易方達(dá)貨幣市場基金更新的招募說明書
易方達(dá)貨幣市場基金更新的招募說明書
基金管理人：易方達(dá)基金管理有限公司
基金托管人：中國銀行股份有限公司
二〇二五年八月
重要提示
本基金根據(jù)2004年12月27日中國證券監(jiān)督管理委員會《關(guān)于同意易方達(dá)貨幣市場
證券投資基金募集的批復(fù)》（證監(jiān)基金字[2004]217號）和2004年12月29日《關(guān)于同意
易方達(dá)貨幣市場基金募集時(shí)間安排的確認(rèn)函》（基金部函[2004]213號）的核準(zhǔn)，進(jìn)行募
集?；鸷贤?005年2月2日正式生效。本基金是契約型開放式貨幣市場基金。
基金管理人保證《招募說明書》的內(nèi)容真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。本《招募說明書》經(jīng)中國
證監(jiān)會核準(zhǔn)，但中國證監(jiān)會對本基金募集的核準(zhǔn)，并不表明其對本基金的價(jià)值和收益作出
實(shí)質(zhì)性判斷或保證，也不表明投資于本基金沒有風(fēng)險(xiǎn)。
投資有風(fēng)險(xiǎn),投資者申購基金時(shí)應(yīng)認(rèn)真閱讀本招募說明書、基金合同和基金產(chǎn)品資料
概要等信息披露文件。
基金的過往業(yè)績并不預(yù)示其未來表現(xiàn)。
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，投資者
購買貨幣市場基金并不等于將資金作為存款存放在銀行或存款類金融機(jī)構(gòu)，基金管理人不
保證基金一定盈利，也不保證最低收益。
本基金有關(guān)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)截止日為2025年6月30日，凈值表現(xiàn)截止日為2025年6月30
日，主要人員情況截止日為2025年7月31日，除非另有說明，本招募說明書其他所載內(nèi)
容截止日為2025年6月16日。（本報(bào)告中財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)未經(jīng)審計(jì)）
目錄
一、緒言...........................................................1
二、釋義...........................................................2
三、基金管理人.....................................................5
（一）基金管理人基本情況............................................................................5
（二）主要人員情況......................................................................................5
（三）基金管理人的職責(zé).............................................................................14
（四）基金管理人的承諾.............................................................................14
（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度...............................................................15
四、基金托管人....................................................18
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)..................................................20
（一）基金份額銷售機(jī)構(gòu).............................................................................20
（二）基金注冊登記機(jī)構(gòu).............................................................................20
（三）律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師......................................................................21
（四）會計(jì)師事務(wù)所....................................................................................21
六、基金的募集....................................................22
七、基金合同的生效................................................23
八、基金份額的上市交易............................................24
（一）基金份額的上市.................................................................................24
（二）E類基金份額的上市交易....................................................................24
（三）終止上市交易....................................................................................24
九、基金份額的申購、贖回..........................................25
（一）基金投資者范圍.................................................................................25
（二）申購、贖回的場所.............................................................................25
（三）申購、贖回的開放日及時(shí)間...............................................................25
（四）基金份額分級....................................................................................25
（五）申購、贖回的原則.............................................................................26
（六）申購、贖回的程序.............................................................................27
（七）申購、贖回的數(shù)額限制......................................................................27
（八）申購、贖回的費(fèi)率.............................................................................28
（十）申購、贖回的注冊登記......................................................................29
（十一）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式............................................................29
（十二）拒絕或暫停申購、贖回的情形及處理方式.......................................31
十、基金轉(zhuǎn)換和定期定額投資計(jì)劃....................................33
（一）與易方達(dá)優(yōu)勢領(lǐng)航六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）的轉(zhuǎn)換......33
（二）與其他基金（T+1日確認(rèn)申請）的轉(zhuǎn)換...............................................38
（三）定期定額投資計(jì)劃.............................................................................42
十一、基金的非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)與質(zhì)押........................43
十二、基金的投資..................................................45
（一）投資目標(biāo)...........................................................................................45
（二）投資范圍...........................................................................................45
（三）投資理念...........................................................................................45
（四）投資策略...........................................................................................45
（五）業(yè)績比較基準(zhǔn)....................................................................................45
（六）風(fēng)險(xiǎn)收益特征....................................................................................46
（七）投資決策...........................................................................................46
（八）投資組合限制....................................................................................46
（九）禁止行為...........................................................................................48
（十）基金管理人代表基金行使所投資證券產(chǎn)生權(quán)利的處理原則及方法.......48
（十一）基金的融資....................................................................................48
（十二）基金的投資組合報(bào)告(未經(jīng)審計(jì)).....................................................48
十三、基金的業(yè)績..................................................53
十四、基金的財(cái)產(chǎn)..................................................56
（一）基金資產(chǎn)總值....................................................................................56
（二）基金資產(chǎn)凈值....................................................................................56
（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶.................................................................................56
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管與處分......................................................................56
十五、基金資產(chǎn)估值................................................57
（一）估值目的...........................................................................................57
（二）估值日...............................................................................................57
（三）估值對象...........................................................................................57
（四）估值方法...........................................................................................57
（五）估值程序...........................................................................................58
（六）暫停估值的情形.................................................................................58
（七）估值錯(cuò)誤的處理方式..........................................................................58
十六、基金的收益與分配............................................59
（一）基金利潤的構(gòu)成.................................................................................59
（二）收益分配原則....................................................................................59
（三）收益分配的確定與公告......................................................................60
（四）收益分配中發(fā)生的費(fèi)用......................................................................60
十七、基金的費(fèi)用與稅收............................................61
（一）與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用......................................................................61
（二）與基金銷售有關(guān)的費(fèi)用......................................................................62
（三）基金稅收...........................................................................................63
十八、基金的會計(jì)與審計(jì)............................................64
（一）基金會計(jì)政策....................................................................................64
（二）基金審計(jì)...........................................................................................64
十九、基金的信息披露..............................................65
（一）招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要........................................................65
（二）份額發(fā)售公告....................................................................................65
（三）定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)告...........65
（四）臨時(shí)報(bào)告與公告.................................................................................66
（五）信息披露文件的存放與查閱...............................................................67
二十、風(fēng)險(xiǎn)揭示....................................................68
（一）市場風(fēng)險(xiǎn)...........................................................................................68
（二）管理風(fēng)險(xiǎn)...........................................................................................68
（三）流動性風(fēng)險(xiǎn)........................................................................................68
（四）本基金特有的風(fēng)險(xiǎn).............................................................................69
（五）本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述與銷售機(jī)構(gòu)對基金的風(fēng)險(xiǎn)評
級可能不一致的風(fēng)險(xiǎn).................................................................................................70
（六）其他風(fēng)險(xiǎn)...........................................................................................70
二十一、差錯(cuò)處理..................................................72
（一）差錯(cuò)類型...........................................................................................72
（二）差錯(cuò)處理原則....................................................................................72
（三）差錯(cuò)處理程序....................................................................................73
二十二、基金合同的終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算............................74
（一）基金合同的終止.................................................................................74
（二）基金財(cái)產(chǎn)的清算.................................................................................74
二十三、基金合同內(nèi)容摘要..........................................76
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)...................................................................76
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)...................................................................78
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)............................................................80
（四）基金份額持有人大會..........................................................................81
（五）基金合同的變更和終止......................................................................86
（六）爭議的處理........................................................................................87
（七）基金合同的存放及查閱方式...............................................................87
二十四、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要....................................88
（一）托管協(xié)議當(dāng)事人.................................................................................88
（二）基金托管人和基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查................................88
（三）基金資產(chǎn)保管....................................................................................90
（四）基金資產(chǎn)的財(cái)務(wù)處理..........................................................................92
（五）基金份額持有人名冊的保管...............................................................93
（六）適用法律與爭議解決..........................................................................93
（七）托管協(xié)議的修改與終止......................................................................94
二十五、對基金份額持有人的服務(wù)....................................95
二十六、其他應(yīng)披露事項(xiàng)............................................96
二十七、招募說明書存放及查閱方式..................................97
二十八、備查文件..................................................98
一、緒言
本《招募說明書》依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》（以下簡稱《基金法》）、
《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》（以下簡稱《運(yùn)作辦法》）、《公開募集證券投
資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》（以下簡稱《銷售辦法》）、《公開募集證券投資基金信
息披露管理辦法》（以下簡稱《信息披露辦法》）、《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》、
《關(guān)于實(shí)施＜貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法＞有關(guān)問題的規(guī)定》、《公開募集開放式證券投
資基金流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》（以下簡稱“《管理規(guī)定》”）、《關(guān)于貨幣市場基金投資等
相關(guān)問題的通知》、《證券投資基金信息披露編報(bào)規(guī)則》第5號《貨幣市場基金信息披露
特別規(guī)定》等有關(guān)法律法規(guī)以及《易方達(dá)貨幣市場基金基金合同》編寫。
基金管理人承諾本招募說明書不存在任何虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏,并對其
真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性承擔(dān)法律責(zé)任。本基金是根據(jù)本招募說明書所載明的資料申請募
集的。本基金管理人沒有委托或授權(quán)任何其他人提供未在本招募說明書中載明的信息，或
對本招募說明書作任何解釋或者說明。
本招募說明書根據(jù)本基金的基金合同編寫，并經(jīng)中國證監(jiān)會核準(zhǔn)?；鸷贤羌s定基
金當(dāng)事人之間權(quán)利、義務(wù)的法律文件?；鹜顿Y人自依基金合同取得基金份額，即成為基
金份額持有人和本基金合同的當(dāng)事人，其持有基金份額的行為本身即表明其對基金合同的
承認(rèn)和接受，并按照《基金法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定享有權(quán)利、承擔(dān)義務(wù)?；鹜?
資人欲了解基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)，應(yīng)詳細(xì)查閱基金合同。
本基金按照中國法律法規(guī)成立并運(yùn)作，若基金合同、招募說明書等基金法律文件的內(nèi)
容與屆時(shí)有效的法律法規(guī)的強(qiáng)制性規(guī)定不一致，應(yīng)當(dāng)以屆時(shí)有效的法律法規(guī)的規(guī)定為準(zhǔn)。
二、釋義
本《招募說明書》中除非文意另有所指，下列詞語有如下含義：
1、本合同、本基金合同：指《易方達(dá)貨幣市場基金基金合同》及對合同的任何修訂
和補(bǔ)充
2、《民法通則》：指《中華人民共和國民法通則》
3、《證券法》：指《中華人民共和國證券法》
4、《合同法》：指《中華人民共和國合同法》
5、《基金法》：指《中華人民共和國證券投資基金法》
6、《銷售辦法》：指中國證監(jiān)會2020年8月28日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公
開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
7、《信息披露辦法》：指中國證監(jiān)會2019年7月26日頒布、同年9月1日實(shí)施的
《公開募集證券投資基金信息披露管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
8、《運(yùn)作辦法》：指中國證監(jiān)會2014年7月7日頒布、同年8月8日實(shí)施的《公開
募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)作出的修訂
9、《管理規(guī)定》：指中國證監(jiān)會2017年8月31日頒布、同年10月1日實(shí)施的《公
開募集開放式證券投資基金流動性風(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)定》及頒布機(jī)關(guān)對其不時(shí)做出的修訂
10、元：指人民幣元
11、基金、本基金：指依據(jù)基金合同所募集的易方達(dá)貨幣市場基金
12、《招募說明書》：指《易方達(dá)貨幣市場基金招募說明書》及其更新
13、基金產(chǎn)品資料概要：指《易方達(dá)貨幣市場基金基金產(chǎn)品資料概要》及其更新
14、中國證監(jiān)會：指中國證券監(jiān)督管理委員會
15、基金管理人：指易方達(dá)基金管理有限公司
16、基金托管人：指中國銀行股份有限公司
17、代銷機(jī)構(gòu)：指符合《銷售辦法》和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件，取得基金銷售業(yè)
務(wù)資格并接受基金管理人委托，辦理基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
18、基金注冊登記機(jī)構(gòu)：指基金管理人或接受基金管理人委托代為辦理基金注冊與過
戶登記業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)
19、基金合同當(dāng)事人：指受基金合同約束，根據(jù)基金合同享受權(quán)利并承擔(dān)義務(wù)的法律
主體，包括基金管理人、基金托管人、基金份額持有人
20、基金份額持有人：指根據(jù)基金合同合法取得基金份額的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者
21、個(gè)人投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證
券投資基金的自然人投資者
22、機(jī)構(gòu)投資者：指依據(jù)中華人民共和國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證
券投資基金的法人、社會團(tuán)體、其它組織或投資主體
23、投資者：指上述個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者
24、基金合同生效日：指本基金達(dá)到規(guī)定的條件后，按規(guī)定辦理了驗(yàn)資和備案手續(xù)后，
得到中國證監(jiān)會書面確認(rèn)之日
25、募集期：指自基金份額開始發(fā)售之日起到基金份額發(fā)售結(jié)束之日止的時(shí)間段，最
長不超過3個(gè)月
26、工作日：指上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日
27、T日：指申購、贖回或其他交易的申請日
28、開放日：指為投資者辦理基金申購、贖回等業(yè)務(wù)的工作日
29、認(rèn)購：指在募集期內(nèi)，購買基金份額的行為
30、申購：指基金合同生效后，基金投資者購買基金份額的行為
31、贖回：指基金合同生效后，基金投資者申請將基金份額兌換為現(xiàn)金的行為
32、基金轉(zhuǎn)換：基金轉(zhuǎn)換是基金管理人給基金份額持有人提供的一種服務(wù)，是指基金
份額持有人按基金管理人規(guī)定的條件將其持有的某一基金的基金份額轉(zhuǎn)為同一基金管理人
管理的另一只基金的基金份額的行為
33、基金日收益：指A類基金份額和B類基金份額每萬份基金單位的日收益，E類基
金份額每百份基金單位的日收益
34、基金七日收益率：指以最近七日（含節(jié)假日）收益所折算的年資產(chǎn)收益率
35、攤余成本法：指計(jì)價(jià)對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)議利率并考慮其買
入時(shí)的溢價(jià)和折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損益
36、基金資產(chǎn)總值：指基金所購買的各類證券價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購
款項(xiàng)以及其他投資所形成的價(jià)值總和
37、基金資產(chǎn)凈值：指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值
38、基金資產(chǎn)估值：指計(jì)算評估基金資產(chǎn)和負(fù)債的價(jià)值，以確定基金資產(chǎn)凈值和基金
收益的過程
39、基金銷售網(wǎng)點(diǎn)：指基金管理人的直銷中心及代銷機(jī)構(gòu)的代銷網(wǎng)點(diǎn)
40、銷售機(jī)構(gòu)：指基金管理人和代銷機(jī)構(gòu)
41、指定媒介：指中國證監(jiān)會指定的用以進(jìn)行信息披露的全國性報(bào)刊及指定互聯(lián)網(wǎng)網(wǎng)
站（包括基金管理人網(wǎng)站、基金托管人網(wǎng)站、中國證監(jiān)會基金電子披露網(wǎng)站）等媒介
42、《更新的招募說明書》：基金合同生效后，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更
的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招
募說明書其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次
43、法律法規(guī)：指中華人民共和國現(xiàn)行有效的法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章以及其他對
合同當(dāng)事人有約束力的決定、決議、通知等
44、不可抗力：指合同當(dāng)事人無法預(yù)見、無法抗拒、無法避免且在合同由基金托管人、
基金管理人簽署之日后發(fā)生的，使合同當(dāng)事人無法全部履行或無法部分履行本協(xié)議的任何
事件，包括但不限于洪水、地震及其他自然災(zāi)害、戰(zhàn)爭、騷亂、火災(zāi)、政府征用、沒收、
法律變化、突發(fā)停電或其他突發(fā)事件、證券交易場所非正常暫停或停止交易
45、收益賬戶：指本基金為E類基金份額投資人分配的虛擬賬戶，用于登記該類投資
人基金份額的累計(jì)收益
46、場內(nèi)：指通過上海證券交易所內(nèi)具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的會員單位利用交易所交易系
統(tǒng)辦理基金份額申購、贖回和上市交易的場所。通過該等場所辦理基金份額的申購、贖回
也稱為場內(nèi)申購、場內(nèi)贖回
47、場外：指不通過場內(nèi)的銷售機(jī)構(gòu)辦理基金份額申購和贖回的場所。通過該等場所
辦理基金份額的申購、贖回也稱為場外申購、場外贖回
48、流動性受限資產(chǎn)：指由于法律法規(guī)、監(jiān)管、合同或操作障礙等原因無法以合理價(jià)
格予以變現(xiàn)的資產(chǎn)，包括但不限于到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購與銀行定期存款
（含協(xié)議約定有條件提前支取的銀行存款）、資產(chǎn)支持證券、因發(fā)行人債務(wù)違約無法進(jìn)行
轉(zhuǎn)讓或交易的債券等
三、基金管理人
（一）基金管理人基本情況
1、基金管理人：易方達(dá)基金管理有限公司
注冊地址：廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號6層
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江新城珠江東路30號廣州銀行大廈40-43樓；廣東省珠海
市橫琴新區(qū)榮粵道188號6層
設(shè)立日期：2001年4月17日
法定代表人：吳欣榮
聯(lián)系電話：400 881 8088
聯(lián)系人：李紅楓
注冊資本：13,244.2萬元人民幣
批準(zhǔn)設(shè)立機(jī)關(guān)及文號：中國證券監(jiān)督管理委員會，證監(jiān)基金字[2001]4號
經(jīng)營范圍：公開募集證券投資基金管理、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理
2、股權(quán)結(jié)構(gòu)：
股東名稱 出資比例
廣東粵財(cái)信托有限公司 22.6514％
廣發(fā)證券股份有限公司 22.6514％
盈峰集團(tuán)有限公司 22.6514％
廣東省廣晟控股集團(tuán)有限公司 15.1010％
廣州市廣永國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司 7.5505％
珠海祺榮寶投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.5087％
珠海祺泰寶投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.6205％
珠海祺豐寶投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.5309％
珠海聚萊康投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.7558％
珠海聚寧康投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.4396％
珠海聚弘康投資合伙企業(yè)（有限合伙） 1.5388％
總 計(jì) 100％
（二）主要人員情況
1、董事、監(jiān)事及高級管理人員
劉曉艷女士，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司董事長，易方達(dá)資產(chǎn)管理
（新加坡）有限公司董事長，廣州投資顧問學(xué)院管理有限公司董事。曾任廣發(fā)證券有限責(zé)
任公司投資理財(cái)部副經(jīng)理、基金經(jīng)理、基金投資理財(cái)部副總經(jīng)理，易方達(dá)基金管理有限公
司督察員、監(jiān)察部總經(jīng)理、總裁助理、市場總監(jiān)、副總經(jīng)理、總經(jīng)理、副董事長、董事長
（聯(lián)席），易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司董事，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事長，易
方達(dá)國際控股有限公司董事。
吳欣榮先生，工學(xué)碩士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司董事、總經(jīng)理，易方達(dá)資產(chǎn)管
理（香港）有限公司董事。曾任易方達(dá)基金管理有限公司研究員、投資管理部經(jīng)理、基金
經(jīng)理、基金投資部副總經(jīng)理、研究部副總經(jīng)理、研究部總經(jīng)理、基金投資部總經(jīng)理、總裁
助理、公募基金投資部總經(jīng)理、權(quán)益投資總部總經(jīng)理、權(quán)益投資總監(jiān)、權(quán)益投資決策委員
會委員、副總經(jīng)理級高級管理人員、執(zhí)行總經(jīng)理，易方達(dá)國際控股有限公司董事。
王麒麟先生，管理學(xué)、法學(xué)學(xué)士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司董事，廣東粵財(cái)信托
有限公司黨委副書記、董事、總經(jīng)理。曾任廣東粵財(cái)投資控股有限公司資產(chǎn)管理部業(yè)務(wù)員、
農(nóng)業(yè)項(xiàng)目部經(jīng)理助理；廣東粵財(cái)信托有限公司信托管理二部經(jīng)理助理、副經(jīng)理，信托管理
部副經(jīng)理、經(jīng)理、副總經(jīng)理，信托管理一部副總經(jīng)理、總經(jīng)理，機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)部總經(jīng)理；廣東
粵財(cái)金融租賃股份有限公司副總經(jīng)理、總經(jīng)理。
徐佑軍先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司董事，廣發(fā)證券股份有限公
司副總經(jīng)理。曾任廣州交通房地產(chǎn)公司開發(fā)部員工，廣東珠江投資公司企管部員工，廣州
證券有限責(zé)任公司投資銀行部經(jīng)理，廣發(fā)證券股份有限公司投資銀行部業(yè)務(wù)經(jīng)理、湖北總
部總經(jīng)理助理、投資銀行部總經(jīng)理助理、投行綜合管理部總經(jīng)理助理、兼并收購部執(zhí)行董
事、董事會辦公室總經(jīng)理、公司董事會秘書、聯(lián)席公司秘書、證券事務(wù)代表、公司合規(guī)總
監(jiān)、合規(guī)與法律事務(wù)部總經(jīng)理。
鄺廣雄先生，工商管理碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司董事，盈峰集團(tuán)有限公司
董事、執(zhí)行總裁，顧家家居股份有限公司董事長，盈峰環(huán)境科技集團(tuán)股份有限公司董事，
廣東盈峰普惠互聯(lián)小額貸款股份有限公司董事，盈合（深圳）機(jī)器人與自動化科技有限公
司董事長，廣東盈峰材料技術(shù)股份有限公司董事長，佛山市盈峰貿(mào)易有限公司執(zhí)行董事兼
總經(jīng)理，寧波盈峰睿和投資管理有限公司執(zhí)行董事、經(jīng)理，寧波盈峰捭闔文化產(chǎn)業(yè)投資有
限公司執(zhí)行董事、經(jīng)理，寧波盈峰資產(chǎn)管理有限公司執(zhí)行董事、經(jīng)理。曾任美的日電集團(tuán)
財(cái)務(wù)經(jīng)理，美的美國公司財(cái)務(wù)經(jīng)理，美的廚房電器財(cái)務(wù)總監(jiān)，美的中央空調(diào)財(cái)務(wù)總監(jiān)，美
的庫卡中國合資公司財(cái)務(wù)總監(jiān)。
陳媛女士，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司董事，廣東省廣晟控股集團(tuán)有
限公司資本運(yùn)營部部長。曾任廣東省廣晟財(cái)務(wù)有限公司資金業(yè)務(wù)部副部長（主持工作）、
資金業(yè)務(wù)部部長、融資管控部部長，廣東省廣晟控股集團(tuán)有限公司財(cái)務(wù)管理部副部長。
王承志先生，法學(xué)博士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司獨(dú)立董事，中山大學(xué)法學(xué)院副
教授、博士生導(dǎo)師，廣東省法學(xué)會國際法學(xué)研究會秘書長，中國國際私法學(xué)會理事，廣東
神朗律師事務(wù)所兼職律師，深圳市美之高科技股份有限公司獨(dú)立董事，祥鑫科技股份有限
公司獨(dú)立董事，廣州恒運(yùn)企業(yè)集團(tuán)股份有限公司獨(dú)立董事。曾任美國天普大學(xué)法學(xué)院訪問
副教授，廣東凱金新能源科技股份有限公司獨(dú)立董事，江蘇凱強(qiáng)醫(yī)學(xué)檢驗(yàn)有限公司董事，
廣東茉莉數(shù)字科技集團(tuán)股份有限公司獨(dú)立董事，艾爾瑪科技股份有限公司獨(dú)立董事。
高建先生，工學(xué)博士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司獨(dú)立董事，清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)
院教授、博士生導(dǎo)師、學(xué)術(shù)委員會副主任，南通蘇錫通控股集團(tuán)有限公司創(chuàng)業(yè)投資決策委
員會外聘專家委員。曾任重慶建筑工程學(xué)院建筑管理工程系助教、講師、教研室副主任，
清華大學(xué)經(jīng)濟(jì)管理學(xué)院講師、副教授、技術(shù)經(jīng)濟(jì)與管理系主任、創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)與戰(zhàn)略系主任、
院長助理、副院長、黨委書記，山東新北洋信息技術(shù)股份有限公司獨(dú)立董事，中融人壽保
險(xiǎn)股份有限公司獨(dú)立董事,深圳市力合科創(chuàng)股份有限公司獨(dú)立董事，固生堂控股有限公司非
執(zhí)行董事。
劉勁先生，工商管理博士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司獨(dú)立董事，長江商學(xué)院會計(jì)
與金融教授、投資研究中心主任、教授管理委員會主席，閃送必應(yīng)有限公司獨(dú)立董事。曾
任哥倫比亞大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)講師，加州大學(xué)洛杉磯分校安德森管理學(xué)院助理教授、副教授、終
身教授，長江商學(xué)院行政副院長、DBA項(xiàng)目副院長、創(chuàng)創(chuàng)社區(qū)項(xiàng)目發(fā)起人兼副院長，云南
白藥集團(tuán)股份有限公司獨(dú)立董事，瑞士銀行（中國）有限公司獨(dú)立董事，秦川機(jī)床工具集
團(tuán)股份公司獨(dú)立董事，浙江紅蜻蜓鞋業(yè)股份有限公司獨(dú)立董事，中國天倫燃?xì)饪毓捎邢薰?
司獨(dú)立非執(zhí)行董事。
陳能先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)學(xué)士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司監(jiān)事會主席，廣東粵財(cái)投資控
股有限公司職工董事、審計(jì)部總經(jīng)理。曾任廣東省輕工業(yè)品進(jìn)出口（集團(tuán)）塑膠公司財(cái)務(wù)
部員工，廣州對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托投資公司財(cái)務(wù)部副經(jīng)理，廣東粵財(cái)信托投資公司計(jì)劃財(cái)務(wù)
部業(yè)務(wù)經(jīng)理，廣東粵財(cái)實(shí)業(yè)發(fā)展公司財(cái)務(wù)部經(jīng)理，廣東粵財(cái)信托有限公司信托財(cái)務(wù)部副總
經(jīng)理、財(cái)務(wù)部總經(jīng)理、審計(jì)部總經(jīng)理，廣東粵財(cái)投資控股有限公司審計(jì)部副總經(jīng)理（主持
工作）。
危勇先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司監(jiān)事，廣州市廣永國有資產(chǎn)經(jīng)
營有限公司董事長，廣州廣永科技發(fā)展有限公司董事長、總經(jīng)理。曾任中國水利水電第八
工程局三產(chǎn)實(shí)業(yè)開發(fā)部秘書，中國人民銀行廣州分行統(tǒng)計(jì)研究處干部、貨幣信貸管理處主
任科員、營管部綜合處助理調(diào)研員，廣州金融控股集團(tuán)有限公司行政辦公室主任，廣州市
廣永國有資產(chǎn)經(jīng)營有限公司總裁，廣州金融資產(chǎn)交易中心有限公司董事，廣州股權(quán)交易中
心有限公司董事，廣州廣永麗都酒店有限公司董事長，萬聯(lián)證券股份有限公司監(jiān)事，廣州
廣永股權(quán)投資基金管理有限公司董事長，廣州賽馬娛樂總公司董事，廣州廣永投資管理有
限公司董事長，廣州銀行股份有限公司董事。
廖智先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司監(jiān)事、總裁助理、黨群工作部
聯(lián)席總經(jīng)理，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事，易方達(dá)私募基金管理有限公司監(jiān)事，易方達(dá)
財(cái)富管理基金銷售（廣州）有限公司監(jiān)事，廣東粵財(cái)互聯(lián)網(wǎng)金融股份有限公司董事。曾任
廣東證券股份有限公司基金部主管，易方達(dá)基金管理有限公司綜合管理部副總經(jīng)理、人力
資源部副總經(jīng)理、市場部總經(jīng)理、互聯(lián)網(wǎng)金融部總經(jīng)理、綜合管理部總經(jīng)理、行政管理部
總經(jīng)理。
付浩先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司監(jiān)事、權(quán)益投資管理部總經(jīng)理、
權(quán)益投資決策委員會委員、多資產(chǎn)投資決策委員會委員。曾任廣東粵財(cái)信托投資有限公司
國際金融部職員，深圳和君創(chuàng)業(yè)研究咨詢有限公司管理咨詢項(xiàng)目經(jīng)理，湖南證券投資銀行
總部項(xiàng)目經(jīng)理，融通基金管理有限公司研究策劃部研究員，易方達(dá)基金管理有限公司權(quán)益
投資總部副總經(jīng)理、養(yǎng)老金與專戶權(quán)益投資部副總經(jīng)理、公募基金投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)
理助理、投資經(jīng)理、基金經(jīng)理。
吳鏑先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司監(jiān)事、人力資源部總經(jīng)理、辦
公室總經(jīng)理，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司董事，易方達(dá)私募基金管理有限公司董事，易方達(dá)
財(cái)富管理基金銷售（廣州）有限公司董事，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事。曾任
江南證券有限責(zé)任公司職員，金鷹基金管理有限公司投資管理部交易員，易方達(dá)基金管理
有限公司集中交易室交易員、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，研究部總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理，權(quán)
益運(yùn)作支持部總經(jīng)理。
馬駿先生，工商管理碩士（EMBA）?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管
理人員、固定收益投資決策委員會委員、基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)管理委員會委員，易方達(dá)資產(chǎn)管理
有限公司董事，易方達(dá)私募基金管理有限公司董事長，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司
董事長、QFI業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人。曾任君安證券有限公司營業(yè)部職員，深圳眾大投資有限公司投
資部副總經(jīng)理，廣發(fā)證券有限責(zé)任公司研究員，易方達(dá)基金管理有限公司基金經(jīng)理、固定
收益部總經(jīng)理、現(xiàn)金管理部總經(jīng)理、固定收益總部總經(jīng)理、總裁助理、固定收益投資總監(jiān)、
固定收益首席投資官，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司市場及產(chǎn)品委員會委員。
婁利舟女士，工商管理碩士（EMBA）、經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副
總經(jīng)理級高級管理人員、FOF投資決策委員會委員，易方達(dá)私募基金管理有限公司董事，
易方達(dá)國際控股有限公司董事長，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事。曾任聯(lián)合證券
有限責(zé)任公司證券營業(yè)部分析師、研究所策略研究員、經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)部高級經(jīng)理，易方達(dá)基金
管理有限公司銷售支持中心經(jīng)理、市場部總經(jīng)理助理、市場部副總經(jīng)理、廣州分公司總經(jīng)
理、北京分公司總經(jīng)理、總裁助理，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司總經(jīng)理、董事長。
陳彤先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管理人員，易
方達(dá)財(cái)富管理基金銷售（廣州）有限公司董事長。曾任中國經(jīng)濟(jì)開發(fā)信托投資公司成都營
業(yè)部研發(fā)部副經(jīng)理、交易部經(jīng)理、研發(fā)部經(jīng)理、證券總部研究部行業(yè)研究員，易方達(dá)基金
管理有限公司市場拓展部主管、基金經(jīng)理、市場部華東區(qū)大區(qū)銷售經(jīng)理、市場部總經(jīng)理助
理、南京分公司總經(jīng)理、成都分公司總經(jīng)理、上海分公司總經(jīng)理、總裁助理、市場總監(jiān)，
易方達(dá)國際控股有限公司董事。
張南女士，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管理人員、發(fā)
展研究中心總經(jīng)理。曾任廣東省經(jīng)濟(jì)貿(mào)易委員會主任科員、副處長，易方達(dá)基金管理有限
公司市場拓展部副總經(jīng)理、監(jiān)察部總經(jīng)理、督察長。
范岳先生，工商管理碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管理人員、
基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)管理委員會委員，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司董事，易方達(dá)財(cái)富管理基金銷售
（廣州）有限公司董事，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事。曾任中國工商銀行深圳
分行國際業(yè)務(wù)部科員，深圳證券登記結(jié)算公司辦公室經(jīng)理、國際部經(jīng)理，深圳證券交易所
北京中心助理主任、上市部副總監(jiān)、基金債券部副總監(jiān)、基金管理部總監(jiān)，易方達(dá)資產(chǎn)管
理有限公司副董事長。
高松凡先生，工商管理碩士（EMBA）?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級
管理人員（首席養(yǎng)老金業(yè)務(wù)官）。曾任招商銀行總行人事部高級經(jīng)理、企業(yè)年金中心副主
任，浦東發(fā)展銀行總行企業(yè)年金部總經(jīng)理，長江養(yǎng)老保險(xiǎn)公司首席市場總監(jiān)，易方達(dá)基金
管理有限公司養(yǎng)老金業(yè)務(wù)總監(jiān)。
陳榮女士，經(jīng)濟(jì)學(xué)博士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管理人員，易
方達(dá)財(cái)富管理基金銷售（廣州）有限公司董事，易方達(dá)國際控股有限公司董事。曾任中國
人民銀行廣州分行統(tǒng)計(jì)研究處科員，易方達(dá)基金管理有限公司運(yùn)作支持部經(jīng)理、核算部總
經(jīng)理助理、核算部副總經(jīng)理、核算部總經(jīng)理、投資風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理、總裁助理、董事會
秘書、公司財(cái)務(wù)中心主任，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事，易方達(dá)私募基金管理
有限公司監(jiān)事，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司監(jiān)事。
陳麗園女士，管理學(xué)碩士、法律碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級
管理人員，易方達(dá)財(cái)富管理基金銷售（廣州）有限公司董事，易方達(dá)國際控股有限公司董
事，易方達(dá)資產(chǎn)管理（新加坡）有限公司董事。曾任易方達(dá)基金管理有限公司監(jiān)察部監(jiān)察
員、總經(jīng)理助理、副總經(jīng)理、總經(jīng)理，監(jiān)察與合規(guī)管理總部總經(jīng)理兼合規(guī)內(nèi)審部總經(jīng)理，
首席營運(yùn)官，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司董事，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事。
胡劍先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管理人員、固
定收益投資決策委員會委員、基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)管理委員會委員、基金經(jīng)理。曾任易方達(dá)基金
管理有限公司債券研究員、基金經(jīng)理助理、固定收益研究部負(fù)責(zé)人、固定收益總部總經(jīng)理
助理、固定收益研究部總經(jīng)理、固定收益投資部總經(jīng)理、固定收益投資業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理。
張清華先生，物理學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管理人員、
多資產(chǎn)投資決策委員會委員、基金經(jīng)理。曾任晨星資訊（深圳）有限公司數(shù)量分析師，中
信證券股份有限公司研究員，易方達(dá)基金管理有限公司投資經(jīng)理、固定收益基金投資部總
經(jīng)理、混合資產(chǎn)投資部總經(jīng)理、多資產(chǎn)投資業(yè)務(wù)總部總經(jīng)理。
馮波先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管理人員、權(quán)
益投資決策委員會委員、基金經(jīng)理。曾任廣東發(fā)展銀行行員，易方達(dá)基金管理有限公司市
場拓展部研究員、市場拓展部副經(jīng)理、市場部大區(qū)銷售經(jīng)理、北京分公司副總經(jīng)理、行業(yè)
研究員、基金經(jīng)理助理、研究部總經(jīng)理助理、研究部副總經(jīng)理、研究部總經(jīng)理。
楊冬梅女士，工商管理碩士、經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級
高級管理人員、董事會秘書，易方達(dá)財(cái)富管理基金銷售（廣州）有限公司董事，易方達(dá)國
際控股有限公司董事，易方達(dá)資產(chǎn)管理（新加坡）有限公司董事。曾任廣發(fā)證券有限責(zé)任
公司投資理財(cái)部職員、發(fā)展研究中心市場研究部負(fù)責(zé)人，南方證券股份有限公司研究所高
級研究員，招商基金管理有限公司機(jī)構(gòu)理財(cái)部高級經(jīng)理、股票投資部高級經(jīng)理，易方達(dá)基
金管理有限公司宣傳策劃專員、市場部總經(jīng)理助理、市場部副總經(jīng)理、全球投資客戶部總
經(jīng)理、宣傳策劃部總經(jīng)理，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司董事。
劉世軍先生，理學(xué)碩士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管理人員（首
席數(shù)據(jù)與風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測官）、投資風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理。曾任易方達(dá)基金管理有限公司金融工程
研究員、績效與風(fēng)險(xiǎn)評估研究員、投資發(fā)展部總經(jīng)理助理、投資風(fēng)險(xiǎn)管理部總經(jīng)理助理、
投資風(fēng)險(xiǎn)管理部副總經(jīng)理、投資風(fēng)險(xiǎn)管理與數(shù)據(jù)服務(wù)總部總經(jīng)理。
王玉女士，法學(xué)碩士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司督察長、內(nèi)審稽核部總經(jīng)理，易
方達(dá)財(cái)富管理基金銷售（廣州）有限公司董事，易方達(dá)國際控股有限公司董事。曾在北京
市國楓律師事務(wù)所、中國證監(jiān)會工作，曾任易方達(dá)基金管理有限公司公司法律事務(wù)部總經(jīng)
理，易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司董事。
王駿先生，會計(jì)碩士?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司副總經(jīng)理級高級管理人員（首席
市場官）、渠道與營銷管理部總經(jīng)理、產(chǎn)品設(shè)計(jì)與業(yè)務(wù)創(chuàng)新部總經(jīng)理。曾在普華永道中天
會計(jì)師事務(wù)所、證監(jiān)會廣東監(jiān)管局工作，曾任易方達(dá)資產(chǎn)管理有限公司副總經(jīng)理、合規(guī)風(fēng)
控負(fù)責(zé)人、常務(wù)副總經(jīng)理、董事。
劉碩凌先生，理學(xué)碩士。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司首席信息官、創(chuàng)新研究中心總
經(jīng)理、系統(tǒng)研發(fā)中心副總經(jīng)理，易方達(dá)私募基金管理有限公司董事，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香
港）有限公司董事。曾任嘉實(shí)基金管理有限公司信息技術(shù)部高級項(xiàng)目經(jīng)理、科技子公司副
總經(jīng)理，天弘基金管理有限公司智能投資部總經(jīng)理助理，易方達(dá)基金管理有限公司金融科
技部副總經(jīng)理、創(chuàng)新研究中心副總經(jīng)理。
2、基金經(jīng)理
石大懌先生，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士，本基金的基金經(jīng)理。現(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司基金經(jīng)
理。曾任南方基金管理有限公司交易管理部交易員，易方達(dá)基金管理有限公司集中交易室
債券交易員、基金經(jīng)理助理。石大懌歷任基金經(jīng)理的基金如下：
歷任基金經(jīng)理的基金 任職時(shí)間 離任時(shí)間
易方達(dá)天天理財(cái)貨幣 2013-03-04 -
易方達(dá)貨幣 2013-04-22 -
易方達(dá)易理財(cái)貨幣 2013-10-24 -
易方達(dá)現(xiàn)金增利貨幣 2015-02-05 -
易方達(dá)天天發(fā)貨幣 2017-02-16 -
易方達(dá)安瑞短債債券 2018-11-14 -
易方達(dá)安益90天持有債券 2023-05-18 -
易方達(dá)安嘉30天持有債券 2023-12-27 -
易方達(dá)雙月利理財(cái)債券 2013-01-15 2019-05-28
易方達(dá)月月利理財(cái)債券 2012-11-26 2020-12-07
易方達(dá)掌柜季季盈理財(cái)債券 2017-06-15 2020-12-28
易方達(dá)財(cái)富快線貨幣 2014-06-17 2021-07-02
易方達(dá)龍寶貨幣 2014-09-12 2021-10-20
易方達(dá)保證金貨幣 2013-04-22 2022-04-08
易方達(dá)天天增利貨幣 2014-06-25 2022-04-08
易方達(dá)穩(wěn)悅120天滾動短債 2021-11-16 2022-12-03
梁瑩女士，經(jīng)濟(jì)學(xué)碩士、金融學(xué)碩士，本基金的基金經(jīng)理助理?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理
有限公司現(xiàn)金和短債投資部副總經(jīng)理、基金經(jīng)理、基金經(jīng)理助理。曾任招商證券股份有限
公司債券銷售交易部交易員，易方達(dá)基金管理有限公司固定收益交易員、投資經(jīng)理、現(xiàn)金
管理部總經(jīng)理助理，易方達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司基金經(jīng)理。梁瑩歷任基金經(jīng)理及現(xiàn)
任基金經(jīng)理助理的基金如下：
歷任基金經(jīng)理的基金 任職時(shí)間 離任時(shí)間
易方達(dá)增金寶貨幣 2015-01-20 -
易方達(dá)財(cái)富快線貨幣 2015-03-17 -
易方達(dá)龍寶貨幣 2015-03-17 -
易方達(dá)天天增利貨幣 2015-03-17 -
易方達(dá)現(xiàn)金增利貨幣 2015-06-19 -
易方達(dá)保證金貨幣 2017-08-08 -
易方達(dá)安悅超短債債券 2018-12-05 -
易方達(dá)安和中短債債券 2020-12-07 -
易方達(dá)穩(wěn)豐90天滾動短債 2021-07-30 -
易方達(dá)安匯120天持有債券 2023-10-31 -
易方達(dá)雙月利理財(cái)債券 2014-09-24 2019-05-28
易方達(dá)月月利理財(cái)債券 2014-09-24 2020-12-07
易方達(dá)掌柜季季盈理財(cái)債券 2017-07-11 2020-12-28
易方達(dá)穩(wěn)鑫30天滾動短債 2021-04-08 2022-12-03
現(xiàn)任基金經(jīng)理助理的基金
易方達(dá)貨幣 易方達(dá)易理財(cái)貨幣
易方達(dá)天天理財(cái)貨幣 易方達(dá)天天發(fā)貨幣
易瓅女士，理學(xué)碩士，本基金的基金經(jīng)理助理?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理有限公司基金經(jīng)
理、基金經(jīng)理助理。曾任匯添富基金管理有限公司債券交易員，易方達(dá)基金管理有限公司
債券交易員、投資經(jīng)理。易瓅歷任基金經(jīng)理及現(xiàn)任基金經(jīng)理助理的基金如下：
歷任基金經(jīng)理的基金 任職時(shí)間 離任時(shí)間
易方達(dá)保證金貨幣 2023-05-13 -
易方達(dá)安裕60天持有債券 2023-07-18 -
易方達(dá)中證同業(yè)存單AAA指數(shù)7天持有 2024-03-05 -
易方達(dá)安如30天持有債券 2025-07-23 -
現(xiàn)任基金經(jīng)理助理的基金
易方達(dá)財(cái)富快線貨幣 易方達(dá)易理財(cái)貨幣
易方達(dá)貨幣 易方達(dá)增金寶貨幣
易方達(dá)龍寶貨幣 易方達(dá)安悅超短債債券
易方達(dá)天天發(fā)貨幣 易方達(dá)安和中短債債券
易方達(dá)天天理財(cái)貨幣 易方達(dá)穩(wěn)豐90天滾動短債
易方達(dá)天天增利貨幣 易方達(dá)安益90天持有債券
易方達(dá)現(xiàn)金增利貨幣 易方達(dá)安嘉30天持有債券
鄒南女士，理學(xué)碩士、國際商務(wù)碩士，本基金的基金經(jīng)理助理?，F(xiàn)任易方達(dá)基金管理
有限公司基金經(jīng)理助理、投資支持高級專員。曾任易方達(dá)基金管理有限公司固定收益交易
員。鄒南現(xiàn)任基金經(jīng)理助理的基金如下：
現(xiàn)任基金經(jīng)理助理的基金
易方達(dá)財(cái)富快線貨幣 易方達(dá)天天增利貨幣
易方達(dá)天天理財(cái)貨幣 易方達(dá)安和中短債債券
易方達(dá)現(xiàn)金增利貨幣 易方達(dá)安益90天持有債券
易方達(dá)易理財(cái)貨幣 易方達(dá)安悅超短債債券
易方達(dá)增金寶貨幣 易方達(dá)貨幣
易方達(dá)安匯120天持有債券 易方達(dá)天天發(fā)貨幣
易方達(dá)安瑞短債債券 易方達(dá)安嘉30天持有債券
易方達(dá)保證金貨幣 易方達(dá)穩(wěn)豐90天滾動短債
易方達(dá)龍寶貨幣 易方達(dá)穩(wěn)裕120天滾動債券
本基金歷任基金經(jīng)理情況：林海，管理時(shí)間為2005年2月2日至2008年6月30日；
馬喜德，管理時(shí)間為2008年7月1日至2013年4月21日；王曉晨，管理時(shí)間為2013年
4月22日至2014年11月21日。
3、固定收益投資決策委員會成員
本公司固定收益投資決策委員會成員包括：馬駿先生、胡劍先生、王曉晨女士、劉朝
陽女士、祁廣東先生、紀(jì)玲云女士、李一碩先生。
馬駿先生，同上。
胡劍先生，同上。
王曉晨女士，易方達(dá)基金管理有限公司固定收益全策略投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
劉朝陽女士，易方達(dá)基金管理有限公司現(xiàn)金和短債投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理。
祁廣東先生，易方達(dá)基金管理有限公司國際固定收益投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理，易方
達(dá)資產(chǎn)管理（香港）有限公司副行政總裁兼首席投資官（國際固定收益）、就證券提供意
見負(fù)責(zé)人員（RO）、提供資產(chǎn)管理負(fù)責(zé)人員（RO）、投資決策委員會委員。
紀(jì)玲云女士，易方達(dá)基金管理有限公司固定收益分類資產(chǎn)研究管理部總經(jīng)理、基金經(jīng)
理、基金經(jīng)理助理。
李一碩先生，易方達(dá)基金管理有限公司債券指數(shù)投資部總經(jīng)理、基金經(jīng)理、基金經(jīng)理
助理。
4、上述人員之間均不存在近親屬關(guān)系。
（三）基金管理人的職責(zé)
1、依法募集資金，辦理基金份額的發(fā)售和登記事宜；
2、辦理基金備案手續(xù)；
3、對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資；
4、按照基金合同的約定確定基金收益分配方案，及時(shí)向基金份額持有人分配收益；
5、進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；
6、編制中期報(bào)告和年度報(bào)告；
7、計(jì)算并公告基金凈值信息；
8、辦理與基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；
9、按照規(guī)定召集基金份額持有人大會；
10、保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料；
11、以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律行
為；
12、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他職責(zé)。
（四）基金管理人的承諾
1、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守現(xiàn)行有效的相關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證
監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，建立健全內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、
法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會有關(guān)規(guī)定的行為發(fā)生。
2、本基金管理人承諾嚴(yán)格遵守《中華人民共和國證券法》、《基金法》及有關(guān)法律法
規(guī)，建立健全的內(nèi)部控制制度，采取有效措施，防止下列行為發(fā)生：
（1）將其固有財(cái)產(chǎn)或者他人財(cái)產(chǎn)混同于基金財(cái)產(chǎn)從事證券投資；
（2）不公平地對待其管理的不同基金財(cái)產(chǎn)；
（3）利用基金財(cái)產(chǎn)或者職務(wù)之便為基金份額持有人以外的人牟取利益；
（4）向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；
（5）侵占、挪用基金財(cái)產(chǎn)；
（6）泄露因職務(wù)便利獲取的未公開信息、利用該信息從事或者明示、暗示他人從事相
關(guān)的交易活動；
（7）玩忽職守，不按照規(guī)定履行職責(zé)；
（8）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。
3、本基金管理人承諾加強(qiáng)人員管理，強(qiáng)化職業(yè)操守，督促和約束員工遵守國家有關(guān)法
律、法規(guī)及行業(yè)規(guī)范，誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)，不從事以下活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）依照法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
4、基金經(jīng)理承諾
（1）依照有關(guān)法律、法規(guī)和基金合同的規(guī)定，本著謹(jǐn)慎的原則為基金份額持有人謀取
最大利益；
（2）不利用職務(wù)之便為自己及其代理人、受雇人或任何第三人牟取利益；
（3）不違反現(xiàn)行有效的有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、基金合同和中國證監(jiān)會的有關(guān)規(guī)定，
泄露在任職期間知悉的有關(guān)證券、基金的商業(yè)秘密、尚未依法公開的基金投資內(nèi)容、基金
投資計(jì)劃等信息；
（4）不從事?lián)p害基金財(cái)產(chǎn)和基金份額持有人利益的證券交易及其他活動。
（五）基金管理人的內(nèi)部控制制度
為保證公司規(guī)范化運(yùn)作，有效地防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，促進(jìn)公司誠信、合法、有效經(jīng)
營，保障基金份額持有人利益，維護(hù)公司及公司股東的合法權(quán)益，本基金管理人建立了科
學(xué)、嚴(yán)密、高效的內(nèi)部控制體系。
1、公司內(nèi)部控制的總體目標(biāo)
（1）保證公司經(jīng)營管理活動的合法合規(guī)性；
（2）保證各類基金份額持有人及委托人的合法權(quán)益不受侵犯；
（3）防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，提高經(jīng)營管理效率，確保業(yè)務(wù)穩(wěn)健經(jīng)營運(yùn)行和受托資產(chǎn)安
全完整，實(shí)現(xiàn)公司的持續(xù)、健康發(fā)展，促進(jìn)公司實(shí)現(xiàn)發(fā)展戰(zhàn)略；
（4）督促公司全體員工恪守職業(yè)操守，正直誠信，廉潔自律，勤勉盡責(zé)；
（5）維護(hù)公司的聲譽(yù)，保持公司的良好形象。
2、公司內(nèi)部控制遵循的原則
（1）健全性原則。內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級人員,
并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)。
（2）有效性原則。通過科學(xué)的內(nèi)控手段和方法，建立合理的內(nèi)控程序，維護(hù)內(nèi)控制度
的有效執(zhí)行。
（3）獨(dú)立性原則。公司機(jī)構(gòu)、部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對獨(dú)立，除非法律法規(guī)另有
規(guī)定，公司基金資產(chǎn)、自有資產(chǎn)、其他資產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離。
（4）相互制約原則。公司內(nèi)部部門和崗位的設(shè)置應(yīng)當(dāng)體現(xiàn)權(quán)責(zé)分明、相互制衡。
（5）成本效益原則。公司運(yùn)用科學(xué)化的經(jīng)營管理方法降低運(yùn)作成本，提高經(jīng)濟(jì)效益，
力爭以合理的控制成本達(dá)到最佳的內(nèi)部控制效果。
3、內(nèi)部控制的制度體系
公司制定了合理、完備、有效并易于執(zhí)行的制度體系。公司制度體系由不同層面的制
度構(gòu)成。按照其效力大小分為四個(gè)層面：第一個(gè)層面是公司章程；第二個(gè)層面是公司內(nèi)部
控制大綱，它是公司制定各項(xiàng)規(guī)章制度的基礎(chǔ)和依據(jù)；第三個(gè)層面是公司基本管理制度；
第四個(gè)層面是部門和業(yè)務(wù)管理制度。它們的制訂、修改、實(shí)施、廢止應(yīng)該遵循相應(yīng)的程序，
每一層面的內(nèi)容不得與其以上層面的內(nèi)容相違背。公司重視對制度的持續(xù)檢驗(yàn)，結(jié)合業(yè)務(wù)
的發(fā)展、法規(guī)及監(jiān)管環(huán)境的變化以及公司風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，不斷檢討和增強(qiáng)公司制度的完
備性、有效性。
4、關(guān)于授權(quán)、研究、投資、交易等方面的控制點(diǎn)
（1）授權(quán)制度
公司的授權(quán)制度貫穿于整個(gè)公司活動。股東會、董事會、監(jiān)事會和管理層必須充分履
行各自的職權(quán)，健全公司逐級授權(quán)制度，確保公司各項(xiàng)規(guī)章制度的貫徹執(zhí)行；各項(xiàng)經(jīng)營業(yè)
務(wù)和管理程序必須遵從管理層制定的操作規(guī)程，經(jīng)辦人員的每一項(xiàng)工作必須是在業(yè)務(wù)授權(quán)
范圍內(nèi)進(jìn)行。公司重大業(yè)務(wù)的授權(quán)必須采取書面形式，授權(quán)書應(yīng)當(dāng)明確授權(quán)內(nèi)容。公司授
權(quán)應(yīng)適當(dāng)，對已獲授權(quán)的部門和人員應(yīng)建立有效的評價(jià)和反饋機(jī)制，對已不適用的授權(quán)應(yīng)
及時(shí)修改或取消授權(quán)。
（2）公司研究業(yè)務(wù)
研究工作應(yīng)保持獨(dú)立、客觀，不受任何部門及個(gè)人的不正當(dāng)影響；建立嚴(yán)謹(jǐn)?shù)难芯抗?
作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法；建立投資產(chǎn)品備選庫制度，研究部門根據(jù)投資
產(chǎn)品的特征，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護(hù)備選庫。建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，
保持暢通的交流渠道；建立研究報(bào)告質(zhì)量評價(jià)體系，不斷提高研究水平。
（3）基金投資業(yè)務(wù)
基金投資應(yīng)確立科學(xué)的投資理念，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防范原則和效率性原則制定合理的決策程
序；在進(jìn)行投資時(shí)應(yīng)有明確的投資授權(quán)制度，并應(yīng)建立與所授權(quán)限相應(yīng)的約束制度和考核
制度。建立嚴(yán)格的投資禁止和投資限制制度，保證基金投資的合法合規(guī)性。建立投資風(fēng)險(xiǎn)
評估與管理制度，將重點(diǎn)投資限制在規(guī)定的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)限范圍內(nèi)；建立科學(xué)的投資業(yè)績評價(jià)體
系，及時(shí)回顧分析和評估投資結(jié)果。
（4）交易業(yè)務(wù)
建立集中交易部門和集中交易制度，投資指令通過集中交易部門完成；建立交易監(jiān)測
系統(tǒng)、預(yù)警系統(tǒng)和交易反饋系統(tǒng)，完善相關(guān)的安全設(shè)施；集中交易部門應(yīng)對交易指令進(jìn)行
審核，建立公平的交易分配制度，確保公平對待不同基金；完善交易記錄，并及時(shí)進(jìn)行反
饋、核對和存檔保管；建立科學(xué)的投資交易績效評價(jià)體系。
（5）基金會計(jì)核算
公司根據(jù)法律法規(guī)及業(yè)務(wù)的要求建立會計(jì)制度，并根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)建立健全規(guī)范的系
統(tǒng)和流程，以基金為會計(jì)核算主體，獨(dú)立建賬、獨(dú)立核算。通過合理的估值方法和估值程
序等會計(jì)措施，真實(shí)、完整、及時(shí)地記載每一筆業(yè)務(wù)并正確進(jìn)行會計(jì)核算和業(yè)務(wù)核算。同
時(shí)建立會計(jì)檔案保管制度，確保檔案真實(shí)完整。
（6）信息披露
公司建立了完備的信息披露制度，指定了信息披露負(fù)責(zé)人，并建立了相應(yīng)的制度流程
規(guī)范相關(guān)信息的收集、組織、審核和發(fā)布，努力確保公開披露的信息真實(shí)、準(zhǔn)確、完整、
及時(shí)。
（7）監(jiān)察與合規(guī)管理
公司設(shè)立督察長，由董事會聘任，向董事會負(fù)責(zé)。根據(jù)公司監(jiān)察與合規(guī)管理工作的需
要和董事會授權(quán)，督察長可以列席公司相關(guān)會議，調(diào)閱公司相關(guān)檔案資料，就內(nèi)部控制制
度的執(zhí)行情況獨(dú)立地履行檢查、評價(jià)、報(bào)告、建議職能。督察長定期和不定期向董事會報(bào)
告公司內(nèi)部控制執(zhí)行情況，董事會對督察長的報(bào)告進(jìn)行審議。
公司設(shè)立監(jiān)察合規(guī)管理部門，并保障其獨(dú)立性。監(jiān)察合規(guī)管理部門按照公司規(guī)定和督
察長的安排履行監(jiān)察與合規(guī)管理職責(zé)。
監(jiān)察合規(guī)管理部門通過定期或不定期檢查內(nèi)部控制制度的執(zhí)行情況，督促公司和旗下
基金的管理運(yùn)作規(guī)范進(jìn)行。
公司董事會和管理層充分重視和支持監(jiān)察與合規(guī)管理工作，對違反法律、法規(guī)和公司
內(nèi)部控制制度的，追究有關(guān)部門和人員的責(zé)任。
5、基金管理人關(guān)于內(nèi)部控制制度聲明書
（1）本公司承諾以上關(guān)于內(nèi)部控制制度的披露真實(shí)、準(zhǔn)確；
（2）本公司承諾根據(jù)市場變化和公司業(yè)務(wù)發(fā)展不斷完善內(nèi)部控制制度。
四、基金托管人
（一）基本情況
名稱：中國銀行股份有限公司（簡稱“中國銀行”）
住所及辦公地址：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
首次注冊登記日期：1983年10月31日
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
法定代表人：葛海蛟
基金托管業(yè)務(wù)批準(zhǔn)文號：中國證監(jiān)會證監(jiān)基字【1998】24號
托管部門信息披露聯(lián)系人：許俊
傳真：（010）66594942
中國銀行客服電話：95566
（二）基金托管部門及主要人員情況
中國銀行資產(chǎn)托管部設(shè)立于1998年，現(xiàn)有員工110余人，大部分員工具有豐富的銀行、
證券、基金、信托從業(yè)經(jīng)驗(yàn)，且具有海外工作、學(xué)習(xí)或培訓(xùn)經(jīng)歷，60％以上的員工具有碩
士以上學(xué)位或高級職稱。為給客戶提供專業(yè)化的托管服務(wù)，中國銀行已在境內(nèi)、外分行開
展托管業(yè)務(wù)。
作為國內(nèi)首批開展證券投資基金托管業(yè)務(wù)的商業(yè)銀行，中國銀行擁有證券投資基金、
基金（一對多、一對一）、社?；?、保險(xiǎn)資金、QFII、RQFII、QDII、境外三類機(jī)構(gòu)、券
商資產(chǎn)管理計(jì)劃、信托計(jì)劃、企業(yè)年金、銀行理財(cái)產(chǎn)品、股權(quán)基金、私募基金、資金托管
等門類齊全、產(chǎn)品豐富的托管業(yè)務(wù)體系。在國內(nèi)，中國銀行首家開展績效評估、風(fēng)險(xiǎn)分析
等增值服務(wù)，為各類客戶提供個(gè)性化的托管增值服務(wù)，是國內(nèi)領(lǐng)先的大型中資托管銀行。
（三）證券投資基金托管情況
截至2025年6月30日，中國銀行已托管1156只證券投資基金，其中境內(nèi)基金1088
只，QDII基金68只，覆蓋了股票型、債券型、混合型、貨幣型、指數(shù)型、FOF、REITs等
多種類型的基金，滿足了不同客戶多元化的投資理財(cái)需求，基金托管規(guī)模位居同業(yè)前列。
（四）托管業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制制度
中國銀行資產(chǎn)托管部風(fēng)險(xiǎn)管理與控制工作是中國銀行全面風(fēng)險(xiǎn)控制工作的組成部分，
秉承中國銀行風(fēng)險(xiǎn)控制理念，堅(jiān)持“規(guī)范運(yùn)作、穩(wěn)健經(jīng)營”的原則。中國銀行資產(chǎn)托管部
風(fēng)險(xiǎn)控制工作貫穿業(yè)務(wù)各環(huán)節(jié)，通過風(fēng)險(xiǎn)識別與評估、風(fēng)險(xiǎn)控制措施設(shè)定及制度建設(shè)、內(nèi)
外部檢查及審計(jì)等措施強(qiáng)化托管業(yè)務(wù)全員、全面、全程的風(fēng)險(xiǎn)管控。
2007年起，中國銀行連續(xù)聘請外部會計(jì)會計(jì)師事務(wù)所開展托管業(yè)務(wù)內(nèi)部控制審閱工作。
先后獲得基于“SAS70”、“AAF01/06” “ISAE3402”和“SSAE16”等國際主流內(nèi)控審閱
準(zhǔn)則的無保留意見的審閱報(bào)告。2020年，中國銀行繼續(xù)獲得了基于“ISAE3402”和
“SSAE16”雙準(zhǔn)則的內(nèi)部控制審計(jì)報(bào)告。中國銀行托管業(yè)務(wù)內(nèi)控制度完善，內(nèi)控措施嚴(yán)密，
能夠有效保證托管資產(chǎn)的安全。
（五）托管人對管理人運(yùn)作基金進(jìn)行監(jiān)督的方法和程序
根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》、《公開募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》
的相關(guān)規(guī)定，基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，
或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，及時(shí)通知基金管理人，并及時(shí)向國務(wù)院證券監(jiān)
督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告?；鹜泄苋巳绨l(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法
律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的,應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知基金管理人，并及
時(shí)向國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)告。
五、相關(guān)服務(wù)機(jī)構(gòu)
（一）基金份額銷售機(jī)構(gòu)
1、場外基金份額（A類/B類基金份額）銷售機(jī)構(gòu)
（1）直銷機(jī)構(gòu)：易方達(dá)基金管理有限公司
注冊地址：廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號6層
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江新城珠江東路30號廣州銀行大廈40-43樓；廣東省
珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號6層
法定代表人：吳欣榮
電話：020-85102506
傳真：4008818099
聯(lián)系人：梁美
網(wǎng)址：www.efunds.com.cn
直銷機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)信息：
本公司直銷中心和網(wǎng)上直銷系統(tǒng)銷售本基金，網(wǎng)點(diǎn)具體信息詳見本公司網(wǎng)站。
（2）非直銷銷售機(jī)構(gòu)
本基金非直銷銷售機(jī)構(gòu)信息詳見基金管理人網(wǎng)站公示。
（二）基金注冊登記機(jī)構(gòu)
1、易方達(dá)基金管理有限公司
名稱：易方達(dá)基金管理有限公司
注冊地址：廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號6層
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江新城珠江東路30號廣州銀行大廈40-43樓；廣東省
珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號6層
法定代表人：吳欣榮
電話：4008818088
傳真：020-38799249
聯(lián)系人：余賢高
2、中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
名稱：中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司
注冊地址：北京市西城區(qū)太平橋大街17號
辦公地址：北京市西城區(qū)太平橋大街17號
法定代表人：于文強(qiáng)
聯(lián)系人：鄭奕莉
電話：（021）58872935
傳真：（021）68870311
（三）律師事務(wù)所和經(jīng)辦律師
律師事務(wù)所：北京市德恒律師事務(wù)所
地址：北京市西城區(qū)金融大街19號富凱大廈B座12層
負(fù)責(zé)人：王麗
電話：86-10-52682888
傳真：86-10-52682999
經(jīng)辦律師：王麗、徐建軍
聯(lián)系人：王麗
（四）會計(jì)師事務(wù)所
會計(jì)師事務(wù)所：安永華明會計(jì)師事務(wù)所（特殊普通合伙）
住所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
主要經(jīng)營場所：北京市東城區(qū)東長安街1號東方廣場安永大樓17層01-12室
執(zhí)行事務(wù)合伙人：毛鞍寧
電話：010-58153000
傳真：010-85188298
聯(lián)系人：趙雅
六、基金的募集
本基金由基金管理人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同的相
關(guān)規(guī)定、并經(jīng)中國證券監(jiān)督管理委員會2004年12月27日《關(guān)于同意易方達(dá)貨幣市場證券
投資基金募集的批復(fù)》（證監(jiān)基金字[2004]217號）核準(zhǔn)募集。
本基金為契約型開放式貨幣市場基金。基金的存續(xù)期為不定期。
本基金募集期為2005年1月4日到2005年1月25日。募集對象為依據(jù)中華人民共和
國有關(guān)法律法規(guī)及其他有關(guān)規(guī)定可以投資于證券投資基金的個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者。
七、基金合同的生效
（一）基金合同的生效
本基金的基金合同于2005年2月2日正式生效。自基金合同生效日起，本基金管理人
正式開始管理本基金。
（二）基金存續(xù)期內(nèi)的基金份額持有人數(shù)量和資產(chǎn)規(guī)模
自2014年8月8日起的基金存續(xù)期間內(nèi)，當(dāng)有效基金份額持有人數(shù)量連續(xù)20個(gè)工作
日達(dá)不到200人，或連續(xù)20個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在定期報(bào)告中予以披露。
自2014年8月8日起的基金存續(xù)期間內(nèi)，如果有效持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不
到200人，或連續(xù)60個(gè)工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人有權(quán)宣布
本基金合同終止，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。
法律、法規(guī)或證券監(jiān)管部門另有規(guī)定的，從其規(guī)定辦理。
八、基金份額的上市交易
（一）基金份額的上市
基金合同生效后，基金管理人可依據(jù)《上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》，向
上海證券交易所申請E類基金份額上市。
基金份額上市前，基金管理人應(yīng)與上海證券交易所簽訂上市協(xié)議書。E類基金份額獲
準(zhǔn)在上海證券交易所上市的，基金管理人應(yīng)在E類基金份額上市日前按相關(guān)法律法規(guī)要求
發(fā)布基金上市交易公告書。
本基金E類份額具備上市交易條件，于2014年12月8日開始在上海證券交易所上市
交易（場內(nèi)簡稱：易貨幣，擴(kuò)位證券簡稱：易方達(dá)貨幣ETF，交易代碼：511800）。
（二）E類基金份額的上市交易
本基金E類基金份額在上海證券交易所的上市交易需遵照《上海證券交易所交易規(guī)
則》、《上海證券交易所證券投資基金上市規(guī)則》等有關(guān)規(guī)定。
（三）終止上市交易
E類基金份額上市交易后，有下列情形之一的，上海證券交易所可終止基金份額的上
市交易，并報(bào)中國證監(jiān)會備案：
1、不再具備本部分第（一）款規(guī)定的上市條件；
2、基金合同終止；
3、基金份額持有人大會決定終止上市；
4、上海證券交易所認(rèn)為應(yīng)當(dāng)終止上市的其他情形。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在收到上海證券交易所終止E類基金份額上市的決定后按相關(guān)法律法
規(guī)要求發(fā)布E類基金份額終止上市交易公告。
九、基金份額的申購、贖回
（一）基金投資者范圍
個(gè)人投資者和機(jī)構(gòu)投資者（法律、法規(guī)、規(guī)章禁止投資證券投資基金的除外）。
（二）申購、贖回的場所
本基金A類/B類基金份額的申購、贖回的場所包括：
1、基金管理人的直銷網(wǎng)點(diǎn)及網(wǎng)上交易系統(tǒng)(www.efunds.com.cn)；
2、各非直銷銷售機(jī)構(gòu)開辦開放式基金業(yè)務(wù)的營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)。
3、投資者還可通過基金管理人或者指定的基金銷售機(jī)構(gòu)以電話或互聯(lián)網(wǎng)或其他電子交
易方式進(jìn)行申購、贖回，具體以各銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。
本基金E類基金份額申購、贖回的場所為上海證券交易所內(nèi)具有相應(yīng)業(yè)務(wù)資格的會員
單位。投資人應(yīng)當(dāng)在申購贖回代理券商辦理基金申購、贖回業(yè)務(wù)的營業(yè)場所或按申購贖回
代理券商提供的其他方式辦理基金的申購和贖回?；鸸芾砣丝筛鶕?jù)情況變更或增減申購
贖回代理券商，并在基金管理人網(wǎng)站公示。
（三）申購、贖回的開放日及時(shí)間
本基金已于2005年2月17日起開始辦理日常A類/B類基金份額的日常申購、贖回業(yè)
務(wù)，于2014年11月24日開始辦理日常E類基金份額的日常申購、贖回業(yè)務(wù)。
申購、贖回的開放日為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易日（基金管理人公告
暫停申購、贖回時(shí)除外）。具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間為上海證券交易所、深圳證券交易所交易日
的交易時(shí)間。若出現(xiàn)新的證券交易市場或交易所交易時(shí)間更改或其它原因，基金管理人將
根據(jù)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的原則視情況進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)整并公告。
基金管理人可以視情況決定E類基金份額開始申購、贖回及上市交易的時(shí)點(diǎn)。
投資人在基金合同約定之外的日期和時(shí)間提出申購、贖回申請的，其基金份額申購、
贖回價(jià)格為下次辦理基金份額申購、贖回所在開放日的價(jià)格。
（四）基金份額分級
本基金分設(shè)三類基金份額：A類基金份額、B類基金份額和E類份額。各類基金份額
分設(shè)不同的基金代碼，收取不同的銷售服務(wù)費(fèi)并分別公布基金日收益和基金七日收益率。
A類基金份額的基金代碼為110006，B類基金份額的基金代碼為110016，E類基金份
額的基金代碼為511800。
A類、B類和E類基金份額的最低申購限額和適用費(fèi)率如下表所示：
A類基金份額 B類基金份額 E類基金份額
管理費(fèi)率（年費(fèi)） 0.33% 0.33% 0.33%
托管費(fèi)率（年費(fèi)） 0.10% 0.10% 0.10%
銷售服務(wù)費(fèi)率（年費(fèi)） 0.25% 0.01% 0.25%
首次申購最低限額 無 （直銷中心為50000元） 1000萬元 1份
追加申購最低限額 無 （直銷中心為1000元） 10萬元 1份
基金代碼 110006 110016 511800
注：1、本基金B(yǎng)類基金份額當(dāng)期基金收益結(jié)轉(zhuǎn)基金份額或采用定期定額投資計(jì)劃時(shí)，
不受最低申購金額的限制，本基金B(yǎng)類基金份額暫不開通定期定額投資計(jì)劃。
2、E類基金份額單筆申購份額為1份或1份的整數(shù)倍。
基金份額分級后，在基金存續(xù)期內(nèi)的任何一個(gè)開放日，若A類基金份額持有人在單個(gè)
基金賬戶保留的基金份額達(dá)到或超過1000萬份時(shí)，本基金的注冊登記機(jī)構(gòu)自動將其在該基
金賬戶持有的A類基金份額升級為B類基金份額。
基金份額分級后，在基金存續(xù)期內(nèi)的任何一個(gè)開放日，若B類基金份額持有人在單個(gè)
基金賬戶保留的基金份額低于1000萬份時(shí)，本基金的注冊登記機(jī)構(gòu)自動將其在該基金賬戶
持有的B類基金份額降級為A類基金份額。
如果本基金的注冊登記機(jī)構(gòu)于基金存續(xù)期內(nèi)的某一開放日對投資者持有的基金份額進(jìn)
行了升降級處理，那么投資者在該日對升降級前的基金份額提交的贖回、基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出、
轉(zhuǎn)托管等申請將確認(rèn)失敗，基金管理人不承擔(dān)由此造成的損失；投資者可于升降級后的下
一個(gè)開放日起就升級或降級后的基金份額提交贖回、基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出及轉(zhuǎn)托管申請。
基金管理人可以調(diào)整本基金的基金份額等級數(shù)量、對各類基金份額計(jì)提的銷售服務(wù)年
費(fèi)率，并最遲于開始實(shí)施前3個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定媒介上公告。
（五）申購、贖回的原則
1、申購贖回的“確定價(jià)”原則，即申購和贖回本基金的價(jià)格以每份基金份額面值為基
準(zhǔn)進(jìn)行計(jì)算。
2、本基金A類基金份額和B類基金份額采用金額申購、份額贖回原則，即申購以金額
申請，贖回以份額申請。E類基金份額采用份額申購、份額贖回原則，即申購以份額申請，
贖回以份額申請。
3、本基金A類基金份額和B類基金份額在當(dāng)日的申購、贖回申請可以在當(dāng)日交易結(jié)束
時(shí)間前撤銷，在當(dāng)日的交易時(shí)間結(jié)束后不得撤銷；E類基金份額在當(dāng)日的申購、贖回申請
在當(dāng)日基金交易時(shí)間內(nèi)提交后不得撤銷。
4、本基金根據(jù)每日基金收益情況，以基金日收益為基準(zhǔn)，為投資者每日計(jì)算當(dāng)日收益
并分配。在基金份額持有人全部贖回基金份額時(shí)，其賬戶內(nèi)待結(jié)轉(zhuǎn)的基金收益將與贖回款
項(xiàng)一起結(jié)算并支付。在基金份額持有人部分贖回A類基金份額或B類基金份額時(shí)，其賬戶
內(nèi)的基金收益不結(jié)轉(zhuǎn)，如待結(jié)轉(zhuǎn)的基金收益為負(fù)，則部分贖回后的基金份額余額需足以彌
補(bǔ)待結(jié)轉(zhuǎn)的負(fù)收益。在基金份額持有人贖回E類基金份額時(shí)，其對應(yīng)比例的待結(jié)轉(zhuǎn)的基金
收益將立即結(jié)清，以現(xiàn)金支付給投資人，如待結(jié)轉(zhuǎn)的基金收益為負(fù)，則從投資人贖回基金
款中按比例扣除。
5、基金份額持有人在贖回A類基金份額或B類基金份額時(shí)，除指定贖回外，基金管理
人按先進(jìn)先出的原則，即對該持有人賬戶在該銷售機(jī)構(gòu)托管的基金份額進(jìn)行贖回處理時(shí)，
注冊日期在先的基金份額先贖回，注冊日期在后的基金份額后贖回?；鸱蓊~持有人在贖
回E類基金份額時(shí)，按照上海證券交易所和中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)
則辦理。
6、基金管理人在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下可更改上述原則，但應(yīng)最遲在新
的原則實(shí)施前三個(gè)工作日予以公告。
（六）申購、贖回的程序
1、申購、贖回的申請方式
基金投資者必須根據(jù)基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)
間提出申購、贖回的申請。
投資者在提交申購申請時(shí)，須按銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的方式備足申購資金；提交贖回申請時(shí)，
賬戶中必須有足夠的基金份額余額。
2、申購、贖回申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以在規(guī)定的基金業(yè)務(wù)辦理時(shí)間段內(nèi)收到申購和贖回申請的當(dāng)天作為申購
或贖回申請日（T日），本基金注冊登記機(jī)構(gòu)在T+1工作日對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。
投資者可在T+2工作日及之后到其提出申請的網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行成交查詢。
3、申購和贖回的款項(xiàng)支付
申購采用全額繳款方式，若資金在規(guī)定時(shí)間內(nèi)未全額到賬則申購不成功或無效，基金
管理人或基金管理人指定的銷售機(jī)構(gòu)將投資者已繳付的申購款項(xiàng)本金將退還給投資者。
投資者贖回申請成功后，基金管理人將指示基金托管人按有關(guān)規(guī)定將贖回款項(xiàng)于T+1
日從基金托管賬戶劃出，經(jīng)銷售機(jī)構(gòu)劃往投資者銀行賬戶。在發(fā)生巨額贖回時(shí)，款項(xiàng)的支
付辦法按基金合同及本招募說明書有關(guān)規(guī)定處理。
（七）申購、贖回的數(shù)額限制
1、申請申購基金的限額
投資者通過非直銷銷售機(jī)構(gòu)或本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)首次申購或追加申購A類基金份額
無單筆最低限額；投資者通過直銷中心首次申購A類基金份額單筆最低限額為人民幣
50000元，追加申購A類基金份額單筆最低限額為人民幣1000元。投資者首次申購B類基
金份額單筆最低限額為人民幣1000萬元，追加申購B類基金份額單筆最低限額為人民幣
10萬元。投資者在場內(nèi)申購E類基金份額單筆申購份額為1份或1份的整數(shù)倍。在符合法
律法規(guī)規(guī)定的前提下，各銷售機(jī)構(gòu)對最低申購限額及交易級差有其他規(guī)定的,需同時(shí)遵循該
銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
本基金B(yǎng)類基金份額投資者將當(dāng)期分配的基金收益轉(zhuǎn)購基金份額或采用定期定額投資
計(jì)劃時(shí)，不受最低申購限額的限制。
投資者可多次申購，對單個(gè)投資者累計(jì)持有份額不設(shè)上限限制。法律法規(guī)、中國證監(jiān)
會另有規(guī)定的除外。
2、申請贖回基金的份額
投資者可將其全部或部分基金份額贖回。本基金A類基金份額和B類基金份額不對單
筆最低贖回及最低持有份額進(jìn)行限制。投資者在場內(nèi)贖回本基金E類基金份額單筆贖回份
額為1份或1份的整數(shù)倍。
在符合法律法規(guī)規(guī)定的前提下，各銷售機(jī)構(gòu)對贖回份額限制有其他規(guī)定的，需同時(shí)遵
循該銷售機(jī)構(gòu)的相關(guān)規(guī)定。
3、當(dāng)接受申購申請對存量基金份額持有人利益構(gòu)成潛在重大不利影響時(shí)，基金管理人
應(yīng)當(dāng)采取設(shè)定單一投資者申購金額上限、申購份額上限或基金單日凈申購比例上限、拒絕
大額申購、暫停基金申購等措施，切實(shí)保護(hù)存量基金份額持有人的合法權(quán)益。具體請參見
相關(guān)公告。
4、基金管理人可根據(jù)市場情況制定或調(diào)整上述申購、贖回的程序及有關(guān)限制，但應(yīng)最
遲在調(diào)整生效前三個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒介公告。
（八）申購、贖回的費(fèi)率
1、除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金的申購和贖回費(fèi)率為0。
2、強(qiáng)制贖回費(fèi)用
發(fā)生以下情形之一時(shí)，本基金對當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金
總份額1%以上的贖回申請（指超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，
并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)。基金管理人與基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于
基金利益最大化的情形除外：
（1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)
到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)的情形時(shí)；
（2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%，且本基金
投資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金
融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)。
（九）申購份額、贖回金額的計(jì)算方式
1、基金份額的申購、贖回價(jià)格
A類基金份額和B類基金份額的申購、贖回價(jià)格為每份基金單位1.00元；E類基金份
額的申購、贖回價(jià)格為每份基金單位100.00元。
2、申購份額的計(jì)算
申購份額＝申購金額÷基金份額申購、贖回價(jià)格
例：假定T日某投資者投資10,000元申購易方達(dá)貨幣市場基金A類基金份額，則其可
得到的申購份額計(jì)算如下：
易方達(dá)貨幣市場基金A類基金份額
申購金額 10,000元
基金份額凈值 1.00元
申購份額 10,000份
申購份數(shù)保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以下舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)計(jì)入
基金財(cái)產(chǎn)。
3、基金贖回金額的計(jì)算
除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，本基金不收取贖回費(fèi)用。
贖回金額=贖回份額×基金份額申購、贖回價(jià)格
例：假定某投資者在T日部分贖回10,000.88份A類基金份額，則其獲得的贖回金額
計(jì)算如下：
贖回金額=10,000.88×1.00=10,000.88元
贖回金額以人民幣元為單位，四舍五入，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。
（十）申購、贖回的注冊登記
1、在正常情況下，投資者申購基金成功后，基金注冊登記機(jī)構(gòu)在T+1工作日為投資者
增加權(quán)益并辦理注冊登記手續(xù)。正常情況下，投資者不晚于T+2工作日起有權(quán)贖回該部分
基金份額，具體以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定為準(zhǔn)。
2、投資者贖回基金成功后，基金注冊登記機(jī)構(gòu)在T+1工作日為投資者扣除權(quán)益并辦理
相應(yīng)的注冊登記手續(xù)。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并最遲
于開始實(shí)施前三個(gè)工作日予以公告。
（十一）巨額贖回的認(rèn)定及處理方式
為體現(xiàn)贖回申請占基金資產(chǎn)的實(shí)際比例及其影響，在認(rèn)定巨額贖回的過程中，應(yīng)將每
一份E類基金份額折算為100份A類基金份額或B類基金份額。
1、巨額贖回的認(rèn)定
單個(gè)開放日中，本基金A類和B類基金份額的基金份額凈贖回申請（贖回申請總數(shù)扣
除申購申請總數(shù)后的余額）與A類和B類基金份額凈轉(zhuǎn)出申請（轉(zhuǎn)出申請總數(shù)扣除轉(zhuǎn)入申
請總數(shù)后的余額）之和超過前一日基金份額總份額數(shù)的10%，即認(rèn)為A類/B類基金份額發(fā)
生了巨額贖回。
單個(gè)開放日中，本基金E類基金份額的基金份額凈贖回申請（贖回申請總數(shù)扣除申購
申請總數(shù)后的余額）超過前一日基金份額總份額數(shù)的10%，即認(rèn)為E類基金份額發(fā)生了巨
額贖回。
2、A類/B類基金份額巨額贖回的處理方式
當(dāng)出現(xiàn)A類/B類基金份額巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)該基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀
況決定全額贖回或部分順延贖回。
（1）全額贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為有能力支付投資者A類/B類基金份額的贖回申請
時(shí)，按正常贖回程序執(zhí)行。
（2）部分順延贖回：當(dāng)基金管理人認(rèn)為支付投資者A類/B類基金份額的贖回申請有
困難或認(rèn)為支付投資者A類/B類基金份額的贖回申請可能會對該基金的資產(chǎn)凈值造成較大
波動時(shí)，基金管理人可在當(dāng)日接受A類/B類基金份額贖回比例不低于該基金總份額的10%
的前提下，對其余A類/B類基金份額的贖回申請延期辦理。對于當(dāng)日A類/B類基金份額的
贖回申請，應(yīng)當(dāng)按單個(gè)賬戶A類/B類基金份額贖回申請量占A類/B類基金份額贖回申請總
量的比例，確定其當(dāng)日受理的贖回份額；投資者A類/B類基金份額的贖回申請未能受理部
分，除投資者在提交A類/B類基金份額贖回申請時(shí)明確作出不參加順延下一個(gè)開放日贖回
的表示外，將自動順延至下一個(gè)開放日贖回處理。轉(zhuǎn)入下一個(gè)開放日的A類/B類基金份額
贖回不享有贖回優(yōu)先權(quán)，以此類推，直到其贖回申請全部得到滿足為止。投資者在提出A
類/B類基金份額贖回申請時(shí)也可選擇將當(dāng)日未獲受理部分予以撤銷。
若本基金A類/B類發(fā)生巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人的A類和B類贖回申請超過上
一開放日基金總份額10%的，基金管理人有權(quán)對該單個(gè)基金份額持有人超出該比例的A類
/B類贖回申請實(shí)施延期辦理，對該單個(gè)基金份額持有人剩余A類/B類贖回申請與其他賬戶
A類/B類贖回申請按前述條款處理。
（3）當(dāng)發(fā)生巨額贖回時(shí)，A類/B類基金份額的基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級，
具體處理方式和程序由基金管理人另行公告。
（4）當(dāng)發(fā)生A類/B類基金份額巨額贖回并順延贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)在2日內(nèi)通過
指定媒介刊登公告，并說明有關(guān)處理方法。
（5）本基金連續(xù)兩日以上(含本數(shù))發(fā)生巨額贖回時(shí)，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫
停接受A類/B類基金份額的贖回和轉(zhuǎn)出申請；已經(jīng)接受的A類/B類基金份額贖回申請可以
延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
3.在發(fā)生巨額贖回時(shí)，E類基金份額的贖回按照上海證券交易所和中國證券登記結(jié)算
有限責(zé)任公司的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則辦理。本基金連續(xù)兩日以上(含本數(shù))發(fā)生E類基金份額的巨
額贖回時(shí)，如基金管理人認(rèn)為有必要，可暫停接受E類基金份額的贖回申請；已經(jīng)接受的
E類基金份額贖回申請可以延緩支付贖回款項(xiàng)，但不得超過正常支付時(shí)間20個(gè)工作日，并
應(yīng)當(dāng)在指定媒介上進(jìn)行公告。
（十二）拒絕或暫停申購、贖回的情形及處理方式
1、除出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕或暫停接受基金投資者的申購申請：
（1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運(yùn)作；
（2）證券交易場所在交易時(shí)間非正常停市；
（3）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對基金業(yè)績
產(chǎn)生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
（4）基金管理人認(rèn)為會有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆申購；
（5）上海證券交易所、銷售機(jī)構(gòu)、注冊登記機(jī)構(gòu)等因異常情況無法辦理申購的情形；
（6）為保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金
合同的約定，在特定市場條件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購，具體以基金
管理人的公告為準(zhǔn)。
（7）基金管理人接受某筆或者某些申購申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的比
例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
（8）當(dāng)一筆新的申購申請被確認(rèn)成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定的本基金
總規(guī)模上限時(shí)；或使本基金單日申購金額，或申購份額，或凈申購比例超過基金管理人規(guī)
定的當(dāng)日申購金額上限，或申購份額上限，或凈申購比例上限時(shí)；或該投資人累計(jì)持有的
份額超過單個(gè)投資人累計(jì)持有的份額上限時(shí)；或該投資人當(dāng)日申購金額或份額超過單個(gè)投
資人單日或單筆申購金額或份額上限時(shí)。
（9）當(dāng)影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度
絕對值達(dá)到0.5%時(shí)。
（10）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且采
用估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理
人應(yīng)當(dāng)采取暫停接受基金申購申請的措施。
（11）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
如發(fā)生上述拒絕申購的情形，被拒絕的申購款項(xiàng)應(yīng)全額退還投資者。
基金管理人拒絕或暫停接受申購的方式包括：
（1）拒絕接受、暫停接受某筆或某數(shù)筆申購申請；
（2）拒絕接受、暫停接受某個(gè)或某數(shù)個(gè)工作日的全部申購申請；
（3）按比例拒絕接受、暫停接受某個(gè)或某數(shù)個(gè)工作日的申購申請。
2、除下列情形外，基金管理人不得拒絕接受或暫停接受投資者的贖回申請：
（1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運(yùn)作；
（2）證券交易場所交易時(shí)間非正常停市；
（3）因市場劇烈波動或其它原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困
難；
（4）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕
對值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%；
（5）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且采用
估值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人
應(yīng)當(dāng)采取延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金贖回申請的措施；
（6）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其它情形。
發(fā)生上述情形之一的，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案。已接受的贖回申請，基
金管理人將足額支付；如暫時(shí)不能支付時(shí)，將按每個(gè)贖回申請人已被接受的贖回申請量占
已接受贖回申請總量的比例分配給贖回申請人，其余部分由基金管理人按照相應(yīng)的處理辦
法在后續(xù)開放日予以兌付。
除因上述（1）至（5）的情形外，基金管理人也可在以下情況發(fā)生時(shí)拒絕接受或暫停
接受投資者的E類基金份額的贖回申請：
（1）當(dāng)日超出基金管理人規(guī)定的E類基金份額數(shù)量限制的贖回申請；
（2）上海證券交易所、銷售機(jī)構(gòu)、注冊登記機(jī)構(gòu)等因異常情況無法辦理E類基金份額
贖回的情形。
為公平對待不同類別基金份額持有人的合法權(quán)益，如本基金單個(gè)基金份額持有人在單
個(gè)開放日申請贖回基金份額超過基金總份額10%的，基金管理人可對其采取延期辦理部分
贖回申請或者延緩支付贖回款項(xiàng)的措施。
3、發(fā)生基金合同或《招募說明書》中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)為
需要暫停接受基金申購、贖回申請的，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定進(jìn)行公告。
4、基金暫停申購、贖回時(shí)或恢復(fù)申購和贖回時(shí)，基金管理人應(yīng)根據(jù)相應(yīng)法律法規(guī)進(jìn)行
信息披露。
十、基金轉(zhuǎn)換和定期定額投資計(jì)劃
（一）與易方達(dá)優(yōu)勢領(lǐng)航六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）的
轉(zhuǎn)換
1、基金轉(zhuǎn)換開始日及時(shí)間
本基金A類和B類基金份額已于2023年5月4日開始辦理與易方達(dá)優(yōu)勢領(lǐng)航六個(gè)月持
有期混合型基金中基金（FOF）的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。本基金E類基金份額暫不開放與易方達(dá)優(yōu)勢領(lǐng)
航六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
本基金轉(zhuǎn)換的開放日為上海證券交易所和深圳證券交易所交易日，但基金管理人根據(jù)
法律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停轉(zhuǎn)換時(shí)除外。具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)
間為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間。若出現(xiàn)新的證券交易市場或交易所交
易時(shí)間更改或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行
相應(yīng)的調(diào)整并提前公告。
2、基金轉(zhuǎn)換的原則
（1）本基金采用份額轉(zhuǎn)換原則，即轉(zhuǎn)換以份額申請，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用按每筆申請單獨(dú)計(jì)
算。轉(zhuǎn)換費(fèi)用以人民幣元為單位，計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。
（2）當(dāng)日的轉(zhuǎn)換申請可以在當(dāng)日交易結(jié)束時(shí)間前撤銷，在當(dāng)日的交易時(shí)間結(jié)束后不得
撤銷；
（3）在基金份額持有人全部轉(zhuǎn)出基金份額時(shí)，其賬戶內(nèi)待結(jié)轉(zhuǎn)的基金收益將一起轉(zhuǎn)出。
在基金份額持有人部分轉(zhuǎn)出基金份額時(shí)，其賬戶內(nèi)的基金收益不結(jié)轉(zhuǎn)；如待結(jié)轉(zhuǎn)的基金收
益為負(fù)，則轉(zhuǎn)出后的基金份額余額需大于待結(jié)轉(zhuǎn)的負(fù)收益；
（4）基金份額在轉(zhuǎn)換后，轉(zhuǎn)入的基金份額的持有期將自轉(zhuǎn)入的基金份額被確認(rèn)之日起
重新開始計(jì)算；
（5）基金轉(zhuǎn)換價(jià)格以申請轉(zhuǎn)換當(dāng)日各基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算；
（6）投資者可在同時(shí)銷售擬轉(zhuǎn)出基金及轉(zhuǎn)入基金的銷售機(jī)構(gòu)處辦理基金轉(zhuǎn)換?；疝D(zhuǎn)
換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售機(jī)構(gòu)銷售的同一基金管理人
管理的、在同一基金注冊登記機(jī)構(gòu)處注冊的基金；
（7）投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金
必須處于可申購狀態(tài)；
（8）轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)遵循“先進(jìn)先出”的業(yè)務(wù)規(guī)則，即份額注冊日期在前的先轉(zhuǎn)換出，份額
注冊日期在后的后轉(zhuǎn)換出，如果轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日，同時(shí)有贖回申請的情況下，則遵循先贖回
后轉(zhuǎn)換的處理原則；
（9）基金管理人可在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下更改上述原則，但應(yīng)最遲在
新的原則實(shí)施前三個(gè)工作日予以公告。
（10）當(dāng)投資者T日申請將本基金某類份額全部轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出到易方達(dá)優(yōu)勢領(lǐng)航六個(gè)月持
有期混合型基金中基金（FOF），且銷售機(jī)構(gòu)和注冊登記機(jī)構(gòu)約定將未付收益一并劃轉(zhuǎn)到轉(zhuǎn)
換轉(zhuǎn)入基金時(shí)，注冊登記機(jī)構(gòu)在T+2工作日轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出確認(rèn)時(shí)將該類基金份額的全部未付收
益一并確認(rèn)，投資者自T+2工作日起不再享有本基金該類份額對應(yīng)的收益。當(dāng)投資者T日
申請將易方達(dá)優(yōu)勢領(lǐng)航六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出到本基金時(shí)，投資
者自T+2工作日起享有轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的本基金份額對應(yīng)的收益。
（11）當(dāng)投資者申請將易方達(dá)優(yōu)勢領(lǐng)航六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)
出到本基金時(shí)，必須同時(shí)符合本基金暫停大額申購、大額轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入等相關(guān)公告的規(guī)定。如
果投資者在T日申請將易方達(dá)優(yōu)勢領(lǐng)航六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出到
本基金某類份額，同時(shí)在T+1日提交該類基金份額的申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請，則注冊登記機(jī)
構(gòu)在T+2日確認(rèn)時(shí)優(yōu)先確認(rèn)申請日期在前的申請（即優(yōu)先確認(rèn)T日易方達(dá)優(yōu)勢領(lǐng)航六個(gè)月
持有期混合型基金中基金（FOF）轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出到本基金的申請）。如果投資者在同一申請日期
提交申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入本基金的申請，則注冊登記機(jī)構(gòu)按照本基金相關(guān)公告的數(shù)額限制規(guī)定
進(jìn)行確認(rèn)。
（12）如果注冊登記機(jī)構(gòu)于某一開放日對投資者持有的本基金基金份額進(jìn)行了升降級
處理，則投資者在上一開放日對升降級前的基金份額提交的基金轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出到易方達(dá)優(yōu)勢領(lǐng)
航六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）的申請會被確認(rèn)失敗，基金管理人不承擔(dān)由此造
成的損失。
3、基金轉(zhuǎn)換的程序
（1）基金轉(zhuǎn)換的申請方式
基金投資者必須根據(jù)基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)
間提出轉(zhuǎn)換的申請。
提交基金轉(zhuǎn)換申請時(shí)，賬戶中必須有足夠可用的轉(zhuǎn)出基金份額余額。
（2）基金轉(zhuǎn)換申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以在規(guī)定的基金業(yè)務(wù)辦理時(shí)間段內(nèi)收到基金轉(zhuǎn)換申請的當(dāng)天作為基金轉(zhuǎn)
換的申請日（T日），本基金注冊登記機(jī)構(gòu)在T+1工作日對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投
資者可在T+2工作日及之后查詢成交情況。
4、基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制
由本基金轉(zhuǎn)換到易方達(dá)旗下其他開放式基金時(shí)，最低轉(zhuǎn)出份額為1份基金份額。
在投資者成功轉(zhuǎn)換到本基金后,其最終獲得的是A級還是B級基金份額,以注冊登記機(jī)構(gòu)根
據(jù)本基金的升降級規(guī)則確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)，升降級規(guī)則具體見本基金更新的招募說明書及相
關(guān)公告。
基金管理人可根據(jù)市場情況制定或調(diào)整上述基金轉(zhuǎn)換的程序及有關(guān)限制，但應(yīng)最遲在
調(diào)整生效前三個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒介公告。
5、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)率
基金轉(zhuǎn)換費(fèi)由基金份額持有人承擔(dān)，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)用和基金申購補(bǔ)
差費(fèi)用構(gòu)成，其中轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)按照各基金的《基金合同》、《更新的招募說明書》及
最新的相關(guān)公告約定的比例歸入基金財(cái)產(chǎn)，其余部分用于支付注冊登記費(fèi)等相關(guān)手續(xù)費(fèi)，
基金轉(zhuǎn)換費(fèi)率詳見相關(guān)公告。轉(zhuǎn)換費(fèi)用以人民幣元為單位，計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，
保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。
基金管理人可以根據(jù)市場情況調(diào)整基金轉(zhuǎn)換費(fèi)率，轉(zhuǎn)換費(fèi)率如發(fā)生變更，基金管理人
應(yīng)最遲于新的費(fèi)率實(shí)施前3個(gè)工作日在至少一種指定的信息披露媒介公告。
基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場情況制定基
金促銷計(jì)劃，針對基金投資者定期和不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，
基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金銷售費(fèi)率，或針對特定渠道、特定投資群體開展有差別的費(fèi)
率優(yōu)惠活動。
6、基金轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算方式
基金轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算公式：
A＝［B×C×(1-D)/（1+G）+F］/E
H＝B×C×D
J＝[B×C×(1-D)/(1+G)]×G
其中，A為轉(zhuǎn)入的基金份額；B為轉(zhuǎn)出的基金份額；C為轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金的基金
份額凈值；D為轉(zhuǎn)出基金的對應(yīng)贖回費(fèi)率，G為對應(yīng)的申購補(bǔ)差費(fèi)率；E為轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日轉(zhuǎn)
入基金的基金份額凈值；F為貨幣市場基金全部轉(zhuǎn)出時(shí)注冊登記機(jī)構(gòu)已支付的未付收益；H
為轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)；J為申購補(bǔ)差費(fèi)。
注：當(dāng)投資者在全部轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出某類貨幣市場基金份額時(shí)，如其未付收益為正，基金份
額對應(yīng)的未付收益是否與轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出份額對應(yīng)的款項(xiàng)一并劃轉(zhuǎn)到轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金，以銷售機(jī)
構(gòu)和注冊登記機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。當(dāng)投資者在全部轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出某類貨幣市場基金份額時(shí)，
如其未付收益為負(fù)，基金份額對應(yīng)的未付收益與轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出份額對應(yīng)的款項(xiàng)一并劃轉(zhuǎn)到轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)入的基金。
說明：
（1）基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)用及基金申購補(bǔ)差費(fèi)用兩部分構(gòu)成。
（2）轉(zhuǎn)入基金時(shí)，從申購費(fèi)用低的基金向申購費(fèi)用高的基金轉(zhuǎn)換時(shí)，每次收取申購補(bǔ)
差費(fèi)用；從申購費(fèi)用高的基金向申購費(fèi)用低的基金轉(zhuǎn)換時(shí)，不收取申購補(bǔ)差費(fèi)用（注：對
于通過本公司直銷中心實(shí)施差別申購費(fèi)率的投資群體，轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金之間的申購補(bǔ)
差費(fèi)率首先按兩只基金其他投資者的申購費(fèi)率計(jì)算初始值，在此基礎(chǔ)上，當(dāng)本基金作為轉(zhuǎn)
入基金時(shí)，最終申購補(bǔ)差費(fèi)率可參照上述群體在本公司直銷中心申購本基金的申購費(fèi)率相
對于其他投資者申購費(fèi)率的相同折扣比例執(zhí)行）。申購補(bǔ)差費(fèi)用按照轉(zhuǎn)換金額對應(yīng)的轉(zhuǎn)出
基金與轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率差額進(jìn)行補(bǔ)差，具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時(shí)兩只基金的申購費(fèi)
率的差異情況而定并見相關(guān)公告。
（3）轉(zhuǎn)出基金時(shí)，如涉及的轉(zhuǎn)出基金有贖回費(fèi)用，收取該基金的贖回費(fèi)用。收取的贖
回費(fèi)按照各基金的《基金合同》、《更新的招募說明書》及最新的相關(guān)公告約定的比例歸
入基金財(cái)產(chǎn)，其余部分用于支付注冊登記費(fèi)等相關(guān)手續(xù)費(fèi)。
（4）投資者可以發(fā)起多次基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用按每筆申請單獨(dú)計(jì)算。轉(zhuǎn)換費(fèi)
用以人民幣元為單位，計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。
例：假設(shè)某持有人（其他投資者）持有易方達(dá)優(yōu)勢領(lǐng)航六個(gè)月持有期混合型基金中基
金（FOF）A類基金份額10,000份，持有期限已達(dá)到最短持有期限（180天），現(xiàn)欲轉(zhuǎn)換至
本基金A類基金份額，轉(zhuǎn)出基金易方達(dá)優(yōu)勢領(lǐng)航六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）A
類基金份額T日的基金份額凈值為1.1000元，轉(zhuǎn)入基金本基金A類基金份額T日的基金份
額凈值為1.0000元，則轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)率為0%，申購補(bǔ)差費(fèi)率為0%。轉(zhuǎn)換份額計(jì)算如
下：
轉(zhuǎn)換金額=轉(zhuǎn)出基金申請份額×轉(zhuǎn)出基金份額凈值=10,000×1.1000=11,000.00元
轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)=轉(zhuǎn)換金額×轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率=11,000.00×0%=0.00元
申購補(bǔ)差費(fèi)=（轉(zhuǎn)換金額-轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)）×申購補(bǔ)差費(fèi)率÷（1＋申購補(bǔ)差費(fèi)率）=
（11,000.00-0.00)×0%÷(1+0%)=0.00元
轉(zhuǎn)換費(fèi)=轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)+申購補(bǔ)差費(fèi)=0.00+0.00=0.00元
轉(zhuǎn)入金額=轉(zhuǎn)換金額-轉(zhuǎn)換費(fèi)=11,000.00-0.00=11,000.00元
轉(zhuǎn)入份額=轉(zhuǎn)入金額÷轉(zhuǎn)入基金份額凈值=11,000.00÷1.0000=11,000.00份
注：易方達(dá)優(yōu)勢領(lǐng)航六個(gè)月持有期混合型基金中基金（FOF）轉(zhuǎn)出至本基金時(shí)，轉(zhuǎn)入本
基金時(shí)轉(zhuǎn)入份額的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)兩位以后舍去，舍去部分所代表
的資產(chǎn)歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
7、基金轉(zhuǎn)換的注冊登記
投資者T日申請基金轉(zhuǎn)換成功后（包括易方達(dá)優(yōu)勢領(lǐng)航六個(gè)月持有期混合型基金中基
金（FOF）為轉(zhuǎn)出基金、本基金為轉(zhuǎn)入基金，或者本基金為轉(zhuǎn)出基金，易方達(dá)優(yōu)勢領(lǐng)航六個(gè)
月持有期混合型基金中基金（FOF）為轉(zhuǎn)入基金），注冊登記機(jī)構(gòu)將在T+2工作日為投資者
辦理減少轉(zhuǎn)出基金份額、增加轉(zhuǎn)入基金份額的權(quán)益登記手續(xù)，轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入均按照
T日基金份額凈值計(jì)算。正常情況下，投資者不晚于T+3日（含該日）起有權(quán)贖回轉(zhuǎn)入部
分的本基金份額，具體以直銷機(jī)構(gòu)規(guī)定時(shí)間為準(zhǔn)。
8、基金轉(zhuǎn)換與巨額贖回
當(dāng)A類/B類基金份額發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級，基金
管理人可根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況，決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出，并且對于基金轉(zhuǎn)出和基金贖
回，將采取相同的比例確認(rèn)（另有公告的除外）；但基金管理人在當(dāng)日接受部分轉(zhuǎn)出申請
的情況下，對未確認(rèn)的轉(zhuǎn)換申請將不予順延。
9、拒絕或暫停基金轉(zhuǎn)換的情形
（1）除出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕或暫停接受基金投資者的轉(zhuǎn)入申請：
1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運(yùn)作；
2）證券交易場所在交易時(shí)間非正常停市；
3）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對基金業(yè)績產(chǎn)
生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
4）基金管理人認(rèn)為會有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆轉(zhuǎn)入。
5）當(dāng)一筆新的轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請被確認(rèn)成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定的本基
金總規(guī)模上限時(shí)；或使本基金單日申購金額或凈申購比例超過基金管理人規(guī)定的當(dāng)日申購
金額或凈申購比例上限時(shí)；或該投資人累計(jì)持有的份額超過單個(gè)投資人累計(jì)持有的份額上
限時(shí)；或該投資人當(dāng)日申購金額超過單個(gè)投資人單日或單筆申購金額上限時(shí)。
6）為保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合
同的約定，在特定市場條件下暫停或者拒絕接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管
理人的公告為準(zhǔn)。
7）當(dāng)影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕
對值達(dá)到0.5%時(shí)。
8）基金管理人接受某筆或者某些轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的
比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
9）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)采取暫停接受基金轉(zhuǎn)換申請的措施。
10）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形；
（2）除下列情形外，基金管理人不得拒絕接受或暫停接受投資者的轉(zhuǎn)出申請：
1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運(yùn)作；
2）證券交易場所交易時(shí)間非正常停市；
3）因市場劇烈波動或其它原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；
4）當(dāng)基金管理人認(rèn)為某筆轉(zhuǎn)出會有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益；
5）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對
值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%。
6）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)采取延緩支付轉(zhuǎn)出款或者暫停接受基金轉(zhuǎn)出申請的措施。
7）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其它情形。
（3）發(fā)生基金合同或《招募說明書》中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)
為需要暫停接受基金轉(zhuǎn)換申請的，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。
（4）基金暫停轉(zhuǎn)換或暫停后重新開放轉(zhuǎn)換時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案并
在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒介上公告。
（二）與其他基金（T+1日確認(rèn)申請）的轉(zhuǎn)換
1、基金轉(zhuǎn)換開始日及時(shí)間
本基金已于2005年2月17日開始辦理A類基金份額和B類基金份額的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。本
基金E類基金份額暫不參與基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)。
轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的開放日為上海證券交易所和深圳證券交易所交易日。但基金管理人根據(jù)法
律法規(guī)、中國證監(jiān)會的要求或本基金合同的規(guī)定公告暫停轉(zhuǎn)換時(shí)除外。具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間
為上海證券交易所、深圳證券交易所的交易時(shí)間。若出現(xiàn)新的證券交易市場或交易所交易
時(shí)間更改或其他特殊情況，基金管理人將視情況對前述開放日及具體業(yè)務(wù)辦理時(shí)間進(jìn)行相
應(yīng)的調(diào)整并提前公告。
2、基金轉(zhuǎn)換的原則
（1）本基金采用份額轉(zhuǎn)換原則，即轉(zhuǎn)換以份額申請；
（2）當(dāng)日的轉(zhuǎn)換申請可以在當(dāng)日交易結(jié)束時(shí)間前撤銷，在當(dāng)日的交易時(shí)間結(jié)束后不得
撤銷；
（3）在基金份額持有人全部轉(zhuǎn)出基金份額時(shí)，其賬戶內(nèi)待結(jié)轉(zhuǎn)的基金收益將一起轉(zhuǎn)出。
在基金份額持有人部分轉(zhuǎn)出基金份額時(shí)，其賬戶內(nèi)的基金收益不結(jié)轉(zhuǎn)；如待結(jié)轉(zhuǎn)的基金收
益為負(fù)，則轉(zhuǎn)出后的基金份額余額需大于待結(jié)轉(zhuǎn)的負(fù)收益；
（4）基金份額在轉(zhuǎn)換后，轉(zhuǎn)入的基金份額的持有期將自轉(zhuǎn)入的基金份額被確認(rèn)之日起
重新開始計(jì)算；
（5）基金轉(zhuǎn)換價(jià)格以申請轉(zhuǎn)換當(dāng)日各基金份額凈值為基礎(chǔ)計(jì)算；
（6）投資者可在同時(shí)銷售擬轉(zhuǎn)出基金及轉(zhuǎn)入基金的銷售機(jī)構(gòu)處辦理基金轉(zhuǎn)換。基金轉(zhuǎn)
換只能在同一銷售機(jī)構(gòu)進(jìn)行。轉(zhuǎn)換的兩只基金必須都是該銷售機(jī)構(gòu)銷售的同一基金管理人
管理的、在同一基金注冊登記機(jī)構(gòu)處注冊的基金；
（7）投資者辦理基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)時(shí)，轉(zhuǎn)出方的基金必須處于可贖回狀態(tài)，轉(zhuǎn)入方的基金
必須處于可申購狀態(tài)；
（8）轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)遵循“先進(jìn)先出”的業(yè)務(wù)規(guī)則，即份額注冊日期在前的先轉(zhuǎn)換出，份額注
冊日期在后的后轉(zhuǎn)換出，如果轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日，同時(shí)有贖回申請的情況下，則遵循先贖回后
轉(zhuǎn)換的處理原則；
（9）基金管理人可在不損害基金份額持有人權(quán)益的情況下更改上述原則，但應(yīng)最遲在
新的原則實(shí)施前三個(gè)工作日予以公告。
3、基金轉(zhuǎn)換的程序
（1）基金轉(zhuǎn)換的申請方式
基金投資者必須根據(jù)基金管理人和基金銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定的手續(xù)，在開放日的業(yè)務(wù)辦理時(shí)
間提出轉(zhuǎn)換的申請。
提交基金轉(zhuǎn)換申請時(shí)，賬戶中必須有足夠可用的轉(zhuǎn)出基金份額余額。
（2）基金轉(zhuǎn)換申請的確認(rèn)
基金管理人應(yīng)以在規(guī)定的基金業(yè)務(wù)辦理時(shí)間段內(nèi)收到基金轉(zhuǎn)換申請的當(dāng)天作為基金轉(zhuǎn)
換的申請日（T日），本基金注冊登記機(jī)構(gòu)在T+1工作日對該交易的有效性進(jìn)行確認(rèn)。投
資者可在T+2工作日及之后查詢成交情況。
4、基金轉(zhuǎn)換的數(shù)額限制
由本基金轉(zhuǎn)換到易方達(dá)旗下其他開放式基金時(shí)，最低轉(zhuǎn)出份額為1份基金份額。
在投資者成功轉(zhuǎn)換到本基金后,其最終獲得的是A級還是B級基金份額,以注冊登記機(jī)構(gòu)根
據(jù)本基金的升降級規(guī)則確認(rèn)的結(jié)果為準(zhǔn)，升降級規(guī)則具體見本基金更新的招募說明書及相
關(guān)公告。
基金管理人可根據(jù)市場情況制定或調(diào)整上述基金轉(zhuǎn)換的程序及有關(guān)限制，但應(yīng)最遲在
調(diào)整生效前三個(gè)工作日在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒介公告。
5、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)率
基金轉(zhuǎn)換費(fèi)由基金份額持有人承擔(dān)，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)用和基金申購補(bǔ)
差費(fèi)用構(gòu)成，其中轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)按照各基金的《基金合同》、《更新的招募說明書》及
最新的相關(guān)公告約定的比例歸入基金財(cái)產(chǎn)，其余部分用于支付注冊登記費(fèi)等相關(guān)手續(xù)費(fèi)，
基金轉(zhuǎn)換費(fèi)率詳見相關(guān)公告。轉(zhuǎn)換費(fèi)用以人民幣元為單位，計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，
保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。
基金管理人可以根據(jù)市場情況調(diào)整基金轉(zhuǎn)換費(fèi)率，轉(zhuǎn)換費(fèi)率如發(fā)生變更，基金管理人
應(yīng)最遲于新的費(fèi)率實(shí)施前3個(gè)工作日在至少一種指定的信息披露媒介公告。
基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場情況制定基
金促銷計(jì)劃，針對基金投資者定期和不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，
基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金銷售費(fèi)率，或針對特定渠道、特定投資群體開展有差別的費(fèi)
率優(yōu)惠活動。
6、基金轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算方式
基金轉(zhuǎn)換份額的計(jì)算公式：
A＝［B×C×(1-D)/（1+G）+F］/E
H＝B×C×D
J＝[B×C×(1-D)/(1+G)]×G
其中，A為轉(zhuǎn)入的基金份額；B為轉(zhuǎn)出的基金份額；C為轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日轉(zhuǎn)出基金的基金
份額凈值；D為轉(zhuǎn)出基金的對應(yīng)贖回費(fèi)率，G為對應(yīng)的申購補(bǔ)差費(fèi)率；E為轉(zhuǎn)換申請當(dāng)日轉(zhuǎn)
入基金的基金份額凈值；F為貨幣市場基金全部轉(zhuǎn)出時(shí)注冊登記機(jī)構(gòu)已支付的未付收益；H
為轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)；J為申購補(bǔ)差費(fèi)。
注：當(dāng)投資者在全部轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出某類貨幣市場基金份額時(shí)，如其未付收益為正，基金份
額對應(yīng)的未付收益是否與轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出份額對應(yīng)的款項(xiàng)一并劃轉(zhuǎn)到轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金，以銷售機(jī)
構(gòu)和注冊登記機(jī)構(gòu)的具體規(guī)定為準(zhǔn)。當(dāng)投資者在全部轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出某類貨幣市場基金份額時(shí)，
如其未付收益為負(fù)，基金份額對應(yīng)的未付收益與轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出份額對應(yīng)的款項(xiàng)一并劃轉(zhuǎn)到轉(zhuǎn)換
轉(zhuǎn)入的基金。
說明：
（1）基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)用及基金申購補(bǔ)差費(fèi)用兩部分構(gòu)成。
（2）轉(zhuǎn)入基金時(shí)，從申購費(fèi)用低的基金向申購費(fèi)用高的基金轉(zhuǎn)換時(shí)，每次收取申購補(bǔ)
差費(fèi)用；從申購費(fèi)用高的基金向申購費(fèi)用低的基金轉(zhuǎn)換時(shí)，不收取申購補(bǔ)差費(fèi)用（注：對
于通過本公司直銷中心實(shí)施差別申購費(fèi)率的投資群體，轉(zhuǎn)入基金與轉(zhuǎn)出基金之間的申購補(bǔ)
差費(fèi)率首先按兩只基金其他投資者的申購費(fèi)率計(jì)算初始值，在此基礎(chǔ)上，當(dāng)本基金作為轉(zhuǎn)
入基金時(shí)，最終申購補(bǔ)差費(fèi)率可參照上述群體在本公司直銷中心申購本基金的申購費(fèi)率相
對于其他投資者申購費(fèi)率的相同折扣比例執(zhí)行）。申購補(bǔ)差費(fèi)用按照轉(zhuǎn)換金額對應(yīng)的轉(zhuǎn)出
基金與轉(zhuǎn)入基金的申購費(fèi)率差額進(jìn)行補(bǔ)差，具體收取情況視每次轉(zhuǎn)換時(shí)兩只基金的申購費(fèi)
率的差異情況而定并見相關(guān)公告。
（3）轉(zhuǎn)出基金時(shí)，如涉及的轉(zhuǎn)出基金有贖回費(fèi)用，收取該基金的贖回費(fèi)用。收取的贖
回費(fèi)按照各基金的《基金合同》、《更新的招募說明書》及最新的相關(guān)公告約定的比例歸
入基金財(cái)產(chǎn)，其余部分用于支付注冊登記費(fèi)等相關(guān)手續(xù)費(fèi)。
（4）投資者可以發(fā)起多次基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用按每筆申請單獨(dú)計(jì)算。轉(zhuǎn)換費(fèi)
用以人民幣元為單位，計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。
例：假定某投資者在T日部分轉(zhuǎn)出10,000份易方達(dá)貨幣市場基金至易方達(dá)某基金（前
端收費(fèi)方式，100萬元以下申購費(fèi)率為1.00%），轉(zhuǎn)出基金的基金份額凈值為1.0000元，
轉(zhuǎn)入基金T日的基金份額凈值為1.020元，則轉(zhuǎn)出基金的贖回費(fèi)率為0%，申購補(bǔ)差費(fèi)率為
1.00%，轉(zhuǎn)換份額計(jì)算如下：
轉(zhuǎn)換金額＝轉(zhuǎn)出基金申請份額×轉(zhuǎn)出基金份額凈值=10,000×1.0000＝10,000.00元
轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)＝轉(zhuǎn)換金額×轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)率=10,000.00×0%=0.00元
申購補(bǔ)差費(fèi)=（轉(zhuǎn)換金額—轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)）×申購補(bǔ)差費(fèi)率÷（１＋申購補(bǔ)差費(fèi)率）=
（10,000.00-0.00）×1.00%÷(1+1.00%)=99.01元
轉(zhuǎn)換費(fèi)＝轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)+申購補(bǔ)差費(fèi)=0.00+99.01＝99.01元
轉(zhuǎn)入金額=轉(zhuǎn)換金額—轉(zhuǎn)換費(fèi)=10,000.00-99.01=9,900.99元
轉(zhuǎn)入份額=轉(zhuǎn)入金額÷轉(zhuǎn)入基金份額凈值=9,900.99÷1.020=9,706.85份
注：本基金開通與易方達(dá)旗下其它開放式基金（由同一注冊登記機(jī)構(gòu)辦理注冊登記的、
已公告開通基金轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)、且通過非個(gè)人養(yǎng)老金資金賬戶投資）之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，各基金
轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)的開放狀態(tài)及交易限制詳見各基金相關(guān)公告。投資者需到同時(shí)銷售擬轉(zhuǎn)出和轉(zhuǎn)入
兩只基金的同一銷售機(jī)構(gòu)辦理基金的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體的業(yè)務(wù)流程、辦理時(shí)間和辦理方式以
銷售機(jī)構(gòu)的規(guī)定為準(zhǔn)。轉(zhuǎn)入本基金時(shí)轉(zhuǎn)入份額的計(jì)算結(jié)果保留到小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)兩
位以后舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)歸基金財(cái)產(chǎn)所有。
7、基金轉(zhuǎn)換的注冊登記
投資者申請基金轉(zhuǎn)換成功后，基金注冊登記機(jī)構(gòu)在T＋1工作日為投資者辦理減少轉(zhuǎn)出
基金份額、增加轉(zhuǎn)入基金份額的權(quán)益登記手續(xù)。正常情況下，投資者不晚于T+2工作日起
有權(quán)贖回轉(zhuǎn)入部分的基金份額，具體以銷售機(jī)構(gòu)規(guī)定為準(zhǔn)。
基金管理人可在法律法規(guī)允許的范圍內(nèi)，對上述注冊登記辦理時(shí)間進(jìn)行調(diào)整，并最遲
于開始實(shí)施前三個(gè)工作日予以公告。
8、基金轉(zhuǎn)換與巨額贖回
當(dāng)A類/B類基金份額發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金轉(zhuǎn)出與基金贖回具有相同的優(yōu)先級，基金
管理人可根據(jù)基金資產(chǎn)組合情況，決定全額轉(zhuǎn)出或部分轉(zhuǎn)出，并且對于基金轉(zhuǎn)出和基金贖
回，將采取相同的比例確認(rèn)（另有公告的除外）；但基金管理人在當(dāng)日接受部分轉(zhuǎn)出申請
的情況下，對未確認(rèn)的轉(zhuǎn)換申請將不予順延。
9、拒絕或暫?；疝D(zhuǎn)換的情形
（1）除出現(xiàn)如下情形，基金管理人不得拒絕或暫停接受基金投資者的轉(zhuǎn)入申請：
1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運(yùn)作；
2）證券交易場所在交易時(shí)間非正常停市；
3）基金資產(chǎn)規(guī)模過大，使基金管理人無法找到合適的投資品種，或可能對基金業(yè)績產(chǎn)
生負(fù)面影響，從而損害現(xiàn)有基金份額持有人的利益；
4）基金管理人認(rèn)為會有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益的某筆轉(zhuǎn)入。
5）當(dāng)一筆新的轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請被確認(rèn)成功，使本基金總規(guī)模超過基金管理人規(guī)定的本基
金總規(guī)模上限時(shí)；或使本基金單日申購金額或凈申購比例超過基金管理人規(guī)定的當(dāng)日申購
金額或凈申購比例上限時(shí)；或該投資人累計(jì)持有的份額超過單個(gè)投資人累計(jì)持有的份額上
限時(shí)；或該投資人當(dāng)日申購金額超過單個(gè)投資人單日或單筆申購金額上限時(shí)。
6）為保護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金管理人可以依照相關(guān)法律法規(guī)以及基金合
同的約定，在特定市場條件下暫?；蛘呔芙^接受一定金額以上的資金申購，具體以基金管
理人的公告為準(zhǔn)。
7）當(dāng)影子定價(jià)法確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的正偏離度絕
對值達(dá)到0.5%時(shí)。
8）基金管理人接受某筆或者某些轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入申請有可能導(dǎo)致單一投資者持有基金份額的
比例達(dá)到或者超過50%，或者變相規(guī)避50%集中度的情形時(shí)。
9）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)采取暫停接受基金轉(zhuǎn)換申請的措施。
10）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形；
（2）除下列情形外，基金管理人不得拒絕接受或暫停接受投資者的轉(zhuǎn)出申請：
1）不可抗力的原因?qū)е禄馃o法正常運(yùn)作；
2）證券交易場所交易時(shí)間非正常停市；
3）因市場劇烈波動或其它原因而出現(xiàn)連續(xù)巨額贖回，導(dǎo)致本基金的現(xiàn)金支付出現(xiàn)困難；
4）當(dāng)基金管理人認(rèn)為某筆轉(zhuǎn)出會有損于現(xiàn)有基金份額持有人利益；
5）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對
值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%。
6）當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商確認(rèn)后，基金管理人應(yīng)
當(dāng)采取延緩支付轉(zhuǎn)出款或者暫停接受基金轉(zhuǎn)出申請的措施。
7）法律、法規(guī)規(guī)定或中國證監(jiān)會認(rèn)定的其它情形。
（3）發(fā)生基金合同或《招募說明書》中未予載明的事項(xiàng)，但基金管理人有正當(dāng)理由認(rèn)
為需要暫停接受基金轉(zhuǎn)換申請的，應(yīng)當(dāng)報(bào)經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)。
（4）基金暫停轉(zhuǎn)換或暫停后重新開放轉(zhuǎn)換時(shí)，基金管理人應(yīng)立即向中國證監(jiān)會備案并
在至少一種中國證監(jiān)會指定的信息披露媒介上公告。
（三）定期定額投資計(jì)劃
本基金A類基金份額已于2005年4月1日開始辦理定期定額投資業(yè)務(wù)，具體實(shí)施辦法
參見相關(guān)公告。
十一、基金的非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)與質(zhì)押
（一）非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額
按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉(zhuǎn)移到另一投資者基金賬戶的行為，包括繼承、捐贈、
遺贈、自愿離婚、分家析產(chǎn)、國有資產(chǎn)無償劃轉(zhuǎn)、機(jī)構(gòu)合并或分立、資產(chǎn)售賣、機(jī)構(gòu)清算、
企業(yè)破產(chǎn)清算、強(qiáng)制執(zhí)行，及基金注冊登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可的其它行為。無論在上述何種情況下，
接受劃轉(zhuǎn)的主體必須是適格的個(gè)人投資者或機(jī)構(gòu)投資者。其中：
“繼承”是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人或受遺贈人
繼承。
“捐贈”僅指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈給福利性質(zhì)的基金會或其
他具有社會公益性質(zhì)的社會團(tuán)體。
“遺贈”指基金份額持有人立遺囑將其持有的基金份額贈給法定繼承人以外的其他人；
“自愿離婚”指原屬夫妻共同財(cái)產(chǎn)的基金份額因基金份額持有人自愿離婚而使原在某一
方名下的部分或全部基金份額劃轉(zhuǎn)至另一方名下；
“分家析產(chǎn)”指原屬家庭共有（如父子共有、兄弟共有等）的基金份額從某一家庭成員
名下劃轉(zhuǎn)至其他家庭成員名下的行為；
“國有資產(chǎn)無償劃轉(zhuǎn)”指因管理體制改革、組織形式調(diào)整或資產(chǎn)重組等原因引起的作為
國有資產(chǎn)的基金份額在不同國有產(chǎn)權(quán)主體之間的無償轉(zhuǎn)移；
“機(jī)構(gòu)合并或分立”指因機(jī)構(gòu)的合并或分立而導(dǎo)致的基金份額的劃轉(zhuǎn)；
“資產(chǎn)售賣”指一企業(yè)出售它的下屬部門（獨(dú)立部門、分支機(jī)構(gòu)或生產(chǎn)線）的整體資產(chǎn)
給另一企業(yè)的交易，在這種交易中，前者持有的基金份額隨其他經(jīng)營性資產(chǎn)一同轉(zhuǎn)讓給后
者，由后者一并支付對價(jià)；
“機(jī)構(gòu)清算”是指機(jī)構(gòu)因組織文件規(guī)定的期限屆滿或出現(xiàn)其他解散事由，或因其權(quán)力機(jī)
關(guān)作出解散決議，或依法被責(zé)令關(guān)閉或撤銷而導(dǎo)致解散，或因其他原因解散，從而進(jìn)入清
算程序（破產(chǎn)清算程序除外），清算組（或類似組織，下同）將該機(jī)構(gòu)持有的基金份額分
配給該機(jī)構(gòu)的債權(quán)人以清償債務(wù)，或?qū)⑶鍍攤鶆?wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)中的基金份額分配給機(jī)構(gòu)的
股東、成員、出資者或開辦人；
“企業(yè)破產(chǎn)清算”是指一企業(yè)法人根據(jù)《中華人民共和國企業(yè)破產(chǎn)法（試行）》或《中
華人民共和國民事訴訟法》第十九章的有關(guān)規(guī)定被宣告破產(chǎn)，清算組依法將破產(chǎn)企業(yè)持有
的基金份額直接分配給該破產(chǎn)企業(yè)的債權(quán)人所導(dǎo)致的基金份額的劃轉(zhuǎn)；
“強(qiáng)制執(zhí)行”是指國家有權(quán)機(jī)關(guān)依據(jù)生效的法律文書將基金份額持有人持有的基金份
額強(qiáng)制執(zhí)行劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會團(tuán)體或其他組織。
（二）辦理非交易過戶業(yè)務(wù)必須提供基金注冊登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的相關(guān)資料，其中，因
繼承、捐贈、遺贈、自愿離婚、分家析產(chǎn)原因?qū)е碌姆墙灰走^戶向基金銷售網(wǎng)點(diǎn)申請辦理，
因國有資產(chǎn)無償劃轉(zhuǎn)、機(jī)構(gòu)合并或分立、資產(chǎn)售賣、機(jī)構(gòu)清算、企業(yè)破產(chǎn)清算、強(qiáng)制執(zhí)行
原因?qū)е碌姆墙灰走^戶直接向基金注冊登記機(jī)構(gòu)統(tǒng)一申請辦理。
（三）符合條件的A類基金份額和B類基金份額的非交易過戶申請自申請受理日起，
兩個(gè)月內(nèi)辦理；申請人按基金注冊登記機(jī)構(gòu)規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)繳納過戶費(fèi)用。
（四）基金份額持有人可以辦理A類基金份額或B類基金份額在不同場外銷售機(jī)構(gòu)
的轉(zhuǎn)托管手續(xù)，轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)由各銷售機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)受理。
（五）A類基金份額或B類基金份額的基金注冊登記機(jī)構(gòu)只受理國家有權(quán)機(jī)關(guān)依法
要求的A類基金份額或B類基金份額的持有人的基金賬戶或基金份額的凍結(jié)與解凍。基金
賬戶或基金份額被凍結(jié)的，被凍結(jié)部分產(chǎn)生的權(quán)益（包括現(xiàn)金分紅和紅利再投資）一并凍
結(jié)。
（六）根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，基金管理人將可以辦理A類基金份額或B類基金份
額的質(zhì)押業(yè)務(wù)或其他基金業(yè)務(wù)，并制定和實(shí)施相應(yīng)的業(yè)務(wù)規(guī)則。
（七）E類基金份額的非交易過戶、轉(zhuǎn)托管、凍結(jié)與質(zhì)押按照按照上海證券交易所和
中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則辦理。
十二、基金的投資
（一）投資目標(biāo)
在確保本金安全和高流動性的前提下，追求超過基準(zhǔn)的回報(bào)。
（二）投資范圍
本基金的投資范圍為具有良好流動性的金融工具，包括現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含一
年）的銀行存款、債券回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397
天）的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中
國人民銀行認(rèn)可的其他具有良好流動性的貨幣市場工具。
（三）投資理念
主動判斷短期利率變動，合理配置組合期限結(jié)構(gòu)，積極把握市場套利機(jī)會，穩(wěn)定獲取
超額收益。
（四）投資策略
本基金主要為投資者提供短期現(xiàn)金管理工具，因此本基金最主要的投資策略在保持安
全性和流動性的前提下盡可能提升組合的收益。
本基金的投資策略分為兩個(gè)層次，其中戰(zhàn)略資產(chǎn)配置部分由基金管理人根據(jù)對宏觀經(jīng)
濟(jì)走勢、國家貨幣政策、資金供求、利率期限結(jié)構(gòu)變動趨勢等的研究與判斷，預(yù)測貨幣市
場利率水平，確定投資組合的平均剩余期限。
戰(zhàn)術(shù)資產(chǎn)配置部分主要包括交易市場和品種選擇等，將由基金經(jīng)理根據(jù)當(dāng)時(shí)的市場情
況，結(jié)合各品種之間流動性、收益性、信用等級和到期期限等因素，確定組合的各品種比
例，在保證組合低風(fēng)險(xiǎn)、高流動性的前提下盡可能提升組合的收益。
同時(shí)，管理人還將積極把握短期市場出現(xiàn)的套利機(jī)會。由于市場分割、信息不對稱等
情況會造成市場在短期內(nèi)的非有效性，這種非有效性會帶來一定的套利機(jī)會，基金管理人
通過跨市場套利、跨品種套利、跨期限套利等策略積極把握市場出現(xiàn)的套利機(jī)會。
由于新股、新債發(fā)行以及季節(jié)效應(yīng)等因素會使市場資金供求關(guān)系短期內(nèi)發(fā)生變化，這
種變化會帶來市場短期收益率的上升，基金管理人將積極利用這種機(jī)會獲得超額收益。
（五）業(yè)績比較基準(zhǔn)
稅后活期存款利率(即活期存款利率×(1－利息稅率))。
貨幣市場基金作為現(xiàn)金管理的工具，采用活期存款稅后利率作為業(yè)績比較基準(zhǔn)更能體
現(xiàn)本基金良好的流動性。當(dāng)法律法規(guī)發(fā)生變化或市場有更加適合的業(yè)績比較基準(zhǔn)時(shí)，基金
管理人有權(quán)對此基準(zhǔn)進(jìn)行調(diào)整，并提前三個(gè)工作日在至少一種指定媒介上公告。
（六）風(fēng)險(xiǎn)收益特征
本基金屬于證券投資基金中高流動性、低風(fēng)險(xiǎn)的品種，其預(yù)期風(fēng)險(xiǎn)和預(yù)期收益率都低
于股票基金、債券基金和混合基金。
（七）投資決策
1、決策依據(jù)
（1）國家有關(guān)法律、法規(guī)和本基金合同的有關(guān)規(guī)定。
（2）宏觀經(jīng)濟(jì)發(fā)展態(tài)勢、微觀經(jīng)濟(jì)運(yùn)行環(huán)境和證券市場走勢。
2、決策程序
（1）研究員提交有關(guān)宏觀經(jīng)濟(jì)分析、投資策略、債券分析等各類報(bào)告和投資建議,為
投資運(yùn)作提供決策支持；
（2）基金經(jīng)理根據(jù)研究員的報(bào)告和對市場走勢的判斷制定資產(chǎn)配置計(jì)劃，按照公司制
度提交審議并實(shí)施；
（3）基金經(jīng)理制定具體的投資方案，構(gòu)造投資組合及操作方案，進(jìn)行投資組合的日常
管理；
（4）集中交易室依據(jù)基金經(jīng)理的指令，制定交易策略并執(zhí)行交易，交易情況及時(shí)反饋
到基金經(jīng)理；
（5）投資風(fēng)險(xiǎn)管理部定期出具基金績效評估和風(fēng)險(xiǎn)管理報(bào)告，供基金經(jīng)理調(diào)整投資組
合時(shí)參考；
（6）基金經(jīng)理定期檢討投資組合的運(yùn)作成效，并進(jìn)行相應(yīng)的組合調(diào)整。
（八）投資組合限制
本基金投資組合應(yīng)符合以下規(guī)定：
（1）本基金投資組合的平均剩余期限不得超過120天，平均剩余存續(xù)期不得超過240
天；
（2）本基金持有同一機(jī)構(gòu)發(fā)行的債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具及其作為原始權(quán)益人
的資產(chǎn)支持證券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過10%，國債、中央銀行票據(jù)、政策性
金融債券除外；
（3）本基金持有一家公司發(fā)行的證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%；本基金
與由基金管理人管理的其他全部基金持有一家公司發(fā)行的證券，不得超過該證券的10%；
（4）本基金投資于有固定期限銀行存款的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈值的30%，但投
資于有存款期限，根據(jù)協(xié)議可提前支取的銀行存款不受上述比例限制；本基金投資于具有
基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超
過20%，投資于不具有基金托管人資格的同一商業(yè)銀行的銀行存款、同業(yè)存單占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得超過5%
（5）本基金應(yīng)保持足夠比例的流動性資產(chǎn)以應(yīng)對潛在的贖回要求，其投資組合應(yīng)當(dāng)符
合下列規(guī)定：
1）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于
5%，其中現(xiàn)金不包括結(jié)算備付金、存出保證金、應(yīng)收申購款等；
2）現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及五個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工
具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得低于10%；
3）到期日在10個(gè)交易日以上的逆回購、銀行定期存款等流動性受限資產(chǎn)投資占基金
資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超過30%；
4）除發(fā)生巨額贖回、連續(xù)3個(gè)交易日累計(jì)贖回20%以上或者連續(xù)5個(gè)交易日累計(jì)贖回
30%以上的情形外，本基金債券正回購的資金余額占基金資產(chǎn)凈值的比例不得超過20%；
（6）本基金基金總資產(chǎn)不得超過基金凈資產(chǎn)的140%；
（7）本基金在全國銀行間同業(yè)市場的債券回購最長期限為1年，債券回購到期后不得
展期；
（8）本基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過基金資產(chǎn)凈
值的10%；本基金持有的全部資產(chǎn)支持證券，其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的20%；本基金
持有的同一(指同一信用級別)資產(chǎn)支持證券的比例，不得超過該資產(chǎn)支持證券規(guī)模的10%；
本基金管理人管理的全部基金投資于同一原始權(quán)益人的各類資產(chǎn)支持證券，不得超過其各
類資產(chǎn)支持證券合計(jì)規(guī)模的10%；
（9）本基金主動投資于流動性受限資產(chǎn)的市值合計(jì)不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%。因
證券市場波動、證券停牌、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金不符合前款所
規(guī)定比例限制的，基金管理人不得主動新增流動性受限資產(chǎn)的投資；
（10）本基金投資于主體信用評級低于AAA的機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的
比例合計(jì)不得超過10%，其中單一機(jī)構(gòu)發(fā)行的金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)不得超
過2%。前述金融工具包括債券、非金融企業(yè)債務(wù)融資工具、銀行存款、同業(yè)存單、相關(guān)機(jī)
構(gòu)作為原始權(quán)益人的資產(chǎn)支持證券及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他品種。本基金擬投資于主體信
用評級低于AA+的商業(yè)銀行的銀行存款與同業(yè)存單的，應(yīng)當(dāng)經(jīng)基金管理人董事會審議批準(zhǔn)，
相關(guān)交易應(yīng)當(dāng)事先征得基金托管人的同意，并作為重大事項(xiàng)履行信息披露程序；
（11）本基金根據(jù)份額持有人集中度情況對本基金的投資組合實(shí)施調(diào)整，并遵守以下
要求：
1）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%時(shí)，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過60天，平均剩余存續(xù)期不得超過120天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得低于30%；
2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的20%時(shí)，本基金投
資組合的平均剩余期限不得超過90天，平均剩余存續(xù)期不得超過180天；投資組合中現(xiàn)金、
國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融工具占基金資產(chǎn)
凈值的比例合計(jì)不得低于20%；
（12）本基金與私募類證券資管產(chǎn)品及中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他主體為交易對手開展逆
回購交易的，可接受質(zhì)押品的資質(zhì)要求應(yīng)當(dāng)與基金合同約定的投資范圍保持一致；
（13）中國證監(jiān)會規(guī)定的其他比例限制。
除第（1）、（5）之1）、（9）、（12）項(xiàng)外，因市場波動、基金規(guī)模變動等基金管
理人之外的因素致使基金投資不符合上述規(guī)定投資比例的，基金管理人應(yīng)當(dāng)在10個(gè)交易日
內(nèi)進(jìn)行調(diào)整，但中國證監(jiān)會規(guī)定或上述條款另有約定的特殊情形除外。法律法規(guī)另有規(guī)定
的，從其規(guī)定。
法律法規(guī)或監(jiān)管部門修改或取消上述限制規(guī)定時(shí)，本基金將相應(yīng)修改其投資組合限制
規(guī)定。
（九）禁止行為
為維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益，基金財(cái)產(chǎn)不得用于下列投資或者活動：
（1）承銷證券；
（2）違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔(dān)保；
（3）從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資；
（4）買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；
（5）向其基金管理人、基金托管人出資；
（6）從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動；
（7）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。
（十）基金管理人代表基金行使所投資證券產(chǎn)生權(quán)利的處理原則及
方法
1、基金管理人按照國家有關(guān)規(guī)定代表基金獨(dú)立行使債權(quán)人權(quán)利，保護(hù)基金投資者的利
益；
2、有利于基金資產(chǎn)的安全與增值。
（十一）基金的融資
本基金可以按照國家的有關(guān)規(guī)定進(jìn)行融資。
（十二）基金的投資組合報(bào)告(未經(jīng)審計(jì))
本基金管理人的董事會及董事保證本報(bào)告所載資料不存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重
大遺漏，并對其內(nèi)容的真實(shí)性、準(zhǔn)確性和完整性承擔(dān)個(gè)別及連帶責(zé)任。
本基金的托管人中國銀行股份有限公司根據(jù)本基金合同的規(guī)定，復(fù)核了本投資組合報(bào)
告的內(nèi)容。
本投資組合報(bào)告有關(guān)數(shù)據(jù)的期間為2025年4月1日至2025年6月30日。
1、報(bào)告期末基金資產(chǎn)組合情況
序號 項(xiàng)目 金額（元） 占基金總資產(chǎn)的比例（%）
1 固定收益投資 3,455,196,271.20 49.41
其中：債券 3,455,196,271.20 49.41
資產(chǎn)支持證券 - -
2 買入返售金融資產(chǎn) 2,858,966,084.83 40.88
其中：買斷式回購的買入返售金融資產(chǎn) - -
3 銀行存款和結(jié)算備付金合計(jì) 363,797,487.95 5.20
4 其他資產(chǎn) 315,358,953.38 4.51
5 合計(jì) 6,993,318,797.36 100.00
2、報(bào)告期債券回購融資情況
序號 項(xiàng)目 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額 0.18
其中：買斷式回購融資 -
序號 項(xiàng)目 金額 占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
2 報(bào)告期末債券回購融資余額 190,077,112.85 3.14
其中：買斷式回購融資 - -
注：上表中報(bào)告期內(nèi)債券回購融資余額占基金資產(chǎn)凈值的比例為報(bào)告期內(nèi)每個(gè)交易日
融資余額占基金資產(chǎn)凈值比例的簡單平均值。
債券正回購的資金余額超過基金資產(chǎn)凈值的20％的說明
在本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場基金債券正回購的資金余額未超過資產(chǎn)凈值的20%。
3、基金投資組合平均剩余期限
（1）投資組合平均剩余期限基本情況
項(xiàng)目 天數(shù)
報(bào)告期末投資組合平均剩余期限 47
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最高值 60
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限最低值 37
報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余期限超過120天情況說明
本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場基金投資組合平均剩余期限未超過120天。
（2）報(bào)告期末投資組合平均剩余期限分布比例
序號 平均剩余期限 各期限資產(chǎn)占基金資產(chǎn)凈值的比例（%） 各期限負(fù)債占基金資產(chǎn)凈值的比例（％）
1 30天以內(nèi) 60.95 15.35
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
2 30天（含）—60天 13.17 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
3 60天（含）—90天 19.74 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
4 90天（含）—120天 4.93 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
5 120天（含）—397天（含） 11.45 -
其中：剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債 - -
合計(jì) 110.23 15.35
4、報(bào)告期內(nèi)投資組合平均剩余存續(xù)期超過240天情況說明
本報(bào)告期內(nèi)本貨幣市場基金投資組合平均剩余存續(xù)期未超過240天。
5、報(bào)告期末按債券品種分類的債券投資組合
序號 債券品種 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例(％)
1 國家債券 269,831,650.58 4.45
2 央行票據(jù) - -
3 金融債券 - -
其中：政策性金融債 - -
4 企業(yè)債券 - -
5 企業(yè)短期融資券 - -
6 中期票據(jù) - -
7 同業(yè)存單 3,185,364,620.62 52.58
8 其他 - -
9 合計(jì) 3,455,196,271.20 57.04
10 剩余存續(xù)期超過397天的浮動利率債券 - -
6、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名債券投資明細(xì)
序號 債券代碼 債券名稱 債券數(shù)量 （張） 攤余成本（元） 占基金資產(chǎn)凈值比例（％）
1 112515121 25民生銀行CD121 5,000,000 498,723,125.45 8.23
2 112415386 24民生銀行CD386 5,000,000 495,752,092.54 8.18
3 112508132 25中信銀行CD132 2,000,000 199,770,733.94 3.30
4 112403221 24農(nóng)業(yè)銀行CD221 2,000,000 199,394,346.99 3.29
5 112406283 24交通銀行CD283 2,000,000 199,268,440.84 3.29
6 112511038 25平安銀行CD038 2,000,000 198,814,322.50 3.28
7 112513055 25浙商銀行CD055 2,000,000 197,769,226.22 3.26
8 259925 25貼現(xiàn)國債25 1,700,000 169,839,519.09 2.80
9 259919 25貼現(xiàn)國債19 1,000,000 99,992,131.49 1.65
10 112508028 25中信銀行CD028 1,000,000 99,799,589.61 1.65
7、“影子定價(jià)”與“攤余成本法”確定的基金資產(chǎn)凈值的偏離
項(xiàng)目 偏離情況
報(bào)告期內(nèi)偏離度的絕對值在0.25(含)-0.5%間的次數(shù) 0次
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最高值 0.0548%
報(bào)告期內(nèi)偏離度的最低值 0.0311%
報(bào)告期內(nèi)每個(gè)工作日偏離度的絕對值的簡單平均值 0.0420%
報(bào)告期內(nèi)負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%情況說明
本基金本報(bào)告期內(nèi)不存在負(fù)偏離度的絕對值達(dá)到0.25%的情況。
報(bào)告期內(nèi)正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%情況說明
本基金本報(bào)告期內(nèi)不存在正偏離度的絕對值達(dá)到0.5%的情況。
8、報(bào)告期末按攤余成本占基金資產(chǎn)凈值比例大小排名的前十名資產(chǎn)支持證券投資明細(xì)
本基金本報(bào)告期末未持有資產(chǎn)支持證券。
9、投資組合報(bào)告附注
（1）基金計(jì)價(jià)方法說明
本基金目前投資工具的估值方法如下：
1）基金持有的債券（包括票據(jù)）購買時(shí)采用實(shí)際支付價(jià)款（包含交易費(fèi)用）確定初始
成本，按實(shí)際利率計(jì)算其攤余成本及各期利息收入，每日計(jì)提收益；
2）基金持有的回購以成本列示，按實(shí)際利率在實(shí)際持有期間內(nèi)逐日計(jì)提利息；合同利
率與實(shí)際利率差異較小的，也可采用合同利率計(jì)算確定利息收入；
3）基金持有的銀行存款以本金列示，按實(shí)際協(xié)議利率逐日計(jì)提利息。
如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可根
據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的方法估值。
如有新增事項(xiàng)，按國家最新規(guī)定估值。
（2）本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體中，平安銀行股份有限公司在報(bào)告編制日前
一年內(nèi)曾受到國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局的處罰。中國民生銀行股份有限公司在報(bào)
告編制日前一年內(nèi)曾受到中國人民銀行的處罰。中國農(nóng)業(yè)銀行股份有限公司在報(bào)告編制日
前一年內(nèi)曾受到中國人民銀行的處罰。
本基金對上述主體所發(fā)行證券的投資決策程序符合公司投資制度的規(guī)定。
除上述主體外，基金管理人未發(fā)現(xiàn)本基金投資的前十名證券的發(fā)行主體出現(xiàn)本期被監(jiān)
管部門立案調(diào)查，或在報(bào)告編制日前一年內(nèi)受到公開譴責(zé)、處罰的情形。
（3）其他資產(chǎn)構(gòu)成
序號 名稱 金額（元）
1 存出保證金 2,518.44
2 應(yīng)收證券清算款 -
3 應(yīng)收利息 -
4 應(yīng)收申購款 315,356,434.94
5 其他應(yīng)收款 -
6 其他 -
7 合計(jì) 315,358,953.38
十三、基金的業(yè)績
基金管理人依照恪盡職守、誠實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的原則管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)，但不保
證基金一定盈利，也不保證最低收益?；鸬倪^往業(yè)績并不代表其未來表現(xiàn)。投資有風(fēng)險(xiǎn)，
投資者在做出投資決策前應(yīng)仔細(xì)閱讀本基金的招募說明書。
本基金合同生效日為2005年2月2日，本基金（截至2025年6月30日）的投資業(yè)績
及與同期基準(zhǔn)的比較如下表所示：
1、易方達(dá)貨幣A類基金份額凈值增長率與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率比較
階段 基金凈值收益率① 基金凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 比較基準(zhǔn)收益率③ 比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2015年1月1日至2015年12月31日 3.1206% 0.0060% 0.3506% 0.0000% 2.7700% 0.0060%
2016年1月1日至2016年12月31日 2.4393% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 2.0887% 0.0013%
2017年1月1日至2017年12月31日 3.4559% 0.0023% 0.3506% 0.0000% 3.1053% 0.0023%
2018年1月1日至2018年12月31日 3.0007% 0.0026% 0.3506% 0.0000% 2.6501% 0.0026%
2019年1月1日至2019年12月31日 2.2759% 0.0016% 0.3506% 0.0000% 1.9253% 0.0016%
2020年1月1日至2020年12月31日 1.8296% 0.0015% 0.3506% 0.0000% 1.4790% 0.0015%
2021年1月1日至2021年12月31日 1.7981% 0.0012% 0.3506% 0.0000% 1.4475% 0.0012%
2022年1月1日至2022年12月31日 1.4602% 0.0020% 0.3506% 0.0000% 1.1096% 0.0020%
2023年1月1日至2023年12月31日 1.6637% 0.0020% 0.3555% 0.0000% 1.3082% 0.0020%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.4075% 0.0018% 0.3565% 0.0000% 1.0510% 0.0018%
自基金合同生效日至2025年6月30日 70.6327% 0.0059% 16.8415% 0.0027% 53.7912% 0.0032%
2、易方達(dá)貨幣B類基金份額凈值增長率與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率比較
階段 基金凈值收益率① 基金凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 比較基準(zhǔn)收益率③ 比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2015年1月1日至2015年12月31日 3.3685% 0.0060% 0.3506% 0.0000% 3.0179% 0.0060%
2016年1月1日至2016年12月31日 2.6859% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 2.3353% 0.0013%
2017年1月1日至2017年12月31日 3.7051% 0.0023% 0.3506% 0.0000% 3.3545% 0.0023%
2018年1月1日至2018年12月31日 3.2482% 0.0026% 0.3506% 0.0000% 2.8976% 0.0026%
2019年1月1日至2019年12月31日 2.5216% 0.0016% 0.3506% 0.0000% 2.1710% 0.0016%
2020年1月1日至2020年12月31日 2.0742% 0.0015% 0.3506% 0.0000% 1.7236% 0.0015%
2021年1月1日至2021年12月31日 2.0426% 0.0012% 0.3506% 0.0000% 1.6920% 0.0012%
2022年1月1日至2022年12月31日 1.7040% 0.0020% 0.3506% 0.0000% 1.3534% 0.0020%
2023年1月1日至2023年12月31日 1.9079% 0.0020% 0.3555% 0.0000% 1.5524% 0.0020%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.6512% 0.0018% 0.3565% 0.0000% 1.2947% 0.0018%
2006年7月19日至2025年6月30日 73.1228% 0.0060% 14.0794% 0.0026% 59.0434% 0.0034%
3、易方達(dá)貨幣E類基金份額凈值增長率與同期業(yè)績比較基準(zhǔn)收益率比較
階段 基金凈值收益率① 基金凈值收益率標(biāo)準(zhǔn)差② 比較基準(zhǔn)收益率③ 比較基準(zhǔn)收益率標(biāo)準(zhǔn)差④ ①-③ ②-④
2015年1月1日至2015年12月31日 3.1180% 0.0060% 0.3506% 0.0000% 2.7674% 0.0060%
2016年1月1日至2016年12月31日 2.4373% 0.0013% 0.3506% 0.0000% 2.0867% 0.0013%
2017年1月1日至2017年12月31日 3.4520% 0.0023% 0.3506% 0.0000% 3.1014% 0.0023%
2018年1月1日至2018年12月31日 2.9932% 0.0026% 0.3506% 0.0000% 2.6426% 0.0026%
2019年1月1日至2019年12月31日 2.2662% 0.0016% 0.3506% 0.0000% 1.9156% 0.0016%
2020年1月1日至2020年12月31日 1.8292% 0.0015% 0.3506% 0.0000% 1.4786% 0.0015%
2021年1月1日至2021年12月31日 1.7978% 0.0012% 0.3506% 0.0000% 1.4472% 0.0012%
2022年1月1日至2022年12月31日 1.4603% 0.0020% 0.3506% 0.0000% 1.1097% 0.0020%
2023年1月1日至2023年12月31日 1.6634% 0.0020% 0.3555% 0.0000% 1.3079% 0.0020%
2024年1月1日至2024年12月31日 1.4076% 0.0018% 0.3565% 0.0000% 1.0511% 0.0018%
2014年11月27日至2025年6月30日 26.1358% 0.0033% 3.8331% 0.0000% 22.3027% 0.0033%
注：（1）本基金歷任基金經(jīng)理情況：林海，管理時(shí)間為2005年2月2日至2008年6
月30日；馬喜德，管理時(shí)間為2008年7月1日至2013年4月21日；王曉晨，管理時(shí)間
為2013年4月22日至2014年11月21日。
（2）根據(jù)《關(guān)于易方達(dá)貨幣市場基金實(shí)施基金份額分級的公告》，本基金于2006年
7月18日實(shí)施分級，分級后本基金設(shè)兩級基金份額：A級基金份額和B級基金份額，升級
后的B級基金份額從2006年7月19日起享受B級基金收益。
（3）相關(guān)財(cái)務(wù)指標(biāo)中的“凈值收益率”，A級基金按分級前后延續(xù)計(jì)算，即本基金分
級前的數(shù)據(jù)全部納入A級基金進(jìn)行核算；B級基金自2006年7月19日開始計(jì)算。
（4）自2014年11月21日起，本基金增設(shè)E類份額類別，份額申購首次確認(rèn)日為
2014年11月27日。
十四、基金的財(cái)產(chǎn)
（一）基金資產(chǎn)總值
基金資產(chǎn)總值是指基金所購買的各類證券價(jià)值、銀行存款本息和基金應(yīng)收的申購款項(xiàng)
以及其他投資所形成的價(jià)值總和。
其構(gòu)成主要有：
1、銀行存款及其應(yīng)計(jì)利息；
2、清算備付金及其應(yīng)計(jì)利息；
3、根據(jù)有關(guān)規(guī)定繳納的保證金；
4、應(yīng)收證券交易清算款；
5、應(yīng)收申購款；
6、票據(jù)投資及其應(yīng)計(jì)利息；
7、債券投資及其應(yīng)計(jì)利息；
8、其他資產(chǎn)等。
（二）基金資產(chǎn)凈值
基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。
（三）基金財(cái)產(chǎn)的賬戶
本基金需按有關(guān)規(guī)定開立基金專用銀行存款賬戶以及證券賬戶，與基金管理人、基金
托管人自有的財(cái)產(chǎn)賬戶以及其它基金財(cái)產(chǎn)賬戶相互獨(dú)立。
（四）基金財(cái)產(chǎn)的保管與處分
本基金財(cái)產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的固有財(cái)產(chǎn)，并由基金托管人保管?；?
管理人、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn)；基金管理人、基金托管人因基金財(cái)
產(chǎn)的管理、運(yùn)用或其他情形而取得的財(cái)產(chǎn)和收益，歸入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣恕⒒鹜泄?
人以其自有的財(cái)產(chǎn)承擔(dān)自身相應(yīng)的法律責(zé)任，其債權(quán)人不得對基金財(cái)產(chǎn)行使請求凍結(jié)、扣
押或其他權(quán)利?；鸸芾砣?、基金托管人因依法解散、被依法撤消或被依法宣告破產(chǎn)等原
因進(jìn)行清算的，基金財(cái)產(chǎn)不屬于其清算財(cái)產(chǎn)。非因基金財(cái)產(chǎn)本身承擔(dān)的債務(wù)不得對基金財(cái)
產(chǎn)強(qiáng)制執(zhí)行。除依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定處分外，基金
財(cái)產(chǎn)不得被處分。
基金管理人管理運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)，不得與其固有財(cái)產(chǎn)產(chǎn)生的債務(wù)相互抵消；
基金管理人管理運(yùn)作不同基金的基金財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的債權(quán)債務(wù)不得相互抵消。
十五、基金資產(chǎn)估值
（一）估值目的
基金資產(chǎn)估值的目的是客觀、準(zhǔn)確地反映基金資產(chǎn)的價(jià)值，確定基金資產(chǎn)凈值，計(jì)算
出基金收益。
（二）估值日
本基金的估值日為上海和深圳證券交易所的交易日以及國家法律法規(guī)規(guī)定需要對外披
露基金凈值的非營業(yè)日。
（三）估值對象
基金所持有的金融資產(chǎn)和金融負(fù)債。
（四）估值方法
1、本基金估值采用“攤余成本法”，即計(jì)價(jià)對象以買入成本列示，按照票面利率或協(xié)
議利率并考慮其買入時(shí)的溢價(jià)與折價(jià)，在剩余存續(xù)期內(nèi)按照實(shí)際利率法攤銷，每日計(jì)提損
益。本基金不采用市場利率和上市交易的債券和票據(jù)的市價(jià)計(jì)算基金資產(chǎn)凈值。本基金目
前投資工具的估值方法如下：
（1）基金持有的債券（包括票據(jù)）購買時(shí)采用實(shí)際支付價(jià)款（包含交易費(fèi)用）確定初
始成本，按實(shí)際利率計(jì)算其攤余成本及各期利息收入，每日計(jì)提收益；
（2）基金持有的回購以成本列示，按實(shí)際利率在實(shí)際持有期間內(nèi)逐日計(jì)提利息；合同
利率與實(shí)際利率差異較小的，也可采用合同利率計(jì)算確定利息收入；
（3）基金持有的銀行存款以本金列示，按實(shí)際協(xié)議利率逐日計(jì)提利息。
2、為了避免采用攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與按市場利率和交易市價(jià)計(jì)算的基金
資產(chǎn)凈值發(fā)生重大偏離，從而對基金份額持有人的利益產(chǎn)生稀釋和不公平的結(jié)果，基金管
理人于每一估值日，對基金持有的估值對象進(jìn)行重新評估，即“影子定價(jià)”。當(dāng)“影子定價(jià)”
確定的基金資產(chǎn)凈值與“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕對值達(dá)到或超過
0.25%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)在5個(gè)交易日內(nèi)將負(fù)偏離度絕對值調(diào)整到0.25%以內(nèi)。當(dāng)正偏離
度絕對值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)暫停接受申購并在5個(gè)交易日內(nèi)將正偏離度絕對值
調(diào)整到0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值達(dá)到0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)使用風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金或者固
有資金彌補(bǔ)潛在資產(chǎn)損失，將負(fù)偏離度絕對值控制在0.5%以內(nèi)。當(dāng)負(fù)偏離度絕對值連續(xù)兩
個(gè)交易日超過0.5%時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)采用公允價(jià)值估值方法對持有投資組合的賬面價(jià)值
進(jìn)行調(diào)整，或者采取暫停接受所有贖回申請并終止基金合同進(jìn)行財(cái)產(chǎn)清算等措施。
3、如有確鑿證據(jù)表明按上述方法進(jìn)行估值不能客觀反映其公允價(jià)值的，基金管理人可
根據(jù)具體情況與基金托管人商定后，按最能反映公允價(jià)值的方法估值。
4、相關(guān)法律法規(guī)以及監(jiān)管部門有強(qiáng)制性規(guī)定的，從其規(guī)定。如有新增事項(xiàng)，按國家最
新規(guī)定估值。
（五）估值程序
基金資產(chǎn)估值由基金管理人進(jìn)行?；鸸芾砣送瓿苫鹳Y產(chǎn)凈值的估值后，將估值結(jié)
果以書面形式報(bào)給基金托管人，基金托管人按本基金合同所規(guī)定的估值方法、時(shí)間、程序
進(jìn)行復(fù)核，復(fù)核無誤后加蓋業(yè)務(wù)公章返回給基金管理人。月末、年中和年末估值復(fù)核與基
金會計(jì)賬目的核對同時(shí)進(jìn)行。
（六）暫停估值的情形
1、基金投資所涉及的證券交易所遇法定節(jié)假日或因其他原因暫停營業(yè)時(shí)；
2、因不可抗力或其他情形致使基金管理人、托管人無法準(zhǔn)確評估基金資產(chǎn)價(jià)值時(shí)；
3、當(dāng)前一估值日基金資產(chǎn)凈值50%以上的資產(chǎn)出現(xiàn)無可參考的活躍市場價(jià)格且采用估
值技術(shù)仍導(dǎo)致公允價(jià)值存在重大不確定性時(shí)，經(jīng)與基金托管人協(xié)商一致的；
4、中國證監(jiān)會認(rèn)定的其他情形。
（七）估值錯(cuò)誤的處理方式
1、基金管理人和基金托管人應(yīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施確?；鹳Y產(chǎn)估值的準(zhǔn)
確性和及時(shí)性。當(dāng)基金資產(chǎn)估值出現(xiàn)差錯(cuò)時(shí)，基金管理人應(yīng)當(dāng)予以糾正,盡快采取合理的措
施防止損失進(jìn)一步擴(kuò)大。當(dāng)估值錯(cuò)誤偏差達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.25%時(shí)，基金管理
人應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會備案；當(dāng)估值錯(cuò)誤偏差達(dá)到或超過基金資產(chǎn)凈值的0.5%時(shí)，基金管理
人應(yīng)當(dāng)公告，并同時(shí)報(bào)中國證監(jiān)會備案。
2、基金管理人按上述（四）估值方法的第2、3條方法進(jìn)行計(jì)價(jià)時(shí)，所造成的誤差不
作為基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤處理；
3、由于本基金所投資的各個(gè)市場及其登記結(jié)算機(jī)構(gòu)發(fā)送的數(shù)據(jù)錯(cuò)誤，或由于其他不
可抗力原因，基金管理人和基金托管人雖然已經(jīng)采取必要、適當(dāng)、合理的措施進(jìn)行檢查，
但是未能發(fā)現(xiàn)該錯(cuò)誤的，由此造成的基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤，基金管理人和基金托管人可以免
除賠償責(zé)任。但基金管理人和基金托管人應(yīng)當(dāng)積極采取必要的措施消除由此造成的影響。
4、如果法律、法規(guī)、規(guī)章及中國證監(jiān)會另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
十六、基金的收益與分配
（一）基金利潤的構(gòu)成
基金利潤指基金利息收入、投資收益、公允價(jià)值變動收益和其他收入扣除相關(guān)費(fèi)用后
的余額；基金已實(shí)現(xiàn)收益指基金利潤減去公允價(jià)值變動損益后的余額。
（二）收益分配原則
1、本基金每日將A類基金份額和B類份額的基金已實(shí)現(xiàn)收益分配給相應(yīng)的基金份額持
有人（該收益將于下一工作日會計(jì)確認(rèn)為實(shí)收基金）。通常情況下，本基金每月15日（如
遇節(jié)假日順延）集中支付收益，結(jié)轉(zhuǎn)為相應(yīng)的基金份額；對于可支持按日支付的銷售機(jī)構(gòu)，
本基金的收益支付方式經(jīng)基金管理人和銷售機(jī)構(gòu)雙方協(xié)商一致后可以按日支付。不論何種
支付方式，當(dāng)日收益均參與下一日的收益分配，不影響基金份額持有人實(shí)際獲得的投資收
益?；鸷贤Р粷M1個(gè)月時(shí)可不結(jié)轉(zhuǎn)。投資者當(dāng)日收益的精度為0.01元，第三位采用
去尾的方式，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止。
2、本基金每日將E類基金份額的基金已實(shí)現(xiàn)收益分配給相應(yīng)的基金份額持有人，并記
入E類份額持有人的收益賬戶（該收益將于下一工作日會計(jì)確認(rèn)為實(shí)收基金），當(dāng)日收益
參與下一日的收益分配。若E類基金份額持有人收益賬戶內(nèi)的累計(jì)收益不低于100元時(shí)，
則100元整數(shù)倍的累計(jì)收益將兌付為相應(yīng)E類基金份額。投資者當(dāng)日收益的精度為0.01元，
第三位采用去尾的方式，因去尾形成的余額進(jìn)行再次分配，直到分完為止。
3、本基金各類基金份額的分紅方式均為紅利再投資。對按月支付收益的情形，如A類
基金份額和B類基金份額當(dāng)月累計(jì)分配的基金收益為正，則為持有人增加相應(yīng)的基金份額；
如當(dāng)月累計(jì)分配的基金收益為負(fù)，則為持有人縮減相應(yīng)的基金份額。對按日支付收益的情
形，如A類基金份額和B類基金份額當(dāng)日分配的基金收益為正，則為持有人增加相應(yīng)的基
金份額；如當(dāng)日分配的基金收益為負(fù)，則為持有人縮減相應(yīng)的基金份額。投資者可通過贖
回基金份額獲取現(xiàn)金收益。
4、對按月支付收益的情形，在A類基金份額持有人或B類基金份額持有人全部贖回基
金份額時(shí)，其賬戶在本月累計(jì)的基金收益將立即結(jié)算，并隨贖回款項(xiàng)一起支付給投資者，
如本月累計(jì)的基金收益為負(fù)，則扣減贖回金額；在A類基金份額持有人和B類基金份額持
有人部分贖回基金份額時(shí)，不結(jié)算基金收益，而是待全部贖回時(shí)再一并結(jié)算基金收益。對
按日支付收益的情形，在A類基金份額持有人或B類基金份額持有人全部贖回基金份額時(shí)，
其賬戶在當(dāng)日的基金收益將立即結(jié)算，并隨贖回款項(xiàng)一起支付給投資者，如當(dāng)日的基金收
益為負(fù)，則扣減贖回金額；在A類基金份額持有人和B類基金份額持有人部分贖回基金份
額時(shí)，不結(jié)算基金收益，而是待全部贖回時(shí)再一并結(jié)算基金收益。在E類基金份額持有人
贖回基金份額時(shí)，其對應(yīng)比例的累計(jì)收益將立即結(jié)清，以現(xiàn)金支付給投資人，如累計(jì)的基
金收益為負(fù)，則扣減贖回金額。
5、基金份額持有人部分賣出E類基金份額時(shí)，不支付對應(yīng)的收益，全部賣出E類基金
份額時(shí)，以現(xiàn)金方式將全部累計(jì)收益與基金份額持有人結(jié)清。若累計(jì)收益為負(fù)，則投資人
應(yīng)當(dāng)以現(xiàn)金方式全額彌補(bǔ)，否則基金管理人有權(quán)向基金份額持有人追索相應(yīng)收益及損失。
6、T日申購的基金份額不享有T日分紅權(quán)益，T日贖回的基金份額仍享有T日分紅權(quán)
益。當(dāng)日買入的E類基金份額自買入當(dāng)日起享有基金的分紅權(quán)益；當(dāng)日賣出的E類基金份
額自賣出當(dāng)日起，不享有基金的分紅權(quán)益。
7、相同類別的基金份額中的每一基金份額享有同等收益分配權(quán)。
8、在不影響基金份額持有人利益的前提下，基金管理人可在中國證監(jiān)會允許的條件下
調(diào)整基金收益的分配原則和支付方式，不需召開基金份額持有人大會。
9、法律法規(guī)或監(jiān)管機(jī)關(guān)另有規(guī)定的，從其規(guī)定。
（三）收益分配的確定與公告
1、本基金每個(gè)開放日的次日披露該開放日各類基金的收益情況，包括基金日收益和基
金七日收益率。若遇法定節(jié)假日，則于節(jié)假日結(jié)束后第二個(gè)自然日，披露節(jié)假日期間各類
基金日收益、節(jié)假日最后一日各類基金七日收益率，以及節(jié)假日后首個(gè)開放日的各類基金
日收益和七日收益率。
本基金收益分配方案由基金管理人擬定、基金托管人核實(shí)后確定，并按有關(guān)規(guī)定公告。
2、計(jì)算方法：
A類/B類基金份額的基金日收益=[當(dāng)日該類基金的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金的總份額]
×10000
E類基金份額的基金日收益=[當(dāng)日該類基金的已實(shí)現(xiàn)收益/當(dāng)日該類基金的總份額]×
100
上述收益的精度為以四舍五入的方法保留小數(shù)點(diǎn)后4位。
7 365
Ri 7某類基金份額的基金七日年化收益率＝｛－1｝×100%[?(1?)]
10000i?1
其中：Ri為最近第i公歷日（i=1,2……7）的某類基金份額的基金日收益，某類基金
份額的基金七日收益率采取四舍五入方式保留小數(shù)點(diǎn)后三位，如不足7日，則采取上述公
式類似計(jì)算。
3、本基金每月15日（如遇節(jié)假日順延）集中支付收益，對每月例行的收益結(jié)轉(zhuǎn)不再
另行公告。
（四）收益分配中發(fā)生的費(fèi)用
收益分配采用紅利再投資方式，免收再投資的費(fèi)用。
十七、基金的費(fèi)用與稅收
（一）與基金運(yùn)作有關(guān)的費(fèi)用
1、基金費(fèi)用的種類
（1）基金管理人的管理費(fèi)；
（2）基金托管人的托管費(fèi)；
（3）基金銷售服務(wù)費(fèi)；
（4）基金合同生效后的信息披露費(fèi)用；
（5）基金份額持有人大會費(fèi)用；
（6）基金合同生效后的與基金相關(guān)的會計(jì)師費(fèi)和律師費(fèi)；
（7）證券交易費(fèi)用；
（8）E類基金份額上市費(fèi)用及上市年費(fèi)；
（9）按照國家有關(guān)規(guī)定和本基金合同規(guī)定可以列入的其他費(fèi)用。
法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)從其規(guī)定。
2、基金費(fèi)用計(jì)提方法、計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)和支付方式
（1）基金管理人的管理費(fèi)
基金管理費(fèi)按基金前一日的資產(chǎn)凈值乘以0.33％的管理費(fèi)年費(fèi)率來計(jì)算，具體計(jì)算方
法如下：
每日應(yīng)付的基金管理費(fèi)=前一日該基金資產(chǎn)凈值×年管理費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付，由基金管理人向基金托管
人發(fā)送基金管理費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月的前兩個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一
次性支付給基金管理人。
（2）基金托管人的托管費(fèi)
本基金的托管費(fèi)按該基金前一日資產(chǎn)凈值乘以0.10%的托管費(fèi)年費(fèi)率來計(jì)算。計(jì)算方
法如下：
每日應(yīng)支付的基金托管費(fèi)=前一日該基金資產(chǎn)凈值×年托管費(fèi)率÷當(dāng)年天數(shù)
基金托管費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付。由基金管理人向基金托管
人發(fā)送基金托管費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月的前兩個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一
次性支付給基金托管人。
（3）基金的銷售服務(wù)費(fèi)
基金銷售服務(wù)費(fèi)用于支付銷售機(jī)構(gòu)傭金以及本基金的市場推廣、銷售、服務(wù)等活動。
本基金A類基金份額的銷售服務(wù)年費(fèi)率為0.25%，B類基金份額的銷售服務(wù)年費(fèi)率為
0.01%；本基金E類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)年費(fèi)率為0.25%。
各類基金份額的銷售服務(wù)費(fèi)計(jì)提的計(jì)算公式如下：
每日應(yīng)支付的各類基金銷售服務(wù)費(fèi)＝前一日該類基金份額的基金資產(chǎn)凈值×R÷當(dāng)年天
數(shù)
R為該類基金份額的銷售服務(wù)年費(fèi)率
基金銷售服務(wù)費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每個(gè)月月末，按月支付，由基金管理人向基金
托管人發(fā)送基金銷售服務(wù)費(fèi)劃付指令，基金托管人復(fù)核后于次月的前兩個(gè)工作日內(nèi)從基金
資產(chǎn)中一次性支付給基金銷售機(jī)構(gòu)。
（4）上述“1.基金費(fèi)用的種類”中（4）至（7）項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法規(guī)及
相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出金額支付，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。上述1.基金費(fèi)用的種類
中第（8）項(xiàng)費(fèi)用由基金托管人根據(jù)有關(guān)法律及相應(yīng)協(xié)議的規(guī)定，按費(fèi)用實(shí)際支出支付，由
E類基金份額持有人承擔(dān)，列入當(dāng)期基金費(fèi)用。
3、不列入基金費(fèi)用的項(xiàng)目
基金管理人和基金托管人因未履行或未完全履行義務(wù)導(dǎo)致的費(fèi)用支出或基金資產(chǎn)的損
失，以及處理與基金運(yùn)作無關(guān)的事項(xiàng)發(fā)生的費(fèi)用等不列入基金費(fèi)用。
4、基金費(fèi)用的調(diào)整
基金管理人和基金托管人可磋商酌情調(diào)低基金管理費(fèi)和托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)，并按規(guī)
定公告。此項(xiàng)調(diào)整不需要基金份額持有人大會決議通過。
（二）與基金銷售有關(guān)的費(fèi)用
1、基金申購費(fèi)
（1）申購費(fèi)率：0
（2）申購份數(shù)的計(jì)算公式：
申購份額＝申購金額÷基金份額申購、贖回價(jià)格
申購份數(shù)保留至小數(shù)點(diǎn)后兩位，小數(shù)點(diǎn)后兩位以下舍去，舍去部分所代表的資產(chǎn)計(jì)入
基金財(cái)產(chǎn)。
2、基金贖回費(fèi)
（1）贖回費(fèi)率：除法律法規(guī)另有規(guī)定或基金合同另有約定外，贖回費(fèi)率為0。
（2）強(qiáng)制贖回費(fèi)用
發(fā)生以下情形之一時(shí)，本基金對當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金
總份額1%以上的贖回申請（指超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，
并將上述贖回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于
基金利益最大化的情形除外：
1）當(dāng)本基金持有的現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到
期的其他金融工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于5%且偏離度為負(fù)的情形時(shí)；
2）當(dāng)本基金前10名份額持有人的持有份額合計(jì)超過基金總份額的50%，且本基金投
資組合中現(xiàn)金、國債、中央銀行票據(jù)、政策性金融債券以及5個(gè)交易日內(nèi)到期的其他金融
工具占基金資產(chǎn)凈值的比例合計(jì)低于10%且偏離度為負(fù)時(shí)。
（3）贖回金額的計(jì)算公式：
贖回金額=贖回份額×基金份額申購、贖回價(jià)格
贖回金額以人民幣元為單位，四舍五入，保留小數(shù)點(diǎn)后兩位。
3、基金轉(zhuǎn)換費(fèi)
目前，基金管理人已開通了本基金與旗下部分開放式基金之間的轉(zhuǎn)換業(yè)務(wù)，具體實(shí)施
辦法和轉(zhuǎn)換費(fèi)率詳見相關(guān)公告?；疝D(zhuǎn)換費(fèi)用由投資者承擔(dān)，基金轉(zhuǎn)換費(fèi)用由轉(zhuǎn)出基金贖
回費(fèi)用及基金申購補(bǔ)差費(fèi)用構(gòu)成，其中轉(zhuǎn)出基金贖回費(fèi)按照各基金的《基金合同》、《更
新的招募說明書》及最新的相關(guān)公告約定的比例歸入基金財(cái)產(chǎn)，其余部分用于支付注冊登
記費(fèi)等相關(guān)手續(xù)費(fèi)。轉(zhuǎn)換費(fèi)用以人民幣元為單位，計(jì)算結(jié)果按照四舍五入方法，保留小數(shù)
點(diǎn)后兩位。
4、投資者通過本公司網(wǎng)上交易系統(tǒng)（www.efunds.com.cn）進(jìn)行申購、贖回和轉(zhuǎn)換的
交易費(fèi)率，請具體參照我公司網(wǎng)站上的相關(guān)說明。
5、基金管理人可以根據(jù)市場情況調(diào)整基金轉(zhuǎn)換費(fèi)率，轉(zhuǎn)換費(fèi)率如發(fā)生變更，基金管理
人應(yīng)最遲于新的費(fèi)率實(shí)施前3個(gè)工作日在至少一種指定的信息披露媒介公告。
6、基金管理人可以在不違反法律法規(guī)規(guī)定及基金合同約定的情況下根據(jù)市場情況制定
基金促銷計(jì)劃，針對基金投資者定期和不定期地開展基金促銷活動。在基金促銷活動期間，
基金管理人可以適當(dāng)調(diào)低基金銷售費(fèi)率，或針對特定渠道、特定投資群體開展有差別的費(fèi)
率優(yōu)惠活動。
（三）基金稅收
本基金運(yùn)作過程中涉及的各納稅主體，應(yīng)按國家稅收法律、法規(guī)履行其納稅義務(wù)。
十八、基金的會計(jì)與審計(jì)
（一）基金會計(jì)政策
1、基金管理人為本基金的基金會計(jì)責(zé)任方；
2、基金的會計(jì)年度為公歷每年1月1日至12月31日；基金首次募集的會計(jì)年度按如
下原則：如果基金合同生效少于3個(gè)月，可以并入下一個(gè)會計(jì)年度；
3、基金核算以人民幣為記帳本位幣，記帳單位是人民幣元；
4、會計(jì)制度執(zhí)行國家有關(guān)的會計(jì)制度；
5、本基金獨(dú)立建帳、獨(dú)立核算；
6、基金管理人及基金托管人各自保留完整的基金會計(jì)帳目、憑證并進(jìn)行日常的會計(jì)核
算，按照有關(guān)規(guī)定編制基金會計(jì)報(bào)表；
7、基金托管人每月與基金管理人就基金的會計(jì)核算、報(bào)表編制等進(jìn)行核對并以書面方
式確認(rèn)。
（二）基金審計(jì)
1.基金管理人聘請具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格資格的會計(jì)師事務(wù)所及其注冊會計(jì)
師對基金年度財(cái)務(wù)報(bào)表及其它規(guī)定事項(xiàng)進(jìn)行審計(jì)。會計(jì)師事務(wù)所及其注冊會計(jì)師與基金管
理人、基金托管人相互獨(dú)立。
2.會計(jì)師事務(wù)所更換經(jīng)辦注冊會計(jì)師時(shí)，須事先征得基金管理人同意；
3.基金管理人（或基金托管人）認(rèn)為有充足理由更換會計(jì)師事務(wù)所，經(jīng)基金托管人
（或基金管理人）同意后可以更換?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)在更換會計(jì)師事務(wù)所后2日內(nèi)公告。
十九、基金的信息披露
本基金的信息披露將嚴(yán)格按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《公開募集證券投資基金
信息披露管理辦法》、基金合同及其它有關(guān)規(guī)定進(jìn)行。相關(guān)法律法規(guī)關(guān)于信息披露的披露
方式、登載媒介、報(bào)備方式等規(guī)定發(fā)生變化時(shí)，本基金從其最新規(guī)定。
（一）招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要
1、基金招募說明書應(yīng)當(dāng)最大限度地披露影響基金投資者決策的全部事項(xiàng)，說明基金
認(rèn)購、申購和贖回安排、基金投資、基金產(chǎn)品特性、風(fēng)險(xiǎn)揭示、信息披露及基金份額持有
人服務(wù)等內(nèi)容?；鸷贤Ш?，基金招募說明書的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人應(yīng)
當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金招募說明書并登載在指定網(wǎng)站上；基金招募說明書其他信息
發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；鸾K止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金
招募說明書。
2、基金產(chǎn)品資料概要是基金招募說明書的摘要文件，用于向投資者提供簡明的基金
概要信息?！痘鸷贤飞Ш?，基金產(chǎn)品資料概要的信息發(fā)生重大變更的，基金管理人
應(yīng)當(dāng)在三個(gè)工作日內(nèi)，更新基金產(chǎn)品資料概要，并登載在指定網(wǎng)站及基金銷售機(jī)構(gòu)網(wǎng)站或
營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)；基金產(chǎn)品資料概要其他信息發(fā)生變更的，基金管理人至少每年更新一次?；?
終止運(yùn)作的，基金管理人不再更新基金產(chǎn)品資料概要。
（二）份額發(fā)售公告
本基金管理人依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《公開募集證券投資基金信息披露管
理辦法》、基金合同等有關(guān)規(guī)定編制并發(fā)布份額發(fā)售公告。
（三）定期報(bào)告，包括基金年度報(bào)告、基金中期報(bào)告和基金季度報(bào)
告
基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金年度報(bào)告，將年度報(bào)告登
載在指定網(wǎng)站上，并將年度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上?；鹉甓葓?bào)告中的財(cái)務(wù)會
計(jì)報(bào)告應(yīng)當(dāng)經(jīng)過具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所審計(jì)。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告，將中期報(bào)告
登載在指定網(wǎng)站上，并將中期報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，將季度
報(bào)告登載在指定網(wǎng)站上，并將季度報(bào)告提示性公告登載在指定報(bào)刊上。
《基金合同》生效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或
者年度報(bào)告。
報(bào)告期內(nèi)出現(xiàn)單一投資者持有基金份額比例達(dá)到或超過20%的情形，基金管理人應(yīng)當(dāng)
在季度報(bào)告、中期報(bào)告、年度報(bào)告等定期報(bào)告文件中披露該投資者的類別、報(bào)告期末持有
份額及占比、報(bào)告期內(nèi)持有份額變化情況及產(chǎn)品的特有風(fēng)險(xiǎn)，中國證監(jiān)會認(rèn)定的特殊情形
除外。
基金管理人應(yīng)當(dāng)在本基金年度報(bào)告、中期報(bào)告中，至少披露報(bào)告期末基金前10名份
額持有人的類別、持有份額及占總份額的比例等信息。
基金持續(xù)運(yùn)作過程中，基金管理人應(yīng)當(dāng)在基金年度報(bào)告和中期報(bào)告中披露基金組合資
產(chǎn)情況及其流動性風(fēng)險(xiǎn)分析等。
（四）臨時(shí)報(bào)告與公告
本基金發(fā)生重大事件，有關(guān)信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)在2日內(nèi)編制臨時(shí)報(bào)告書，予以公告，
并登載在指定報(bào)刊和指定網(wǎng)站上。
前款所稱重大事件，是指可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影
響的下列事件：
1、基金份額持有人大會的召開及決定的事項(xiàng)；
2、基金終止上市交易、基金合同終止、基金清算；
3、轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式、基金合并；
4、更換基金管理人、基金托管人、基金份額登記機(jī)構(gòu)，基金改聘會計(jì)師事務(wù)所；
5、基金管理人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的份額登記、核算、估值等事項(xiàng)，基
金托管人委托基金服務(wù)機(jī)構(gòu)代為辦理基金的核算、估值、復(fù)核等事項(xiàng)；
6、基金管理人、基金托管人的法定名稱、住所發(fā)生變更；
7、基金管理公司變更持有百分之五以上股權(quán)的股東、基金管理人的實(shí)際控制人變更；
8、基金募集期延長或提前結(jié)束募集；
9、基金管理人的高級管理人員、基金經(jīng)理和基金托管人專門基金托管部門負(fù)責(zé)人發(fā)
生變動；
10、基金管理人的董事在最近12個(gè)月內(nèi)變更超過百分之五十，基金管理人、基金托
管人專門基金托管部門的主要業(yè)務(wù)人員在最近12個(gè)月內(nèi)變動超過百分之三十；
11、涉及基金管理業(yè)務(wù)、基金財(cái)產(chǎn)、基金托管業(yè)務(wù)的訴訟或者仲裁；
12、基金管理人或其高級管理人員、基金經(jīng)理因基金管理業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到重大行政
處罰、刑事處罰，基金托管人或其專門基金托管部門負(fù)責(zé)人因基金托管業(yè)務(wù)相關(guān)行為受到
重大行政處罰、刑事處罰；
13、基金管理人運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)買賣基金管理人、基金托管人及其控股股東、實(shí)際控制
人或者與其有重大利害關(guān)系的公司發(fā)行的證券或者承銷期內(nèi)承銷的證券，或者從事其他重
大關(guān)聯(lián)交易事項(xiàng)，中國證監(jiān)會另有規(guī)定的情形除外；
14、基金收益分配事項(xiàng)；
15、管理費(fèi)、托管費(fèi)、銷售服務(wù)費(fèi)等費(fèi)用計(jì)提標(biāo)準(zhǔn)、計(jì)提方式和費(fèi)率發(fā)生變更；
16、基金資產(chǎn)凈值計(jì)算錯(cuò)誤達(dá)基金資產(chǎn)凈值百分之零點(diǎn)五；
17、當(dāng)“攤余成本法”計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值與“影子定價(jià)”確定的基金資產(chǎn)凈值偏離
度絕對值達(dá)到或超過0.5%的情形；
18、本基金開始辦理申購、贖回；
19、本基金暫停接受申購、贖回申請或重新接受申購、贖回申請；
20、基金份額停牌、復(fù)牌、暫停上市、恢復(fù)上市或終止上市交易；
21、調(diào)整最小申購贖回單位、申購贖回方式及申購對價(jià)、贖回對價(jià)組成；
22、調(diào)整基金份額類別的設(shè)置；
23、基金推出新業(yè)務(wù)或服務(wù)；
24、基金信息披露義務(wù)人認(rèn)為可能對基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重
大影響的其他事項(xiàng)或中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事項(xiàng)。
（五）信息披露文件的存放與查閱
依法必須披露的信息發(fā)布后，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)按照相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定將
信息置備于公司辦公場所、基金上市交易的證券交易所，供社會公眾查閱、復(fù)制。
二十、風(fēng)險(xiǎn)揭示
（一）市場風(fēng)險(xiǎn)
本基金主要投資于貨幣市場工具，貨幣市場可能會因?yàn)楹暧^經(jīng)濟(jì)形勢、宏觀政策等各
種因素的變化而波動，從而產(chǎn)生市場風(fēng)險(xiǎn)，這種風(fēng)險(xiǎn)主要包括：
1、政策風(fēng)險(xiǎn)
因國家宏觀政策（如貨幣政策、財(cái)政政策、行業(yè)政策、地區(qū)發(fā)展政策等）發(fā)生變化，
導(dǎo)致市場價(jià)格波動而產(chǎn)生風(fēng)險(xiǎn)。
2、利率風(fēng)險(xiǎn)
利率風(fēng)險(xiǎn)主要是指因金融市場利率的波動而導(dǎo)致證券市場價(jià)格和收益率變動的風(fēng)險(xiǎn)。
利率直接影響著債券的價(jià)格和收益率，影響著企業(yè)的融資成本和利潤。本基金主要投資方
向包括債券、票據(jù)和銀行存款，其收益水平直接受到利率變化的影響。但本基金投資組合
的平均剩余期限控制在180天以內(nèi)，通過組合剩余期限的調(diào)控，可以在很大程度上規(guī)避利
率變動導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。
3、再投資風(fēng)險(xiǎn)
債券、票據(jù)償付本息后以及回購到期后可能由于市場利率的下降面臨資金再投資的收
益率低于原來利率，由此本基金面臨再投資風(fēng)險(xiǎn)。
4、信用風(fēng)險(xiǎn)
債券發(fā)行人不能按期還本付息或回購交易中交易對手在回購到期履行交割責(zé)任時(shí)，不
能償還全部或部分證券或價(jià)款，都可能使本基金面臨信用風(fēng)險(xiǎn)。
（二）管理風(fēng)險(xiǎn)
1、在基金管理運(yùn)作過程中，基金管理人的知識、經(jīng)驗(yàn)、判斷、決策、技能等，會影響
其對信息的占有以及對經(jīng)濟(jì)形勢、證券價(jià)格走勢的判斷，從而影響基金收益水平；
2、基金管理人和基金托管人的管理手段和管理技術(shù)等因素的變化也會影響基金收益水
平。
（三）流動性風(fēng)險(xiǎn)
1、流動性風(fēng)險(xiǎn)評估
本基金為貨幣市場基金，投資于現(xiàn)金，期限在一年以內(nèi)（含一年）的銀行存款、債券
回購、中央銀行票據(jù)、同業(yè)存單，剩余期限在397天以內(nèi)（含397天）的債券、非金融企
業(yè)債務(wù)融資工具、資產(chǎn)支持證券，以及法律法規(guī)或中國證監(jiān)會、中國人民銀行認(rèn)可的其他
具有良好流動性的貨幣市場工具。上述投資標(biāo)的一般情況下具有良好的流動性，但在特殊
情況下，也存在部分企業(yè)債、資產(chǎn)證券化等債券品種交投不活躍、成交量不足的情形，此
時(shí)如果基金贖回量較大，可能會影響基金的流動性。
2、巨額贖回情形下的流動性風(fēng)險(xiǎn)管理措施
當(dāng)本基金發(fā)生巨額贖回時(shí)，基金管理人可以根據(jù)基金當(dāng)時(shí)的資產(chǎn)組合狀況決定全額贖
回或部分延期贖回；此外，如出現(xiàn)連續(xù)兩個(gè)或兩個(gè)以上開放日發(fā)生巨額贖回，可暫停接受
投資人的贖回申請或延緩支付贖回款項(xiàng)；當(dāng)本基金發(fā)生巨額贖回且單個(gè)基金份額持有人的
贖回申請超過上一開放日基金總份額10%的，基金管理人有權(quán)先行對該單個(gè)基金份額持有
人超出該比例的贖回申請實(shí)施延期辦理。具體情形、程序見招募說明書“基金份額的申購、
贖回”之“巨額贖回的認(rèn)定及處理方式”。
發(fā)生上述情形時(shí)，投資人面臨無法全部贖回或無法及時(shí)獲得贖回資金的風(fēng)險(xiǎn)。在本基
金暫?；蜓悠谵k理投資者贖回申請的情況下，投資者未能贖回的基金份額還將面臨萬份基
金已實(shí)現(xiàn)收益和七日年化收益率波動的風(fēng)險(xiǎn)。
3、除巨額贖回情形外實(shí)施備用的流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具的情形、程序及對投資者的潛在
影響
除巨額贖回情形外，本基金備用流動性風(fēng)險(xiǎn)管理工具包括但不限于暫停接受贖回申請、
延緩支付贖回款項(xiàng)、收取強(qiáng)制贖回費(fèi)用、暫停基金估值以及證監(jiān)會認(rèn)定的其他措施。
暫停接受贖回申請、延緩支付贖回款項(xiàng)等工具的情形、程序見招募說明書“基金份額
的申購、贖回”之“拒絕或暫停申購、暫停贖回或延緩支付贖回款項(xiàng)的情形及處理”的相
關(guān)規(guī)定。若本基金暫停贖回申請，投資者在暫停贖回期間將無法贖回其持有的基金份額。
若本基金延緩支付贖回款項(xiàng)，贖回款支付時(shí)間將后延，可能對投資者的資金安排帶來不利
影響。
發(fā)生“基金份額的申購、贖回”之“基金的申購費(fèi)和贖回費(fèi)”中“強(qiáng)制贖回費(fèi)用”規(guī)
定的情形之一時(shí)，本基金對當(dāng)日單個(gè)基金份額持有人申請贖回基金份額超過基金總份額1%
以上的贖回申請（指超過基金總份額1%以上的部分）征收1%的強(qiáng)制贖回費(fèi)用，并將上述贖
回費(fèi)用全額計(jì)入基金財(cái)產(chǎn)?；鸸芾砣伺c基金托管人協(xié)商確認(rèn)上述做法無益于基金利益最
大化的情形除外。
暫?；鸸乐档那樾?、程序見招募說明書“基金資產(chǎn)的估值”之“暫停估值的情形”
的相關(guān)規(guī)定。若本基金暫?；鸸乐担环矫嫱顿Y者將無法知曉本基金的萬份基金已實(shí)現(xiàn)
收益和七日年化收益率，另一方面基金將延緩支付贖回款項(xiàng)或暫停接受基金申購贖回申請，
延緩支付贖回款項(xiàng)可能影響投資者的資金安排，暫停接受基金申購贖回申請將導(dǎo)致投資者
無法申購或贖回本基金。
（四）本基金特有的風(fēng)險(xiǎn)
1、本基金E類基金份額在上海證券交易所上市交易，對于選擇買賣的投資者而言，交
易費(fèi)用和二級市場流動性等因素都會在一定程度上影響投資者的投資收益。由于買入賣出
時(shí)如有交易費(fèi)用會降低投資者的投資收益；另外，二級市場的價(jià)格受供需關(guān)系的影響，可
能高于或低于基金的份額凈值，形成溢價(jià)交易或折價(jià)交易。當(dāng)溢價(jià)交易時(shí)，買入份額的投
資者以高于面值的價(jià)格買入本基金，投資收益減少，而賣出份額的投資者以高于面值的價(jià)
格賣出本基金，投資收益增加；當(dāng)折價(jià)交易時(shí)，買入份額的投資者以低于面值的價(jià)格買入
本基金，投資收益增加，而賣出份額的投資者以低于面值的價(jià)格賣出本基金，投資收益減
少。
2、由于上海證券交易所可根據(jù)基金管理人的要求對本基金E類基金份額當(dāng)日的贖回申
請進(jìn)行總量控制，所以投資者可能面臨無法及時(shí)贖回基金份額的風(fēng)險(xiǎn)。
3、各類基金份額持有人部分贖回基金份額時(shí)，未付收益的處理不同，基金份額持有人
需要在實(shí)際投資過程中加以關(guān)注：
（1）在E類基金份額持有人贖回基金份額時(shí)，其對應(yīng)比例的累計(jì)收益將立即結(jié)清，以
現(xiàn)金支付給投資人，如累計(jì)的基金收益為負(fù)，則扣減贖回金額。
（2）對按月支付收益的情形，在A類基金份額持有人和B類基金份額持有人部分贖回
基金份額時(shí)，不結(jié)算基金收益，而是待全部贖回時(shí)再一并結(jié)算基金收益。對按日支付收益
的情形，在A類基金份額持有人和B類基金份額持有人部分贖回基金份額時(shí)，不結(jié)算基金
收益，而是待全部贖回時(shí)再一并結(jié)算基金收益。
4、基金管理人和注冊登記機(jī)構(gòu)對基金份額持有人撤銷已提交的申購、贖回指令的的處
理不同。本基金A類基金份額和B類基金份額在當(dāng)日的申購、贖回申請可以在當(dāng)日交易結(jié)
束時(shí)間前撤銷，在當(dāng)日的交易時(shí)間結(jié)束后不得撤銷；E類基金份額在當(dāng)日的申購、贖回申
請?jiān)诋?dāng)日基金交易時(shí)間內(nèi)提交后不得撤銷。
（五）本基金法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)特征的表述與銷售機(jī)構(gòu)對基
金的風(fēng)險(xiǎn)評級可能不一致的風(fēng)險(xiǎn)
本基金基金合同、招募說明書等法律文件中涉及基金風(fēng)險(xiǎn)收益特征或風(fēng)險(xiǎn)狀況的表述
僅為主要基于基金投資方向與策略特點(diǎn)的概括性表述；而本基金各銷售機(jī)構(gòu)依據(jù)中國證券
投資基金業(yè)協(xié)會發(fā)布的《基金募集機(jī)構(gòu)投資者適當(dāng)性管理實(shí)施指引（試行）》及內(nèi)部評級
標(biāo)準(zhǔn)，將基金產(chǎn)品按照風(fēng)險(xiǎn)由低到高順序進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)級別評定劃分，其風(fēng)險(xiǎn)評級結(jié)果所依據(jù)
的評價(jià)要素可能更多、范圍更廣，與本基金法律文件中的風(fēng)險(xiǎn)收益特征或風(fēng)險(xiǎn)狀況表述并
不必然一致或存在對應(yīng)關(guān)系。同時(shí)，不同銷售機(jī)構(gòu)因其采取的具體評價(jià)標(biāo)準(zhǔn)和方法的差異，
對同一產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)級別的評定也可能各有不同；銷售機(jī)構(gòu)還可能根據(jù)監(jiān)管要求、市場變化及
基金實(shí)際運(yùn)作情況等適時(shí)調(diào)整對本基金的風(fēng)險(xiǎn)評級。敬請投資人知悉，在購買本基金時(shí)按
照銷售機(jī)構(gòu)的要求完成風(fēng)險(xiǎn)承受能力與產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)之間的匹配檢驗(yàn)，并須及時(shí)關(guān)注銷售機(jī)構(gòu)
對于本基金風(fēng)險(xiǎn)評級的調(diào)整情況，謹(jǐn)慎作出投資決策。
（六）其他風(fēng)險(xiǎn)
1、因技術(shù)因素而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)，如電腦等技術(shù)系統(tǒng)的故障或差錯(cuò)產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)；
2、因戰(zhàn)爭、自然災(zāi)害等不可抗力導(dǎo)致的基金管理人、基金托管人、基金銷售機(jī)構(gòu)等機(jī)
構(gòu)無法正常工作，從而影響基金運(yùn)作的風(fēng)險(xiǎn)；
3、因金融市場危機(jī)、代理商違約、基金托管人違約等超出基金管理人自身控制能力的
因素出現(xiàn)，可能導(dǎo)致基金或者基金份額持有人利益受損的風(fēng)險(xiǎn)。
二十一、差錯(cuò)處理
（一）差錯(cuò)類型
基金運(yùn)作過程中，如果由于基金管理人或基金托管人或投資者自身的過錯(cuò)造成差錯(cuò)，
導(dǎo)致其他當(dāng)事人遭受損失的，過錯(cuò)的責(zé)任人應(yīng)當(dāng)對由于該差錯(cuò)遭受損失的當(dāng)事人（“受損
方”）按下述“差錯(cuò)處理原則”給予賠償承擔(dān)賠償責(zé)任。
上述差錯(cuò)的主要類型包括但不限于：資料申報(bào)差錯(cuò)、數(shù)據(jù)傳輸差錯(cuò)、數(shù)據(jù)計(jì)算差錯(cuò)、
系統(tǒng)故障差錯(cuò)、下達(dá)指令差錯(cuò)等。
由于不可抗力原因造成投資者的交易資料滅失或被錯(cuò)誤處理或造成其他差錯(cuò)，因不可
抗力原因出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人不對其他當(dāng)事人承擔(dān)賠償責(zé)任，但因該差錯(cuò)取得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)
事人仍應(yīng)負(fù)有返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。
（二）差錯(cuò)處理原則
1、差錯(cuò)已發(fā)生，但尚未給當(dāng)事人造成損失時(shí)，差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)及時(shí)協(xié)調(diào)各方，及時(shí)進(jìn)行
更正，因更正差錯(cuò)發(fā)生的費(fèi)用由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；由于差錯(cuò)責(zé)任方未及時(shí)更正已產(chǎn)生的差
錯(cuò)，給當(dāng)事人造成損失的由差錯(cuò)責(zé)任方承擔(dān)；若差錯(cuò)責(zé)任方已經(jīng)積極協(xié)調(diào)，并且有協(xié)助義
務(wù)的當(dāng)事人有足夠的時(shí)間進(jìn)行更正而未更正，則其應(yīng)當(dāng)承擔(dān)相應(yīng)賠償責(zé)任。差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)
對更正的情況向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)，確保差錯(cuò)已得到更正。
2、差錯(cuò)的責(zé)任方對可能導(dǎo)致有關(guān)當(dāng)事人的直接損失負(fù)責(zé)，不對間接損失負(fù)責(zé)，并且僅
對差錯(cuò)的有關(guān)直接當(dāng)事人負(fù)責(zé)，不對第三方負(fù)責(zé)；
3、因差錯(cuò)而獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人負(fù)有及時(shí)返還不當(dāng)?shù)美牧x務(wù)。但差錯(cuò)責(zé)任方仍應(yīng)
對差錯(cuò)負(fù)責(zé)，如果由于獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人不返還或不全部返還不當(dāng)?shù)美斐善渌?dāng)事
人的利益損失（“受損方”），則差錯(cuò)責(zé)任方應(yīng)賠償受損方的損失，并在其支付的賠償金
額的范圍內(nèi)對獲得不當(dāng)?shù)美漠?dāng)事人享有要求交付不當(dāng)?shù)美臋?quán)利；如果獲得不當(dāng)?shù)美?
當(dāng)事人已經(jīng)將此部分不當(dāng)?shù)美颠€給受損方，則受損方應(yīng)當(dāng)將其已經(jīng)獲得的賠償額加上已
經(jīng)獲得的不當(dāng)?shù)美颠€的總和超過其實(shí)際損失的差額部分支付給差錯(cuò)責(zé)任方。
4、差錯(cuò)調(diào)整采用盡量恢復(fù)至假設(shè)未發(fā)生差錯(cuò)的正確情形的方式；
5、差錯(cuò)責(zé)任方拒絕進(jìn)行賠償時(shí)，基金管理人或基金托管人協(xié)助受損方向差錯(cuò)責(zé)任方追
償；
6、如果出現(xiàn)差錯(cuò)的當(dāng)事人未按規(guī)定對受損方進(jìn)行賠償，并且依據(jù)法律、行政法規(guī)、
《基金合同》或其他規(guī)定，基金管理人自行或依據(jù)法院判決、仲裁裁決對受損方承擔(dān)了賠
償責(zé)任，則基金管理人有權(quán)向出現(xiàn)過錯(cuò)的當(dāng)事人進(jìn)行追索，并有權(quán)要求其賠償或補(bǔ)償由此
發(fā)生的費(fèi)用和遭受的損失。
7、按法律法規(guī)規(guī)定的其他原則處理差錯(cuò)。
（三）差錯(cuò)處理程序
差錯(cuò)被發(fā)現(xiàn)后，有關(guān)的當(dāng)事人應(yīng)當(dāng)及時(shí)進(jìn)行處理，處理的程序如下：
1、查明差錯(cuò)發(fā)生的原因，列明所有的當(dāng)事人，并根據(jù)差錯(cuò)發(fā)生的原因確定差錯(cuò)的責(zé)任
方；
2、根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法對因差錯(cuò)造成的損失進(jìn)行評估；
3、根據(jù)差錯(cuò)處理原則或當(dāng)事人協(xié)商的方法由差錯(cuò)的責(zé)任方進(jìn)行更正和賠償損失；
4、根據(jù)差錯(cuò)處理的方法，需要修改基金注冊登記機(jī)構(gòu)的交易數(shù)據(jù)的，由基金注冊登記
機(jī)構(gòu)進(jìn)行更正，并就差錯(cuò)的更正向有關(guān)當(dāng)事人進(jìn)行確認(rèn)；
5、基金管理人及基金托管人基金資產(chǎn)估值錯(cuò)誤偏差達(dá)到基金資產(chǎn)凈值0.5%時(shí)，基金
管理人應(yīng)當(dāng)公告，并報(bào)中國證監(jiān)會備案。
二十二、基金合同的終止與基金財(cái)產(chǎn)的清算
（一）基金合同的終止
出現(xiàn)下列情形之一的，本基金合同終止：
1、存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)60個(gè)工
作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人將宣布本基金合同終止；
2、經(jīng)基金份額持有人大會表決終止的；
3、因重大違法、違規(guī)行為，被中國證監(jiān)會責(zé)令終止的；
4、基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷、喪失基金管理資格、停止?fàn)I業(yè)等事由，不能繼續(xù)
擔(dān)任本基金管理人的職務(wù)，而無其它基金管理公司承受其原有權(quán)利及義務(wù)；
5、基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷、喪失基金托管資格、停止?fàn)I業(yè)等事由，不能繼續(xù)
擔(dān)任本基金托管人的職務(wù)，而無其它托管機(jī)構(gòu)承受其原有權(quán)利及義務(wù)；
6、法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事由。
基金合同終止后，基金管理人和基金托管人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售
辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，行使請求給付報(bào)酬、從基金財(cái)產(chǎn)中獲得補(bǔ)償?shù)臋?quán)利時(shí)，
可以留置基金財(cái)產(chǎn)或者對基金財(cái)產(chǎn)的權(quán)利歸屬人提出請求。
（二）基金財(cái)產(chǎn)的清算
1、基金財(cái)產(chǎn)清算小組
（1）自基金合同終止之日起30個(gè)工作日內(nèi)成立清算小組，基金財(cái)產(chǎn)清算小組在中國
證監(jiān)會的監(jiān)督下進(jìn)行清算。
（2）基金財(cái)產(chǎn)清算小組成員由基金管理人、基金托管人、具有從事證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格
的注冊會計(jì)師、律師以及中國證監(jiān)會指定的人員組成?；鹭?cái)產(chǎn)清算小組可以聘用必要的
工作人員。清算小組在成立后五個(gè)工作日內(nèi)應(yīng)當(dāng)公告。
（3）基金財(cái)產(chǎn)清算小組負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配。基金財(cái)產(chǎn)清
算小組可以依法以基金的名義進(jìn)行必要的民事活動。
2、清算程序
（1）基金合同終止后，由基金財(cái)產(chǎn)清算小組統(tǒng)一接管基金財(cái)產(chǎn)；
（2）對基金資產(chǎn)和債權(quán)債務(wù)進(jìn)行清理和確認(rèn)；
（3）對基金資產(chǎn)進(jìn)行估值和變現(xiàn)；
（4）將基金財(cái)產(chǎn)清算結(jié)果報(bào)告中國證監(jiān)會；
（5）公布基金財(cái)產(chǎn)清算公告；
（6）對基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行分配。
3、清算費(fèi)用
清算費(fèi)用是指基金財(cái)產(chǎn)清算小組在進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算過程中發(fā)生的所有合理費(fèi)用，清
算費(fèi)用由基金財(cái)產(chǎn)清算小組優(yōu)先從基金財(cái)產(chǎn)中支付。
4、基金剩余財(cái)產(chǎn)的分配
基金財(cái)產(chǎn)按下列順序清償
（1）支付清算費(fèi)用；
（2）交納所欠稅款；
（3）清償基金債務(wù)；
（4）按基金份額持有人持有的基金份額比例進(jìn)行分配。（基金份額持有人持有的每一
份A類基金份額和每一份B類基金份額擁有平等的分配權(quán)，持有的每一份E類基金份額與
每100份A類/每100份B類基金份額享有平等的分配權(quán)。）
基金財(cái)產(chǎn)未按前款（1）至（3）項(xiàng)規(guī)定清償前，不分配給基金份額持有人。
5、基金財(cái)產(chǎn)清算的公告
基金合同終止并報(bào)中國證監(jiān)會備案后5個(gè)工作日內(nèi)由基金財(cái)產(chǎn)清算小組公告；清算過
程中的有關(guān)重大事項(xiàng)須及時(shí)公告；基金財(cái)產(chǎn)清算小組作出的基金財(cái)產(chǎn)清算報(bào)告經(jīng)會計(jì)師事
務(wù)所審計(jì)、律師事務(wù)所出具法律意見書后，報(bào)中國證監(jiān)會備案并備案后3個(gè)工作日內(nèi)公告。
6、清算帳冊及文件的保存
基金財(cái)產(chǎn)清算帳冊及有關(guān)文件由基金托管人保存15年以上。
二十三、基金合同內(nèi)容摘要
（一）基金管理人的權(quán)利與義務(wù)
1、基金管理人的權(quán)利
（1）自本基金合同生效之日起，基金管理人根據(jù)基金合同的規(guī)定，獨(dú)立運(yùn)用并管理基
金資產(chǎn)；
（2）根據(jù)基金合同的規(guī)定獲得基金管理費(fèi)；
（3）在符合有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的前提下，制訂和調(diào)整開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則，決
定基金的相關(guān)費(fèi)率結(jié)構(gòu)和收費(fèi)方式；
（4）根據(jù)基金合同規(guī)定銷售基金份額，并收取基金申購費(fèi)、贖回費(fèi)及其他法律法規(guī)規(guī)
定的費(fèi)用；
（5）擔(dān)任基金的注冊登記機(jī)構(gòu)并獲得基金合同規(guī)定的注冊登記費(fèi)用；選擇和更換注冊
登記代理機(jī)構(gòu),并對其注冊登記代理行為進(jìn)行必要的監(jiān)督；
（6）根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，決定開展認(rèn)購、贖回、基金轉(zhuǎn)換等業(yè)務(wù)；
（7）在基金存續(xù)期內(nèi)，根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定，決定拒絕和暫停受理基
金份額的申購、贖回和轉(zhuǎn)換申請；
（8）依據(jù)基金合同的規(guī)定，決定基金收益的分配方案；
（9）提議召開基金份額持有人大會；
（10）在基金托管人更換時(shí)，提名新的基金托管人；
（11）依據(jù)基金合同及有關(guān)法律規(guī)定監(jiān)督基金托管人，如認(rèn)為基金托管人違反了本基
金合同或國家有關(guān)法律規(guī)定對基金資產(chǎn)或基金份額持有人利益造成重大損失的，應(yīng)呈報(bào)中
國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會，并有權(quán)提議召開基金份額持有人大會，由基金份額持有人大會表
決更換基金托管人，或采取其它必要措施保護(hù)基金投資者的利益；
（12）選擇、更換基金代銷機(jī)構(gòu)，對基金代銷機(jī)構(gòu)行為進(jìn)行必要的監(jiān)督和檢查；如果
基金管理人認(rèn)為基金代銷機(jī)構(gòu)的作為或不作為違反了法律法規(guī)、基金合同或基金銷售代理
協(xié)議，基金管理人應(yīng)行使法律法規(guī)、基金合同或基金銷售代理協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基
金管理人的任何及所有權(quán)利和救濟(jì)措施，以保護(hù)基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益；
（13）以基金資產(chǎn)負(fù)擔(dān)因處理基金事務(wù)所支出的其他費(fèi)用以及對第三人所負(fù)的債務(wù)，
若基金管理人以其自有財(cái)產(chǎn)先行支付的，對基金資產(chǎn)有優(yōu)先受償?shù)臋?quán)利；
（14）按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》，代表基金份額持有人利益對其所投資的企業(yè)
依法行使訴訟權(quán)利或行使因投資于其他證券產(chǎn)生的權(quán)利；
（15）本基金合同終止時(shí)，組建或參加清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、
變現(xiàn)和分配；
（16）法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其
他權(quán)利。
2、基金管理人的義務(wù)
（1）基金管理人將遵守《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他
有關(guān)規(guī)定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務(wù)；自基金合同生效之日起，基金管
理人保證恪盡職守，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效管理和運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)；
（2）設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的具有專業(yè)資格的人員進(jìn)行基金投資分析、決策，以
專業(yè)化的經(jīng)營方式管理和運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（3）設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金份額的認(rèn)購、申購、贖回和其它
業(yè)務(wù)或委托其它機(jī)構(gòu)代理這些業(yè)務(wù)；
（4）設(shè)置相應(yīng)的部門并配備足夠的專業(yè)人員辦理基金的注冊與過戶登記工作或委托其
它機(jī)構(gòu)代理該項(xiàng)業(yè)務(wù)；
（5）建立健全內(nèi)部控制制度，監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，保證所管理
的基金財(cái)產(chǎn)和基金管理人的固有財(cái)產(chǎn)相互獨(dú)立，確保分別管理、分別計(jì)帳；保證本基金與
基金管理人管理的其他基金之間在資產(chǎn)運(yùn)作、財(cái)務(wù)管理等方面相互獨(dú)立，確保分別管理、
分別計(jì)帳。
（6）除依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外,
不得為自己及任何第三方謀取利益，基金管理人違反此義務(wù)，利用基金資產(chǎn)為自己及任何
第三方謀取利益，所得利益歸于基金資產(chǎn)，造成基金資產(chǎn)損失的，承擔(dān)賠償責(zé)任；
基金管理人不得將基金財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)為其自有財(cái)產(chǎn)，違背此款規(guī)定的，將承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，
包括但不限于恢復(fù)基金資產(chǎn)的原狀、承擔(dān)賠償責(zé)任；
（7）除依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定外，
基金管理人不得委托第三人管理、運(yùn)作基金財(cái)產(chǎn)；
（8）接受基金托管人依據(jù)法律法規(guī)、本基金合同和《托管協(xié)議》對基金管理人履行本
基金合同和托管協(xié)議的情況進(jìn)行的監(jiān)督；
（9）采取適當(dāng)合理的措施使計(jì)算開放式基金資產(chǎn)凈值的方法符合基金合同等法律文件
的規(guī)定；
（10）按規(guī)定計(jì)算并公告基金收益信息；
（11）按照法律和本基金合同的規(guī)定受理認(rèn)、申購和贖回申請，及時(shí)、足額支付贖回
款項(xiàng)；
（12）嚴(yán)格按照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)
定，編制中期和年度基金報(bào)告，履行信息披露及報(bào)告義務(wù)；
（13）保守基金的商業(yè)秘密，不得泄露基金投資計(jì)劃、投資意向等；除法律法規(guī)、基
金合同及其他有關(guān)規(guī)定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前應(yīng)予保密，不向他人泄露，但
因遵守和服從司法機(jī)構(gòu)、中國證監(jiān)會或其他監(jiān)管機(jī)構(gòu)的判決、裁決、決定、命令而作出的
披露不應(yīng)視為基金管理人違反本基金合同規(guī)定的保密義務(wù)；
（14）依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召
集基金份額持有人大會或配合基金托管人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會，
并執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
（15）組織并參加基金財(cái)產(chǎn)清算小組，參與基金財(cái)產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分
配；
（16）基金管理人因違反基金合同導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)的損失或損害基金份額持有人合法權(quán)
益，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)賠償責(zé)任，其過錯(cuò)責(zé)任不因其退任而免除；
（17）監(jiān)督基金托管人按法律法規(guī)和合同規(guī)定履行自己的義務(wù)，基金托管人違反基金
合同造成基金財(cái)產(chǎn)損失時(shí)，基金管理人應(yīng)為基金份額持有人利益向基金托管人追償，但除
法律法規(guī)另有規(guī)定外，不連帶承擔(dān)基金托管人的責(zé)任；
（18）依據(jù)基金合同的約定確定基金收益分配方案，并及時(shí)向基金份額持有人分配基
金收益；
（19）進(jìn)行基金會計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告；
（20）保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動的記錄、帳冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料15年以上；
（21）當(dāng)基金管理人將其義務(wù)委托第三方處理時(shí)，應(yīng)當(dāng)對第三方處理有關(guān)基金事務(wù)的
行為承擔(dān)責(zé)任；但因第三方過錯(cuò)導(dǎo)致基金財(cái)產(chǎn)或基金份額持有人的利益受到損失，而基金
管理人首先承擔(dān)了責(zé)任的情況下，基金管理人有權(quán)向第三方行使追償權(quán)；
（22）面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)
會并通知基金托管人；
（23）確保向基金投資人提供的各項(xiàng)文件或資料在規(guī)定時(shí)間內(nèi)發(fā)出；保證投資人能夠
按照本基金合同規(guī)定的時(shí)間和方式，查閱到與基金有關(guān)的公開資料，并得到有關(guān)資料的復(fù)
印件；
（24）負(fù)責(zé)為基金聘請注冊會計(jì)師和律師；
（25）不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動；
（26）依法募集基金，辦理基金備案手續(xù)；
（27）以基金管理人名義，代表基金份額持有人利益行使訴訟權(quán)利或者實(shí)施其他法律
行為；
（28）法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其
他義務(wù)。
（二）基金托管人的權(quán)利與義務(wù)
1、基金托管人的權(quán)利
（1）依法持有并保管基金的資產(chǎn)；
（2）依照基金合同的約定獲得基金托管費(fèi)；
（3）監(jiān)督基金管理人對本基金的投資運(yùn)作,如認(rèn)為基金管理人的投資指令違反基金合
同或有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定，應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，并采取必要措施保護(hù)基金
投資者的利益；
（4）在基金管理人更換時(shí)，提名新的基金管理人；
（5）法律、法規(guī)、基金合同以及依據(jù)基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他權(quán)利。
2、基金托管人的義務(wù)
（1）遵守基金合同；
（2）以誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則安全保管基金資產(chǎn)；
（3）設(shè)有專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠的、合格的熟悉
基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜；
（4）除依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不得為自
己及任何第三人謀取利益，不得委托其他人托管基金資產(chǎn)；
（5）復(fù)核、審查基金管理人計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值和基金收益；
（6）建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)控制、監(jiān)察與稽核、財(cái)務(wù)管理及人事管理等制度，確?；鹳Y
產(chǎn)的安全，保證其托管的基金資產(chǎn)與基金托管人自有資產(chǎn)以及不同的基金資產(chǎn)相互獨(dú)立；
對所托管的不同基金資產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，獨(dú)立核算，分賬管理，確保基金資產(chǎn)的完整,保證
不同基金之間在賬戶設(shè)置、資金劃撥、賬冊記錄等方面相互獨(dú)立，進(jìn)行證券投資；
（7）保管由基金管理人代表基金簽訂的與基金有關(guān)的重大合同及有關(guān)憑證；
（8）設(shè)立證券賬戶、銀行存款賬戶等基金資產(chǎn)賬戶，負(fù)責(zé)基金投資于證券的清算交割，
執(zhí)行基金管理人的投資指令，負(fù)責(zé)基金名下的資金往來；
（9）保守基金商業(yè)秘密，除《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)
定另有規(guī)定外，在基金信息公開披露前予以保密，不得向他人泄露；
（10）按規(guī)定出具基金業(yè)績和基金托管情況的報(bào)告，并報(bào)中國證監(jiān)會和中國銀監(jiān)會；
（11）采取適當(dāng)、合理的措施，使基金份額的認(rèn)購、申購、贖回等事項(xiàng)符合《基金合
同》等有關(guān)法律文件的規(guī)定；
（12）采取適當(dāng)、合理的措施，使基金管理人用以計(jì)算基金資產(chǎn)凈值的方法符合《基
金合同》等法律文件的規(guī)定；
（13）采取適當(dāng)、合理的措施，使基金投資和融資符合《基金合同》等法律文件的規(guī)
定；
（14）依法履行信息披露義務(wù)，負(fù)責(zé)與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項(xiàng)；對基
金財(cái)務(wù)會計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告等基金定期報(bào)告出具基金托管人意見，說明基金管
理人在各重要方面的運(yùn)作是否嚴(yán)格按照《基金合同》的規(guī)定進(jìn)行；如果基金管理人有未執(zhí)
行《基金合同》規(guī)定的行為，還應(yīng)當(dāng)說明基金托管人是否采取了適當(dāng)?shù)拇胧?
（15）按有關(guān)規(guī)定，保存基金的會計(jì)賬冊、報(bào)表和記錄、基金份額持有人名冊等15年
以上；
（16）按規(guī)定制作相關(guān)賬冊并與基金管理人核對；
（17）依據(jù)基金管理人的指令或有關(guān)規(guī)定支付基金份額持有人的收益和贖回款項(xiàng)；
（18）參加基金清算小組，參與基金資產(chǎn)的保管、清理、估價(jià)、變現(xiàn)和分配；
（19）面臨解散、依法被撤銷、破產(chǎn)或者由接管人接管其資產(chǎn)時(shí)，及時(shí)報(bào)告中國證監(jiān)
會和中國銀監(jiān)會，并通知基金管理人；
（20）因違反基金合同導(dǎo)致基金資產(chǎn)的損失，承擔(dān)賠償責(zé)任，其過錯(cuò)責(zé)任不因其退任
而免除；
（21）基金管理人因違反基金合同造成基金資產(chǎn)損失時(shí)，基金托管人應(yīng)為基金向基金
管理人追償；
(22)依據(jù)《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定召集
基金份額持有人大會或配合基金管理人、基金份額持有人依法召集基金份額持有人大會，
并執(zhí)行生效的基金份額持有人大會決議；
（23）不從事任何有損基金及本基金其他當(dāng)事人利益的活動；
（24）法律法規(guī)及基金合同規(guī)定的其他義務(wù)。
（三）基金份額持有人的權(quán)利與義務(wù)
基金投資者依據(jù)基金合同的規(guī)定取得本基金份額，即成為基金份額持有人。每份同類
基金份額具有同等的合法權(quán)益。
1、基金份額持有人的權(quán)利
基金份額持有人有權(quán)按法律法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文
件的規(guī)定：
（1）分享基金財(cái)產(chǎn)收益；
（2）參與分配基金財(cái)產(chǎn)清算后的剩余財(cái)產(chǎn)；
（3）依法轉(zhuǎn)讓或者申請贖回其持有的基金份額；
（4）按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會；
（5）出席或者委派代表出席基金份額持有人大會，對基金份額持有人大會審議事項(xiàng)行
使表決權(quán)；
（6）查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料；
（7）監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作；
（8）對基金管理人、基金托管人、基金份額銷售機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起
訴訟；
（9）要求基金管理人或基金托管人按法律法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定
的其他法律文件的規(guī)定履行其義務(wù)；
（10）法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件規(guī)定的其他
權(quán)利。
2、基金份額持有人的義務(wù)
（1）遵守本基金合同及根據(jù)本基金合同制訂的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則；
（2）交納基金認(rèn)購、申購款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用；
（3）在持有的基金份額范圍內(nèi)，承擔(dān)基金財(cái)產(chǎn)虧損或者基金合同終止的有限責(zé)任；
（4）返還持有基金過程中獲得的不當(dāng)?shù)美?
（5）不從事任何有損基金及其他基金份額持有人合法權(quán)益的活動；
（6）法律、法規(guī)、本基金合同以及依據(jù)本基金合同制定的其他法律文件所規(guī)定的其他
義務(wù)。
（四）基金份額持有人大會
1、基金份額持有人大會由基金份額持有人共同組成?；鸱蓊~持有人持有的每一份A
類基金份額和每一份B類基金份額擁有平等的投票權(quán)，持有的每一份E類基金份額與每
100份A類/每100份B類基金份額享有平等的投票權(quán)。
為體現(xiàn)基金份額持有人的權(quán)益，本基金基金合同第十一章、第十二章及基金合同其他
條款中涉及基金份額持有人的提議召集權(quán)、召集權(quán)、計(jì)算到會或出具表決意見的持有人所
代表的基金份額數(shù)量、表決權(quán)等需要統(tǒng)計(jì)基金份額持有人所持份額及其占總份額比例時(shí)，
每一份E類份額均與每100份A類/每100份B類基金份額代表同等權(quán)利。
2、召開事由
（1）有以下事由情形之一的，應(yīng)當(dāng)召開基金份額持有人大會：
1）提前終止基金合同；
2）轉(zhuǎn)換基金運(yùn)作方式；
3）提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)或基金銷售服務(wù)費(fèi)；
4）更換基金托管人、基金管理人；
5）變更基金類別；
6）變更基金投資目標(biāo)、范圍或策略；
7）變更基金份額持有人大會程序；
8）基金管理人或基金托管人要求召開基金份額持有人大會；
9）單獨(dú)或合計(jì)持有本基金總份額10％以上（含10％）基金份額的基金份額持有人
（以基金管理人收到提議當(dāng)日的基金份額計(jì)算，下同）就涉及本基金的同一事項(xiàng)書面要求
召開基金份額持有人大會；
10）法律法規(guī)和本基金合同規(guī)定的其他情形。
（2）需要決定下列事項(xiàng)之一時(shí)，不需召開基金份額持有人大會：
1）調(diào)低基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、基金銷售服務(wù)費(fèi)；
2）在本基金合同規(guī)定的范圍內(nèi)變更本基金的申購費(fèi)率、贖回費(fèi)率或收費(fèi)方式；
3）因相應(yīng)的法律、法規(guī)發(fā)生變動必須對基金合同進(jìn)行修改；
4）基金合同的修改對基金份額持有人利益無實(shí)質(zhì)性不利影響；
5）因相應(yīng)上海證券交易所或者注冊登記機(jī)構(gòu)的相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則發(fā)生變動，需要對基金
合同進(jìn)行修改；
6）當(dāng)影子定價(jià)確定的基金資產(chǎn)凈值與攤余成本法計(jì)算的基金資產(chǎn)凈值的負(fù)偏離度絕
對值連續(xù)兩個(gè)交易日超過0.5%，且基金管理人決定暫停接受所有贖回申請并終止基金合同，
則基金合同將根據(jù)第十九部分的約定進(jìn)行基金財(cái)產(chǎn)清算并終止。
7）按照法律法規(guī)或本基金合同規(guī)定不需召開基金份額持有人大會的其它情形。
3、召集
（1）在正常情況下，基金份額持有人大會由基金管理人召集，開會時(shí)間及地點(diǎn)由基
金管理人選擇確定。
（2）基金托管人認(rèn)為有必要召開基金份額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面
提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知基金托管
人?；鸸芾砣藳Q定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定
不召集，基金托管人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)自行召集。
（3）代表基金份額10％（含10％）以上的基金份額持有人認(rèn)為有必要召開基金份額
持有人大會的，應(yīng)當(dāng)向基金管理人提出書面提議?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起
十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的基金份額持有人代表和基金托管人。
基金管理人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起六十日內(nèi)召開；基金管理人決定
不召集，代表基金份額10％（含10％）以上的基金份額持有人仍認(rèn)為有必要召開的，應(yīng)當(dāng)
向基金托管人提出書面提議。
基金托管人應(yīng)當(dāng)自收到書面提議之日起十日內(nèi)決定是否召集，并書面告知提出提議的
基金份額持有人代表和基金管理人；基金托管人決定召集的，應(yīng)當(dāng)自出具書面決定之日起
六十日內(nèi)召開。
代表基金總份額10％以上（含10％）的基金份額持有人就同一事項(xiàng)要求召開基金份額
持有人大會，而基金管理人、基金托管人都不召集或均無法行使召集權(quán)的，代表基金總份
額10％以上（含10％）的基金份額持有人有權(quán)自行召集?；鸱蓊~持有人自行召集基金份
額持有人大會的，應(yīng)當(dāng)至少提前三十日向中國證監(jiān)會備案?；鸱蓊~持有人依法自行召集
基金份額持有人大會的，基金管理人、基金托管人應(yīng)當(dāng)配合，不得阻礙、干擾。
4、通知
召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日通過指定媒介公告會議通知。
基金份額持有人大會通知將至少載明以下內(nèi)容：
（1）會議召開的時(shí)間、地點(diǎn)、方式；
（2）會議擬審議的主要事項(xiàng)、議事程序、表決方式；
（3）權(quán)益登記日；
（4）投票委托書送達(dá)時(shí)間和地點(diǎn)；
（5）會務(wù)常設(shè)聯(lián)系人姓名、電話；
（6）其他注意事項(xiàng)。
如采用通訊方式開會并進(jìn)行表決的情況下，會議通知應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會備案，且除上述
內(nèi)容外還要在會議通知中說明具體通訊方式、委托的公證機(jī)關(guān)及其聯(lián)系方式和聯(lián)系人、書
面表決意見的寄交和收取的方式等。
5、召開方式
基金份額持有人大會的召開方式包括現(xiàn)場開會和通訊方式開會，具體由召集人確定，
但更換基金管理人和基金托管人必須采取現(xiàn)場開會方式。
（1）現(xiàn)場開會
1）本基金合同所指現(xiàn)場開會系指由基金份額持有人本人出席或出具授權(quán)委托書委派
其代理人出席參加基金份額持有人大會?，F(xiàn)場開會時(shí)基金管理人和基金托管人的授權(quán)代表
應(yīng)當(dāng)出席。
2）基金份額持有人本人在出席基金份額持有人大會時(shí)，應(yīng)向召集人出具符合法律、
法規(guī)和規(guī)章、本基金合同及會議通知規(guī)定的有關(guān)證明文件?；鸱蓊~持有人的代理人在出
席基金份額持有人大會時(shí)，除應(yīng)向召集人提交上述證明文件外，還應(yīng)提交有關(guān)基金份額持
有人出具的有效書面授權(quán)書。
3）現(xiàn)場開會須符合以下條件時(shí)，方可進(jìn)行基金份額持有人大會議程：經(jīng)核對，匯總
到會者出示的在權(quán)益登記日持有基金份額的憑證顯示，到會的基金份額持有人代表的基金
份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金總份額的50％。
（2）通訊方式開會
1）本基金合同所指通訊方式開會系指基金份額持有人將其對表決事項(xiàng)的投票以書面
形式在表決截至日以前送達(dá)至召集人指定的地址。
2）召集人按本基金合同規(guī)定公布會議通知后，在2個(gè)工作日內(nèi)連續(xù)公布相關(guān)提示性
公告。
3）基金份額持有人本人在以書面通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，應(yīng)向召集人以書面方式提交
符合法律、法規(guī)和規(guī)章、本基金合同及會議通知規(guī)定的有關(guān)證明文件?；鸱蓊~持有人的
代理人在以書面通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，應(yīng)向召集人以書面方式提交有關(guān)基金份額持有人出
具的有效的書面授權(quán)委托書和基金份額持有人應(yīng)當(dāng)提交的上述有關(guān)證明文件。不能滿足上
述要求的基金份額持有人或基金份額持有人的代理人所提交的書面表決意見被視為無效，
其代表的基金份額不計(jì)入?yún)⒓颖頉Q的總份額。
召集人在公證機(jī)關(guān)的監(jiān)督下按照會議通知規(guī)定的方式收取基金份額持有人的書面表決
意見；在表決截止日以前實(shí)際送達(dá)召集人指定的地址的投票視為有效投票。
4）以通訊方式開會須符合下列條件方視為有效：本人直接或委托授權(quán)代表出具有效書
面意見的基金份額持有人所持有的基金份額不少于本基金在權(quán)益登記日基金份額總數(shù)的
50％。
（3）重新召集基金份額持有人大會的條件
基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表50%以上基金份額的持有人參加，方可召開。
參加基金份額持有人大會的持有人的基金份額低于上述規(guī)定比例的，召集人可以在原
公告的基金份額持有人大會召開時(shí)間的三個(gè)月以后、六個(gè)月以內(nèi)，就原定審議事項(xiàng)重新召
集基金份額持有人大會。重新召集的基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表三分之一以上基金份
額的持有人參加，方可召開。
6、議事內(nèi)容與程序
（1）議事內(nèi)容：
1）議事內(nèi)容包括“召開事由”所規(guī)定的事項(xiàng)；
2）基金管理人、基金托管人、單獨(dú)或合計(jì)持有本基金10%以上(含10%)基金總份額的
基金份額持有人可以在基金份額持有人大會召集人發(fā)出會議通知前向大會召集人提交需審
議表決的議案。
3）基金份額持有人大會的召集人發(fā)出召集會議的通知后，對原有提案的修改應(yīng)當(dāng)在基
金份額持有人大會召開日前10天公告，否則會議的召開日期應(yīng)當(dāng)順延并保證至少有10天
的間隔期。
4）基金份額持有人大會不得對未事先公告的議事內(nèi)容進(jìn)行表決。
（2）議事程序
1)現(xiàn)場開會
在現(xiàn)場開會的方式下,首先由大會主持人按照規(guī)定程序宣布會議議事程序及注意事項(xiàng),確定
和公布監(jiān)票人,然后由大會主持人宣讀提案,經(jīng)討論后進(jìn)行表決，經(jīng)律師見證或公證員公證
后形成大會決議。
基金份額持有人大會由基金管理人授權(quán)代表主持。在基金管理人授權(quán)代表未能主持大會的
情況下,由基金托管人授權(quán)代表主持；如果基金管理人和基金托管人授權(quán)代表均未能主持大
會，則由出席大會的基金份額持有人或其代理人以所代表的基金份額50%以上多數(shù)(不含
50%)選舉產(chǎn)生一名代表作為該次基金份額持有人大會的主持人。
召集人應(yīng)當(dāng)制作出席會議人員的簽名冊。簽名冊載明參加會議人員姓名(或單位名稱)、
身份證號碼、住所地址、持有或者代表有表決權(quán)的基金份額、委托人姓名(或單位名稱)等
事項(xiàng)。
2）通訊方式開會
在通訊方式開會的情況下，公告會議通知時(shí)應(yīng)當(dāng)同時(shí)公布提案；在通知載明的表決截
止日期后第二天在公證機(jī)構(gòu)監(jiān)督下統(tǒng)計(jì)全部有效表決，形成決議，報(bào)中國證監(jiān)會備案。
7、表決
（1）基金份額持有人所持每一份A類基金份額或每一份B類基金份額具有一票表決
權(quán)，所持每一份E類基金份額具有100票表決權(quán)，基金份額持有人可以委托代理人出席基
金份額持有人大會并行使表決權(quán)；
（2）基金份額持有人大會決議分為一般決議和特別決議。
1）一般決議
一般決議須經(jīng)參加會議的基金份額持有人或其代理人所持表決權(quán)的50％以上通過方為
有效。
除下列2）所規(guī)定的須以特別決議通過的事項(xiàng)以外的其他事項(xiàng)均應(yīng)以一般決議的方式
通過。法律法規(guī)另有規(guī)定時(shí)從其規(guī)定。
2）特別決議
須經(jīng)基金份額持有人大會通過的特別決議應(yīng)當(dāng)經(jīng)參加會議的基金份額持有人或其代理
人所持表決權(quán)的三分之二以上通過方為有效。除基金合同另有約定外，涉及轉(zhuǎn)換本基金運(yùn)
作方式、本基金合同的提前終止、更換基金管理人、更換基金托管人等事由必須以特別決
議通過方為有效。
（3）與某一表決事項(xiàng)有利害關(guān)系的基金份額持有人不得就該事項(xiàng)行使表決權(quán)；該基金
份額持有人持有的基金份額所代表的表決權(quán)份額不計(jì)入有效的表決權(quán)總額；但是，上述有
利害關(guān)系的基金份額持有人所代表的基金份額仍應(yīng)計(jì)算入出席基金份額持有人大會之基金
份額持有人及代理人所代表的基金份額總數(shù)。
（4）基金份額持有人大會采取記名方式進(jìn)行投票表決。
（5）采取書面通訊方式進(jìn)行表決時(shí)，除非在計(jì)票時(shí)有充分的相反證據(jù)證明，否則表面
符合法律、法規(guī)和會議通知規(guī)定的書面表決意見即視為有效的表決；表決意見模煳不清或
相互矛盾的視為無效表決。
（6）基金份額持有人大會的各項(xiàng)提案或同一項(xiàng)提案內(nèi)并列的各項(xiàng)議題應(yīng)當(dāng)分開審議、
逐項(xiàng)表決。
8、計(jì)票
（1）現(xiàn)場開會
1)如基金份額持有人大會由基金管理人或基金托管人召集,則基金份額持有人大會的主
持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉兩名代表與大會
召集人授權(quán)的一名監(jiān)督員共同擔(dān)任監(jiān)票人；如大會由基金份額持有人自行召集,基金份額持
有人大會的主持人應(yīng)當(dāng)在會議開始后宣布在出席會議的基金份額持有人和代理人中選舉三
名代表擔(dān)任監(jiān)票人。
2)監(jiān)票人應(yīng)當(dāng)在基金份額持有人表決后立即進(jìn)行清點(diǎn)并由大會主持人當(dāng)場公布計(jì)票結(jié)
果。
3)如果大會主持人對于提交的表決結(jié)果有懷疑,可以對所投票數(shù)進(jìn)行重新清點(diǎn)；如果大
會主持人未進(jìn)行重新清點(diǎn),而出席會議的基金份額持有人或者代理人對大會主持人宣布的表
決結(jié)果有異議,有權(quán)在宣布表決結(jié)果后立即要求重新清點(diǎn),大會主持人應(yīng)當(dāng)立即重新清點(diǎn)并
公布重新清點(diǎn)結(jié)果。
（2）通訊方式開會
在通訊方式開會的情況下,計(jì)票方式為：由大會召集人授權(quán)的兩名監(jiān)督員在基金托管人
授權(quán)代表的監(jiān)督下進(jìn)行計(jì)票,并由公證機(jī)關(guān)對其計(jì)票過程予以公證。
9、生效與公告
基金份額持有人大會的召集人自決議事項(xiàng)通過之日起五日內(nèi)報(bào)中國證監(jiān)會備案，自基
金份額持有人大會決議表決通過之日起生效?；鸱蓊~持有人大會決議自生效之日起2日
內(nèi)由相關(guān)信息披露義務(wù)人在至少一種中國證監(jiān)會指定的媒介予以公告。
除非法律法規(guī)、本基金合同另有規(guī)定，生效的基金份額持有人大會決議對全體基金份
額持有人、基金管理人、基金托管人均具有法律約束力，基金管理人、基金托管人和基金
份額持有人應(yīng)當(dāng)執(zhí)行。
（五）基金合同的變更和終止
1、基金合同的變更
（1）本基金合同的變更應(yīng)經(jīng)當(dāng)事人同意，經(jīng)基金份額持有人大會決議通過，并經(jīng)中國
證監(jiān)會備案，基金份額持有人大會決議自表決通過之日起生效。
（2）但在下列情況下，基金管理人和基金托管人協(xié)商后可直接變更基金合同，無須召
開基金份額持有人大會通過，但應(yīng)進(jìn)行公告，并報(bào)中國證監(jiān)會備案：
1）因法律、法規(guī)及中國證監(jiān)會頒布之規(guī)定的相應(yīng)修改而導(dǎo)致本基金合同的部分條款與
之不符的，則基金合同自行適用法律、法規(guī)及中國證監(jiān)會頒布之規(guī)定的相應(yīng)變更；
2）因基金管理人、基金托管人的基本情況發(fā)生變更，包括但不限于住所、法定代表人、
組織形式、注冊資本等情況的變更；
3）不涉及本基金合同當(dāng)事人權(quán)利義務(wù)關(guān)系發(fā)生變化，并不涉及基金份額持有人利益的
基金合同的變更。
（3）本基金合同規(guī)定基金管理人有權(quán)修改的事項(xiàng)，一經(jīng)公告，即構(gòu)成對基金合同的變
更，變更后的基金合同應(yīng)報(bào)中國證監(jiān)會備案。
2、基金合同的終止
本基金出現(xiàn)下列情形之一的，本基金合同終止：
(1)存續(xù)期間內(nèi)，基金份額持有人數(shù)量連續(xù)60個(gè)工作日達(dá)不到200人，或連續(xù)60個(gè)
工作日基金資產(chǎn)凈值低于人民幣5000萬元，基金管理人將宣布本基金合同終止；
(2)經(jīng)基金份額持有人大會表決終止的；
(3)因重大違法、違規(guī)行為，被中國證監(jiān)會責(zé)令終止的；
(4)基金管理人因解散、破產(chǎn)、撤銷、喪失基金管理資格、停止?fàn)I業(yè)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)
任本基金管理人的職務(wù)，而無其它基金管理公司承受其原有權(quán)利及義務(wù)；
(5)基金托管人因解散、破產(chǎn)、撤銷、喪失基金托管資格、停止?fàn)I業(yè)等事由，不能繼續(xù)擔(dān)
任本基金托管人的職務(wù)，而無其它托管機(jī)構(gòu)承受其原有權(quán)利及義務(wù)；
(6)法律法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他事由。
基金合同終止后，基金管理人和基金托管人依照《基金法》、《運(yùn)作辦法》、《銷售
辦法》、基金合同及其他有關(guān)規(guī)定，行使請求給付報(bào)酬、從基金資產(chǎn)中獲得補(bǔ)償?shù)臋?quán)利時(shí)，
可以留置基金資產(chǎn)或者對基金資產(chǎn)的權(quán)利歸屬人提出請求。
（六）爭議的處理
1、本基金合同適用中華人民共和國法律并從其解釋。
2、基金管理人、基金托管人之間因本基金合同產(chǎn)生的或與本基金合同有關(guān)的爭議可
首先通過友好協(xié)商解決，自一方書面要求協(xié)商解決爭議之日起60日內(nèi)如果爭議未能以協(xié)
商方式解決，則任何一方有權(quán)將爭議提交中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會根據(jù)提交仲裁時(shí)該
會的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。除提交仲
裁的爭議之外，各方當(dāng)事人仍應(yīng)履行本基金合同的其他規(guī)定。
3、基金份額持有人或基金投資者作為一方當(dāng)事人與基金管理人、基金托管人的一方或
數(shù)方作為另一方當(dāng)事人之間發(fā)生爭議，首先通過友好協(xié)商解決，自一方書面要求協(xié)商解決
爭議之日起60日內(nèi)如果爭議未能以協(xié)商方式解決，則任何一方有權(quán)向有管轄權(quán)的人民法院
起訴，也可將事后達(dá)成的仲裁協(xié)議向仲裁機(jī)構(gòu)申請仲裁。
（七）基金合同的存放及查閱方式
本基金合同可印制成冊，供投資者在基金管理人、基金托管人、代銷機(jī)構(gòu)辦公場所查
閱；投資者也可在支付一定工本費(fèi)后獲得本基金合同復(fù)印件或復(fù)制件，但應(yīng)以基金合同正
本為準(zhǔn)。
二十四、基金托管協(xié)議的內(nèi)容摘要
（一）托管協(xié)議當(dāng)事人
1、基金管理人（或簡稱“管理人”）
名稱：易方達(dá)基金管理有限公司
住所：廣東省珠海市橫琴新區(qū)榮粵道188號6層
辦公地址：廣州市天河區(qū)珠江新城珠江東路30號廣州銀行大廈40-43樓；廣東省珠海
市橫琴新區(qū)榮粵道188號6層
法定代表人：吳欣榮
注冊資本：13,244.2萬元人民幣
經(jīng)營范圍：公開募集證券投資基金管理、基金銷售、特定客戶資產(chǎn)管理
組織形式：有限責(zé)任公司
營業(yè)期限：持續(xù)經(jīng)營
2、基金托管人（或簡稱“托管人”）
名稱：中國銀行股份有限公司
住所：北京市西城區(qū)復(fù)興門內(nèi)大街1號
法定代表人：葛海蛟
經(jīng)營范圍：吸收人民幣存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理結(jié)算；辦理票據(jù)貼現(xiàn)；
發(fā)行金融債券；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；買賣政府債券；從事同業(yè)拆借；提
供信用證服務(wù)及擔(dān)保；代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；提供保險(xiǎn)箱服務(wù)；外匯存款；外匯
貸款；外匯匯款；外匯兌換；國際結(jié)算；同業(yè)外匯拆借；外匯票據(jù)的承兌和貼現(xiàn)；外匯借
款；外匯擔(dān)保；結(jié)匯、售匯；發(fā)行和代理發(fā)行股票以外的外幣有價(jià)證券；買賣和代理買賣
股票以外的外幣有價(jià)證券；自營外匯買賣；代客外匯買賣；外匯信用卡的發(fā)行和代理國外
信用卡的發(fā)行及付款；資信調(diào)查、咨詢、見證業(yè)務(wù)；組織或參加銀團(tuán)貸款；國際貴金屬買
賣；海外分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營與當(dāng)?shù)胤稍S可的一切銀行業(yè)務(wù)；在港澳地區(qū)的分行依據(jù)當(dāng)?shù)胤?
可發(fā)行或參與代理發(fā)行當(dāng)?shù)刎泿?；?jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。
企業(yè)類型：股份有限公司
注冊資本：人民幣貳仟玖佰肆拾叁億捌仟柒佰柒拾玖萬壹仟貳佰肆拾壹元整
存續(xù)期間：持續(xù)經(jīng)營
（二）基金托管人和基金管理人之間的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
1、基金托管人對基金管理人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
根據(jù)《基金法》、《管理辦法》、《基金合同》和有關(guān)證券法規(guī)的規(guī)定，托管人應(yīng)對
基金管理人就基金資產(chǎn)的投資對象、基金資產(chǎn)的投資組合比例、基金資產(chǎn)的核算、基金資
產(chǎn)凈值的計(jì)算、基金管理人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金托管人報(bào)酬的計(jì)提和支付、基金的申
購與贖回、基金收益分配等行為的合法性、合規(guī)性進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（1）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人有違反《基金法》、《管理辦法》、《基金合同》和
有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定的行為，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金管理人限期糾正，基金管理人收
到通知后應(yīng)及時(shí)核對確認(rèn)并以書面形式對基金托管人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金托管人有
權(quán)隨時(shí)對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金管理人改正?；鸸芾砣藢鹜泄苋送ㄖ倪`規(guī)
事項(xiàng)未能在限期內(nèi)糾正的，基金托管人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。
（2）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反《基金法》、《管理辦法》、《基金
合同》和有關(guān)法律、法規(guī)規(guī)定的行為，可以拒絕執(zhí)行，并通知基金管理人，向中國證監(jiān)會
報(bào)告。
（3）基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人依據(jù)交易程序已經(jīng)生效的投資指令違反法律、行政法
規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反《基金合同》約定的，應(yīng)當(dāng)立即通知基金管理人，并及時(shí)向
中國證監(jiān)會報(bào)告。按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作。
（4）如基金托管人認(rèn)為基金管理人的作為或不作為違反了法律法規(guī)、《基金合同》或
本托管協(xié)議，基金托管人應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，有權(quán)利并有義務(wù)行使法律法
規(guī)、《基金合同》或本托管協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金托管人的任何及所有權(quán)利和救濟(jì)
措施，以保護(hù)基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益，包括但不限于就更換基金管理人事宜
召集基金份額持有人大會、代表基金對因基金管理人的過錯(cuò)造成的基金資產(chǎn)的損失向基金
管理人索賠。
2、基金管理人對基金托管人的業(yè)務(wù)監(jiān)督、核查
根據(jù)《基金法》、《管理辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，基金管理人就基金
托管人是否及時(shí)執(zhí)行基金管理人的指令、是否將基金資產(chǎn)和自有資產(chǎn)分賬管理、是否擅自
動用基金資產(chǎn)、是否按時(shí)將分配給基金份額持有人的收益劃入分紅派息賬戶等事項(xiàng)，對基
金托管人進(jìn)行監(jiān)督和核查。
（1）基金管理人定期對基金托管人保管的基金資產(chǎn)進(jìn)行核查。基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托
管人未對基金資產(chǎn)實(shí)行分賬管理、擅自挪用基金資產(chǎn)、因基金托管人的過錯(cuò)導(dǎo)致基金資產(chǎn)
滅失、減損、或處于危險(xiǎn)狀態(tài)的，基金管理人應(yīng)立即以書面的方式要求基金托管人予以糾
正和采取必要的補(bǔ)救措施?；鸸芾砣擞辛x務(wù)要求基金托管人賠償基金因此所遭受的損失。
（2）基金管理人發(fā)現(xiàn)基金托管人的行為違反《基金法》《管理辦法》、《基金合同》
和有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，應(yīng)及時(shí)以書面形式通知基金托管人限期糾正，基金托管人收到
通知后應(yīng)及時(shí)核對并以書面形式對基金管理人發(fā)出回函。在限期內(nèi)，基金管理人有權(quán)隨時(shí)
對通知事項(xiàng)進(jìn)行復(fù)查，督促基金托管人改正?；鹜泄苋藢鸸芾砣送ㄖ倪`規(guī)事項(xiàng)未
能在限期內(nèi)糾正的，基金管理人應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。
（3）如基金管理人認(rèn)為基金托管人的作為或不作為違反了法律法規(guī)、《基金合同》或
本托管協(xié)議，基金管理人應(yīng)呈報(bào)中國證監(jiān)會和其他監(jiān)管部門，有權(quán)利并有義務(wù)行使法律法
規(guī)、《基金合同》或本托管協(xié)議賦予、給予、規(guī)定的基金管理人的任何及所有權(quán)利和救濟(jì)
措施，以保護(hù)基金資產(chǎn)的安全和基金投資者的利益，包括但不限于就更換基金托管人事宜
召集基金份額持有人大會、代表基金對因基金托管人的過錯(cuò)造成的基金資產(chǎn)的損失向基金
托管人索賠。
3、基金管理人和基金托管人有義務(wù)配合和協(xié)助對方依照本協(xié)議對基金業(yè)務(wù)執(zhí)行監(jiān)督、
核查。基金管理人或基金托管人無正當(dāng)理由，拒絕、阻撓對方根據(jù)本協(xié)議規(guī)定行使監(jiān)督權(quán)，
或采取拖延、欺詐等手段妨礙對方進(jìn)行有效監(jiān)督，情節(jié)嚴(yán)重或經(jīng)監(jiān)督方提出警告仍不改正
的，監(jiān)督方應(yīng)報(bào)告中國證監(jiān)會。
（三）基金資產(chǎn)保管
1、基金資產(chǎn)保管的原則
（1）基金資產(chǎn)的保管責(zé)任，由基金托管人承擔(dān)?；鹜泄苋藢⒆袷亍痘鸱ā贰ⅰ豆?
理辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定，為基金份額持有人的最大利益處理基金事務(wù)。
基金托管人保證恪盡職守，依照誠實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的原則，謹(jǐn)慎、有效的持有并保管基
金資產(chǎn)。
（2）基金托管人應(yīng)當(dāng)設(shè)立專門的基金托管部門，具有符合要求的營業(yè)場所，配備足夠
的、合格的熟悉基金托管業(yè)務(wù)的專職人員，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管事宜；建立健全內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)
控制度，對負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)托管的部門和人員的行為進(jìn)行事先控制和事后監(jiān)督，防范和減少
風(fēng)險(xiǎn)。
（3）基金托管人應(yīng)當(dāng)購置并保持對于基金資產(chǎn)的托管所必要的設(shè)備和設(shè)施（包括硬件
和軟件），并對設(shè)備和設(shè)施進(jìn)行維修、維護(hù)和更換，以保持設(shè)備和設(shè)施的正常運(yùn)行。
（4）除依據(jù)《基金法》、《管理辦法》、本《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，不為自
己及任何第三人謀取利益，基金托管人違反此義務(wù)，利用基金資產(chǎn)為自己及任何第三方謀
取利益，所得利益歸于該基金資產(chǎn)；基金托管人不得將基金資產(chǎn)轉(zhuǎn)為其固有財(cái)產(chǎn)，不得將
固有資產(chǎn)與基金資產(chǎn)進(jìn)行交易，或?qū)⒉煌鹳Y產(chǎn)進(jìn)行相互交易；違背此款規(guī)定的，將承
擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任，包括但不限于恢復(fù)相關(guān)基金資產(chǎn)的原狀、承擔(dān)賠償責(zé)任。
（5）基金托管人必須將基金資產(chǎn)與自有資產(chǎn)嚴(yán)格分開，將基金資產(chǎn)與其托管的其他基
金資產(chǎn)嚴(yán)格分開；基金托管人應(yīng)當(dāng)為基金設(shè)立獨(dú)立的賬戶，建立獨(dú)立的賬簿，與基金托管
人的其他業(yè)務(wù)和其他基金的托管業(yè)務(wù)實(shí)行嚴(yán)格的分賬管理。
（6）除依據(jù)《基金法》、《管理辦法》、《基金合同》及其他有關(guān)規(guī)定外，基金托管
人不得委托第三人托管基金資產(chǎn)；
（7）基金托管人應(yīng)安全、完整地保管基金資產(chǎn)；未經(jīng)基金管理人的正當(dāng)指令，不得自
行運(yùn)用、處分、分配基金的任何資產(chǎn)。
2、基金合同生效時(shí)募集資金的驗(yàn)證和入賬
（1）基金設(shè)立募集期滿或基金宣布停止募集時(shí)，由基金管理人聘請具有從事相關(guān)業(yè)
務(wù)資格的會計(jì)師事務(wù)所對基金進(jìn)行驗(yàn)資，并分別出具驗(yàn)資報(bào)告，出具的驗(yàn)資報(bào)告應(yīng)由參加
驗(yàn)資的2名以上（含2名）中國注冊會計(jì)師簽字方為有效。
（2）基金管理人應(yīng)將屬于本基金資產(chǎn)的全部資金劃入基金托管人開立的基金銀行賬
戶中，并確保劃入的資金與驗(yàn)資確認(rèn)金額相一致。
3、基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理
（1）基金托管人應(yīng)負(fù)責(zé)本基金的銀行賬戶的開設(shè)和管理。
（2）基金托管人以本基金的名義開設(shè)本基金的銀行賬戶。本基金的銀行預(yù)留印鑒，
由基金托管人保管和使用。本基金的一切貨幣收支活動，包括但不限于投資、支付贖回金
額、支付基金收益、收取申購款，均需通過本基金的銀行賬戶進(jìn)行。
（3）本基金銀行賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要?；鹜泄苋?
和基金管理人不得假借本基金的名義開立其他任何銀行賬戶；亦不得使用基金的任何銀行
賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（4）基金銀行賬戶的管理應(yīng)符合《中華人民共和國票據(jù)法》、《銀行賬戶管理辦法》、
《現(xiàn)金管理?xiàng)l例》、《中國人民銀行利率管理的有關(guān)規(guī)定》、《關(guān)于大額現(xiàn)金支付管理的
通知》、《支付結(jié)算辦法》以及其他有關(guān)規(guī)定。
4、基金證券賬戶和資金賬戶的開設(shè)和管理
（1）基金托管人應(yīng)當(dāng)代表本基金，以托管人和本基金聯(lián)名的方式在中國證券登記結(jié)
算有限責(zé)任公司開設(shè)證券賬戶。
（2）本基金證券賬戶的開立和使用，限于滿足開展本基金業(yè)務(wù)的需要。基金托管人
和基金管理人不得出借和未經(jīng)另一方同意擅自轉(zhuǎn)讓本基金的任何證券賬戶；亦不得使用本
基金的任何證券賬戶進(jìn)行本基金業(yè)務(wù)以外的活動。
（3）基金托管人以自身法人名義在中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司開立結(jié)算備付金
賬戶，用于辦理基金托管人所托管的包括本基金在內(nèi)的全部基金在證券交易所進(jìn)行證券投
資所涉及的資金結(jié)算業(yè)務(wù)。結(jié)算備付金、結(jié)算保證金的收取按照中國證券登記結(jié)算有限責(zé)
任公司的規(guī)定執(zhí)行。
（4）基金證券賬戶和資金賬戶的開設(shè)和管理可以根據(jù)當(dāng)時(shí)市場的通行做法辦理，而
不限于上述關(guān)于賬戶開設(shè)、使用的規(guī)定。
（5）在本托管協(xié)議訂立日之后，本基金被允許從事其他投資品種的投資業(yè)務(wù)的，涉
及相關(guān)賬戶的開設(shè)、使用的，若無相關(guān)規(guī)定，則基金托管人應(yīng)當(dāng)比照并遵守上述關(guān)于賬戶
開設(shè)、使用的規(guī)定。
5、國債托管專戶的開設(shè)和管理
基金合同生效后，基金管理人負(fù)責(zé)以基金的名義申請并取得進(jìn)入全國銀行間同業(yè)拆借
市場的交易資格，并代表基金進(jìn)行交易；基金托管人負(fù)責(zé)以基金的名義在中央國債登記結(jié)
算有限責(zé)任公司開設(shè)銀行間債券市場債券托管賬戶，并代表基金進(jìn)行債券和資金的清算。
在上述手續(xù)辦理完畢之后，由基金托管人負(fù)責(zé)向中國銀監(jiān)會進(jìn)行報(bào)備。
6、基金資產(chǎn)投資的有關(guān)實(shí)物證券的保管
實(shí)物證券由基金托管人存放于托管銀行的保管庫，但要與非本基金的其他實(shí)物證券分
開保管；也可存入中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司或中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司的代
保管庫。保管憑證由基金托管人持有。實(shí)物證券的購買和轉(zhuǎn)讓，由基金托管人根據(jù)基金管
理人的指令辦理。
7、與基金資產(chǎn)有關(guān)的重大合同的保管
由基金管理人代表基金簽署的與基金有關(guān)的重大合同的原件分別由基金托管人、基金
管理人保管。除本協(xié)議另有規(guī)定外，基金管理人在代表基金簽署與基金有關(guān)的重大合同時(shí)
應(yīng)保證基金一方持有兩份以上的正本，以便基金管理人和基金托管人至少各持有一份正本
的原件。
（四）基金資產(chǎn)的財(cái)務(wù)處理
1、基金資產(chǎn)凈值的計(jì)算和復(fù)核
（1）基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。基金份額資產(chǎn)凈值是指計(jì)
算日基金資產(chǎn)凈值除以計(jì)算日該基金份額總數(shù)后的價(jià)值。
（2）基金管理人應(yīng)每工作日對基金資產(chǎn)估值。估值原則應(yīng)符合《基金合同》、《證券
投資基金會計(jì)核算辦法》及其他法律、法規(guī)的規(guī)定。用于基金信息披露的基金收益數(shù)據(jù)由
基金管理人負(fù)責(zé)計(jì)算，基金托管人復(fù)核。基金管理人應(yīng)于每個(gè)工作日結(jié)束后計(jì)算得出當(dāng)日
的該基金日收益和基金七日收益率，并在蓋章后以加密傳真方式發(fā)送給基金托管人?；?
托管人應(yīng)在收到上述傳真后對收益計(jì)算結(jié)果進(jìn)行復(fù)核，并在蓋章后以加密傳真方式將復(fù)核
結(jié)果傳送給相應(yīng)的基金管理人；如果基金托管人的復(fù)核結(jié)果與基金管理人的計(jì)算結(jié)果存在
差異，且雙方經(jīng)協(xié)商未能達(dá)成一致，基金管理人可以按照其對基金收益的計(jì)算結(jié)果對外予
以公布，基金托管人可以將相關(guān)情況報(bào)中國證監(jiān)會備案。
2、基金賬冊的建賬和對賬
（1）基金管理人和基金托管人在本基金《基金合同》生效后，應(yīng)按照雙方約定的同一
記賬方法和會計(jì)處理原則，分別獨(dú)立地設(shè)置、登記和保管基金的全套賬冊，對雙方各自的
賬冊定期進(jìn)行核對，互相監(jiān)督，以保證基金資產(chǎn)的安全。若雙方對會計(jì)處理方法存在分歧，
應(yīng)以基金管理人的處理方法為準(zhǔn)。
（2）雙方應(yīng)每日核對賬目，如發(fā)現(xiàn)雙方的賬目存在不符的，基金管理人和基金托管人
必須及時(shí)查明原因并糾正，保證雙方平行登錄的賬冊記錄完全相符。
3、基金財(cái)務(wù)報(bào)表與報(bào)告的編制和復(fù)核
（1）基金財(cái)務(wù)報(bào)表由基金管理人和基金托管人每月分別獨(dú)立編制。月度報(bào)表的編制，
應(yīng)于每月終了后5日內(nèi)完成；基金管理人應(yīng)當(dāng)在每年結(jié)束之日起三個(gè)月內(nèi)，編制完成基金
年度報(bào)告；基金管理人應(yīng)當(dāng)在上半年結(jié)束之日起兩個(gè)月內(nèi)，編制完成基金中期報(bào)告；基金
管理人應(yīng)當(dāng)在季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告?！痘鸷贤飞?
效不足2個(gè)月的，基金管理人可以不編制當(dāng)期季度報(bào)告、中期報(bào)告或者年度報(bào)告。
（2）基金管理人在月度報(bào)表完成當(dāng)日，將報(bào)表蓋章后提供給基金托管人復(fù)核；基金托
管人在收到后應(yīng)立即進(jìn)行復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽诩径葓?bào)
告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后3個(gè)工作日內(nèi)完
成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人?；鸸芾砣嗽谥衅趫?bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)
告提供給基金托管人復(fù)核，基金托管人應(yīng)在收到后10個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)
果書面通知基金管理人。基金管理人在年度報(bào)告完成當(dāng)日，將有關(guān)報(bào)告提供基金托管人復(fù)
核，基金托管人應(yīng)在收到后15個(gè)工作日內(nèi)完成復(fù)核，并將復(fù)核結(jié)果書面通知基金管理人。
基金管理人和基金托管人之間的上述文件往來均以加密傳真的方式或雙方商定的其他方式
進(jìn)行。
（3）基金托管人在復(fù)核過程中，發(fā)現(xiàn)雙方的報(bào)表存在不符時(shí)，基金管理人和基金托管
人應(yīng)共同查明原因，進(jìn)行調(diào)整，調(diào)整以雙方認(rèn)可的賬務(wù)處理方式為準(zhǔn)；若雙方無法達(dá)成一
致以基金管理人的賬務(wù)處理為準(zhǔn)。核對無誤后，基金托管人在基金管理人提供的報(bào)告上加
蓋托管業(yè)務(wù)部門公章或者出具加蓋托管業(yè)務(wù)部門公章的復(fù)核意見書，雙方各自留存一份。
如果基金管理人與基金托管人不能于應(yīng)當(dāng)發(fā)布公告之日之前就相關(guān)報(bào)表達(dá)成一致，基金管
理人有權(quán)按照其編制的報(bào)表對外發(fā)布公告，基金托管人有權(quán)就相關(guān)情況報(bào)中國證監(jiān)會備案。
（五）基金份額持有人名冊的保管
基金份額持有人名冊，包括基金設(shè)立募集期結(jié)束時(shí)的基金份額持有人名冊、基金權(quán)益
登記日的基金份額持有人名冊、基金份額持有人大會登記日的基金份額持有人名冊、每月
最后一個(gè)交易日的基金份額持有人名冊，應(yīng)當(dāng)根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)的規(guī)定妥善保管之。為基
金托管人履行有關(guān)法律法規(guī)、基金合同規(guī)定的職責(zé)之目的，基金管理人（注冊登記機(jī)構(gòu)）
應(yīng)當(dāng)提供任何必要的協(xié)助。
（六）適用法律與爭議解決
1、本協(xié)議適用中華人民共和國法律并從其解釋。
2、基金管理人與基金托管人之間因本協(xié)議產(chǎn)生的或與本協(xié)議有關(guān)的爭議可通過友好協(xié)
商解決，但若自一方書面提出協(xié)商解決爭議之日起60日內(nèi)爭議未能以協(xié)商方式解決的，則
任何一方有權(quán)將爭議提交位于北京的中國國際經(jīng)濟(jì)貿(mào)易仲裁委員會，根據(jù)提交仲裁時(shí)該會
的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁裁決是終局的，對仲裁各方當(dāng)事人均具有約束力。除提交仲裁
的爭議之外，各方當(dāng)事人仍應(yīng)履行本協(xié)議的其他規(guī)定。爭議處理期間，雙方當(dāng)事人應(yīng)恪守
基金/基金管理人和基金/基金托管人職責(zé)，各自繼續(xù)忠實(shí)、勤勉、盡責(zé)地履行《基金合同》
和托管協(xié)議規(guī)定的義務(wù)，維護(hù)各基金份額持有人的合法權(quán)益。
（七）托管協(xié)議的修改與終止
1、本協(xié)議雙方當(dāng)事人經(jīng)協(xié)商一致，可以對協(xié)議進(jìn)行修改。修改后的新協(xié)議，其內(nèi)容不
得與《基金合同》的規(guī)定有任何沖突。
2、發(fā)生以下情況，本托管協(xié)議終止：
（1）基金或《基金合同》終止；
（2）本基金更換基金托管人；
（3）本基金更換基金管理人；
（4）發(fā)生《基金法》、《管理辦法》或其他法律法規(guī)規(guī)定的終止事項(xiàng)。
二十五、對基金份額持有人的服務(wù)
基金管理人承諾為基金份額持有人提供一系列的服務(wù)。以下是主要的服務(wù)內(nèi)容，基金
管理人根據(jù)基金份額持有人的需要和市場的變化，有權(quán)增加、修改這些服務(wù)項(xiàng)目：
（一）基金份額持有人投資交易確認(rèn)服務(wù)
注冊登記機(jī)構(gòu)保留基金份額持有人名冊上列明的所有基金份額持有人的基金交易記錄。
本公司根據(jù)在直銷網(wǎng)點(diǎn)進(jìn)行交易的投資人的要求提供成交確認(rèn)單。非直銷銷售機(jī)構(gòu)基
金份額持有人投資交易確認(rèn)服務(wù)請參照各銷售機(jī)構(gòu)實(shí)際業(yè)務(wù)流程及規(guī)定。
（二）基金份額持有人交易記錄查詢服務(wù)
本基金份額持有人可通過基金管理人的客戶服務(wù)中心、微信小程序“易方達(dá)易服務(wù)”
查詢歷史交易記錄。
（三）基金份額持有人對賬單服務(wù)
1、基金份額持有人可登錄本公司網(wǎng)站（http://www.efunds.com.cn）、微信小程序
“易方達(dá)易服務(wù)”查閱對賬單。
2、本公司至少每年度以短信、APP、公眾號、小程序或其他形式等任意一種形式向通
過易方達(dá)直銷系統(tǒng)持有本公司基金份額的持有人提供基金保有情況信息，基金份額持有人
也可以向本公司定制短信等形式的月度對賬單。
具體查閱和定制賬單的方法可參見本公司網(wǎng)站或撥打客服熱線咨詢。
（四）資訊服務(wù)
1、客戶服務(wù)電話
投資者如果想了解申購與贖回的交易情況、基金賬戶余額、基金產(chǎn)品與服務(wù)等信息，
或反饋投資過程中需要投訴與建議的情況，可撥打如下電話：4008818088。投資者如果認(rèn)
為自己不能準(zhǔn)確理解本基金《招募說明書》、《基金合同》的具體內(nèi)容，也可撥打上述電
話詳詢。
2、互聯(lián)網(wǎng)站及電子信箱
網(wǎng)址：http://www.efunds.com.cn
電子信箱：service@efunds.com.cn
二十六、其他應(yīng)披露事項(xiàng)
公告事項(xiàng) 披露日期
易方達(dá)基金管理有限公司旗下基金2024年第2季度報(bào)告提示性公告 2024-07-18
易方達(dá)基金管理有限公司旗下部分ETF增加民生證券為一級交易商的公告 2024-07-23
易方達(dá)基金管理有限公司關(guān)于終止喜鵲財(cái)富基金銷售有限公司辦理本公司旗下基金銷售業(yè)務(wù)的公告 2024-08-03
易方達(dá)基金管理有限公司高級管理人員變更公告 2024-08-28
易方達(dá)基金管理有限公司旗下基金2024年中期報(bào)告提示性公告 2024-08-30
易方達(dá)基金管理有限公司旗下部分ETF增加愛建證券為一級交易商的公告 2024-09-06
易方達(dá)貨幣市場基金A類基金份額和B類基金份額在非直銷銷售機(jī)構(gòu)暫停申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2024-09-09
易方達(dá)貨幣市場基金A類基金份額和B類基金份額在非直銷銷售機(jī)構(gòu)暫停申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2024-09-24
易方達(dá)基金管理有限公司高級管理人員變更公告 2024-10-21
易方達(dá)基金管理有限公司旗下基金2024年第3季度報(bào)告提示性公告 2024-10-25
易方達(dá)基金管理有限公司關(guān)于易方達(dá)私募基金管理有限公司股東變更的公告 2024-11-02
易方達(dá)基金管理有限公司旗下部分ETF增加大同證券為一級交易商的公告 2024-11-25
易方達(dá)貨幣市場基金A類基金份額和B類基金份額在非直銷銷售機(jī)構(gòu)暫停申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2025-01-21
易方達(dá)基金管理有限公司旗下基金2024年第4季度報(bào)告提示性公告 2025-01-21
易方達(dá)基金管理有限公司高級管理人員變更公告 2025-03-22
易方達(dá)基金管理有限公司高級管理人員變更公告 2025-03-22
易方達(dá)基金管理有限公司高級管理人員變更公告 2025-03-22
易方達(dá)基金管理有限公司董事長變更公告 2025-03-22
易方達(dá)基金管理有限公司關(guān)于提醒投資者及時(shí)提供或更新身份信息資料的公告 2025-03-25
易方達(dá)基金管理有限公司旗下基金2024年年度報(bào)告提示性公告 2025-03-31
易方達(dá)基金管理有限公司旗下公募基金通過證券公司證券交易及傭金支付情況（2024年度） 2025-03-31
易方達(dá)基金管理有限公司關(guān)于聘任基金經(jīng)理助理的公告 2025-04-12
易方達(dá)基金管理有限公司旗下基金2025年第1季度報(bào)告提示性公告 2025-04-22
易方達(dá)貨幣市場基金A類基金份額和B類基金份額在非直銷銷售機(jī)構(gòu)暫停申購、轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入及定期定額投資業(yè)務(wù)的公告 2025-04-24
易方達(dá)基金管理有限公司關(guān)于恢復(fù)北京加和基金銷售有限公司辦理旗下基金相關(guān)銷售業(yè)務(wù)的公告 2025-05-10
易方達(dá)基金管理有限公司高級管理人員變更公告 2025-05-17
注：以上公告事項(xiàng)披露在規(guī)定媒介及基金管理人網(wǎng)站上。
二十七、招募說明書存放及查閱方式
本《招募說明書》存放在基金管理人、基金托管人及基金銷售機(jī)構(gòu)處，投資者可在營
業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱，也可按工本費(fèi)購買復(fù)印件?；鸸芾砣撕突鹜泄苋吮ＷC其所提供的文
本的內(nèi)容與所公告的內(nèi)容完全一致。
二十八、備查文件
1、中國證監(jiān)會批準(zhǔn)易方達(dá)貨幣市場基金設(shè)立的文件；
2、《易方達(dá)貨幣市場基金基金合同》；
3、《易方達(dá)貨幣市場基金托管協(xié)議》；
4、《易方達(dá)基金管理有限公司開放式基金業(yè)務(wù)規(guī)則》；
5、法律意見書；
6、基金管理人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照；
7、基金托管人業(yè)務(wù)資格批件和營業(yè)執(zhí)照。
存放地點(diǎn)：基金管理人、基金托管人處
查閱方式：投資者可在營業(yè)時(shí)間免費(fèi)查閱，也可按工本費(fèi)購買復(fù)印件。
易方達(dá)基金管理有限公司
2025年8月1日
易方達(dá)貨幣市場基金更新的招募說明書.pdf