份額持有人名冊；
13）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
14）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定向基金份額持有人支付基金收益和贖
回款項；
15）依據(jù)《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，召集基金份額持有人大會
或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會；
16）按照法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作；
17）參加基金財產(chǎn)清算小組，參與基金財產(chǎn)的保管、清理、估價、變現(xiàn)和分
配；
18）面臨解散、依法被撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)時，及時報告中國證監(jiān)會和
銀行監(jiān)管機構(gòu)，并通知基金管理人；
19）因違反基金合同導(dǎo)致基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其賠償責(zé)任不
因其退任而免除；
20）按規(guī)定監(jiān)督基金管理人按法律法規(guī)和基金合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基
金管理人因違反基金合同造成基金財產(chǎn)損失時，應(yīng)為基金份額持有人利益向基金
管理人追償；
21）執(zhí)行生效的基金份額持有人大會的決議；
22）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他義務(wù)。
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（二）基金份額持有人大會召集、議事及表決程序和規(guī)則
基金份額持有人大會由基金份額持有人組成，基金份額持有人的合法授權(quán)代
表有權(quán)代表基金份額持有人出席會議并表決?；鸱蓊~持有人持有的每一基金份
額擁有平等的投票權(quán)。
本基金份額持有人大會不設(shè)日常機構(gòu)。
1、召開事由
（1）當(dāng)出現(xiàn)或需要決定下列事由之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
1）終止基金合同，但法律法規(guī)或基金合同另有規(guī)定的除外；
2）更換基金管理人；
3）更換基金托管人；
4）轉(zhuǎn)換基金運作方式；
5）提高基金管理人、基金托管人的報酬標(biāo)準(zhǔn)和銷售服務(wù)費率，法律法規(guī)要
求提高的除外；
6）變更基金類別；
7）本基金與其他基金的合并；
8）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
9）變更基金份額持有人大會程序；
10）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
11）單獨或合計持有本基金總份額10%以上（含10%）基金份額的基金份額
持有人（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計算，下同）就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會；
12）對基金當(dāng)事人權(quán)利和義務(wù)產(chǎn)生重大影響的其他事項；
13）法律法規(guī)、基金合同或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人
大會的事項。
（2）以下情況可由基金管理人和基金托管人協(xié)商后修改，不需召開基金份
額持有人大會：
1）調(diào)低基金管理費、基金托管費；
2）法律法規(guī)要求增加的基金費用的收??；
3）在法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)增加、減少、調(diào)整基金份額類別
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設(shè)置或調(diào)低基金的銷售服務(wù)費率或在不實質(zhì)影響現(xiàn)有基金份額持有人利益的前
提下變更收費方式；
4）因相應(yīng)的法律法規(guī)發(fā)生變動而應(yīng)當(dāng)對基金合同進(jìn)行修改；
5）對基金合同的修改對基金份額持有人利益無實質(zhì)性不利影響或修改不涉
及基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生重大變化；
6）按照法律法規(guī)和本基金合同的約定，調(diào)整本基金的業(yè)績比較基準(zhǔn)；
7）按照法律法規(guī)和基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其他情形。
2、會議召集人及召集方式
（1）除法律法規(guī)規(guī)定或基金合同另有約定外，基金份額持有人大會由基金
管理人召集。
（2）基金管理人未按規(guī)定召集或不能召集時，由基金托管人召集。
（3）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理
人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，
并書面告知基金托管人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)
由基金托管人自行召集，并自出具書面決定之日起60日內(nèi)召開并告知基金管理
人，基金管理人應(yīng)當(dāng)配合。
（4）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項書面要
求召開基金份額持有人大會，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)
自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額
持有人代表和基金托管人。基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
60日內(nèi)召開；基金管理人決定不召集，代表基金份額10%以上（含10%）的基金
份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)向基金托管人提出書面提議?；鹜泄苋?
應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起10日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金
份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之
日起60日內(nèi)召開并告知基金管理人，基金管理人應(yīng)該配合。
（5）代表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人就同一事項要求召
開基金份額持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集的，單獨或合計代
表基金份額10%以上（含10%）的基金份額持有人有權(quán)自行召集，并至少提前30
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日報中國證監(jiān)會備案。基金份額持有人依法自行召集基金份額持有人大會的，基
金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
（6）基金份額持有人會議的召集人負(fù)責(zé)選擇確定開會時間、地點、方式和
權(quán)益登記日。
3、召開基金份額持有人大會的通知時間、通知內(nèi)容、通知方式
（1）召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)于會議召開前30日，在指定媒介
公告?；鸱蓊~持有人大會通知應(yīng)至少載明以下內(nèi)容：
1）會議召開的時間、地點和會議形式；
2）會議擬審議的事項、議事程序和表決方式；
3）有權(quán)出席基金份額持有人大會的基金份額持有人的權(quán)益登記日；
4）授權(quán)委托證明的內(nèi)容要求（包括但不限于代理人身份，代理權(quán)限和代理
有效期限等）、送達(dá)時間和地點；
5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名及聯(lián)系電話；
6）出席會議者必須準(zhǔn)備的文件和必須履行的手續(xù)；
7）召集人需要通知的其他事項。
（2）采取通訊開會方式并進(jìn)行表決的情況下，由會議召集人決定在會議通
知中說明本次基金份額持有人大會所采取的具體通訊方式、委托的公證機關(guān)及其
聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書面表決意見寄交的截止時間和收取方式。
（3）如召集人為基金管理人，還應(yīng)另行書面通知基金托管人到指定地點對
表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金托管人，則應(yīng)另行書面通知基金管理
人到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督；如召集人為基金份額持有人，則應(yīng)另
行書面通知基金管理人和基金托管人到指定地點對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督?；?
金管理人或基金托管人拒不派代表對表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響表決意
見的計票效力。
4、基金份額持有人出席會議的方式
基金份額持有人大會可通過現(xiàn)場開會方式、通訊開會方式等基金合同約定的
方式召開，會議的召開方式由會議召集人確定。
基金管理人、基金托管人須為基金份額持有人行使投票權(quán)提供便利。
（1）現(xiàn)場開會。由基金份額持有人本人出席或以代理投票授權(quán)委托證明委
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派代表出席，現(xiàn)場開會時基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表應(yīng)當(dāng)列席基金份額
持有人大會，基金管理人或基金托管人不派代表列席的，不影響表決效力?，F(xiàn)場
開會同時符合以下條件時，可以進(jìn)行基金份額持有人大會議程：
1）親自出席會議者持有基金份額的憑證、受托出席會議者出具的委托人持
有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合法律法規(guī)、基金合同和
會議通知的規(guī)定，并且持有基金份額的憑證與基金管理人持有的登記資料相符；
2）經(jīng)核對，匯總到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，有
效的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）。
若到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額少于本基金在權(quán)益登記日基金總
份額的二分之一，召集人可以在原公告的基金份額持有人大會召開時間的三個月
以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召集基金份額持有人大會。重新召集的
基金份額持有人大會到會者在權(quán)益登記日代表的有效的基金份額應(yīng)不少于本基
金在權(quán)益登記日基金總份額的三分之一（含三分之一）。
（2）通訊開會。通訊開會系指基金份額持有人將其對表決事項的投票以書
面形式在表決截止日以前送達(dá)至召集人指定的地址或者在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)
允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持有人采用網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他
方式，在表決截至日以前對表決事項進(jìn)行投票并由召集人予以記錄。通訊開會應(yīng)
以書面方式進(jìn)行表決，若基金份額持有人采取非書面形式進(jìn)行投票的，則召集人
對于其投票的書面記錄即視為該基金份額持有人的書面表決意見。
在同時符合以下條件時，通訊開會的方式視為有效：
1）會議召集人按基金合同約定公布會議通知后，在2個工作日內(nèi)連續(xù)公布
相關(guān)提示性公告；
2）召集人按基金合同約定通知基金托管人（如果基金托管人為召集人，則
為基金管理人）到指定地點對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督。會議召集人在基金
托管人（如果基金托管人為召集人，則為基金管理人）和公證機關(guān)的監(jiān)督下按照
會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決意見；基金托管人或基金管
理人經(jīng)通知不參加收取書面表決意見的，不影響表決效力；
3）本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見的，基金份額持有
人所持有的基金份額不小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一（含二分之一）；
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若本人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面意見基金份額持有人所持有
的基金份額小于在權(quán)益登記日基金總份額的二分之一，召集人可以在原公告的基
金份額持有人大會召開時間的三個月以后、六個月以內(nèi)，就原定審議事項重新召
集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以
上（含三分之一）基金份額的持有人直接出具書面意見或授權(quán)他人代表出具書面
意見；
4）上述第3）項中直接出具書面意見的基金份額持有人或受托代表他人出
具書面意見的代理人，同時提交的持有基金份額的憑證、受托出具書面意見的代
理人出具的委托人持有基金份額的憑證及委托人的代理投票授權(quán)委托證明符合
法律法規(guī)、基金合同和會議通知的規(guī)定，并與基金登記機構(gòu)記錄相符。
（3）在法律法規(guī)和監(jiān)管機關(guān)允許的情況下，本基金的基金份額持有人亦可
采用其他非書面方式授權(quán)其代理人出席基金份額持有人大會；具體方式由會議召
集人確定并在會議通知中列明。在會議召開方式上，本基金亦可采用其他非現(xiàn)場
方式或者以現(xiàn)場方式與非現(xiàn)場方式相結(jié)合的方式召開基金份額持有人大會，會議
程序比照現(xiàn)場開會和通訊方式開會的程序進(jìn)行。
5、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容及提案權(quán)
議事內(nèi)容為關(guān)系基金份額持有人利益的重大事項，如基金合同的重大修改、
決定終止基金合同、更換基金管理人、更換基金托管人、與其他基金合并、法律
法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他事項以及會議召集人認(rèn)為需提交基金份額持有人大
會討論的其他事項。
基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)
當(dāng)在基金份額持有人大會召開前及時公告。
基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
（2）議事程序
1）現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下，首先由大會主持人按照下列第七條規(guī)定程序確定和公
布監(jiān)票人，然后由大會主持人宣讀提案，經(jīng)討論后進(jìn)行表決，并形成大會決議。
大會主持人為基金管理人授權(quán)出席會議的代表，在基金管理人授權(quán)代表未能主持
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大會的情況下，由基金托管人授權(quán)其出席會議的代表主持；如果基金管理人授權(quán)
代表和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大會，則由出席大會的基金份額持有人和
代理人所持表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）選舉產(chǎn)生一名基金份額持有人
作為該次基金份額持有人大會的主持人。基金管理人和基金托管人拒不出席或主
持基金份額持有人大會，不影響基金份額持有人大會作出的決議的效力。
會議召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名
（或單位名稱）、身份證明文件號碼、持有或代表有表決權(quán)的基金份額、委托人
姓名（或單位名稱）和聯(lián)系方式等事項。
2）通訊開會
在通訊開會的情況下，首先由召集人提前30日公布提案，在所通知的表決
截止日期后2個工作日內(nèi)在公證機關(guān)監(jiān)督下由召集人統(tǒng)計全部有效表決，在公證
機關(guān)監(jiān)督下形成決議。
（3）在法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)允許的情況下，經(jīng)會議通知載明，基金份額持
有人也可以采用網(wǎng)絡(luò)、電話、短信或其他方式進(jìn)行表決，視同為通訊方式表決；
或者采用網(wǎng)絡(luò)、電話或其他方式授權(quán)他人代為出席會議并表決。
6、表決
基金份額持有人所持每份基金份額有一票表決權(quán)。
基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議：
（1）一般決議，一般決議須經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所持
表決權(quán)的二分之一以上（含二分之一）通過方為有效；除下列第2項所規(guī)定的須
以特別決議通過事項以外的其他事項均以一般決議的方式通過。
（2）特別決議，特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加大會的基金份額持有人或其代理人所
持表決權(quán)的三分之二以上（含三分之二）通過方可做出。轉(zhuǎn)換基金運作方式、更
換基金管理人或者基金托管人、終止基金合同、本基金與其他基金合并（基金合
同另有約定的除外）以特別決議通過方為有效。
基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
采取通訊方式進(jìn)行表決時，除非在計票時有充分的相反證據(jù)證明，否則提交
符合會議通知中規(guī)定的確認(rèn)投資者身份文件的表決視為有效出席的投資者，表面
符合會議通知規(guī)定的書面表決意見視為有效表決，表決意見模煳不清或相互矛盾
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的視為棄權(quán)表決，但應(yīng)當(dāng)計入出具書面意見的基金份額持有人所代表的基金份額
總數(shù)。
基金份額持有人大會的各項提案或同一項提案內(nèi)并列的各項議題應(yīng)當(dāng)分開
審議、逐項表決。
7、計票
（1）現(xiàn)場開會
1）如大會由基金管理人或基金托管人召集，基金份額持有人大會的主持人
應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名基金
份額持有人代表與大會召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金
份額持有人自行召集或大會雖然由基金管理人或基金托管人召集，但是基金管理
人或基金托管人未出席大會的，基金份額持有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后
宣布在出席會議的基金份額持有人中選舉三名基金份額持有人代表擔(dān)任監(jiān)票人。
基金管理人或基金托管人不出席大會的，不影響計票的效力。
2）監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點并由大會主持人當(dāng)場
公布計票結(jié)果。
3）如果會議主持人或基金份額持有人或代理人對于提交的表決結(jié)果有懷疑，
可以在宣布表決結(jié)果后立即對所投票數(shù)要求進(jìn)行重新清點。監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)進(jìn)行重新
清點，重新清點以一次為限。重新清點后，大會主持人應(yīng)當(dāng)當(dāng)場公布重新清點結(jié)
果。
4）計票過程應(yīng)由公證機關(guān)予以公證，基金管理人或基金托管人拒不出席大
會的，不影響計票的效力。
（2）通訊開會
在通訊開會的情況下，計票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金
托管人授權(quán)代表（若由基金托管人召集，則為基金管理人授權(quán)代表）的監(jiān)督下進(jìn)
行計票，并由公證機關(guān)對其計票過程予以公證?；鸸芾砣嘶蚧鹜泄苋司芘纱?
表對書面表決意見的計票進(jìn)行監(jiān)督的，不影響計票和表決結(jié)果。
8、生效與公告
基金份額持有人大會的決議，召集人應(yīng)當(dāng)自通過之日起5日內(nèi)報中國證監(jiān)會
備案。
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基金份額持有人大會的決議自表決通過之日起生效。
基金份額持有人大會決議自生效之日起2日內(nèi)在指定媒介上公告。如果采用
通訊方式進(jìn)行表決，在公告基金份額持有人大會決議時，必須將公證書全文、公
證機構(gòu)、公證員姓名等一同公告。
基金管理人、基金托管人和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行生效的基金份額持有人
大會的決議。生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份額持有人、基金管理
人、基金托管人均有約束力。
9、本部分關(guān)于基金份額持有人大會召開事由、召開條件、議事程序、表決
條件等規(guī)定，凡是直接引用法律法規(guī)或監(jiān)管規(guī)則的部分，如將來法律法規(guī)或監(jiān)管
規(guī)則修改導(dǎo)致相關(guān)內(nèi)容被取消或變更的，基金管理人提前公告后，可直接對本部
分內(nèi)容進(jìn)行修改和調(diào)整，無需召開基金份額持有人大會審議。
（三）基金合同解除和終止的事由、程序
1、本基金合同的終止事由
有下列情形之一的，基金合同應(yīng)當(dāng)終止：
（1）基金份額持有人大會決定終止的；
（2）基金管理人、基金托管人職責(zé)終止，在6個月內(nèi)沒有新基金管理人、
新基金托管人承接的；
（3）基金合同約定的其他情形；
（4）相關(guān)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他情況。
2、基金財產(chǎn)的清算
（1）基金財產(chǎn)清算小組：自出現(xiàn)基金合同終止事由之日起30個工作日內(nèi)成
立清算小組，基金管理人組織基金財產(chǎn)清算小組并在中國證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行基
金清算。
（2）基金財產(chǎn)清算小組組成：基金財產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金
托管人、具有從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的注冊會計師、律師以及中國證監(jiān)會
指定的人員組成。基金財產(chǎn)清算小組可以聘用必要的工作人員。
（3）基金財產(chǎn)清算小組職責(zé)：基金財產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金財產(chǎn)的保管、清
理、估價、變現(xiàn)和分配?；鹭敭a(chǎn)清算小組可以依法進(jìn)行必要的民事活動。
（4）基金財產(chǎn)清算程序：
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1）基金合同終止情形出現(xiàn)時，由基金財產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金；
2）對基金財產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
3）對基金財產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
4）制作清算報告；
5）聘請會計師事務(wù)所對清算報告進(jìn)行外部審計，聘請律師事務(wù)所對清算報
告出具法律意見書；
6）將清算報告報中國證監(jiān)會備案并公告；
7）對基金剩余財產(chǎn)進(jìn)行分配。
（5）基金財產(chǎn)清算的期限為6個月。
3、清算費用
清算費用是指基金財產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金清算過程中發(fā)生的所有合理費
用，清算費用由基金財產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財產(chǎn)中支付。
4、基金財產(chǎn)清算剩余資產(chǎn)的分配
依據(jù)基金財產(chǎn)清算的分配方案，將基金財產(chǎn)清算后的全部剩余資產(chǎn)扣除基金
財產(chǎn)清算費用、交納所欠稅款并清償基金債務(wù)后，按基金份額持有人持有的基金
份額比例進(jìn)行分配。
5、基金財產(chǎn)清算的公告
清算過程中的有關(guān)重大事項須及時公告；基金財產(chǎn)清算報告經(jīng)具有證券、期
貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計并由律師事務(wù)所出具法律意見書后報中國
證監(jiān)會備案并公告?；鹭敭a(chǎn)清算公告于基金財產(chǎn)清算報告報中國證監(jiān)會備案后
5個工作日內(nèi)由基金財產(chǎn)清算小組進(jìn)行公告，基金財產(chǎn)清算小組應(yīng)當(dāng)將清算報告
登載在指定網(wǎng)站上，并將清算報告提示性公告登載在指定報刊上。
6、基金財產(chǎn)清算賬冊及文件的保存
基金財產(chǎn)清算賬冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
（四）爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因《基金合同》而產(chǎn)生的或與《基金合同》有關(guān)的一切爭
議，如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，應(yīng)提交仲裁華南國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，按照
華南國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點為深圳
市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方承擔(dān)。
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基金合同受中國法律管轄。
（五）基金合同存放地和投資者取得基金合同的方式
基金合同可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、銷售機構(gòu)的辦
公場所和營業(yè)場所查閱。
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二十、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
一、基金托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人
名稱：興業(yè)基金管理有限公司
注冊地址：福建省福州市鼓樓區(qū)五四路137號信和廣場25樓
辦公地址：上海市浦東新區(qū)銀城路167號13、14層
郵政編碼：200120
法定代表人：劉宗治
成立日期：2013年4月17日
批準(zhǔn)設(shè)立機關(guān)及批準(zhǔn)設(shè)立文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)許可[2013]288號
組織形式：有限責(zé)任公司
注冊資本：12億元人民幣
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
經(jīng)營范圍：基金募集、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理、資產(chǎn)管理和中國證監(jiān)
會許可的其他業(yè)務(wù)。
2、基金托管人
名稱：招商銀行股份有限公司
注冊地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
辦公地址：深圳市深南大道7088號招商銀行大廈
郵政編碼：518040
法定代表人：繆建民
成立日期：1987年4月8日
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：證監(jiān)基金字[2002]83號
組織形式：股份有限公司
注冊資本：人民幣252.20億元
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
二、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督和核查
（一）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定以及基金合同的約定，對基
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金投資范圍、投資比例、投資限制、關(guān)聯(lián)方交易等，進(jìn)行嚴(yán)格監(jiān)督。基金合同明
確約定基金投資風(fēng)格或證券選擇標(biāo)準(zhǔn)的，基金管理人應(yīng)事先或定期向基金托管人
提供投資品種池，以便基金托管人對基金實際投資是否符合基金合同關(guān)于證券選
擇標(biāo)準(zhǔn)的約定進(jìn)行監(jiān)督。
1.本基金的投資范圍為：
本基金投資于法律法規(guī)及監(jiān)管機構(gòu)允許投資的金融工具，包括現(xiàn)金，期限
在1年以內(nèi)（含1年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩
余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支
持證券，以及中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場
工具。
如法律法規(guī)或監(jiān)管機構(gòu)以后允許貨幣市場基金投資其他金融工具，基金管
理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。
2.本基金不得投資于以下金融工具：
（1）股票；
（2）可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券；
（3）債項信用等級在AAA級以下的企業(yè)債券、主體信用等級在AA+級以下
的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具；
（4）以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動利率債券，已進(jìn)入最后一個利率調(diào)
整期的除外；
（5）中國證監(jiān)會、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。
基金的投資組合應(yīng)遵循以下限制：
（1）投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過
240天；
（2）本基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不超過該證
券的10％；
（3）同一機構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人
的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、
政策性金融債券除外；
（4）投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但
如果基金投資有存款期限，但協(xié)議中約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例
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限制；
（5）投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合
計不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的
銀行存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；
（6）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個交易日累計贖回20%以上或者連續(xù)5個交
易日累計贖回30%以上的情形外，債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例
不得超過20%；
（7）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例
合計不得低于5%；
（8）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到期
的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于10%；
（9）到期日在10個交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)
投資占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過30%；
（10）本基金持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過
該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10％；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超
過基金資產(chǎn)凈值的20％；本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人
的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各類資產(chǎn)支持證券合計規(guī)模的10％；
（11）本基金投資的資產(chǎn)支持證券不得低于國內(nèi)信用評級機構(gòu)評定的AAA
級或相當(dāng)于AAA級；持有資產(chǎn)支持證券期間，如果其信用等級下降、不再符合投
資標(biāo)準(zhǔn)，本基金應(yīng)在評級報告發(fā)布之日起3個月內(nèi)予以全部賣出；
（12）在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后
不得展期；
（13）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計不得超過本基金資產(chǎn)
凈值的10%。因證券市場波動、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金
不符合前款所規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投
資；
（14）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易
對手開展逆回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范
圍保持一致；
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（15）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的50%
時，本基金投資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過
120天；投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易
日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于30%；
當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計超過基金總份額的20%時，本
基金投資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個交易日內(nèi)到
期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計不得低于20%；
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個交易日10:00前將貨幣市場基金前一交易日前10
名基金份額持有人合計持有比例等信息報送基金托管人，基金托管人依法履行投
資監(jiān)督職責(zé)；
（16）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計不得超過10%，其中單一機構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈
值的比例合計不得超過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、
銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)
定的其他品種；
（17）基金管理人管理的全部貨幣市場基金投資同一商業(yè)銀行的銀行存款
及其發(fā)行的同業(yè)存單與債券，不得超過該商業(yè)銀行最近一個季度末凈資產(chǎn)的10%。
（18）法律法規(guī)及中國證監(jiān)會規(guī)定的和基金合同約定的其他投資限制。
除第（7）、（11）、（13）、（14）項外，由于市場波動、基金規(guī)模變動等基金
管理人之外的原因?qū)е碌耐顿Y組合不符合上述約定的比例不在限制之內(nèi)，但基金
管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外?；?
管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合
同的有關(guān)約定?；鹜泄苋藢鸬耐顿Y的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起
開始。法律法規(guī)或監(jiān)管部門變更或取消上述限制，如適用于本基金，基金管理
人在履行適當(dāng)程序后，則本基金的上述限制相應(yīng)變更或取消。
本基金已經(jīng)持有的金融工具及比例不符合新修訂的《貨幣市場基金監(jiān)督管理
辦法》規(guī)定的，應(yīng)在新修訂的《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》施行之日起一年內(nèi)
調(diào)整；對于貨幣市場基金新投資的金融工具及比例，應(yīng)自新修訂的《貨幣市場基
金監(jiān)督管理辦法》施行之日起即應(yīng)符合要求。
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3.本基金財產(chǎn)不得用于以下投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)另有規(guī)定的除外；
（5）向基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）不得通過交易上的安排人為降低投資組合的平均剩余期限的真實天
數(shù)；
（8）法律、行政法規(guī)或者國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動。
法律、行政法規(guī)或監(jiān)管部門取消或調(diào)整上述限制，如適用于本基金，基金
管理人在履行適當(dāng)程序后，則本基金投資按照取消或調(diào)整后的規(guī)定執(zhí)行。
4.基金管理人運用基金財產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實
際控制人或者與其有其他重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的
證券，或者從事其他重大關(guān)聯(lián)交易的，應(yīng)當(dāng)符合基金的投資目標(biāo)和投資策略，遵
循基金份額持有人利益優(yōu)先的原則，防范利益沖突，建立健全內(nèi)部審批機制和評
估機制，按照市場公平合理價格執(zhí)行。相關(guān)交易必須事先得到基金托管人的同意，
并按法律法規(guī)予以披露。重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)提交基金管理人董事會審議，并經(jīng)過三
分之二以上的獨立董事通過?；鸸芾砣硕聲?yīng)至少每半年對關(guān)聯(lián)交易事項進(jìn)
行審查。
5.基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效日起6個月內(nèi)使基金的投資組合比例符
合基金合同的有關(guān)約定。在上述期間內(nèi)，本基金的投資范圍、投資策略應(yīng)當(dāng)符合
基金合同的約定。
基金托管人對基金的投資的監(jiān)督與檢查自本基金合同生效之日起開始。因證
券市場波動、證券發(fā)行人合并或基金規(guī)模變動等基金管理人之外的原因?qū)е峦顿Y
組合不符合上述規(guī)定的，基金管理人應(yīng)在10個交易日內(nèi)進(jìn)行調(diào)整。法律法規(guī)另
有規(guī)定的，從其規(guī)定。
6.如果法律法規(guī)及監(jiān)管政策等對基金合同約定的投資禁止行為和投資組合
比例限制進(jìn)行變更的，本基金可相應(yīng)調(diào)整禁止行為和投資比例限制規(guī)定，不需經(jīng)
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基金份額持有人大會審議?！痘鸱ā芳捌渌嘘P(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部門取消上述
限制的，履行適當(dāng)程序后，基金不受上述限制。
（二）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管
理人選擇存款銀行進(jìn)行監(jiān)督?；鹜顿Y銀行定期存款的，基金管理人應(yīng)根據(jù)法律
法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，確定符合條件的所有存款銀行的名單，并及時提
供給基金托管人，基金托管人應(yīng)據(jù)以對基金投資銀行存款的交易對手是否符合有
關(guān)規(guī)定進(jìn)行監(jiān)督。對于不符合規(guī)定的銀行存款，基金托管人可以拒絕執(zhí)行，并通
知基金管理人。
本基金投資銀行存款應(yīng)符合如下規(guī)定：
1.投資于固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但如果
基金投資有存款期限，但協(xié)議中約定可以提前支取的銀行存款，不受該比例限制；
2．投資于具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單，合計
不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；投資于不具有基金托管資格的同一商業(yè)銀行的銀
行存款、同業(yè)存單，合計不得超過基金資產(chǎn)凈值的5%；有關(guān)法律法規(guī)或監(jiān)管部
門制定或修改新的定期存款投資政策，基金公司履行適當(dāng)程序后，可相應(yīng)調(diào)整投
資組合限制的規(guī)定。
3.基金管理人負(fù)責(zé)對本基金存款銀行的評估與研究，建立健全銀行定期存
款的業(yè)務(wù)流程、崗位職責(zé)、風(fēng)險控制措施和監(jiān)察稽核制度，切實防范有關(guān)風(fēng)險。
基金托管人負(fù)責(zé)對本基金銀行定期存款業(yè)務(wù)的監(jiān)督與核查，審查、復(fù)核相關(guān)協(xié)議、
賬戶資料、投資指令、存款證實書等有關(guān)文件，切實履行托管職責(zé)。
（1）基金管理人負(fù)責(zé)控制信用風(fēng)險。信用風(fēng)險主要包括存款銀行的信用等
級、存款銀行的支付能力等涉及到存款銀行選擇方面的風(fēng)險。因選擇存款銀行不
當(dāng)造成基金財產(chǎn)損失的，由基金管理人承擔(dān)責(zé)任。
（2）基金管理人負(fù)責(zé)控制流動性風(fēng)險，并承擔(dān)因控制不力而造成的損失。
流動性風(fēng)險主要包括基金管理人要求全部提前支取、部分提前支取或到期支取而
存款銀行未能及時兌付的風(fēng)險、基金投資銀行存款不能滿足基金正常結(jié)算業(yè)務(wù)的
風(fēng)險、因全部提前支取或部分提前支取而涉及的利息損失影響估值等涉及到基金
流動性方面的風(fēng)險。
（3）基金管理人須加強內(nèi)部風(fēng)險控制制度的建設(shè)。如因基金管理人員工的
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個人行為導(dǎo)致基金財產(chǎn)受到損失的，需由基金管理人承擔(dān)由此造成的損失。
（4）基金管理人投資銀行存款時，應(yīng)就相關(guān)事宜在更新招募說明書中予以
披露，進(jìn)行風(fēng)險揭示。
（5）基金管理人與基金托管人在開展基金存款業(yè)務(wù)時，應(yīng)嚴(yán)格遵守《基金
法》、《運作辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，以及國家有關(guān)賬戶管理、利率管理、支付結(jié)
算等的各項規(guī)定。
（三）基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂、賬戶開設(shè)與管理、投資指令與資金
劃撥、賬目核對、到期兌付、提前支取和文件保管
1.基金投資銀行存款協(xié)議的簽訂
（1）基金管理人應(yīng)與存款銀行總行或其授權(quán)分行簽訂《基金存款業(yè)務(wù)總體
合作協(xié)議》（以下簡稱《總體合作協(xié)議》），確定《存款協(xié)議書》的格式范本?！犊?
體合作協(xié)議》和《存款協(xié)議書》的格式范本由基金托管人與基金管理人共同商定。
（2）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中明確存款證實書或其他有效存款憑
證的辦理方式、郵寄地址、聯(lián)系人和聯(lián)系電話，以及存款證實書或其他有效憑證
在郵寄過程中遺失后，存款余額的確認(rèn)及兌付辦法。
（3）由存款銀行指定的存放存款的分支機構(gòu)（以下簡稱“存款分支機構(gòu)”）
寄送存款證實書或其他有效存款憑證的，基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定
基金托管人可向存款分支機構(gòu)的上級行發(fā)出存款余額詢證函，存款分支機構(gòu)及其
上級行應(yīng)予配合。
（4）基金管理人應(yīng)在《存款協(xié)議書》中規(guī)定，基金存放到期或提前兌付的
資金應(yīng)全部劃轉(zhuǎn)到指定的基金托管賬戶，并在《存款協(xié)議書》寫明賬戶名稱和帳
號，未劃入指定賬戶的，由存款銀行承擔(dān)一切責(zé)任。
（5）基金托管人依據(jù)相關(guān)法規(guī)對《總體合作協(xié)議》和《存款證實書》的內(nèi)
容進(jìn)行復(fù)核，審查存款銀行資格等。
2.基金投資銀行存款時的賬戶開設(shè)與管理
（1）基金投資于銀行存款時，基金管理人應(yīng)當(dāng)依據(jù)基金管理人與存款銀行
簽訂的《總體合作協(xié)議》，以基金的名義在存款銀行總行或授權(quán)分行指定的分支
機構(gòu)開立銀行賬戶。
（2）銀行存款的預(yù)留印鑒由基金托管人保管和使用。
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3.存款投資指令的發(fā)送與執(zhí)行
（1）基金管理人發(fā)送投資指令應(yīng)采用加密傳真方式或雙方約定的其他方式。
存款投資指令包括存款資金劃撥指令、提前支取存款指令等。
基金管理人應(yīng)按照法律法規(guī)和基金合同及托管協(xié)議的規(guī)定向基金托管人發(fā)
送存款投資指令。對于基金管理人依約定程序發(fā)出的指令，基金管理人不得否認(rèn)
其效力。
指令發(fā)出后，基金管理人應(yīng)及時以電話方式向基金托管人確認(rèn)。
基金管理人在發(fā)送投資指令時，應(yīng)為基金托管人執(zhí)行投資指令留出執(zhí)行指令
所必需的時間。投資指令傳輸不及時、未能留出足夠的劃款時間，導(dǎo)致資金未能
及時到賬所造成的直接損失由基金管理人承擔(dān)。
（2）投資指令的確認(rèn)
基金托管人應(yīng)指定專人接收基金管理人的指令，預(yù)先通知基金管理人其名
單，并與基金管理人商定指令發(fā)送和接收方式。投資指令到達(dá)基金托管人后，基
金托管人應(yīng)指定專人立即審慎驗證有關(guān)內(nèi)容及印鑒和簽名的表面一致性。
（3）投資指令的執(zhí)行
基金托管人驗證投資指令后，應(yīng)及時執(zhí)行。
若因基金托管人過錯致使資金未能及時到賬或者投資指令執(zhí)行差錯所造成
的損失由基金托管人承擔(dān)。
若基金托管人未能執(zhí)行或僅可部分執(zhí)行投資指令（無論因基金托管人原因還
是基金管理人原因），基金托管人應(yīng)及時電話通知基金管理人。
4.資金劃撥、賬目核對及到期兌付
（1）資金劃撥
基金管理人的劃撥指令，經(jīng)基金托管人審核無誤后應(yīng)在規(guī)定期限內(nèi)執(zhí)行。存
款資金只能存放于存款銀行總行或者其授權(quán)分行指定的分支機構(gòu)。
（2）存款證實書等存款憑證領(lǐng)取
存款銀行分支機構(gòu)應(yīng)為基金開具存款證實書或其他有效存款憑證名稱，該存
款證實書為基金托管人存款確認(rèn)或到期提款的有效憑證。資金到賬當(dāng)日，由存款
銀行分支機構(gòu)指定的會計主管傳真一份存款證實書復(fù)印件并與基金托管人電話
確認(rèn)收妥后，用特快專遞將存款證實書原件寄送基金托管人指定聯(lián)系人；若開戶
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行代為保管存單的，由存款行分支機構(gòu)指定會計主管傳真一份存款證實書復(fù)印件
并與基金托管人電話確認(rèn)收妥。
（3）存款證實書等存款憑證的遺失補辦
存款證實書在郵寄過程中遺失的，由基金托管人向存款銀行提出補辦申請，
基金管理人應(yīng)督促存款銀行盡快補辦存款證實書或基金托管人兌付時可作為兌
付依據(jù)的存款證明文件，并按以上（2）的方式特快專遞給托管人。
（4）賬目核對
每個工作日，基金管理人應(yīng)與基金托管人核對各項銀行存款投資余額及應(yīng)計
利息。
定期存款行應(yīng)配合基金托管人招商銀行股份有限公司對“存款證實書”的詢
證，并在詢證函上加蓋定期存款行公章寄送至基金托管人指定聯(lián)系人。
（5）到期兌付
基金管理人提前通知基金托管人通過特快專遞將存款證實書原件或其他存
款證明原件寄給存款銀行分支機構(gòu)指定的會計主管。存款行未收到存款證實書原
件的，應(yīng)與基金托管人電話詢問。存款到期前基金管理人與存款行確認(rèn)存款證實
書收到并于到期日兌付存款本息事宜。
基金托管人在存款到期日未收到存款本息或存款本息金額不符時，通知基金
管理人與存款行接洽存款到賬時間及利息補付事宜?；鸸芾砣藨?yīng)將接洽結(jié)果告
知基金托管人，基金托管人收妥存款本息的當(dāng)日通知基金管理人。
存款證實書在郵寄過程中遺失的，存款行應(yīng)立即通知基金托管人，基金托管
人在原存款證實書復(fù)印件上加蓋公章并出具相關(guān)證明文件后，與存款行指定會計
主管電話確認(rèn)后，存款行分支機構(gòu)應(yīng)在到期日將存款本息劃至指定基金的資金賬
戶。
如果存款到期日為法定節(jié)假日，存款行順延至到期后第一個工作日支付，存
款行需按當(dāng)期利率和實際延期天數(shù)支付延期利息。
5.提前支取
如果在存款期限內(nèi)，由于基金規(guī)模發(fā)生縮減的原因或者出于流動性管理的需
要等原因，經(jīng)向存款行說明理由，基金管理人可以提前支取全部或部分資金，但
應(yīng)繼續(xù)按原有利率計提利息，因提前支取導(dǎo)致的利息損失應(yīng)由基金管理人承擔(dān)。
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提前支取的具體事項按照基金管理人與存款行簽訂的《存款協(xié)議書》執(zhí)行。
6.基金投資銀行存款的相關(guān)文件保管
（1）基金資金存入存款銀行當(dāng)日，存款行分支機構(gòu)開具存款證實書或其他
有效存款憑證，同時傳真復(fù)印件給基金托管人和基金管理人，并寄送原件給基金
托管人代為保管；若存款行代為保管存單原件，存款行傳真復(fù)印件給基金托管人
和基金管理人
（2）存款證實書或其他有效存款憑證原件由基金托管人保管?；鹜泄苋?
發(fā)現(xiàn)基金管理人在選擇存款銀行時有違反有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及《基金合同》的
約定的行為，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人在10個工作日內(nèi)糾正?；鸸?
理人對基金托管人通知的違規(guī)事項未能在10個工作日內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)
報告中國證監(jiān)會?；鹜泄苋税l(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)立即報告中國
證監(jiān)會，同時通知基金管理人在10個工作日內(nèi)糾正或拒絕結(jié)算，若基金管理人
拒不執(zhí)行造成基金財產(chǎn)的損失，基金托管人不承擔(dān)任何責(zé)任。
（四）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金管
理人參與銀行間債券市場進(jìn)行監(jiān)督?；鸸芾砣藨?yīng)在基金投資運作之前向基金托
管人提供符合法律法規(guī)及行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的、經(jīng)慎重選擇的、本基金適用的銀行間債券
市場交易對手名單并約定各交易對手所適用的交易結(jié)算方式。基金管理人有責(zé)任
確保及時將更新后的交易對手名單發(fā)送給基金托管人，否則由此造成的直接損失
應(yīng)由基金管理人承擔(dān)?；鸸芾砣藨?yīng)嚴(yán)格按照交易對手名單的范圍在銀行間債券
市場選擇交易對手。基金托管人監(jiān)督基金管理人是否按事前提供的銀行間債券市
場交易對手名單進(jìn)行交易。在基金存續(xù)期間基金管理人可以調(diào)整交易對手名單，
但應(yīng)將調(diào)整結(jié)果至少提前一個工作日書面通知基金托管人。新名單確定前已與本
次剔除的交易對手所進(jìn)行但尚未結(jié)算的交易，仍應(yīng)按照協(xié)議進(jìn)行結(jié)算。如基金管
理人根據(jù)市場需要臨時調(diào)整銀行間債券交易對手名單及結(jié)算方式的，應(yīng)向基金托
管人說明理由，并在與交易對手發(fā)生交易前3個交易日內(nèi)與基金托管人協(xié)商解決。
基金管理人負(fù)責(zé)對交易對手的資信控制，按銀行間債券市場的交易規(guī)則進(jìn)行
交易，并負(fù)責(zé)解決因交易對手不履行合同而造成的糾紛及損失。若未履約的交易
對手在基金管理人確定的時間內(nèi)仍未承擔(dān)違約責(zé)任及其他相關(guān)法律責(zé)任的，基金
管理人可以對相應(yīng)損失先行予以承擔(dān)，然后再向相關(guān)交易對手追償。基金托管人
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則根據(jù)銀行間債券市場成交單對合同履行情況進(jìn)行監(jiān)督。如基金托管人事后發(fā)現(xiàn)
基金管理人沒有按照事先約定的交易對手進(jìn)行交易時，基金托管人應(yīng)及時提醒基
金管理人，基金托管人不承擔(dān)由此造成的任何損失和責(zé)任。
（五）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同和本協(xié)議的約定，
對基金管理人投資中期票據(jù)進(jìn)行監(jiān)督。基金管理人應(yīng)當(dāng)對投資中期票據(jù)業(yè)務(wù)進(jìn)行
研究，認(rèn)真評估中期票據(jù)投資業(yè)務(wù)的風(fēng)險，本著審慎、勤勉盡責(zé)的原則進(jìn)行中期
票據(jù)的投資業(yè)務(wù)?；鸸芾砣烁鶕?jù)法律、法規(guī)、監(jiān)管部門的規(guī)定，制定了經(jīng)公司
董事會批準(zhǔn)的《中期票據(jù)投資管理辦法》（以下簡稱《制度》），以規(guī)范對中期票
據(jù)的投資決策流程、風(fēng)險控制?；鸸芾砣恕吨贫取返膬?nèi)容與本協(xié)議不一致的，
以本協(xié)議的約定為準(zhǔn)。
1.基金投資中期票據(jù)應(yīng)遵循以下投資限制：
（1）中期票據(jù)屬于固定收益類證券，基金投資中期票據(jù)應(yīng)符合法律、法規(guī)
及《基金合同》中關(guān)于該基金投資固定收益類證券的相關(guān)比例；
（2）基金管理人管理的全部公募基金投資于一家企業(yè)發(fā)行的單期中期票據(jù)
合計不超過該期證券的10%。
2.基金托管人對基金管理人流動性風(fēng)險處置的監(jiān)督職責(zé)限于：
基金托管人對基金投資中期票據(jù)是否符合比例限制進(jìn)行事后監(jiān)督，如發(fā)現(xiàn)異
常情況，應(yīng)及時以書面形式通知基金管理人。基金管理人應(yīng)積極配合和協(xié)助基金
托管人的監(jiān)督和核查。基金管理人接到通知后應(yīng)及時核對并向基金托管人說明原
因和解決措施?；鹜泄苋擞袡?quán)隨時對所通知事項進(jìn)行復(fù)查,督促基金管理人改
正。基金管理人違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
3.如因市場變化，基金管理人投資的中期票據(jù)超過投資比例的，基金托管人
有權(quán)要求基金管理人在10個交易日內(nèi)將中期票據(jù)調(diào)整至規(guī)定的比例要求，但中
國證監(jiān)會規(guī)定的特殊情形除外。
（六）基金托管人根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定及基金合同的約定，對基金凈
值信息、各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率的計算、應(yīng)收
資金到賬、基金費用開支及收入確定、基金收益分配、相關(guān)信息披露、基金宣傳
推介材料中登載基金業(yè)績表現(xiàn)數(shù)據(jù)等進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（七）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的上述事項及投資指令或?qū)嶋H投資運作
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違反法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的規(guī)定，應(yīng)及時以電話提醒或書面提示等
方式通知基金管理人限期糾正?；鸸芾砣藨?yīng)積極配合和協(xié)助基金托管人的監(jiān)督
和核查?；鸸芾砣耸盏酵ㄖ髴?yīng)及時核對并回復(fù)基金托管人，對于收到的書面
通知，基金管理人應(yīng)以書面形式給基金托管人發(fā)出回函，就基金托管人的疑義進(jìn)
行解釋或舉證，說明違規(guī)原因及糾正期限。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金托管人有權(quán)
隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ?
的違規(guī)事項未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報告中國證監(jiān)會。
（八）基金管理人有義務(wù)配合和協(xié)助基金托管人依照法律法規(guī)、基金合同
和本托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查。包括但不限于：對基金托管人發(fā)出的提示，
基金管理人應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金托管人的疑義進(jìn)行解釋或舉
證；對基金托管人按照法律法規(guī)、基金合同和本托管協(xié)議的要求需向中國證監(jiān)會
報送基金監(jiān)督報告的事項，基金管理人應(yīng)積極配合提供相關(guān)數(shù)據(jù)資料和制度等。
（九）若基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的指令違反法
律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管
理人及時糾正，由此造成的損失由基金管理人承擔(dān)。
（十）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)
會，同時通知基金管理人限期糾正。
（十一）若本基金擬投資于主體信用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與
同業(yè)存單，需經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)后取得基金托管人同意。
三、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)核查
1、基金管理人對基金托管人履行托管職責(zé)情況進(jìn)行核查，核查事項包括基
金托管人安全保管基金財產(chǎn)、開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶、證券賬戶等投資所需賬
戶、復(fù)核基金管理人計算的基金凈值信息和各類基金份額的每萬份基金已實現(xiàn)收
益和7日年化收益率、根據(jù)基金管理人指令辦理清算交收、相關(guān)信息披露和監(jiān)督
基金投資運作等行為。
2、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人擅自挪用基金財產(chǎn)、未對基金財產(chǎn)實行分賬
管理、未執(zhí)行或無故延遲執(zhí)行基金管理人資金劃撥指令、泄露基金投資信息等違
反《基金法》、基金合同、本協(xié)議及其他有關(guān)規(guī)定時，應(yīng)及時以書面形式通知基
金托管人限期糾正?；鹜泄苋耸盏酵ㄖ髴?yīng)在下一工作日及時核對并以書面形
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式給基金管理人發(fā)出回函，說明違規(guī)原因及糾正期限，并保證在規(guī)定期限內(nèi)及時
改正。在上述規(guī)定期限內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時對通知事項進(jìn)行復(fù)查，督促基金
托管人改正。
3、基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助基金管理人依照法律法規(guī)、基金合同和本
托管協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行核查，包括但不限于：對基金管理人發(fā)出的書面提示，
基金托管人應(yīng)在規(guī)定時間內(nèi)答復(fù)并改正，或就基金管理人的疑義進(jìn)行解釋或舉
證；基金托管人應(yīng)積極配合提供相關(guān)資料以供基金管理人核查托管財產(chǎn)的完整性
和真實性。
4、基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人有重大違規(guī)行為，應(yīng)及時報告中國證監(jiān)會，
同時通知基金托管人限期糾正，并將糾正結(jié)果報告中國證監(jiān)會。
四、基金財產(chǎn)的保管
1、基金財產(chǎn)保管的原則
（1）基金財產(chǎn)應(yīng)獨立于基金管理人、基金托管人的固有財產(chǎn)。
（2）基金托管人應(yīng)安全保管基金財產(chǎn)。
（3）基金托管人按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶投資所需賬
戶。
（4）基金托管人對所托管的不同基金財產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確保基金財產(chǎn)的
完整與獨立。
（5）基金托管人根據(jù)基金管理人的指令，按照基金合同和本協(xié)議的約定保
管基金財產(chǎn)。未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自行運用、處分、分配基金的任
何資產(chǎn)。不屬于基金托管人實際有效控制下的資產(chǎn)及實物證券等在基金托管人保
管期間的損壞、滅失，基金托管人不承擔(dān)由此產(chǎn)生的責(zé)任。
（6）對于因為基金投資產(chǎn)生的應(yīng)收資產(chǎn)，應(yīng)由基金管理人負(fù)責(zé)與有關(guān)當(dāng)事
人確定到賬日期并通知基金托管人，到賬日基金財產(chǎn)沒有到達(dá)基金賬戶的，基金
托管人應(yīng)及時通知基金管理人采取措施進(jìn)行催收?；鸸芾砣宋醇皶r催收給基金
財產(chǎn)造成損失的，基金管理人應(yīng)負(fù)責(zé)向有關(guān)當(dāng)事人追償基金財產(chǎn)的損失。
（7）基金托管人對因為基金管理人投資產(chǎn)生的存放或存管在基金托管人以
外機構(gòu)的委托財產(chǎn)，或交由證券公司負(fù)責(zé)清算交收的委托資產(chǎn)及其收益；由于該
等機構(gòu)或該機構(gòu)會員單位等本協(xié)議當(dāng)事人外第三方的欺詐、疏忽、過失或破產(chǎn)等
原因給委托財產(chǎn)造成的損失等不承擔(dān)責(zé)任。
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（8）除依據(jù)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定外，基金托管人不得委托第三人托
管基金財產(chǎn)。
2、基金募集期間及募集資金的驗資
（1）基金募集期間募集的資金應(yīng)開立“基金募集專戶”，用于存放募集的資
金。該賬戶由基金管理人或基金管理人委托的登記機構(gòu)開立并管理。
（2）基金募集期滿或基金停止募集時，募集的基金份額總額、基金募集金
額、基金份額持有人人數(shù)符合《基金法》、《運作辦法》等有關(guān)規(guī)定后，基金管理
人應(yīng)將屬于基金財產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金資金賬戶，同時在規(guī)
定時間內(nèi)，基金管理人應(yīng)聘請具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所進(jìn)行驗
資，出具驗資報告。出具的驗資報告由參加驗資的2名或2名以上中國注冊會計
師簽字方為有效，且會計師事務(wù)所提交的驗資報告需對發(fā)起資金的持有人及其持
有份額進(jìn)行專門說明。
（3）若基金募集期限屆滿，未能達(dá)到基金合同生效的條件，由基金管理人
按規(guī)定辦理退款等事宜。
3、基金資金賬戶的開立和管理
（1）基金托管人以本基金的名義在其營業(yè)機構(gòu)開立基金的資金賬戶（也可
稱為“托管賬戶”），保管基金的銀行存款，并根據(jù)基金管理人的指令辦理資金收
付。托管賬戶名稱應(yīng)為“興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金”，預(yù)留印鑒為托管人印章。
（2）基金資金賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；?
托管人和基金管理人不得假借本基金的名義開立任何其他銀行賬戶；亦不得使用
基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（3）基金資金賬戶的開立和管理應(yīng)符合法律法規(guī)及銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的
有關(guān)規(guī)定。
4、基金證券賬戶和結(jié)算備付金賬戶的開立和管理
（1）基金托管人在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司、深圳分公
司為基金開立基金托管人與基金聯(lián)名的證券賬戶。
（2）基金證券賬戶的開立和使用，僅限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基
金托管人和基金管理人不得出借或未經(jīng)對方同意擅自轉(zhuǎn)讓基金的任何證券賬戶，
亦不得使用基金的任何賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（3）基金證券賬戶的開立和證券賬戶卡的保管由基金托管人負(fù)責(zé)，賬戶資
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產(chǎn)的管理和運用由基金管理人負(fù)責(zé)。
（4）基金托管人以基金托管人的名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開
立結(jié)算備付金賬戶，并代表所托管的基金完成與中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
的一級法人清算工作，基金管理人應(yīng)予以積極協(xié)助。結(jié)算備付金、結(jié)算互?；稹?
交收價差資金等的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的規(guī)定執(zhí)行。
（5）若中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機構(gòu)在本托管協(xié)議訂立日之后允許基金從事
其他投資品種的投資業(yè)務(wù)，涉及相關(guān)賬戶的開立、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基
金托管人比照上述關(guān)于賬戶開立、使用的規(guī)定執(zhí)行。
5、債券托管賬戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金托管人根據(jù)中國人民銀行、中央國債登記結(jié)算有限責(zé)
任公司的有關(guān)規(guī)定，以基金的名義在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立債券托
管賬戶，并代表基金進(jìn)行銀行間市場債券的結(jié)算。
6、其他賬戶的開立和管理
（1）基金托管人和基金管理人應(yīng)當(dāng)在開戶過程中相互配合，并提供所需資
料。管理人保證所提供的賬戶開戶材料的真實性和有效性，且在相關(guān)資料變更后
及時將變更的資料提供給托管人。
（2）因業(yè)務(wù)發(fā)展需要而開立的其他賬戶，可以根據(jù)法律法規(guī)和基金合同的
規(guī)定，由基金管理人協(xié)助基金托管人按照有關(guān)法律法規(guī)和本協(xié)議的約定協(xié)商后開
立。新賬戶按有關(guān)規(guī)定使用并管理。
（3）法律法規(guī)等有關(guān)規(guī)定對相關(guān)賬戶的開立和管理另有規(guī)定的，從其規(guī)定
辦理。
7、基金財產(chǎn)投資的有關(guān)有價憑證等的保管
基金財產(chǎn)投資的有關(guān)實物證券等有價憑證按約定由基金托管人存放于基金
托管人的保管庫，或存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司、中國證券登記結(jié)算有
限責(zé)任公司上海分公司/深圳分公司或票據(jù)營業(yè)中心的代保管庫，實物保管憑證
由基金托管人持有。實物證券等有價憑證的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金
管理人的指令辦理?；鹜泄苋藢τ缮鲜龃娣艡C構(gòu)及基金托管人以外機構(gòu)實際有
效控制的有價憑證不承擔(dān)保管責(zé)任。
8、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的、與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同的原件分別由基
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金管理人、基金托管人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人代表基金簽署的
與基金財產(chǎn)有關(guān)的重大合同應(yīng)保證基金管理人和基金托管人至少各持有一份正
本的原件?；鸸芾砣藨?yīng)在重大合同簽署后及時將重大合同傳真給基金托管人，
并在三十個工作日內(nèi)將正本送達(dá)基金托管人處。因基金管理人發(fā)送的合同傳真件
與事后送達(dá)的合同原件不一致所造成的后果，由基金管理人負(fù)責(zé)。重大合同的保
管期限為基金合同終止后15年。
五、基金資產(chǎn)凈值計算、估值和會計核算
（一）基金資產(chǎn)凈值的計算、復(fù)核與完成的時間及程序
1.基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去基金負(fù)債后的價值。
本基金通過每日計算基金收益并分配的方式，使基金份額凈值保持在人民幣
1.00元。該基金份額凈值是計算基金申購與贖回價格的基礎(chǔ)。
基金管理人每個工作日計算基金凈值信息、各類基金份額每萬份基金已實現(xiàn)
收益和7日年化收益率，經(jīng)基金托管人復(fù)核，按規(guī)定公告。
2.復(fù)核程序
基金管理人每工作日對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值后，將基金凈值信息、各類基金份
額每萬份基金已實現(xiàn)收益和7日年化收益率發(fā)送基金托管人，經(jīng)基金托管人復(fù)核
無誤后，由基金管理人對外公布。
3.根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)，基金資產(chǎn)凈值計算和基金會計核算的義務(wù)由基金管理
人承擔(dān)。本基金的基金會計責(zé)任方由基金管理人擔(dān)任，因此，就與本基金有關(guān)的
會計問題，如經(jīng)相關(guān)各方在平等基礎(chǔ)上充分討論后，仍無法達(dá)成一致意見的，按
照基金管理人對基金資產(chǎn)凈值的計算結(jié)果依據(jù)基金合同和相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定
對外予以公布。
（二）基金資產(chǎn)的估值
基金管理人及基金托管人應(yīng)當(dāng)按照《基金合同》的約定進(jìn)行估值。
（三）基金份額凈值錯誤的處理方式
基金管理人及基金托管人應(yīng)當(dāng)按照《基金合同》的約定處理份額凈值錯誤。
（四）基金會計制度
按國家有關(guān)部門規(guī)定的會計制度執(zhí)行。
（五）基金賬冊的建立
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基金管理人和基金托管人在基金合同生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一記賬方
法和會計處理原則，分別獨立地設(shè)置、記錄和保管本基金的全套賬冊，對相關(guān)各
方各自的賬冊定期進(jìn)行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若基金管理人
和基金托管人對會計處理方法存在分歧，應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。若當(dāng)
日核對不符，暫時無法查找到錯賬的原因而影響到基金資產(chǎn)凈值的計算和公告
的，以基金管理人的賬冊為準(zhǔn)。
（六）基金財務(wù)報表與報告的編制和復(fù)核
1.財務(wù)報表的編制
基金財務(wù)報表由基金管理人編制，基金托管人復(fù)核。
2.報表復(fù)核
基金托管人在收到基金管理人編制的基金財務(wù)報表后，進(jìn)行獨立的復(fù)核。核
對不符時，應(yīng)及時通知基金管理人共同查出原因，進(jìn)行調(diào)整，直至雙方數(shù)據(jù)完全
一致。
3.財務(wù)報表的編制與復(fù)核時間安排
基金招募說明書、產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在
三個工作日內(nèi)，更新基金招募說明書、產(chǎn)品資料概要并登載在指定網(wǎng)站上；基金
招募說明書、產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次。
基金終止運作的，基金管理人不再更新基金招募說明書、產(chǎn)品資料概要。基金托
管人應(yīng)當(dāng)按照法規(guī)要求，復(fù)核更新的招募說明書、產(chǎn)品資料概要。
1)報表的編制
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每月結(jié)束后5個工作日內(nèi)完成月度報表的編制；在每個季
度結(jié)束之日起15個工作日內(nèi)完成基金季度報告的編制；在上半年結(jié)束之日起兩
個月內(nèi)完成基金中期報告的編制；在每年結(jié)束之日起三個月內(nèi)完成基金年度報告
的編制?；鹉甓葓蟾娴呢攧?wù)會計報告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的
會計師事務(wù)所審計。基金合同生效不足兩個月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季
度報告、中期報告或者年度報告。
2)報表的復(fù)核
基金管理人應(yīng)及時完成報表編制，將有關(guān)報表提供基金托管人復(fù)核；基金托
管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報表存在不符時，基金管理人和基金托管人應(yīng)共
同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以國家有關(guān)規(guī)定為準(zhǔn)。
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基金管理人應(yīng)留足充分的時間，便于基金托管人復(fù)核相關(guān)報表及報告。
（八）基金管理人應(yīng)在編制季度報告、半年度報告或者年度報告之前及時向
基金托管人提供基金業(yè)績比較基準(zhǔn)的基礎(chǔ)數(shù)據(jù)和編制結(jié)果。
六、基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊至少應(yīng)包括基金份額持有人的名稱、證件號碼和持有的
基金份額?；鸱蓊~持有人名冊由基金登記機構(gòu)根據(jù)基金管理人的指令編制和保
管，基金管理人和基金托管人應(yīng)分別保管基金份額持有人名冊，保存期不少于
15年。如不能妥善保管，則按相關(guān)法規(guī)承擔(dān)責(zé)任。
在基金托管人要求或編制半年報和年報前，基金管理人應(yīng)將有關(guān)資料送交基
金托管人，不得無故拒絕或延誤提供，并保證其的真實性、準(zhǔn)確性和完整性?；?
金管理人和托管人不得將所保管的基金份額持有人名冊用于基金托管業(yè)務(wù)以外
的其他用途，并應(yīng)遵守保密義務(wù)。
七、基金托管協(xié)議的變更與終止與基金財產(chǎn)的清算
1、托管協(xié)議的變更程序
本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其
內(nèi)容不得與基金合同的規(guī)定有任何沖突?；鹜泄軈f(xié)議的變更應(yīng)報中國證監(jiān)會備
案。
2、基金托管協(xié)議終止出現(xiàn)的情形
（1）基金合同終止；
（2）基金托管人職責(zé)終止，而在6個月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)耐泄軝C構(gòu)承接其原
有權(quán)利義務(wù)；
（3）基金管理人職責(zé)終止，而在6個月內(nèi)無其他適當(dāng)?shù)幕鸸芾砉境薪?
其原有權(quán)利義務(wù)；
（4）發(fā)生法律法規(guī)、監(jiān)管部門或基金合同規(guī)定的終止事項。
3、基金財產(chǎn)的清算
基金管理人與基金托管人按照《基金合同》的約定處理基金財產(chǎn)的清算。
八、爭議解決方式
各方當(dāng)事人同意，因本托管協(xié)議而產(chǎn)生的或與本托管協(xié)議有關(guān)的一切爭議，
如經(jīng)友好協(xié)商未能解決的，任何一方均有權(quán)將爭議提交華南國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委
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員會，按照華南國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會屆時有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地
點為深圳市。仲裁裁決是終局的，對各方當(dāng)事人均有約束力，仲裁費用由敗訴方
承擔(dān)。
爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守基金管理人和基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)
忠實、勤勉、盡責(zé)地履行基金合同和本托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)基金份額持有
人的合法權(quán)益。
本協(xié)議受中華人民共和國法律管轄。
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二十一、對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)，基金管理人根據(jù)基金
份額持有人的需要、市場狀況及自身服務(wù)能力的變化，有權(quán)增加或變更服務(wù)項目。
主要服務(wù)內(nèi)容如下：
（一）資料寄送
1、基金份額持有人對賬單
基金管理人每月向定制電子對賬單服務(wù)的份額持有人發(fā)送電子對賬單。
2、由于投資者提供的電子郵箱不詳、錯誤、未及時變更、通訊故障等原因
有可能造成對賬單無法按時或準(zhǔn)確送達(dá)。因上述原因無法正常收取對賬單的投資
者，敬請及時撥打基金管理人客服熱線查詢、核對、變更預(yù)留的聯(lián)系方式。
（二）紅利再投資服務(wù)
若基金份額持有人選擇紅利再投資形式進(jìn)行基金收益分配，該基金份額持有
人當(dāng)期分配所得基金收益將按除息日的基金份額凈值自動轉(zhuǎn)為基金份額，且不收
取申購費用。
（三）在線服務(wù)
通過基金管理人網(wǎng)站www.cib-fund.com.cn，基金份額持有人還可獲得如下
服務(wù)：
1、查詢服務(wù)
基金份額持有人均可通過基金管理人網(wǎng)站實現(xiàn)基金交易查詢、賬戶信息查詢
和基金信息查詢。
2、信息資訊服務(wù)
投資者可以利用基金管理人網(wǎng)站獲取基金和基金管理人的各類信息，包括基
金的法律文件、業(yè)績報告及基金管理人最新動態(tài)等資料。
（四）咨詢服務(wù)
1、投資者或基金份額持有人如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶
余額、基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息，可撥打基金管理人全國統(tǒng)一客服電話：
40000-95561。
2、網(wǎng)站和電子信箱
公司網(wǎng)址：http://www.cib-fund.com.cn
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電子信箱：service@cib-fund.com.cn
（五）如本招募說明書存在任何您/貴機構(gòu)無法理解的內(nèi)容，可通過上述方
式聯(lián)系本公司。請確保投資前，您/貴機構(gòu)已經(jīng)全面理解了本招募說明書。
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二十二、其他應(yīng)披露事項
自上次定期更新招募說明書以來，涉及本基金的重要公告：
序號 公告事項 披露日期
1 興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金招募說明書更新 2024-3-1
2 興業(yè)基金管理有限公司關(guān)于旗下公開募集證券投資基金風(fēng)險評價結(jié)果的通知 2024-3-21
3 興業(yè)基金管理有限公司高級管理人員變更公告 2024-3-23
4 興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金2023年年度報告 2024-3-30
5 興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金2024年第一季度報告 2024-4-20
6 興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要更新 2024-6-25
7 興業(yè)基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者謹(jǐn)防金融詐騙活動的特別提示 2024-7-10
8 興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金2024年第二季度報告 2024-7-19
9 興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金2024年中期報告 2024-8-30
10 興業(yè)基金管理有限公司關(guān)于暫停海銀基金銷售有限公司辦理本公司旗下基金銷售業(yè)務(wù)的公告 2024-9-25
11 興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金2024年國慶節(jié)前調(diào)整大額申購（含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入和定期定額投資）公告 2024-9-26
12 興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金2024年第三季度報告 2024-10-25
13 興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金調(diào)整大額申購(含轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入和定期定額投資)的公告 2024-11-13
14 興業(yè)基金管理有限公司澄清公告 2025-1-7
15 興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金2024年第四季度報告 2025-1-22
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二十三、招募說明書的存放及查閱方式
招募說明書公布后，應(yīng)當(dāng)分別置備于基金管理人、基金托管人和基金銷售機
構(gòu)的住所，供公眾查閱、復(fù)制。在支付工本費后，可在合理時間內(nèi)取得上述文件
的復(fù)制件或復(fù)印件。投資者還可以直接登錄基金管理人的網(wǎng)站
(www.cib-fund.com.cn)查閱和下載招募說明書。
基金管理人和基金托管人保證文本的內(nèi)容與公告的內(nèi)容完全一致。
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二十四、備查文件
（一）中國證監(jiān)會準(zhǔn)予興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金募集注冊的文件
（二）《興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金基金合同》
（三）《興業(yè)鑫天盈貨幣市場基金托管協(xié)議》
（四）法律意見書
（五）基金管理人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（六）基金托管人業(yè)務(wù)資格批件、營業(yè)執(zhí)照
（七）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他文件
除上述第（六）項文件存放于基金托管人處外，其他備查文件等文本存放于
基金管理人處，可供投資人在辦公時間內(nèi)免費查閱。
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