民生加銀增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金(E類(lèi)份額)基金產(chǎn)品資料概要更新
民生加銀增強(qiáng)收益?zhèn)妥C券投資基金(E類(lèi)份額)
基金產(chǎn)品資料概要更新
編制日期：2025年7月28日
送出日期：2025年7月29日
本概要提供本基金的重要信息，是招募說(shuō)明書(shū)的一部分。
作出投資決定前，請(qǐng)閱讀完整的招募說(shuō)明書(shū)等銷(xiāo)售文件。
一、產(chǎn)品概況
基金簡(jiǎn)稱(chēng) 民生加銀增強(qiáng)收益?zhèn)? 基金代碼 690002
下屬基金簡(jiǎn)稱(chēng) 民生加銀增強(qiáng)收益?zhèn)疎 下屬基金交易代碼 025048
基金管理人 民生加銀基金管理有限公司 基金托管人 中國(guó)建設(shè)銀行股份有限公司
基金合同生效日 2009年7月21日 上市交易所及上市日期 -
基金類(lèi)型 債券型 交易幣種 人民幣
運(yùn)作方式 普通開(kāi)放式 開(kāi)放頻率 每個(gè)開(kāi)放日
基金經(jīng)理 謝志華 開(kāi)始擔(dān)任本基金基金經(jīng)理的日期 2022年5月25日
證券從業(yè)日期 2006年4月6日
其他 基金合同生效后的存續(xù)期內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量不滿(mǎn)200人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元，基金管理人應(yīng)當(dāng)及時(shí)報(bào)告中國(guó)證監(jiān)會(huì)；基金份額持有人數(shù)量連續(xù)20個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)20個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于5000萬(wàn)元，基金管理人應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)說(shuō)明出現(xiàn)上述情況的原因并提出解決方案。
注：本基金自2025年7月29日起，增加E類(lèi)份額。
二、基金投資與凈值表現(xiàn)
(一)投資目標(biāo)與投資策略
請(qǐng)投資者閱讀《招募說(shuō)明書(shū)》第九章了解詳細(xì)情況
投資目標(biāo) 本基金在控制基金資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)、保持資產(chǎn)流動(dòng)性的基礎(chǔ)上，通過(guò)積極主動(dòng)的投資管理，追求基金資產(chǎn)的長(zhǎng)期穩(wěn)定增值，爭(zhēng)取實(shí)現(xiàn)超過(guò)業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的投資業(yè)績(jī)。
投資范圍 本基金的投資范圍為具有良好流動(dòng)性的金融工具，包括國(guó)內(nèi)依法發(fā)行上市的股票、存托憑證、債券、貨幣市場(chǎng)工具、權(quán)證、資產(chǎn)支持證券以及法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具。 如法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)構(gòu)以后允許基金投資其他品種，基金管理人在履行適當(dāng)程序后，可以將其納入投資范圍。 基金的投資組合比例為：本基金是債券型基金，投資于固定收益類(lèi)金融工具資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例不低于80%，固定收益類(lèi)金融工具包括國(guó)債、金融債券、中央銀行票據(jù)、企業(yè)債券、公司債券、可轉(zhuǎn)換公司債券(含分離交易的可轉(zhuǎn)換公司債券)、短期融資券、資產(chǎn)支持證券、回購(gòu)等?；鸨３植坏陀诨鹳Y產(chǎn)凈值5%的現(xiàn)金或者到期日在一年以
內(nèi)的政府債券。 本基金還可投資于一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)、持有可轉(zhuǎn)債轉(zhuǎn)股所得股票、二級(jí)市場(chǎng)股票和權(quán)證、法律法規(guī)或中國(guó)證監(jiān)會(huì)允許基金投資的其他金融工具，但上述非固定收益類(lèi)金融工具的投資比例合計(jì)不超過(guò)基金資產(chǎn)的20%，其中，基金持有全部權(quán)證的市值不超過(guò)基金資產(chǎn)凈值的3%。
主要投資策略 本基金奉行“自上而下”和“自下而上”相結(jié)合的主動(dòng)式投資管理理念，采用價(jià)值分析方法，在分析和判斷財(cái)政、貨幣、利率、通貨膨脹等宏觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行指標(biāo)的基礎(chǔ)上，自上而下確定和動(dòng)態(tài)調(diào)整大類(lèi)資產(chǎn)比例和債券的組合目標(biāo)久期、期限結(jié)構(gòu)配置及類(lèi)屬配置；同時(shí)，采用“自下而上”的投資理念，在研究分析信用風(fēng)險(xiǎn)、流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)、供求關(guān)系、收益率水平、稅收水平等因素基礎(chǔ)上，自下而上的精選個(gè)券，把握固定收益類(lèi)金融工具投資機(jī)會(huì)；同時(shí)，根據(jù)股票一級(jí)市場(chǎng)資金供求關(guān)系、股票二級(jí)市場(chǎng)交易狀況、基金的流動(dòng)性等情況，本基金將積極參與新股發(fā)行申購(gòu)、增發(fā)新股申購(gòu)等權(quán)益類(lèi)資產(chǎn)投資，適當(dāng)參與股票二級(jí)市場(chǎng)投資，以增強(qiáng)基金資產(chǎn)的獲利能力。
業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn) 中國(guó)債券綜合指數(shù)收益率
風(fēng)險(xiǎn)收益特征 本基金是債券型證券投資基金，通常預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)收益水平低于股票型基金和混合型基金，高于貨幣市場(chǎng)基金，為證券投資基金中的較低風(fēng)險(xiǎn)品種
(二)投資組合資產(chǎn)配置圖表/區(qū)域配置圖表
無(wú)。
(三)自基金合同生效以來(lái)基金每年的凈值增長(zhǎng)率及與同期業(yè)績(jī)比較基準(zhǔn)的比較圖
無(wú)。
三、投資本基金涉及的費(fèi)用
(一)基金銷(xiāo)售相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用在認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)/贖回基金過(guò)程中收?。?
費(fèi)用類(lèi)型 份額（S）或金額（M） /持有期限（N） 收費(fèi)方式/費(fèi)率
申購(gòu)費(fèi) （前收費(fèi)） M≥0 0
贖回費(fèi) N＜7天 1.50%
N≥7天 0
(二)基金運(yùn)作相關(guān)費(fèi)用
以下費(fèi)用將從基金資產(chǎn)中扣除：
費(fèi)用類(lèi)別 收費(fèi)方式/年費(fèi)率或金額 收取方
管理費(fèi) 0.7% 基金管理人和銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
托管費(fèi) 0.2% 基金托管人
銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi) 0.25% 銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)
審計(jì)費(fèi)用 38,000.00元 會(huì)計(jì)師事務(wù)所
信息披露費(fèi) 120,000.00元 規(guī)定披露報(bào)刊
其他費(fèi)用 基金合同生效后與基金相關(guān)的律師費(fèi)、基金份額持有人大會(huì)費(fèi)用等可以在基金財(cái)產(chǎn)中列支的其他費(fèi)用，按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定和 相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
基金合同約定在基金財(cái)產(chǎn)中列支。費(fèi)用類(lèi)別詳見(jiàn)本基金基金合同及招募說(shuō)明書(shū)或其更新。
注：1、審計(jì)費(fèi)用、信息披露費(fèi)為基金整體承擔(dān)費(fèi)用，非單個(gè)份額類(lèi)別費(fèi)用，且年金額為預(yù)估值，最終實(shí)際
金額以基金定期報(bào)告披露為準(zhǔn)。
2、本基金交易證券、基金等產(chǎn)生的費(fèi)用和稅負(fù)，按實(shí)際發(fā)生額從基金資產(chǎn)扣除。
(三)基金運(yùn)作綜合費(fèi)用測(cè)算
若投資者認(rèn)購(gòu)/申購(gòu)本基金份額，在持有期間，投資者需支出的運(yùn)作費(fèi)率如下表：
民生加銀增強(qiáng)收益?zhèn)疎
基金運(yùn)作綜合費(fèi)率（年化）
1.19%
注：基金運(yùn)作綜合費(fèi)率=固定管理費(fèi)率+托管費(fèi)率+銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）+其他運(yùn)作費(fèi)用合計(jì)占基金每日平均
資產(chǎn)凈值的比例（年化）。基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率、銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)率（若有）為基金現(xiàn)行費(fèi)率，其他運(yùn)作費(fèi)
用以最近一次基金年報(bào)披露的相關(guān)數(shù)據(jù)為基準(zhǔn)測(cè)算。
四、風(fēng)險(xiǎn)揭示與重要提示
(一)風(fēng)險(xiǎn)揭示
本基金不提供任何保證。投資者可能損失投資本金。
投資有風(fēng)險(xiǎn)，投資者購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本基金的《招募說(shuō)明書(shū)》等銷(xiāo)售文件。
基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即當(dāng)單個(gè)開(kāi)放日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)上一日
基金總份額的百分之十時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額。
本基金特有風(fēng)險(xiǎn)包括：
本基金作為債券型基金，投資于固定收益類(lèi)金融工具資產(chǎn)占基金資產(chǎn)比例不低于80%，在債券投資中可
能存在以下風(fēng)險(xiǎn)：其一，如果債券市場(chǎng)出現(xiàn)整體下跌，由于必須保持最低80%固定收益類(lèi)金融工具的投資比
例，將無(wú)法完全避免債券市場(chǎng)系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，本基金的凈值表現(xiàn)將受到影響；其二，債券投資需要對(duì)于宏觀經(jīng)
濟(jì)趨勢(shì)、政策以及債券市場(chǎng)等基本面研究進(jìn)行準(zhǔn)確、深入的研究判斷，如果上述研究判斷發(fā)生偏差均可能導(dǎo)
致所選擇的證券不能完全符合本基金的預(yù)期目標(biāo)，影響本基金收益。
本基金還將積極參與一級(jí)市場(chǎng)新股申購(gòu)，適當(dāng)參與二級(jí)股票市場(chǎng)投資，在股票投資中可能存在以下風(fēng)
險(xiǎn)：其一，可能因面臨新股發(fā)行放緩或停滯，或者新股收益率下降甚至出現(xiàn)虧損從而導(dǎo)致股票投資發(fā)生風(fēng)
險(xiǎn)；其二，本基金二級(jí)股票市場(chǎng)投資中重點(diǎn)關(guān)注分紅能力強(qiáng)的企業(yè)和具有持續(xù)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)的企業(yè)，如果某個(gè)時(shí)
期市場(chǎng)偏好于非上述企業(yè)，本基金的投資收益將受到不利影響。
本基金的投資范圍包括存托憑證，除與其他僅投資于滬深市場(chǎng)股票的基金所面臨的共同風(fēng)險(xiǎn)外，本基金
還將面臨中國(guó)存托憑證價(jià)格大幅波動(dòng)甚至出現(xiàn)較大虧損的風(fēng)險(xiǎn)，以及與中國(guó)存托憑證發(fā)行機(jī)制相關(guān)的風(fēng)險(xiǎn)。
(二)重要提示
中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對(duì)本基金的價(jià)值和收益作出實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明
投資于本基金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保證基金一定盈利，
也不保證最低收益。
基金投資者自依基金合同取得基金份額，即成為基金份額持有人和基金合同的當(dāng)事人。
基金產(chǎn)品資料概要信息發(fā)生重大變更的，基金管理人將在三個(gè)工作日內(nèi)更新，其他信息發(fā)生變更的，基
金管理人每年更新一次。因此，本文件內(nèi)容相比基金的實(shí)際情況可能存在一定的滯后，如需及時(shí)、準(zhǔn)確獲取
基金的相關(guān)信息，敬請(qǐng)同時(shí)關(guān)注基金管理人發(fā)布的相關(guān)臨時(shí)公告等。
關(guān)于本基金的爭(zhēng)議解決方式，請(qǐng)投資者關(guān)注本基金《基金合同》“爭(zhēng)議的處理”部分。
五、其他資料查詢(xún)方式
以下資料詳見(jiàn)基金管理人網(wǎng)站www.msjyfund.com.cn或撥打客戶(hù)服務(wù)電話(huà)400-8888-388咨詢(xún)。
1、基金合同、托管協(xié)議、招募說(shuō)明書(shū)
2、定期報(bào)告，包括基金季度報(bào)告、中期報(bào)告和年度報(bào)告
3、基金份額凈值
4、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)及聯(lián)系方式
5、其他重要資料
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